乾考網(wǎng)基金從業(yè)考試題目及答案

《乾考網(wǎng)基金從業(yè)資格考試最新模擬題》1.依照《證券投資基金法》要求，依法設(shè)置并取得基金托管資格基金托管人，是以下機(jī)構(gòu)中（）。A證券企業(yè)B保險(xiǎn)企業(yè)C基金管理企業(yè)D商業(yè)銀行正確答案：D教授解析：在我國(guó)，基金托管人由依法設(shè)置并取得基金托管資格商業(yè)銀行擔(dān)任。2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)該自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)決定。A9B6C3D1正確答案：B教授解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)該自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)決定。3.基金賬務(wù)復(fù)核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據(jù)。A《證券投資基金運(yùn)作管理方法》B基金協(xié)議C《證券投資基金會(huì)計(jì)核實(shí)方法》D《關(guān)于深入規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》正確答案：C教授解析：基金賬務(wù)復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核實(shí)方法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人賬務(wù)處理過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行核正確過(guò)程。4.()我國(guó)推出了第一只貨幣市場(chǎng)基金。A12月B5月C2月D8月正確答案：A教授解析：12月推出我國(guó)第一只貨幣市場(chǎng)基金——華安現(xiàn)金富利基金。5.以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配表述,錯(cuò)誤是()。A基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)造成基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失B投資者周五申請(qǐng)贖回貨幣基金份額,不享受周六、周日利潤(rùn)分配C開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金協(xié)議中約定每年基金利潤(rùn)分配最數(shù)次數(shù)D封閉式基金通常采取現(xiàn)金方式分紅正確答案：B教授解析：貨幣市場(chǎng)基金每七天五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日利潤(rùn)。6.基金托管人對(duì)基金管理人估值結(jié)果即基金資產(chǎn)復(fù)核，不包含對(duì)（）查對(duì)。A期初基金份額凈值B基金份額累計(jì)凈值C基金份額凈值改變率D基金份額凈值教授解析：正確答案：C基金資產(chǎn)凈值復(fù)核指基金托管人對(duì)基金管理人估值結(jié)果即基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行查對(duì)。7.在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行B基金管理企業(yè)C基金銷售機(jī)構(gòu)D交易所教授解析：正確答案：B基金管理企業(yè)負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作。8.基金N與基金M具備相同標(biāo)準(zhǔn)差，基金N平均收益率是基金M兩倍，基金N夏普指數(shù)（）。A是基金M兩倍B小于基金M兩倍C大于基金M兩倍D等于基金M夏普指數(shù)教授解析：正確答案：C夏普指數(shù)=（基金平均收益率-基金平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/基金標(biāo)準(zhǔn)差,基金N與M具備相同標(biāo)準(zhǔn)差，且基金N平均收益率是基金M兩倍，基金N夏普指數(shù)大于基金M兩倍。9.在交易所交易基金,其資金清算數(shù)據(jù)起源于()。A交易所系統(tǒng)B基金管理人C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D衛(wèi)星系統(tǒng)正確答案：D教授解析：T日閉市后，托管人經(jīng)過(guò)衛(wèi)星系統(tǒng)接收交易數(shù)據(jù).10、以下不屬于基金管理企業(yè)內(nèi)部控制總體目標(biāo)是()。A確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格恪守國(guó)家關(guān)于法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B自覺(jué)形成遵法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念C確?；?、企業(yè)財(cái)務(wù)和其余信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D部門(mén)設(shè)置要表現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約標(biāo)準(zhǔn)正確答案：D教授解析：D屬于內(nèi)部控制基本要求。11.保本基金提供確保類型通常不包含（）。A本金確保B風(fēng)險(xiǎn)確保C紅利確保D收益確保參考答案：B解析基金提供確保有本金確保、收益確保和紅利確保，詳細(xì)百分比由基金企業(yè)章程自行要求。12.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金行為中，錯(cuò)誤是（）。A充分了解客戶財(cái)務(wù)情況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息B充分了解客戶投資需求和投資目標(biāo)C堅(jiān)持銷售適用性標(biāo)準(zhǔn)，向客戶推薦或者銷售適宜基金D向全部些人推薦或銷售企業(yè)研發(fā)股票基金參考答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)依照投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，重視銷售適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先標(biāo)準(zhǔn)，把適宜產(chǎn)品賣給適宜投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中利用4Ps理論時(shí)尤其需要注意一點(diǎn)。13.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴伴隨證券市場(chǎng)發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包含（）。Ⅰ.基金業(yè)主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)經(jīng)過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照基金法制訂一系列配套規(guī)則Ⅲ.伴隨居民財(cái)產(chǎn)收入增加和理財(cái)意識(shí)覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐步成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)AI、IIBI、II、IIICI、II、III、IVDII、III、IV參考答案：B解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴伴隨證券市場(chǎng)發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（2）基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)經(jīng)過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照基金法制訂一系列配套規(guī)則。（3）基金市場(chǎng)主流品種從不規(guī)范“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）伴隨居民財(cái)產(chǎn)收入增加和理財(cái)意識(shí)覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐步成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)主要對(duì)象。