2023年整理初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

2023年整理初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于活期存款和定期存款計(jì)息方法的表述中，正確的是()。A.銀行多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算定期存款利息B.銀行多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算活期存款利息C.銀行多使用逐筆計(jì)息法計(jì)算活期存款利息D.銀行多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算零存整取定期存款利息【答案】B2、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)監(jiān)管的是()。A.人民銀行B.證監(jiān)會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】C3、（2018年真題）A銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級(jí)類貸款5億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款1億元，那么該行不良貸款率為（）。A.20％B.13％C.40％D.6％【答案】B4、商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.5％B.25％C.50％D.100％【答案】B5、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制建設(shè)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.積極主動(dòng)開(kāi)展銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作B.明確將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作納入公司治理和企業(yè)文化建設(shè)C.董(理)事會(huì)承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)督促高級(jí)管理層有效執(zhí)行和落實(shí)相關(guān)工作【答案】D6、（），歐洲議會(huì)通過(guò)了新的金融監(jiān)管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】B7、關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人存款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.存款人必須使用實(shí)名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度結(jié)息D.存款采用的計(jì)息方式可以由儲(chǔ)戶決定【答案】A8、金融租賃業(yè)于20世紀(jì)50年代起源于（），在國(guó)際上已經(jīng)成為與銀行信貸、資本市場(chǎng)等并列的重要投融資方式。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.中國(guó)【答案】A9、（）是法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。A.審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B.合法經(jīng)營(yíng)規(guī)則C.保本微利經(jīng)營(yíng)規(guī)則D.獨(dú)立經(jīng)營(yíng)規(guī)則【答案】A10、以下關(guān)于商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部人員竊取客戶資料會(huì)直接引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.貸款分類主要是為了預(yù)防聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.商業(yè)銀行的規(guī)模與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有關(guān)系D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)被視為一種多維風(fēng)險(xiǎn)【答案】D11、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由()按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A.人民法院B.人民檢察院C.公安機(jī)關(guān)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】A12、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，商業(yè)銀行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上B.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上C.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上【答案】C13、非金融類不良資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)模式是()。A.按原值打折收購(gòu)并擇機(jī)進(jìn)行處置以回收現(xiàn)金B(yǎng).資產(chǎn)置換C.資產(chǎn)證券化D.重組型非金業(yè)務(wù)【答案】D14、（）的初始作用是保證存款的支付和清算，之后才逐漸演變?yōu)樨泿耪吖ぞ摺.存款保險(xiǎn)制度B.存款準(zhǔn)備金制度C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.利率政策【答案】B15、下列屬于混合工具的是（）。A.債券B.證券投資基金C.股票D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】B16、內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C.現(xiàn)場(chǎng)走訪D.自行查核【答案】A17、（2020年真題）下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場(chǎng)流動(dòng)性和透明度，促進(jìn)價(jià)格發(fā)展B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營(yíng)交易D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個(gè)人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【答案】B18、下列關(guān)于商業(yè)銀行各類表外項(xiàng)目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)的敘述中，有誤的一項(xiàng)是()。A.等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100％B.原始期限不超過(guò)1年和1年以上的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)分別為20％和50％：可隨時(shí)無(wú)條件撤銷的貸款承諾的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為10％C.未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50％，但同時(shí)符合以下條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20％D.票據(jù)發(fā)行便利和循環(huán)認(rèn)購(gòu)便利的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為50％【答案】B19、將銀行資本看作當(dāng)實(shí)際情況比預(yù)期的結(jié)果糟時(shí)，吸收這種不利后果的緩沖器，使得銀行可繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)理念是()。A.真實(shí)利潤(rùn)B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償C.加強(qiáng)資產(chǎn)組合管理D.