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文檔簡介
《乾考網最新基金考試押題》1、私募股權投資基金監(jiān)管歷史演變階段有()Ⅰ.萌芽階段;Ⅱ.蓬勃發(fā)展階段;Ⅲ.成熟、健康發(fā)展階段;Ⅳ.盤整階段;Ⅴ.復蘇階段A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ答案:A試題解析:私募股權投資基金監(jiān)管歷史演變以下(1)1992年至是中國股權市場發(fā)展萌芽階段,投資者對股權投資認識有限,政策環(huán)境不健全,企業(yè)股權結構不合理,市場發(fā)展受到制約。(2)至股權市場開始膨勃發(fā)展,股權投資政策環(huán)境逐步完善。(3)至步入成熟健康發(fā)展階段,中國私募股權投資市場政策環(huán)境開始深入完善。(4)至市場進入盤整階段,各地關于促進及規(guī)范股權投資發(fā)展各項工作也在穩(wěn)步開展,從中央到地方對于股權投資市場管理將日漸趨嚴。(5)至現(xiàn)在行業(yè)步入復蘇階段。股權投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善,市場步入健康、有序發(fā)展階段。2、私募基金基金協(xié)議中應該明確信息披露義務人向投資者進行信息披露()Ⅰ.內容Ⅱ.披露頻度Ⅲ.披露方式Ⅳ.披露責任Ⅴ.披露渠道A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:C試題解析:基金協(xié)議中應該明確信息披露義務人向投資者進行信息披露內容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項。3、私募基金管理人應該遵照()運行標準,主營業(yè)務清楚,不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突其余業(yè)務。A、專業(yè)化B、利潤最大化C、統(tǒng)一化D、差異化答案:A試題解析:私募基金管理人應該遵照專業(yè)化運行標準,主營業(yè)務清楚,不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突其余業(yè)務。4.私募基金募集期間,應該在宣傳推介材料《如招募說明書)中向投資者披露基金投資信息包含()Ⅰ.基金投資目標;Ⅱ.投資策略;Ⅲ.投資方向;Ⅳ.業(yè)績比較基準(如有);Ⅴ.基金估值政策A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D試題解析:基金投資信息為基金投資目標、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準(如有)、風險收益特征等5.外包服務是指基金業(yè)務外包服務機構為()提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務服務。A、基金托管人B、投資者C、基金企業(yè)D、基金管理人答案:D試題解析:外包服務是指基金業(yè)務外包服務機構為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務服務。6.我國現(xiàn)行股權投資基金組織形式主要為()。A、企業(yè)型.合作型.有限型B、合作型.契約型.有限型C、企業(yè)型.有限型.契約型D、企業(yè)型.合作型.契約型答案:D試題解析:我國現(xiàn)行股權投資基金組織形式主要為企業(yè)型.合作型.契約型7.以下關于募集機構說法正確是()。Ⅰ.募集機構應該自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評定,建立科學有效私募基金風險評級標準和方法;Ⅱ.募集機構應該依照私募基金風險類型和評級結果,向投資者推介與其風險識別能力和風險負擔能力向匹配私募基金;Ⅲ.假如投資者問卷調查結果為保守型,則向其推介評級為低風險私募基金,也能夠向其推薦評級為中或者高風險私募基金;Ⅳ.實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:募集機構應該自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評定,建立科學有效私募基金風險評級標準和方法。實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別。募集機構應該依照私募基金風險類型和評級結果,向投資者推介與其風險識別能力和風險負擔能力向匹配私募基金。假如投資者問卷調查結果為保守型,則向其推介評級為低風險私募基金,而不得推薦評級為中或者高風險私募基金。8.以下屬于清算退出方法是()。A、首次公開上市(IPO)退出B、清算退出C、并購退出D、解散清算答案:D解析:清算退出方法:破產清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式。9.已上市企業(yè)股份轉讓流程中說法錯誤是()。A、召開企業(yè)股東大會,研究股權出售和收購股權可行性,分析出售和收購股權目標是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展,并對收購方經濟實力經營能力進行分析,嚴格按照企業(yè)法要求程序進行操作B、由產權交易中心審理協(xié)議及附件,并辦理交割手續(xù)C、不用評定、驗資D、到各關于部門辦理變更、登記手續(xù)答案:C試題解析:已上市企業(yè)股份轉讓流程:(1)召開企業(yè)股東大會。研究股權出售和收購股權可行性。分析出售和收購股權目標是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。并對收購方經濟實力經營能力進行分析,嚴格按照企業(yè)法要求程序進行操作。