4.在宣傳推介材料（），基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該向監(jiān)管部門(mén)報(bào)備相關(guān)材料。A公布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)B公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)C公布之日前3個(gè)工作日D公布之日前5個(gè)工作日參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：141解析：其余基金銷售機(jī)構(gòu)基金宣傳推介材料，應(yīng)該事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)高級(jí)管理人員檢驗(yàn)，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)立案。14.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)分，以下表述正確是（）。A認(rèn)購(gòu)費(fèi)通常高于申購(gòu)費(fèi)B認(rèn)購(gòu)份額要在基金協(xié)議生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)C認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日能夠贖回D認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)能夠贖回參考答案：B解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不一樣，通常區(qū)分在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)通常低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，通常會(huì)享受到一定費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金協(xié)議生效時(shí)確認(rèn)，而且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)后下一個(gè)工作日就能夠贖回。15.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式宣傳推介材料應(yīng)該包含為時(shí)最少（）影像顯示，提醒投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金銷售文件。A10秒鐘B1分鐘C30秒鐘D5秒鐘參考答案：D解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式宣傳推介材料應(yīng)該包含為時(shí)最少5秒鐘影像顯示，提醒投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金銷售文件。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等原因?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最少應(yīng)該分為（）個(gè)等級(jí)。A10B3C4D5參考答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等原因。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最少應(yīng)該分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。17.基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包含（）。A服務(wù)性、連續(xù)性、成長(zhǎng)性B階段性、全方面性、可控性C穩(wěn)定性、周期性、安全性D專業(yè)性、規(guī)范性、適用性參考答案：D解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不一樣于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要表現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④連續(xù)性；⑤適用性。18.為確?；鹌髽I(yè)信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制訂相關(guān)制度不包含（）。A門(mén)禁制度B內(nèi)外網(wǎng)分離制度C授權(quán)制度D投資管理制度參考答案：D解析：應(yīng)該經(jīng)過(guò)嚴(yán)格授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理方法，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。19.從基金管理人角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)是（）。A基金后臺(tái)管理B基金市場(chǎng)營(yíng)銷C基金投資管理D基金自律監(jiān)管參考答案：D解析：基金運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人角度看，能夠分為基金市場(chǎng)營(yíng)銷、基金投資管理與基金后臺(tái)管理三大部分。20.關(guān)于擔(dān)任基金托管人條件，以下描述錯(cuò)誤是（）。A凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合關(guān)于要求B取得基金從業(yè)資格專職人員達(dá)成法定人數(shù)C設(shè)有專門(mén)基金投資部門(mén)D有安全高效清算、交割系統(tǒng)參考答案：C解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)該具備以下條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合關(guān)于要求。2.設(shè)有專門(mén)基金托管部門(mén)。3.取得基金從業(yè)資格專職人員達(dá)成法定人數(shù)。4.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)條件。5.有安全高效清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)關(guān)于其余設(shè)施。7.有完善內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。8.法律、行政法規(guī)要求和經(jīng)國(guó)務(wù)院同意中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求其余條件。21.將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金（）。A被動(dòng)型分級(jí)基金B(yǎng)封閉型分級(jí)基金C混合型分級(jí)基金D主動(dòng)型分級(jí)基金參考答案：C解析：按投資對(duì)象不一樣，能夠?qū)⒎旨?jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、混合型分級(jí)基金等。所以債券型分級(jí)基金不可能是混合型分級(jí)基金。22.基金管理人經(jīng)過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)是（）。A股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)B基金經(jīng)理A在休假期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金C總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)D總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷業(yè)務(wù)參考答案：B解析：企業(yè)重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)該采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)該明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。23.關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤是（）。