2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共200題）1、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C2、基金持有人與基金管理人之間的關系是（）。A.委托關系B.信托關系C.代理關系D.雇傭關系【答案】B3、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經(jīng)營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經(jīng)營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B4、關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平B.及時了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風險狀況【答案】D5、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性【答案】D7、基金年度報告的內容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務會計報告的編制和披露C.基金財務指標的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任【答案】A8、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D9、督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列哪些事項（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A10、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（）。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資【答案】D11、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C12、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標是保護（）的利益。A.基金當事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C13、目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。其中代銷機構不包括（?）。A.保險公司B.基金公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】B14、（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.行為監(jiān)控【答案】B15、(2016年)證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D16、（2017年真題）下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置【答案】A17、（2017年真題）關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B18、目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B19、債權類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】A20、（）不屬于具體的基金客戶服務流程。A.投資咨詢與基金咨詢B.投資跟蹤與評價C.受理投訴D.公開客戶檔案【答案】D21、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C22、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.目標設定C.內部環(huán)境D.風險評估【答案】C23、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B24、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應（）。A.有相關的基金從業(yè)經(jīng)驗B.具有大學本科以上學歷C.在6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D25、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A26、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資對象B.投資目標C.投資理念D.運作方式【答案】C27、下列關于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標B.LOF在申購、贖回上沒有特別要求C.ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回【答案】C28、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C29、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5【答案】C30、下列關于基金管理人的組織架構和職能，說法錯誤的是（）。A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人D.基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人【答案】A31、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D32、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務【答案】D33、根據(jù)運作方式分類，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D34、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A35、（2019年真題）下列關于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C36、對基金管理公司變更持有5％以上股權的股東，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）日內做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D37、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B38、關于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務人員進行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權限【答案】B39、下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價依據(jù)的是（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金3個月內來有無違規(guī)行為發(fā)生【答案】D40、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B41、基金宣傳推介材料要求報送的內容不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書【答案】C42、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI),基金經(jīng)理將在投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么該基金要仍能實現(xiàn)保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內。A.0.2B.0.3C.0.25D.0.3333【答案】C43、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）A.基金托管人B.證券交易所C.對基金行業(yè)有重要影響的境外機構D.對基金行業(yè)有重要影響的地方股權交易中心【答案】A44、ETF上市交易后，其管理人應在（）向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A45、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B46、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項B.董事會審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對合規(guī)情況進行年度評估C.批準公司合規(guī)管理部門的設置及其職能D.董事會審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】A47、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B48、基金的財務會計報告通常不包括（）。A.年報B.周報C.季報D.月報【答案】B49、銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D50、（2019年真題）關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A51、（2018年真題）關于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權B.督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執(zhí)行情況C.督察長就內部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價D.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議【答案】A52、(2016年)基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C53、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D54、下列關于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內容結構相同C.調整范圍相同D.調整手段相同【答案】A55、（2019年真題）某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A56、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應向合格投資者募集【答案】B57、（2018年真題）基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D58、基金公司中（）的職責是制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃。A.交易部B.營銷部C.市場部D.銷售部【答案】B59、(2017年)法規(guī)中關于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。A.18周歲以下公民不允許開立基金賬戶B.符合條件的境內機構投資者允許開立基金賬戶C.符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶D.符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶【答案】A60、基金的（）是指在基金募集期內，投資者購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.申請D.登記【答案】A61、封閉式基金的折（溢）價率的計算公式為（）。A.（一級市場價格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%B.（二級市場價格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%C.（二級市場價格－基金份額凈值）基金份額凈值100%D.（二級市場價格－基金份額凈值）基金資產(chǎn)額凈值100%【答案】C62、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B63、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B64、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【答案】C65、(2017年)關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)平臺等申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】C66、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。體現(xiàn)了公司風險管理的（）原則。A.適時性B.獨立性C.全面性D.定性和定量相結合【答案】D67、客戶服務中售中服務的內容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C68、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B69、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.獲得市場平均收益C.使投資風險盡可能低D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D70、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C71、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D72、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務的（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性【答案】B73、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C74、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協(xié)議均應上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務與信息隔離原則【答案】B75、王先生投資6萬元認購開放式基金，認購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應認購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D76、(2017年)關于基金管理人合規(guī)管理的獨立性原則，下列表述錯誤的是（）。A.合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動B.督察長在基金公司組織體系中應當有獨立性C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應當有獨立性D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應當有獨立性【答案】C77、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳?！敬鸢浮緿78、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度【答案】B79、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司【答案】B80、關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具B.應遵守基金銷售的相關規(guī)定C.對基金產(chǎn)品進行收益承諾D.基金營銷應提供持續(xù)的服務【答案】C81、（2018年真題）關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B82、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A83、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.違規(guī)接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B84、(2016年)中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.