(2)出讓和受讓雙方進行實質性協(xié)商和談判。(3)出讓方(國有、集體)企業(yè)向上級主管部門提出股權轉讓申請,并經上級主管部門同意(4)評定、驗資。出讓股權屬于國有企業(yè)或國有獨資有限企業(yè)。需到國有資產辦進行立項、確認,然后再到資產評定事務所進行評定。其余類型企業(yè)可直接到會計事務所對變更后資本進行驗資。(5)出讓方召開職員大會或股東大會。集體企業(yè)性質企業(yè)需召開職員大會或職員代表大會。按《工會法》條例形成職代會決議。有限企業(yè)性質需召開股東(部分)大會。(6)股權變動企業(yè)需召開股東大會。(7)出讓方和受讓方簽定股權轉讓協(xié)議。(8)由產權交易中心審理協(xié)議及附件。并辦理交割手續(xù)。(9)到各關于部門辦理變更、登記手續(xù)。10.以下關于經濟增加值說法正確是()。Ⅰ.其實質是股東考評企業(yè)經營水平,進行投資決議時最好工具;Ⅱ.是企業(yè)經營者加強企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆;Ⅲ.企業(yè)稅后凈營運利潤減去包含股權和債務全部投入資本機會成本所得;Ⅳ.EVA是對真正“經濟”利潤評價A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】:A【試題解析】:經濟增加值(EVA)定義:企業(yè)稅后凈營運利潤減去包含股權和債務全部投入資本機會成本后所得。EVA是對真正“經濟”利潤評價,其實質是股東考評企業(yè)經營水平,進行投資決議時最好工具,同時也是企業(yè)經營者加強企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆。11.以下哪些屬于私募股權投資基金投資者關系管理意義()。A、決定基金是否能順利募集B、影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展C、能夠維持基金穩(wěn)定性,防止投資者不妥干預影響基金和管理人正常運作D、以上都是答案:D試題解析:私募股權投資基金投資者關系管理意義:(1)與投資者關系出來是否得當決定基金是否能順利募集(2)與投資者關系出來是否得當影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展(3)處理好與投資者關系,能夠維持基金穩(wěn)定性,防止投資者不妥干預影響基金和管理人正常運作12.有限合作企業(yè)合作事務執(zhí)行方式包含()Ⅰ.合作人共同執(zhí)行;Ⅱ.委托執(zhí)行;Ⅲ.分別執(zhí)行;Ⅳ.單獨執(zhí)行A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A試題解析:有限合作企業(yè)合作事務執(zhí)行方式:(一)合作人共同執(zhí)行,1、合作人對,執(zhí)行合作事務享受共同等權利2、法人,其余組織合作人尤其偉派代表執(zhí)行合作事務。(二)委托執(zhí)行委托部分合作人執(zhí)行合作事務,須由全體合作人共同決定。1、按照協(xié)議協(xié)議約定,或者經全體合作人決定,能夠委托一個或者數(shù)個合作人對外代表合作企業(yè),執(zhí)行合作事務,2、委托一個或者數(shù)個合作人執(zhí)行合作事務。(1)其執(zhí)行合作事務所產生收益歸合作企業(yè)所產生費用和虧損由合作企業(yè)負擔。(2)執(zhí)行事務合作人應該定時向其余合作人匯報事務執(zhí)行情況以及合作企業(yè)經營和財務情況。(3)其余合作人不再執(zhí)行合作事務,不執(zhí)行合作事務合作人有權監(jiān)督執(zhí)行事務合作人執(zhí)行合作事務情況,有權查閱合作企業(yè)會計賬簿等財務資料(三)分別執(zhí)行,1、合作人分別執(zhí)行合作事務執(zhí)行事務合作人能夠對其余合作人執(zhí)行事務提出異議。2、提出異議時,應該暫停該項事務執(zhí)行。3、撤消權受委托執(zhí)行合作事務合作人,不按照合作協(xié)議或者全體合作人,決定執(zhí)行事務其余合作人能夠撤消該委托。13、業(yè)務盡調匯報主要包含()。Ⅰ、企業(yè)基本情況、管理團體;Ⅱ、產品/服務、市場;Ⅲ、發(fā)展戰(zhàn)略、融資利用;Ⅳ、風險分析A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】:C【試題解析】:業(yè)務盡調匯報主要包含:企業(yè)基本情況、管理團體、產品/服務、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資利用、風險分析等14、經濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=(R-C)xA=RxA-CxA,其中,C是()。A、加權資產成本B、資金成本C、加權資本成本D、資產成本【正確答案】:C【試題解析】:經濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=(R-C)xA=RxA-CxA,其中,R是資本收益率,即投入資本酬勞率,等于稅前利潤減去現(xiàn)金所得稅再除以投入資本;C是加權資本成本,包含債務成本以及全部者權益成本;A為投入資本,等于資產減去負債,其中,資產中除去現(xiàn)金,負債中除去長久負債和短期負債以及遞延稅款;RxA為稅后凈營業(yè)利潤。15、創(chuàng)業(yè)投資考查重點為()和產品服務部分。A、企業(yè)所處行業(yè)B、管理團體C、職業(yè)經理人D、企業(yè)戰(zhàn)略【正確答案】:B【試題解析】:不一樣投資策略針正確目標企業(yè)類型及所處發(fā)展階段不一樣,因而業(yè)務盡調側重點也不一樣,創(chuàng)業(yè)投資考查重點為管理團體和產品服務部分,成長投資對產品服務、發(fā)展戰(zhàn)略及市場原因關注程度更高一些,并購投資則更多關注管理團體、資產質量、融資結構、融資利用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風險分析等。