AT日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況B認(rèn)購(gòu)結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)C認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２扇》蓊~認(rèn)購(gòu)方式D正式受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤消參考答案：C解析：開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。24.（）,中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了《私募投資基金管理暫行方法》,促進(jìn)各類私募投資基金健康規(guī)范發(fā)展，并為建立健全促進(jìn)各類私募基金尤其是創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展政策體系奠定法律基礎(chǔ)。A、11月2日B、8月21日C、5月9日D、7月22日正確答案：B試題解析8月21日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》,促進(jìn)各類私募投資基金健康規(guī)范發(fā)展,并為建立健全促進(jìn)各類私募基金尤其是創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展政策體系奠定法律基礎(chǔ)。25.（）公布《關(guān)于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)公告》要求了基金管理人提交經(jīng)審計(jì)年度財(cái)務(wù)匯報(bào)要求和違反處罰。A、2月5日B、6月1日C、8月1日D、2月5日正確答案：D試題解析：2月5日公布《關(guān)于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)公告》要求了基金管理人提交經(jīng)審計(jì)年度財(cái)務(wù)匯報(bào)要求和違反處罰。26.（）制訂了《私募投資基金管理人登記和基金立案方法(試行)》，明確了私募投資基金管理人登記和私募基金立案程序和要求，對(duì)私募投資基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行目律管理。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：A試題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)制訂了《私募投資基金管理人登記和基金立案辦(試行)》，明確了私募投資基金管理人登記和私募基金立案程序和要求，對(duì)私募投資基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行目律管理。27.《私募投資基金信息披露管理方法》中要求，私募基金管理人在一年之內(nèi)（）次被采取談話提醒、書(shū)面警示、要求限期改過(guò)等紀(jì)律處罰，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)可對(duì)其采取加入黑名單、公開(kāi)訓(xùn)斥等紀(jì)律處罰。A、2B、3C、4D、1正確答案：A試題解析：《私募投資基金信息披露管理方法》中要求，私募基金管理人在一年之內(nèi)兩次被采取談話提醒、書(shū)面警示、要求限期改過(guò)等紀(jì)律處罰，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)可對(duì)其采取加入黑名單、公開(kāi)訓(xùn)斥等紀(jì)律處罰。28.保護(hù)性條款賦予了投資人對(duì)于一些待定事項(xiàng)（）。A、一票否決權(quán)B、表決權(quán)C、決定權(quán)D、一票同意權(quán)正確答案：A試題解析：保護(hù)性條款賦予了PE對(duì)于一些特定事項(xiàng)一票否決權(quán)29.創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益（）。A、股權(quán)投資基金B(yǎng)、指數(shù)化投資基金C、契約型投資基金D、企業(yè)制投資基金正確答案：A試題解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益股權(quán)投資基金。30.訂立合作協(xié)議、設(shè)置合作企業(yè)，應(yīng)該遵照（）老實(shí)信用標(biāo)準(zhǔn)。A、自愿、平等、公平B、公平、平等、合理C、公平、召理、盈利D、自愿、平等、盈利正確答案：A試題解析：訂立合作協(xié)議、設(shè)置合作企業(yè)，應(yīng)該遵照自愿、平等、公平、老實(shí)信用標(biāo)準(zhǔn)。31.非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓基本流程包含（）。Ⅰ.有限責(zé)任企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓Ⅱ.股份轉(zhuǎn)讓Ⅲ.期權(quán)轉(zhuǎn)讓Ⅳ.股份有限責(zé)任企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B試題解析：非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓基本流程包含：（1）有限責(zé)任企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓（2）股份轉(zhuǎn)讓流程32.企業(yè)降低注冊(cè)資本，在有限責(zé)任企業(yè)，須經(jīng)代表（）以上表決權(quán)股東決議經(jīng)過(guò)。A、1/2B、2/3C、1/3D、1/5正確答案：B試題解析：企業(yè)降低注冊(cè)資本，在有限責(zé)任企業(yè)，須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)股東決議經(jīng)過(guò)。33.股份有限企業(yè)申請(qǐng)股票在新三板掛牌，不受（）限制，不限于高新技術(shù)企業(yè)。A、企業(yè)行業(yè)B、股東全部制性質(zhì)C、企業(yè)盈利狀態(tài)D、企業(yè)高管身份正確答案：B試題解析：股份有限企業(yè)申請(qǐng)股票在新三板掛牌，不受股東全部制性質(zhì)限制，不限于高新技術(shù)企業(yè)，34.關(guān)于境內(nèi)主板、創(chuàng)業(yè)版上市基本要求以下說(shuō)法錯(cuò)誤是（）。A、最近三年內(nèi)實(shí)際控制人未發(fā)生變更B、創(chuàng)業(yè)版發(fā)行后股本總額不少于3000萬(wàn)元，人數(shù)不少于200人C、最近三年內(nèi)董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大改變D、經(jīng)營(yíng)年限連續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)該在五年以上正確答案：D試題解析：依照新《企業(yè)法》《證券法》《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理方法》以及《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等關(guān)于法律、法規(guī)、發(fā)行股票上基本條件。境內(nèi)主板、創(chuàng)業(yè)版上市基本要求經(jīng)營(yíng)年限連續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)該在三年以上。35.國(guó)內(nèi)私募股權(quán)投資基金"企業(yè)+有限合作"模式優(yōu)點(diǎn)包含（）。Ⅰ.資產(chǎn)配置豐富；Ⅱ.經(jīng)過(guò)投資決議委員會(huì)進(jìn)行決議；Ⅲ.降低管理團(tuán)體個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)；Ⅳ.防止雙重征悅A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ正確答案：D試題解析："企業(yè)+有限合作"模式優(yōu)點(diǎn):(1)降低管理團(tuán)體個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)制實(shí)施有限責(zé)任制，一旦基金面臨不良情況，作為有限責(zé)任管理企業(yè)能夠成為風(fēng)險(xiǎn)隔離墻；(2)基金由管理企業(yè)管理，有限合作人LP和普通合作人GP一道遵照既定協(xié)議，經(jīng)過(guò)投資決議委員會(huì)進(jìn)行決議。36.合作企業(yè)清算，債權(quán)人未接到通知書(shū)自（）起四十五日內(nèi)，向清算人申報(bào)債權(quán)。A、解散之日B、清算之日C、公告之日D、清算決定之日正確答案：C試題解析：合作企業(yè)清算，債權(quán)人未接到通知書(shū)自公告之日起四十五日內(nèi)，向清算人申報(bào)債權(quán)。37.