集合信貸【答案】B20、（2017年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)工作的監(jiān)管問(wèn)題的說(shuō)法中，正確的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)實(shí)施情況納入年度監(jiān)管評(píng)價(jià)，并與監(jiān)管激勵(lì)措施掛鉤B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于年初將股東大會(huì)批準(zhǔn)的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和董事會(huì)制定的績(jī)效考評(píng)制度報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)同銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)工作進(jìn)行監(jiān)督管理D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年終績(jī)效考評(píng)工作完成后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)考評(píng)對(duì)象應(yīng)當(dāng)于10日內(nèi)將考評(píng)結(jié)果在指定媒體上予以公告【答案】A21、()指中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B22、我國(guó)《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。A.匯票、本票B.匯票、本票、支票C.匯票、支票D.匯票、本票、支票及其其他有價(jià)證券【答案】B23、銀行建立的內(nèi)部審計(jì)管理體系應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立垂直的，審計(jì)預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由（）或其專門(mén)委員會(huì)決定。A.董事會(huì)B.銀保監(jiān)會(huì)C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會(huì)【答案】A24、（2019年真題）由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行還應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)適時(shí)調(diào)整存款價(jià)格。A.根據(jù)窗口指導(dǎo)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格【答案】A25、全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的“全面”不體現(xiàn)在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全球性【答案】D26、信托制度起源于中世紀(jì)末期的()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.法國(guó)D.德國(guó)【答案】A27、（2017年真題）下列關(guān)于關(guān)系人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親屬B.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款C.關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親屬D.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款【答案】D28、在我國(guó)，個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于____萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于____萬(wàn)元。（）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】A29、下列（）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。A.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B.合規(guī)執(zhí)行C.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D.公眾金融教育【答案】D30、押品處置是指抵(質(zhì))押權(quán)人對(duì)由()為擔(dān)保銀行債權(quán)實(shí)現(xiàn)而抵押或質(zhì)押給銀行的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利進(jìn)行處置，以收回全部或部分不良債權(quán)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。A.借款人或第三人B.投資人C.擔(dān)保人或保證人D.債務(wù)人【答案】A31、（2017年真題）汽車金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車（）提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.購(gòu)買(mǎi)者及生產(chǎn)者B.贖買(mǎi)者、銷售者及生產(chǎn)者C.購(gòu)買(mǎi)者及銷售者D.銷售者及生產(chǎn)者【答案】C32、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)中，（）是核心業(yè)務(wù)。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】A33、()業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。A.同業(yè)存款B.同業(yè)借款C.同業(yè)拆借D.同業(yè)代付【答案】C34、在上海證券交易所，回購(gòu)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)為成交金額的()。A.0.1％B.0.5％C.1％D.5％【答案】A35、通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)模式的最大特色是()。A.具有單一法人的公司架構(gòu)B.銀保合作C.單家金融機(jī)構(gòu)從事銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域的金融服務(wù)D.業(yè)務(wù)主體在法人層面相互分離【答案】B36、按照（）不同，商業(yè)銀行貸款可分為自營(yíng)貸款、委托貸款和特定貸款。A.貸款資金來(lái)源和經(jīng)營(yíng)模式B.貸款期限C.貸款幣種D.貸款償還方式【答案】A37、金融創(chuàng)新的原則不包括（）。A.堅(jiān)持合法合規(guī)的原則B.堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式原則C.做到“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”D.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守【答案】B38、債券投資對(duì)象不包括（)。A.股票B.國(guó)債C.地方政府債券D.中央銀行債券【答案】A39、普惠金融是指立足機(jī)會(huì)平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。A.因地制宜B.惠及民生C.推進(jìn)創(chuàng)新D.商業(yè)可持續(xù)【答案】D40、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關(guān)注類、次級(jí)類和可疑類D.次級(jí)類、可疑類和損失類【答案】D41、同業(yè)拆借交易應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.協(xié)商自愿B.誠(chéng)信自律C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)【答案】D42、（2017年真題）下列表述中，不是金融債券的特點(diǎn)的是（）。A.須向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng).債券到期還本付息C.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣，籌資效率高D.債券的盈利性、流動(dòng)性較好、有較強(qiáng)的吸引力【答案】A43、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)新的說(shuō)法中，正確的是（）。A.以銀行為中心，以效益為導(dǎo)向B.以銀行為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向C.以效益為中心，以聲譽(yù)為導(dǎo)向D.以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向【答案】D44、下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是（）。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的，已超出了債務(wù)人的控制范圍C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)可分為政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)三大類D.政策風(fēng)險(xiǎn)包括政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、政局風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)【答案】A45、新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是以IAS32和IAS39為指導(dǎo)，結(jié)合我國(guó)具體的（）而制定的。A.