16、依照《企業(yè)法》依照《企業(yè)法》法定公積金轉為資本時,所留存該項公積金不得少于轉增前企業(yè)注冊資本()。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五【正確答案】:C【試題解析】:依照《企業(yè)法》依照《企業(yè)法》法定公積金轉為資本時,所留存該項公積金不得少于轉增前企業(yè)注冊資本百分之二十五。17、投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)出資中,外國投資者所占百分比不得低于()。A、5%B、10%C、25%D、15%【正確答案】:C【試題解析】:投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)出資中,外國投資者所占百分比不得低于25%。18、以下關于私募基金說法錯誤是()。A、投資產品面向不超出200人特定投資者發(fā)行B、是一類特殊機構投資者C、投資者通常是個人投資者,且投資者數(shù)量較多D、能夠投資公募基金企業(yè)產品【正確答案】:C【試題解析】:私募基金投資者通常是機構投資者,且投資者數(shù)量較少。19、有限合作企業(yè)中有限合作人轉變?yōu)槠胀ê献魅耍瑢ζ渥鳛橛邢藓献魅似陂g有限合作企業(yè)發(fā)生債務負擔()。A、無限連帶責任B、無限責任C、有限責任D、連帶責任【正確答案】:A【試題解析】:有限合作人轉變?yōu)槠胀ê献魅?,對其作為有限合作人期間有限合作企業(yè)發(fā)生債務負擔無限連帶責任。20、監(jiān)事會應該包含股東代表和適當百分比企業(yè)職員代表,其中職員代表百分比不得低于(),詳細百分比由企業(yè)章程要求。A、四分之一B、三分之二C、二分之一D、三分之一【正確答案】:D【試題解析】:監(jiān)事會應該包含股東代表和適當百分比企業(yè)職員代表,其中職員代表百分比不得低于三分之一,詳細百分比由企業(yè)章程要求。21、基金管理人內部控制要素內部環(huán)境為()A、對內部控制建設與實施情況進行周期性監(jiān)督檢驗,評價內部控制有效性,發(fā)覺內部控制缺點或因業(yè)務改變造成內控需求有改變,應該及時加以改進、更新B、包含經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等,內部環(huán)境是實施內部控制基礎C、依照風險評定結果,采取對應控制方法,將風險控制在可承受范圍之內D、及時識別、系統(tǒng)分析經營活動中與內部控制目標相關風險,合理確定風險應對策略【正確答案】:B【試題解析】:內部環(huán)境包含經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等,內部環(huán)境是實施內部控制基礎。22、基金募集機構應該在投資者自愿前提下獲取投資者問卷調查信息。問卷調查中關于投資經驗,包含()等。Ⅰ.金額法律法規(guī)、投資市場和產品情況;Ⅱ.對私募基金風險了解程度;Ⅲ.參加專業(yè)培訓情況A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】:D【試題解析】:投資知識,包含金融法律法規(guī)、投資市場和產品情況、對私募基金風險了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息。23、基金協(xié)議約定股權投資基金不進行托管,應該在()中明確保障基金財產安全制度方法和糾紛處理機制。A、基金協(xié)議B、基金風險揭示書C、基金招募說明D、基金托管協(xié)議【正確答案】:A【試題解析】:基金協(xié)議約定股權投資基金不進行托管,應該在基金協(xié)議中明確保障基金財產安全制度方法和糾紛處理機制。24、基金業(yè)協(xié)會能夠采取()等方式,對私募基金管理人提供登記申請材料進行核查。Ⅰ.約談高級管理人員;Ⅱ.現(xiàn)場檢驗;Ⅲ.向中國證監(jiān)會及其派出機構;Ⅳ.相關專業(yè)協(xié)會咨詢意見A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】:D【試題解析】:基金業(yè)協(xié)會能夠采取約談高級管理人員、現(xiàn)場檢驗、向中國證監(jiān)會及其派出機構、相關專業(yè)協(xié)會咨詢意見等方式對私募基金管理人提供登記申請材料進行核查。25、股權投資基金投資者應該如實填寫風險識別能力和負擔能力問卷,如實承諾資產或者收入情況,并對其()負責。A、準確性、易懂性和可了解性B、真實性、易懂性和可了解性C、準確性、易懂性和完整性D、真實性、準確性和完整性【正確答案】:D【試題解析】:股權投資基金投資者應該如實填寫風險識別能力和負擔能力問卷,如實承諾資產或者收入情況,并對其真實性、準確性和完整性負責。26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其余私募服務機構及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》要求,情節(jié)嚴重,中國證監(jiān)會能夠依法對關于委任人員采?。ǎ〢、罰款B、停業(yè)整理C、公開訓斥D、市場禁入方法【正確答案】:D【試題解析】:基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其余私募服務機構及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》要求,情節(jié)嚴重,中國證監(jiān)會能夠依法對關于責任人員采取市場禁入方法。