回訪應(yīng)該包含但不限于以下內(nèi)容：Ⅰ、確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；Ⅱ、確認(rèn)投資者是否知悉投資者負(fù)擔(dān)主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者主要權(quán)利以及基金信息披露內(nèi)容、方式及頻率；Ⅲ、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并了解基金協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容；Ⅳ、確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)置了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆署名或蓋章A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D試題解析：回訪應(yīng)該包含但不限于以下內(nèi)容：(1)確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)。(2)確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)置了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆署名或蓋章(3)確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并了解基金協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容(4)確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)能力是否與所投資基金產(chǎn)品相匹配(5)確認(rèn)投資者是否知悉投資者負(fù)擔(dān)主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者主要權(quán)利以及基金信息披露內(nèi)容、方式及頻率(6)確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能負(fù)擔(dān)投資損失(7)確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期起算時(shí)間、期間以及享受權(quán)利(8)確認(rèn)投資者是否知悉糾紛處理安排。基金協(xié)議應(yīng)該約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金協(xié)議。出現(xiàn)前述情形時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該按協(xié)議約定及時(shí)退還投資者全部認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。38.基金收益分配后基金份額凈值（）基金面值。A、能夠低于B、能夠高于C、不能高于D、不能低于正確答案：D試題解析：基金收益分配后基金份額凈值不能低于基金面值。39.基金資產(chǎn)投資于證券而形價(jià)差收益，通常也稱（）。A、超額收益B、凈利潤(rùn)C(jī)、額外收益D、資本利得正確答案：D試題解析：基金資產(chǎn)投資于證券而形價(jià)差收益，通常也稱資本利得。40.盡職調(diào)查最為主要部分為（）與（）。A、資料搜集，分析B、資料搜集，統(tǒng)計(jì)C、分析，研究，D、資料搜集，研究正確答案：A試題解析：最為主要部分為資料搜集與分析。搜集資料渠道主要包含審閱文件、外部信息、訪談、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、內(nèi)部溝通。搜集資料之后，盡職調(diào)查團(tuán)體還要驗(yàn)證其可信程度，評(píng)定其主要性，最終形成盡職調(diào)查匯報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)控制匯報(bào)，供投資決議委員會(huì)決議參考。41.某企業(yè)凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元，銷售收入為800萬(wàn)元，銷售成本為400萬(wàn)元，預(yù)計(jì)未來(lái)一年利潤(rùn)為500萬(wàn)，估量市盈率為3、市凈率為3、市銷率為5，用市凈率法計(jì)算該企業(yè)價(jià)值（）。A、1000B、1500C、3000D、1200正確答案：C試題解析：市凈率法：企業(yè)價(jià)值=估量市凈率*凈資產(chǎn)，企業(yè)價(jià)值=3*1000=3000萬(wàn)元。42.企業(yè)并購(gòu)包含吞并和（）兩種方式。A、合并B、并吞C、收購(gòu)D、股份轉(zhuǎn)讓正確答案：C試題解析：企業(yè)并購(gòu)包含吞并和收購(gòu)兩種方式。43.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌基本標(biāo)準(zhǔn)有哪些（）。Ⅰ.依法設(shè)置且存續(xù)滿兩年Ⅱ.業(yè)務(wù)明確，具備連續(xù)經(jīng)營(yíng)能力Ⅲ.企業(yè)治理機(jī)制健全，正當(dāng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)Ⅳ.股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為正當(dāng)合規(guī)Ⅴ.主辦券商推薦并連續(xù)督導(dǎo)A、Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D試題解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任企業(yè)按照“可把控、可舉證、可識(shí)別”標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》要求六項(xiàng)掛牌條件進(jìn)行細(xì)化。形成基本標(biāo)準(zhǔn)以下:(1)依法設(shè)置且存續(xù)滿兩年(2)業(yè)務(wù)明確，具備連續(xù)經(jīng)營(yíng)能力(3)企業(yè)治理機(jī)制健全，正當(dāng)規(guī)范經(jīng)營(yíng)(4)股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為正當(dāng)合規(guī)(5)主辦券商推薦并連續(xù)督導(dǎo)(6)全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)企業(yè)要求其余條件44.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票基金被稱為（）。A防御型基金B(yǎng)均衡型基金C平衡型基金D收益型基金答案：C解析：專注于價(jià)值型股票投資股票基金被稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長(zhǎng)型股票投資股票基金被稱為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票基金則被稱為平衡型基金。45.關(guān)于公募基金募集，以下描述正確是（）。A封閉式基金募集規(guī)模達(dá)成準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模60%以上，方可辦理基金立案手續(xù)B基金管理人應(yīng)該自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資C基金管理人應(yīng)該自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集D基金募集期間募集資金應(yīng)該存入專門(mén)賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用答案：D解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模80%以上，而且基金份額持有些人人數(shù)達(dá)成200人以上?；鸸芾砣藨?yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額出售?；鸸芾砣藨?yīng)該自募集期限屆滿之日起10日聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資匯報(bào)起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交立案申請(qǐng)和驗(yàn)資匯報(bào)，辦理基金立案手續(xù)。46.開(kāi)放式基金協(xié)議生效需滿足條件是（）。A募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣C募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣答案：B解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模80%以上，而且基金份額持有些人人數(shù)達(dá)成200人以上。