會(huì)計(jì)環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平B.會(huì)計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平C.會(huì)計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平【答案】A46、（）是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.情感營(yíng)銷B.分層營(yíng)銷C.交叉營(yíng)銷D.大眾營(yíng)銷【答案】C47、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額可分為基本建設(shè)、更新改造、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資、其他固定資產(chǎn)投資。其中更新改造投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元以上的更新改造項(xiàng)目。A.10B.20C.25D.50【答案】D48、下列不屬于擔(dān)保貸款的是（）。A.保證貸款B.信用貸款C.抵押貸款D.質(zhì)押貸款【答案】B49、根據(jù)市場(chǎng)功能不同可以將金融市場(chǎng)分為（）。A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.公開(kāi)市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)【答案】B50、（2018年真題）（）是資產(chǎn)公司的核心業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】C多選題（共30題）1、下列關(guān)于節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策措施，正確的有()。A.把信貸項(xiàng)目對(duì)節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強(qiáng)貸后管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容B.新項(xiàng)目審批，要落實(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場(chǎng)準(zhǔn)入要求C.對(duì)違規(guī)已經(jīng)建成的項(xiàng)目，審慎發(fā)放新增流動(dòng)資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權(quán)安全D.對(duì)國(guó)家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項(xiàng)目實(shí)施行業(yè)名單制管理E.對(duì)不符合國(guó)家節(jié)能減排政策規(guī)定和明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項(xiàng)目，審慎提供新增信貸支持【答案】ABD2、行業(yè)自律的基本原則包括（）。A.團(tuán)結(jié)協(xié)作B.促進(jìn)發(fā)展C.誠(chéng)實(shí)守信D.自我管理E.公平公正【答案】ABCD3、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】ABCD4、(2019年真題)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.15B.30C.45D.60【答案】C5、信用工具的組成部分有()。A.面值B.到期日C.利率D.期限E.利息支付方式【答案】ABCD6、(2019年真題)股票上市交易申請(qǐng)經(jīng)證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告股票上市的有關(guān)文件，除此之外，還應(yīng)當(dāng)公告的事項(xiàng)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B7、我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。A.貨幣當(dāng)局B.銀行業(yè)自律組織C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.銀行金融機(jī)構(gòu)E.非銀行金融機(jī)構(gòu)【答案】ACD8、商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，（）。A.不得披露信息B.不得從事其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者D.不得采取賄賂手段謀取交易機(jī)會(huì)E.不得實(shí)施混淆行為【答案】BCD9、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)有()。A.制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B.制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C.確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D.歸集保費(fèi)E.管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金【答案】ABCD10、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）。A.管理結(jié)構(gòu)B.組織構(gòu)架C.人力資源D.企業(yè)文化E.規(guī)章制度【答案】BCD11、商業(yè)銀行建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的作用有()。A.可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷B.改善內(nèi)控體系C.促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部控制不斷健全D.提高內(nèi)部控制有效性E.保障股東等利益相關(guān)者的權(quán)益【答案】ABCD12、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)作出的規(guī)定包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD13、銀行業(yè)消費(fèi)者的隱私權(quán)包括()。A.服務(wù)信息保密B.身份信息保密C.賬務(wù)信息保密D.產(chǎn)品信息保密E.收益信息保密【答案】BC14、下列關(guān)于我國(guó)貨幣政策的說(shuō)法中，正確的有()。A.我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量B.基礎(chǔ)貨幣就是高能貨幣C.M2與M1之差為狹義貨幣D.M0即流通中的現(xiàn)金E.我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣由兩部分構(gòu)成【答案】ABD15、在對(duì)流動(dòng)資金貸款的管理過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人進(jìn)行處罰的情形包括（）。A.以降低信貸條件或超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的B.未按相關(guān)規(guī)定簽訂借款合同的C.放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資的D.超越或變相超越權(quán)限審批貸款的E.未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的【答案】ABCD16、商業(yè)銀行的授權(quán)審批控制中，授權(quán)一般可分為（）。A.一般授權(quán)B.特殊授權(quán)C.常規(guī)授權(quán)D.特別授權(quán)E.特定授權(quán)【答案】CD17、貸款基本要素主要包括（）。A.借款主體B.信貸產(chǎn)品C.信貸金額D.信貸期限E.貸款利率【答案】ABCD18、當(dāng)中央銀行買(mǎi)入證券時(shí)可以導(dǎo)致（）。A.貨幣供應(yīng)量增加B.貨幣供應(yīng)量下降C.證券價(jià)格上漲D.證券價(jià)格下跌E.市場(chǎng)利率下降【答案】AC19、(2018年真題)以公司的股票是否上市流通為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為（）。A.有限責(zé)任公司和股份有限公司B.上市公司和非上市公司C.有限公司和無(wú)限公司D.一人公司和兩合公司【答案】B20、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的內(nèi)部控制職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（）。A.內(nèi)控管理職能部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線B.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)完善內(nèi)部控制體系C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行D.負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.負(fù)責(zé)組織對(duì)