27、依照我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設置且連續(xù)經營()股份有限企業(yè)。A、兩年以上B、三年以上C、一年以上D、五年以上【正確答案】:B【試題解析】:我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設置且連續(xù)經營三年以上股份有限企業(yè)。28、以下哪項不屬于管理人內部控制標準()A、公平性標準B、相互制約標準C、執(zhí)行有效標準D、成本效益標準【正確答案】:A【試題解析】:管理人內部控制標準主要包含:(1)全方面性標準(2)相互制約標準(3)執(zhí)行有效標準(4)獨立性標準(5)成本效益標準(6)適時性標準29、()公布《關于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項公告》。A、2月7日B、8月1日C、2月5日D、2月5日【正確答案】:C【試題解析】:2月5日公布《關于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項公告》30、()是一項投資渴望達成酬勞率,是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零時折現(xiàn)率。A、利息倍數(shù)B、已分配收益倍數(shù)C、總收益倍數(shù)D、內部收益率【正確答案】:D【試題解析】:內部收益率,是一項投資渴望達成酬勞率,是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零時折現(xiàn)率。31.在企業(yè)發(fā)展不一樣階段,基金所監(jiān)控指標也不一樣。主要有財務指標和()。A、業(yè)務指標B、開盤價指標C、技術指標D、平均指標答案:A試題解析:在企業(yè)發(fā)展不一樣階段,基金所監(jiān)控指標也不一樣。主要有財務指標和業(yè)務指標。32.基金在美國被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案A解析:在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”,在日本和我囯臺灣地域被稱為“證券投資信托基金33.()是基金業(yè)協(xié)會權力機構。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會答案D解析:基金業(yè)協(xié)會權力機構為全體會員組成會員大會,協(xié)會章程由會員大會制訂,并報中國證監(jiān)會立案。34.我國證券投資基金反應是一個()關系A、擔保B、債權C、股權D、信托答案D解析:基金反應是一個信托關系,是一個受益憑證,投資者購置基金份額就成為基金受益人。35.LOF基金申請在交易所上市應具備()。A、基金募集符合《證券投資基金法》要求B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有些人不少于人D、募集金額不少于1億元人民幣答案A解析:LOF基金申請在交易所上市應具備以下條件:(1)基金募集符合《證券投資基金法》要求;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有些人不少子1000人;(4)交易所要求其余條件。36.以下在岸基金當事人中,不處于同一國境內是()。A、基金代銷機構B、基金托管人C、基金管理人D、投資人答案A解析:在岸基金投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其余當事人和基金投資市場均在本囯境內。37.企業(yè)型基金最高權力機構是()。A、基金持有些人大會B、企業(yè)董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會答案C解析:企業(yè)型基金在法律上是具備獨立法人地位股份投資企業(yè),最高權力機構是股東大會。38.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)基金是()。A、主動成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金答案D解析:與主動型基金不一樣,被動型基金并不主動尋求取得超越市場表現(xiàn),而是試圖復制指數(shù)表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象,所以通常又被稱為“指數(shù)型基金”。39.貨幣市場與股票市場一個主要區(qū)分是()。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進入門檻很高D、貨幣市場屬于場內交易正確答案C解析:貨幣市場進入門檻很高,在很大程度上限制了一般投資者進入。40.以下關于合規(guī)管理意義說法錯誤是()。A、合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風險B、降低違規(guī)處罰造成損失C、降低聲譽風險造成潛在損失D、降低基金持有些人損失答案D解析:合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風險,減少違規(guī)處罰造成損失以及因為聲譽風險造成潛在損失,加強合規(guī)管理不但對基金管理人也對基金行業(yè)具備非常久遠戰(zhàn)略意義。41()是指基金管理人經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案A解析:所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。42.()以日常經營中發(fā)生事件和交易為對象,包含基金管理人經理層和監(jiān)管人員活動。