開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有些人人數(shù)不少于200人。47.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增加原因，以下表述錯(cuò)誤是（）。A基金將中小投資者閑置資金聚集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資百分比B起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金作用C提升證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增加內(nèi)容。48.以下選項(xiàng)中不屬于貨幣市場(chǎng)基金季度匯報(bào)中投資組合匯報(bào)需要披露內(nèi)容是（）。A偏離度最高值和最低值B偏離度絕對(duì)值簡(jiǎn)單平均值C偏離度絕對(duì)值在0.025%-0.05%間次數(shù)D偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間次數(shù)答案：C解析：在季度匯報(bào)中投資組合匯報(bào)中，貨幣市場(chǎng)基金披露匯報(bào)期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.24%-0.5%間次數(shù)，偏離度最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值簡(jiǎn)單平均值等信息。49.某基金管理企業(yè)銷售人員甲在與客戶乙溝通中得悉乙投資資金是非法挪用了乙所在企業(yè)資金，甲最好做法是（）。A對(duì)乙違法行為，主動(dòng)舉報(bào)B堅(jiān)持保守客戶秘密C要求客戶乙加大購(gòu)置自己所銷售基金，不然給予揭露D只要客戶不虧損，及時(shí)把乙所在企業(yè)錢(qián)補(bǔ)上，就不舉報(bào)答案：A解析：普通基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，不過(guò)也應(yīng)該監(jiān)督他人行為是否符正當(dāng)律法規(guī)要求。一旦發(fā)覺(jué)違法違規(guī)行為，應(yīng)該及時(shí)阻止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)。50.私募（）應(yīng)該在私募基金募集完成后20個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)過(guò)私募基金登記立案系統(tǒng)進(jìn)行立案，如實(shí)填報(bào)、提供基本信息和資料。A、基金投資者B、基金托管人C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金管理人【正確答案】：D【試題解析】：私募基金管理人應(yīng)該在私募基金募集完成后20個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)過(guò)私募基金登記立案系統(tǒng)進(jìn)行立案，如實(shí)填報(bào)、提供基本信息和資料。51、私募股權(quán)投資基金監(jiān)管歷史演變階段有（）Ⅰ.萌芽階段；Ⅱ.蓬勃發(fā)展階段；Ⅲ.成熟、健康發(fā)展階段；Ⅳ.盤(pán)整階段；Ⅴ.復(fù)蘇階段A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ答案：A試題解析：私募股權(quán)投資基金監(jiān)管歷史演變以下(1)1992年至是中國(guó)股權(quán)市場(chǎng)發(fā)展萌芽階段，投資者對(duì)股權(quán)投資認(rèn)識(shí)有限，政策環(huán)境不健全，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，市場(chǎng)發(fā)展受到制約。(2)至股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)始膨勃發(fā)展，股權(quán)投資政策環(huán)境逐步完善。(3)至步入成熟健康發(fā)展階段，中國(guó)私募股權(quán)投資市場(chǎng)政策環(huán)境開(kāi)始深入完善。(4)至市場(chǎng)進(jìn)入盤(pán)整階段，各地關(guān)于促進(jìn)及規(guī)范股權(quán)投資發(fā)展各項(xiàng)工作也在穩(wěn)步開(kāi)展，從中央到地方對(duì)于股權(quán)投資市場(chǎng)管理將日漸趨嚴(yán)。(5)至現(xiàn)在行業(yè)步入復(fù)蘇階段。股權(quán)投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善，市場(chǎng)步入健康、有序發(fā)展階段。52、私募基金基金協(xié)議中應(yīng)該明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露（）Ⅰ.內(nèi)容Ⅱ.披露頻度Ⅲ.披露方式Ⅳ.披露責(zé)任Ⅴ.披露渠道A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C試題解析：基金協(xié)議中應(yīng)該明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項(xiàng)。53、私募基金管理人應(yīng)該遵照（）運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)，主營(yíng)業(yè)務(wù)清楚，不得兼營(yíng)與私募基金管理無(wú)關(guān)或存在利益沖突其余業(yè)務(wù)。A、專業(yè)化B、利潤(rùn)最大化C、統(tǒng)一化D、差異化答案：A試題解析：私募基金管理人應(yīng)該遵照專業(yè)化運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)，主營(yíng)業(yè)務(wù)清楚，不得兼營(yíng)與私募基金管理無(wú)關(guān)或存在利益沖突其余業(yè)務(wù)。54.私募基金募集期間，應(yīng)該在宣傳推介材料《如招募說(shuō)明書(shū))中向投資者披露基金投資信息包含（）Ⅰ.基金投資目標(biāo)；Ⅱ.投資策略；Ⅲ.投資方向；Ⅳ.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(如有)；Ⅴ.基金估值政策A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D試題解析：基金投資信息為基金投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)(如有)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等55.外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)為（）提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實(shí)、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)服務(wù)。A、基金托管人B、投資者C、基金企業(yè)D、基金管理人答案：D試題解析：外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實(shí)、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)服務(wù)。56.我國(guó)現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。A、企業(yè)型.合作型.有限型B、合作型.契約型.有限型C、企業(yè)型.有限型.契約型D、企業(yè)型.合作型.契約型答案：D試題解析：我國(guó)現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式主要為企業(yè)型.合作型.契約型57.以下關(guān)于募集機(jī)構(gòu)說(shuō)法正確是（）。Ⅰ.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，建立科學(xué)有效私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法；Ⅱ.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該依照私募基金風(fēng)險(xiǎn)類型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)能力向匹配私募基金；Ⅲ.假如投資者問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評(píng)級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)私募基金，也能夠向其推薦評(píng)級(jí)為中或者高風(fēng)險(xiǎn)私募基金；Ⅳ.