A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內部環(huán)境D、事項識別答案A解析:行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生事件和交易為對象,包含基金管理人經理層和監(jiān)管人員活動。43.網站公告私募基金管理人基本情況不包含()。A、過往業(yè)績B、住所、聯(lián)絡方式、主要責任人C、基本誠信信息D、名稱、成立時間、登記時間答案A解析:網站公告私募基金管理人基本情況包含:私募基金管理人名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)絡方式、主要責任人等基本信息以及基本誠信信息。44.基金市場營銷特征不包含()。A、規(guī)范性B、服務性C、綜合性D、連續(xù)性和適用性答案C解析:基金市場營銷特征包含:規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、連續(xù)性、適用性。45.以下關于基金投資范圍說法不正確是()。A、股票基金應有80%以上資產投資于股票B、債券基金應有80%以上資產投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參加股指期貨交易答案C解析:貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高貨幣市場工具,不得投資于股票、可轉換債券等品種46.()為投資者提供了一個在不一樣資產類別之間進行分散投資工具,比較適合較為保守投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金答案D解析:混合基金在投資組合中作用。47.()標準是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時,應該堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評定和匯報。A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性答案A解析:公正性標準是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應該,堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評定和匯報。48、依據(jù)基金法律形式來看,我國現(xiàn)在設置基金主要是()基金。A、企業(yè)型B、平準基金C、對沖基金D、契約型答案D解析:現(xiàn)在,我囯基金均為契約型基金。49.()標準是指合規(guī)人員應該正確處理與企業(yè)其余部門及監(jiān)管部門關系,努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力,防止內部消耗。A、公平性B、協(xié)調性C、公正性D、健全性答案B解析:協(xié)調性標準是指合規(guī)人員應該正確處理與企業(yè)其他部門及監(jiān)管部門關系,努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力,防止內部消耗。50.以下關于管理層合規(guī)責任,說法錯誤是().A、公平對待全部股東B、對于企業(yè)為股東提供擔保,應該給予抵制,并向中國證監(jiān)會及相關派出機構匯報C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其余機構和人員D、接收董事長指示,對企業(yè)經營活動進行決議答案D解析:經理層人員應該維護企業(yè)統(tǒng)一性和完整在其性,職責范圍內對企業(yè)經營活動進行獨立、自主決議,不受他人干預。51.()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行業(yè)務能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會自律答案B解析:崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行業(yè)務能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。52.()是指基金銷售機構提供,由基金投資人獨自完成業(yè)務操作應用系統(tǒng)。A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應用系統(tǒng)支持系統(tǒng)答案B解析:自助式前臺系統(tǒng),是指基金銷售機構提供,由基金投資人獨立完成業(yè)務操作應用系統(tǒng),包含基金銷售機構網點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和經過互聯(lián)網、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助系統(tǒng)。53.基金管理人董事會能夠下設(),負責對企業(yè)經營管理與基金運作風險控制及正當合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢驗,草擬企業(yè)風險管理戰(zhàn)略,評定企業(yè)風險管理情況。A、風險管理部B、合規(guī)與風險管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風險控制部答案B解析:基金管理人董事會能夠下設合規(guī)與風險管理委員會負責,對企業(yè)經營管理與基金運作風險控制及正當合規(guī)性54。關于契約型基金,以下說法錯誤是()A、契約型基金是指經過訂立信托契約形式設置股權投資基金,其本質是信托型基金。契約型基金具備法律實體地位B、契約型基金參加主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者經過購置基金份額,享受基金投資收益D、契約型基金按照基金協(xié)議來運行答案:A解析:契約型基金是指經過訂立信托契約形式設置股權投資基金,其本質是信托型基金。契約型基金不具備法律實體地位。所以A錯誤55.以下說法錯誤是()A、外幣股權投資基金通常采取“兩頭在外”方式。B、外幣股權投資基金無法在國內以基金名義注冊法人實體,其經營實體注冊在境外。C、外幣股權投資基金在投資過程中,通常在境外設置特殊目標企業(yè)作為受資對象,并在境內完成項目標投資退出。D、外幣股權投資基金,是相對于人民幣股權投資基金而言,是指依據(jù)中國境外相關法律在中國境外設置,主要以外幣對中國境內非公開交易股權進行投資基金。答案:C解析:外幣股權投資基金在投資過程中,通常在境外設置特殊目標企業(yè)作為受資對象,并在境外完成項目標投資退出。所以C錯誤56.銷售機構參加股權投資基金募集活動,需滿足以下()條件:Ⅰ、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格;Ⅱ、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員;Ⅲ、接收基金管理人委托(簽署銷售協(xié)議);Ⅳ、企業(yè)注冊機構達成1000萬元人民幣A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:銷售機構參加股權投資基金募集活動,需滿足以下3個條件:1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格2、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員3、接收基金管理人委托(簽署銷售協(xié)議)57.以下投資者視為當然合格投資者:Ⅰ、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金;Ⅱ、依法設置并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會立案投資計劃;Ⅲ、投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員;Ⅳ、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求其余投資者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:以下投資者視為當然合格投資者:(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金(2)依法設置并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會立案投資計劃(3)投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員(4)中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求其余投資者。58.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了(),對募集機構禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細要求。A、《企業(yè)法》B、《私募投資基金募集行為管理方法》C、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》D、《證券投資基金法》答案:B解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了《私募投資基金募集行為管理方法》,對募集機構禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細要求。59.股權投資基金關鍵業(yè)務是投資實施與(),與之親密相關是各參加主體間權利義務關系安排,尤其是投資決議權設置機制。A、戰(zhàn)略決議B、投資盈利C、盈利規(guī)模D、管理退出答案:D解析:股權投資基金關鍵業(yè)務是投資實施與管理退出,與之親密相關是各參加主體間權利義務關系安排,尤其是投資決議權設置機制。60.在基金層面,依照稅法相關要求,企業(yè)型基金從符合條件境內被投企業(yè)取得股息紅利所得,無需繳納();股權轉讓所得,按照基金企業(yè)所得稅稅率,繳納()。A、企業(yè)應交利息,企業(yè)應交利息B、股東所得稅,股東所得稅C、企業(yè)增值稅,企業(yè)增值稅D、企業(yè)所得稅,企業(yè)所得稅答案:D解析:在基金層面,依照稅法相關要求,企業(yè)型基金從符合條件境內被投企業(yè)取得股息紅利所得,無需繳納企業(yè)所得稅;股權轉讓所得,按照基金企業(yè)所得稅稅率,繳納企業(yè)所得稅。61.中國股權市場發(fā)展萌芽階段,因為()原因,市場發(fā)展受到一定制約。Ⅰ、投資者對股權投資認識有限;Ⅱ、參加投資動力和熱情不足;Ⅲ、政策環(huán)境不健全;Ⅳ、企業(yè)股權結構不合理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案D解析:中國股權市場發(fā)展萌芽階段,因為投資者對股權投資認識有限、參加投資動力和熱情不足、政策環(huán)境不健全、企業(yè)股權結構不合理原因,市場發(fā)展受到一定制約。62.關于合作型股權投資基金,以下說法錯誤是()A、合作型股權投資基金,新增合作人需經全體合作人一致同意B、退伙時對于其合作份額對應資產,只能以貨幣形式分配C、有限合作人份額轉讓,需提前30天通知其余合作人D、合作型股權投資基金解散,應該由清算人進行清算答案:B解析:合作型股權投資基金投資者,退伙時對于其合作份額對應資產,既能夠貨幣形式分配,也能夠實物資產方式分配。