實(shí)踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：D解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定，建立科學(xué)有效私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。實(shí)踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該依照私募基金風(fēng)險(xiǎn)類型和評(píng)級(jí)結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)能力向匹配私募基金。假如投資者問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評(píng)級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)私募基金，而不得推薦評(píng)級(jí)為中或者高風(fēng)險(xiǎn)私募基金。58.以下屬于清算退出方法是（）。A、首次公開(kāi)上市（IPO）退出B、清算退出C、并購(gòu)?fù)顺鯠、解散清算答案：D解析：清算退出方法:破產(chǎn)清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式。59.已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程中說(shuō)法錯(cuò)誤是（）。A、召開(kāi)企業(yè)股東大會(huì)，研究股權(quán)出售和收購(gòu)股權(quán)可行性，分析出售和收購(gòu)股權(quán)目標(biāo)是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展，并對(duì)收購(gòu)方經(jīng)濟(jì)實(shí)力經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行分析，嚴(yán)格按照企業(yè)法要求程序進(jìn)行操作B、由產(chǎn)權(quán)交易中心審理協(xié)議及附件，并辦理交割手續(xù)C、不用評(píng)定、驗(yàn)資D、到各關(guān)于部門(mén)辦理變更、登記手續(xù)答案：C試題解析：已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程：(1)召開(kāi)企業(yè)股東大會(huì)。研究股權(quán)出售和收購(gòu)股權(quán)可行性。分析出售和收購(gòu)股權(quán)目標(biāo)是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。并對(duì)收購(gòu)方經(jīng)濟(jì)實(shí)力經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行分析，嚴(yán)格按照企業(yè)法要求程序進(jìn)行操作。(2)出讓和受讓雙方進(jìn)行實(shí)質(zhì)性協(xié)商和談判。(3)出讓方(國(guó)有、集體)企業(yè)向上級(jí)主管部門(mén)提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并經(jīng)上級(jí)主管部門(mén)同意(4)評(píng)定、驗(yàn)資。出讓股權(quán)屬于國(guó)有企業(yè)或國(guó)有獨(dú)資有限企業(yè)。需到國(guó)有資產(chǎn)辦進(jìn)行立項(xiàng)、確認(rèn)，然后再到資產(chǎn)評(píng)定事務(wù)所進(jìn)行評(píng)定。其余類型企業(yè)可直接到會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)變更后資本進(jìn)行驗(yàn)資。(5)出讓方召開(kāi)職員大會(huì)或股東大會(huì)。集體企業(yè)性質(zhì)企業(yè)需召開(kāi)職員大會(huì)或職員代表大會(huì)。按《工會(huì)法》條例形成職代會(huì)決議。有限企業(yè)性質(zhì)需召開(kāi)股東(部分)大會(huì)。(6)股權(quán)變動(dòng)企業(yè)需召開(kāi)股東大會(huì)。(7)出讓方和受讓方簽定股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。(8)由產(chǎn)權(quán)交易中心審理協(xié)議及附件。并辦理交割手續(xù)。(9)到各關(guān)于部門(mén)辦理變更、登記手續(xù)。60.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)增加值說(shuō)法正確是（）。Ⅰ.其實(shí)質(zhì)是股東考評(píng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)水平，進(jìn)行投資決議時(shí)最好工具；Ⅱ.是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者加強(qiáng)企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆；Ⅲ.企業(yè)稅后凈營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)減去包含股權(quán)和債務(wù)全部投入資本機(jī)會(huì)成本所得；Ⅳ.EVA是對(duì)真正“經(jīng)濟(jì)”利潤(rùn)評(píng)價(jià)A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【試題解析】：經(jīng)濟(jì)增加值（EVA)定義:企業(yè)稅后凈營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)減去包含股權(quán)和債務(wù)全部投入資本機(jī)會(huì)成本后所得。EVA是對(duì)真正“經(jīng)濟(jì)”利潤(rùn)評(píng)價(jià)，其實(shí)質(zhì)是股東考評(píng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)水平，進(jìn)行投資決議時(shí)最好工具，同時(shí)也是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者加強(qiáng)企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆。61.以下哪些屬于私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理意義（）。A、決定基金是否能順利募集B、影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展C、能夠維持基金穩(wěn)定性，防止投資者不妥干預(yù)影響基金和管理人正常運(yùn)作D、以上都是答案：D試題解析：私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理意義：（1）與投資者關(guān)系出來(lái)是否得當(dāng)決定基金是否能順利募集（2）與投資者關(guān)系出來(lái)是否得當(dāng)影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展（3）處理好與投資者關(guān)系，能夠維持基金穩(wěn)定性，防止投資者不妥干預(yù)影響基金和管理人正常運(yùn)作62.有限合作企業(yè)合作事務(wù)執(zhí)行方式包含（）Ⅰ.合作人共同執(zhí)行；Ⅱ.委托執(zhí)行；Ⅲ.分別執(zhí)行；Ⅳ.單獨(dú)執(zhí)行A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A試題解析：有限合作企業(yè)合作事務(wù)執(zhí)行方式：(一）合作人共同執(zhí)行，1、合作人對(duì)，執(zhí)行合作事務(wù)享受共同等權(quán)利2、法人,其余組織合作人尤其偉派代表執(zhí)行合作事務(wù)。(二)委托執(zhí)行委托部分合作人執(zhí)行合作事務(wù)，須由全體合作人共同決定。1、按照協(xié)議協(xié)議約定，或者經(jīng)全體合作人決定，能夠委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合作人對(duì)外代表合作企業(yè)，執(zhí)行合作事務(wù)，2、委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合作人執(zhí)行合作事務(wù)。(1)其執(zhí)行合作事務(wù)所產(chǎn)生收益歸合作企業(yè)所產(chǎn)生費(fèi)用和虧損由合作企業(yè)負(fù)擔(dān)。