63.股權投資基金信息披露應該包含以下哪些內容()Ⅰ.基金協(xié)議;Ⅱ.招募說明書等宣傳推介文件;Ⅲ.基金投資情況;Ⅳ.基金負擔費用和業(yè)績酬勞安排;Ⅴ.基金資產負債情況A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:股權投資基金信息披露應該包含以下內容:1、基金協(xié)議;2、招募說明書等宣傳推介文件;3、基金銷售協(xié)議中主要權利義務條款;4、基金投資情況;5、基金資產負債情況;6、基金投資收益分配情況;7、基金負擔費用和業(yè)績酬勞安排;8、可能存在利益沖突;9、包括私募基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務重大訴訟、仲裁;10、中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求影響投資者正當權益其余重大信息。64.季度信息披露,在每季度結束之日起()個工作日以內,向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。A、5B、10C、15D、20答案:B解析:季度信息披露,在每季度結束之日起10個工作日以內,向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。65.基金外包服務包含以下哪些主要內容()Ⅰ.銷售;Ⅱ.份額登記;Ⅲ.估值核實;Ⅳ.信息技術系統(tǒng)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金外包服務包含以下主要內容:銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務服務。66.有限責任企業(yè)股東之間能夠相互轉讓其全部或者部分股權。股東向股東以外人轉讓股權,應該經其余股東經()以上同意。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案:A解析:有限責任企業(yè)股東之間能夠相互轉讓其全部或者部分股權。股東向股東以外人轉讓股權,應該經其余股東過半數(shù)同意。67.股份企業(yè)因降低企業(yè)注冊資本,而收購本企業(yè)股份,應自收購之日起()內注銷股份;A、五日B、十日C、十五日D、二十日答案:B解析:股份企業(yè)因降低企業(yè)注冊資本,而收購本企業(yè)股份,應自收購之日起十日內注銷股份。68.企業(yè)解散,應該在解散事由出現(xiàn)之日起()日內成立清算組,開始清算。A、15日B、20日C、25日D、30日答案:A解析:企業(yè)解散,應該在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內成立清算組,開始清算。69.相對于實質性審查制度,強制性信息披露基本推論是投資者在公開信息基礎上()。A、風險共擔B、買者自慎C、收益共享D、買者自負答案B解析相對于實質性審查制度強制,性信息披露基本推論是投資者在公開信息基礎上買者自慎。70.以下不屬于基金份額持有些人法定權利是()。A、分享基金財產收益,參加分配清算后剩下基金財產B、在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖回基金份額C、對基金份額持有些人大會審議事項行使表決權D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其正當權益行為依法提起訴訟答案B解析:在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額?;鸱蓊~持有些人享受以下權利:①分享基金財產收益;②參加分配清算后剩下基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有基金份額;④按照要求要求召開基金份額持有些人大會或者召集基金份額持有些人大會;⑤對基金份額持有些人大會審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其正當權益行為依法提起訴訟;⑦基金協(xié)議約定其余權利。公開募集基金基金份額持有些人有權查閱或者復制公開披露基金信息資料;非公開募集基金基金份額持有些人對包括本身利益情況,有權查閱基金財務會。71、在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構面臨主要問題之一是()。A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人真實需求C、設計營銷組合D、提升專業(yè)化水平答案B解析:在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構面臨主要問題之一是分析投資人真實需求。72.()不是契約型基金與企業(yè)型基金主要區(qū)分。A、法律主體資格不一樣B、投資者地位不一樣C、基金營運依據(jù)不一樣D、投資人不一樣答案D解析:契約型基金與企業(yè)型基金區(qū)分:法律主體不一樣,投資者地位不一樣,基金營運依據(jù)不一樣。73.我國國內保本基金為實現(xiàn)保本目標,主要選擇投資策略是()A、對沖保險策略B、動態(tài)百分比投資組合保險策略C、衍生金融工具組合保險策略D、CPPI答案D解析:固定百分比投資保險策略英文簡稱CPPI。74.以下屬于合規(guī)管理基本標準是().A、獨立性B、健全性C、規(guī)范性D、全方面性答案A解析:合規(guī)管理基本標準有:①獨立性;②客觀性;③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調性標準。75.()對企業(yè)合規(guī)管理負擔最終責任。A、督察長B、合規(guī)與風險控制部門C、合規(guī)與風險管理委員會D、董事會答案D解析:董事會對企業(yè)合規(guī)管理負擔最終責任。76.基金企業(yè)總經理對存在問題不整改或者整改末達成要求,督察長應該向()匯報。A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關派出機構D、以上選項都正確答案D解析:基金企業(yè)總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求,督察長應該向企業(yè)董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構匯報。77.以下屬于客戶在基金投資操作過程中享受服務是()。A、定時提供產品凈值信息B、提醒客戶及時查對交易確認C、介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基金投資特點D、推介符適宜用性標準基金答案D解析:售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受服務主要包含:①幫助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;②推介符適宜用性標準基金;③介紹基金產品;④幫助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。78.以下關于基金推介材料說法正確是()。A、登記基金過往業(yè)繢B、使用“凈值歸一”等誤導投資人表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)負擔損失或承諾收益答案:A解析:考查基金推介材枓中所禁止問題。79.()渠道有廣泛客戶基礎,和客戶有全方面業(yè)務聯(lián)絡,能夠提供多樣化客戶服務。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷渠道有廣泛客戶基礎和客戶有全方面業(yè)務聯(lián)絡,能夠提供多樣化客戶服務。80.()機構營業(yè)網點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷機構營業(yè)網點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。81.基金財產能夠用于()。A、從事負擔無限責任投資B、投資上市交易股票、債券C、承銷證券D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其余不正當證券交易活動答案B解析:基金財產應該用于以下投資:①上市交易股票、債券;②中國證監(jiān)會要求其余證券及其衍生品種。82.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金協(xié)議生效以上,應該登載()。A、從協(xié)議生效之日起計算業(yè)績B、最近10個完整會計年度業(yè)績C、當年上六個月業(yè)績D、自協(xié)議生效當年開始全部完整會計年度業(yè)績答案B解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金協(xié)議生以效上,應該登載最10近個完整會計年度業(yè)績。83.()是指企業(yè)利用科學化經營管理方法降低運作成本,提升經濟效益,以合理控制成本達成最好內部控制效果。A、成本效益標準B、有效性標準C、獨立性標準D、相互制約標準答案A解析:成本效益標準定義。84.傳統(tǒng)銷售理論中4Ps是指()。A、產品、數(shù)量、價格、渠道B、數(shù)量、價格、渠道、促銷C、產品、價格、渠道、促銷D、價格、渠道、總額、促銷答案C解析:銷售理論中4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。85.以下關于道德具備特征說法不正確是()A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性答案B解析:本題考查道德特征。道德具備特征有:差異性、繼承性、約束性、詳細性。86、基金銷售機構準入條件不包含()。A、財務狀良好,運作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務技術設施C、制訂了完善資金清算流程D、有符正當律法規(guī)要求反洗錢內部控制制度答案B解析:B選項應該是:有安全、高效辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務技術設施。87.遵法合規(guī),是指基金從業(yè)人員不但要恪守國家法律、行政法規(guī)和(),還應該恪守與基金業(yè)相關()及其所屬機構各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構監(jiān)管。A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、企業(yè)制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、企業(yè)制度、他律規(guī)則答案A解析:遵法合規(guī)是,指基金從業(yè)人員不但要恪守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應該恪守與基金業(yè)相關自律規(guī)則及其所屬機構各種管理規(guī)范,并配合基金監(jiān)管機構監(jiān)管。88.依據(jù)《證券投資基金法》,基金托管人應該推行職責不包含()。A、安全保管
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