(2)執(zhí)行事務(wù)合作人應(yīng)該定時(shí)向其余合作人匯報(bào)事務(wù)執(zhí)行情況以及合作企業(yè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況。(3)其余合作人不再執(zhí)行合作事務(wù)，不執(zhí)行合作事務(wù)合作人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)合作人執(zhí)行合作事務(wù)情況，有權(quán)查閱合作企業(yè)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料（三）分別執(zhí)行，1、合作人分別執(zhí)行合作事務(wù)執(zhí)行事務(wù)合作人能夠?qū)ζ溆嗪献魅藞?zhí)行事務(wù)提出異議。2、提出異議時(shí)，應(yīng)該暫停該項(xiàng)事務(wù)執(zhí)行。3、撤消權(quán)受委托執(zhí)行合作事務(wù)合作人，不按照合作協(xié)議或者全體合作人，決定執(zhí)行事務(wù)其余合作人能夠撤消該委托。63.在企業(yè)發(fā)展不一樣階段，基金所監(jiān)控指標(biāo)也不一樣。主要有財(cái)務(wù)指標(biāo)和（）。A、業(yè)務(wù)指標(biāo)B、開(kāi)盤(pán)價(jià)指標(biāo)C、技術(shù)指標(biāo)D、平均指標(biāo)答案：A試題解析：在企業(yè)發(fā)展不一樣階段，基金所監(jiān)控指標(biāo)也不一樣。主要有財(cái)務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)。64.基金在美國(guó)被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案A解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地域被稱為“證券投資信托基金65.（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)權(quán)力機(jī)構(gòu)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、會(huì)員大會(huì)答案D解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制訂，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案。66.我國(guó)證券投資基金反應(yīng)是一個(gè)()關(guān)系A(chǔ)、擔(dān)保B、債權(quán)C、股權(quán)D、信托答案D解析：基金反應(yīng)是一個(gè)信托關(guān)系，是一個(gè)受益憑證，投資者購(gòu)置基金份額就成為基金受益人。67.LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。A、基金募集符合《證券投資基金法》要求B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有些人不少于人D、募集金額不少于1億元人民幣答案A解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備以下條件:（1）基金募集符合《證券投資基金法》要求；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有些人不少子1000人；（4）交易所要求其余條件。68.以下在岸基金當(dāng)事人中，不處于同一國(guó)境內(nèi)是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、投資人答案A解析：在岸基金投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其余當(dāng)事人和基金投資市場(chǎng)均在本囯境內(nèi)。69.企業(yè)型基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、基金持有些人大會(huì)B、企業(yè)董事會(huì)C、股東大會(huì)D、監(jiān)督管理委員會(huì)答案C解析：企業(yè)型基金在法律上是具備獨(dú)立法人地位股份投資企業(yè)，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。70.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)基金是（）。A、主動(dòng)成長(zhǎng)基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金答案D解析：與主動(dòng)型基金不一樣，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，所以通常又被稱為“指數(shù)型基金”。71.貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)一個(gè)主要區(qū)分是（）。A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易C、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易正確答案C解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高，在很大程度上限制了一般投資者進(jìn)入。72.以下關(guān)于合規(guī)管理意義說(shuō)法錯(cuò)誤是（）。A、合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、降低違規(guī)處罰造成損失C、降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成潛在損失D、降低基金持有些人損失答案D解析：合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰造成損失以及因?yàn)槁曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不但對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具備非常久遠(yuǎn)戰(zhàn)略意義。73.（）是指基金管理人經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案A解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。74.（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生事件和交易為對(duì)象，包含基金管理人經(jīng)理層和監(jiān)管人員活動(dòng)。A、行為監(jiān)控B、控制活動(dòng)C、內(nèi)部環(huán)境D、事項(xiàng)識(shí)別答案A解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生事件和交易為對(duì)象，包含基金管理人經(jīng)理層和監(jiān)管人員活動(dòng)。75.網(wǎng)站公告私募基金管理人基本情況不包含（）。A、過(guò)往業(yè)績(jī)B、住所、聯(lián)絡(luò)方式、主要責(zé)任人C、基本誠(chéng)信信息D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間答案A解析：網(wǎng)站公告私募基金管理人基本情況包含：私募基金管理人名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)絡(luò)方式、主要責(zé)任人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。76.基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征不包含（）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、綜合性D、連續(xù)性和適用性答案C解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征包含：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、連續(xù)性、適用性。77.以下關(guān)于基金投資范圍說(shuō)法不正確是（）。A、股票基金應(yīng)有80%以上資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參加股指期貨交易答案C解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種78.（）為投資者提供了一個(gè)在不一樣資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資工具，比較適合較為保守投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、混合基金答案D解析：混合基金在投資組合中作用。79.（）標(biāo)準(zhǔn)是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)該堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定和匯報(bào)。A、公正性B、客觀性C、獨(dú)立性D、專業(yè)性答案A解析：公正性標(biāo)準(zhǔn)是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)該，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)定和匯報(bào)。80、依據(jù)基金法律形式來(lái)看，我國(guó)現(xiàn)在設(shè)置基金主要是（）基金。A、企業(yè)型B、平準(zhǔn)基金C、對(duì)沖基金D、契約型答案D解析：現(xiàn)在，我囯基金均為契約型基金。81.（）標(biāo)準(zhǔn)是指合規(guī)人員應(yīng)該正確處理與企業(yè)其余部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)關(guān)系，努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力，防止內(nèi)部消耗。A、公平性B、協(xié)調(diào)性C、公正性D、健全性答案B解析：協(xié)調(diào)性標(biāo)準(zhǔn)是指合規(guī)人員應(yīng)該正確處理與企業(yè)其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)關(guān)系，努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力，防止內(nèi)部消耗。82.以下關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤是().A、公平對(duì)待全部股東B、對(duì)于企業(yè)為股東提供擔(dān)保，應(yīng)該給予抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其余機(jī)構(gòu)和人員D、接收董事長(zhǎng)指示，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決議答案D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)該維護(hù)企業(yè)統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決議，不受他人干預(yù)。83.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會(huì)自律答案B解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。84.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作應(yīng)用系統(tǒng)。A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)C、后臺(tái)管理系統(tǒng)D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)答案B解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作應(yīng)用系統(tǒng)，包含基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和經(jīng)過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)自助系統(tǒng)。85.基金管理人董事會(huì)能夠下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制及正當(dāng)合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢驗(yàn)，草擬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部答案B解析：基金管理人董事會(huì)能夠下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制及正當(dāng)合規(guī)性86.35、關(guān)于契約型基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤是（）A、契約型基金是指經(jīng)過(guò)訂立信托契約形式設(shè)置股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金具備法律實(shí)體地位B、契約型基金參加主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者經(jīng)過(guò)購(gòu)置基金份額，享受基金投資收益D、契約型基金按照基金協(xié)議來(lái)運(yùn)行答案：A解析：契約型基金是指經(jīng)過(guò)訂立信托契約形式設(shè)置股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金不具備法律實(shí)體地位。所以A錯(cuò)誤87、以下說(shuō)法錯(cuò)誤是（）A、外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”方式。B、外幣股權(quán)投資基金無(wú)法在國(guó)內(nèi)以基金名義注冊(cè)法人實(shí)體，其經(jīng)營(yíng)實(shí)體注冊(cè)在境外。C、外幣股權(quán)投資基金在投資過(guò)程中，通常在境外設(shè)置特殊目標(biāo)企業(yè)作為受資對(duì)象，并在境內(nèi)完成項(xiàng)目標(biāo)投資退出。D、外幣股權(quán)投資基金，是相對(duì)于人民幣股權(quán)投資基金而言，是指依據(jù)中國(guó)境外相關(guān)法律在中國(guó)境外設(shè)置，主要以外幣對(duì)中國(guó)境內(nèi)非公開(kāi)交易股權(quán)進(jìn)行投資基金。答案：C解析：外幣股權(quán)投資基金在投資過(guò)程中，通常在境外設(shè)置特殊目標(biāo)企業(yè)作為受資對(duì)象，并在境外完成項(xiàng)目標(biāo)投資退出。所以C錯(cuò)誤88、銷售機(jī)構(gòu)參加股權(quán)投資基金募集活動(dòng)，需滿足以下（）條件：Ⅰ、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格；Ⅱ、成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；Ⅲ、接收基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）；Ⅳ、企業(yè)注冊(cè)機(jī)構(gòu)達(dá)成1000萬(wàn)元人民幣A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B解析：銷售機(jī)構(gòu)參加股權(quán)投資基金募集活動(dòng)，需滿足以下3個(gè)條件：1、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格2、成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員3、接收基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）89、以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：Ⅰ、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會(huì)公益基金；Ⅱ、依法設(shè)置并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)立案投資計(jì)劃；Ⅲ、投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員；Ⅳ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求其余投資者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會(huì)公益基金(2)依法設(shè)置并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)立案投資計(jì)劃(3)投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求其余投資者。90、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了（），對(duì)募集機(jī)構(gòu)禁止性行為以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)要求。A、《企業(yè)法》B、《私募投