進行基金注冊登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】B85、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B86、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。A.有效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.差異性原則【答案】C87、(2017年)某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B88、（2019年真題）張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C89、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A90、關于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】B91、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.5B.15C.10D.20【答案】C92、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B93、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽【答案】D94、設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A95、基金合同應當約定給投資者設置不少于（）的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。A.12小時B.18小時C.24小時D.48小時【答案】C96、(2017年)基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B97、基金管理人會計核算控制應（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D98、關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數(shù)基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C99、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業(yè)績【答案】A100、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A101、(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A102、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B103、（2017年真題）下列關于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A104、基金管理人應當依法建立風險準備金制度，從（）中計提風險準備金。A.公司資本金B(yǎng).高管工資和控股股東股利C.基金管理報酬D.營業(yè)收入【答案】C105、基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能不包括（）A.提供投資資訊及收益預測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A106、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C107、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B108、下列關于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）。A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B.股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系C.公司開展業(yè)務過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應不同對待D.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作【答案】C109、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（）的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。A.《基金銷售人員職業(yè)守則》B.《基金銷售機構內部控制指導意見》C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》D.《基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》【答案】C110、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到（）以內。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B111、（2017年真題）丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B112、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A113、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.高效監(jiān)管原則【答案】C114、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A115、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B116、對于基金信息披露義務人而言，以下屬于禁止行為的是（）。A.披露涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟B.登載某上市公司祝貿信C.披露重大事項臨時公告D.刊登澄清公告【答案】B117、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C118、（2021年真題）確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構【答案】B119、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C120、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B121、《分級基金業(yè)務管理指引》于（）5月1日起正式施行。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】C122、基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務時，其禁止行為不包括（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財產(chǎn)【答案】D123、（）不是基金份額持有人的權利。A.分享基金財產(chǎn)收益B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D.會計復核【答案】D124、基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項【答案】A125、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關機構透露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息【答案】D126、根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括（）。A.日常投資決策權B.基金投資收益權C.基金份額處置權D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A127、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A128、某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調性原則D.專業(yè)性原則【答案】B129、()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B130、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應（）。A.及時交所在機構建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D131、避險策略基金常見的保本比例是（）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【答案】C132、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C133、收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D134、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C135、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質形式【答案】A136、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風險承受能力【答案】D137、關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責【答案】B138、(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D139、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所【答案】C140、管理層在經(jīng)營管理中，應遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護公司的獨立性和完整性D.完善內部控制制度和流程【答案】B141、（）是中國證監(jiān)會的內部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權履行職責。A.各地方證監(jiān)局B.銀行業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A142、保險資產(chǎn)管理機構應當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D143、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D144、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D145、不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）。A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當事人及權利義務C.私募基金份額持有人大會及日常機構D.利潤分配及虧損分擔【答案】D146、（2020年真題）關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B147、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險D.股票基金價格在一個交易日內始終處于變化中，而股票每天只有一個價格【答案】D148、ETF的場內申購對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D149、道德和法律都是（），都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行為規(guī)范B.自我約束C.功能互補D.相互促進【答案】A150、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A151、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.為客戶提供風險評估及投資建議C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象【答案】B152、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C153、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B154、資本市場的基礎是（）。A.充足的資金B(yǎng).信息披露C.資金增值D.高效的交易平臺【答案】B155、基金招募說明書中不包含（）。A.基金份額的發(fā)售日期和價格B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.風險警示內容D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B156、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C157、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.客觀、全面、準確B.真實、準確、完整C.客觀、公正、及時D.真實、完整、及時【答案】A158、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B159、我國基金年度報告的主要內容不包括（）。A.基金交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B.基金財務會計報告的編制與披露C.關于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A160、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時應向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應當報送委托管理協(xié)議【答案】B161、（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B162、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A.即時保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份【答案】C163、（）是國內最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D164、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風險偏好進行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料【答案】D165、（2016年真題）下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D166、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A.風險共擔B.收益共享C.買者自慎D.買者自負【答案】C167、（2017年真題）基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結算公司【答案】D168、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D169、以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（）。A.托管人受到監(jiān)管部門的調查B.托管人召集持有人大會C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟D.托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%【答案】C170、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入（）的通報事項。A.董事會B.監(jiān)事會C.管理層D.業(yè)務部門【答案】A171、關于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）。A.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自基金管理人向國務院證券監(jiān)督管理機構辦理基金備案手續(xù)后生效C.合同自簽署之日起成立并生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】B172、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A173、基金客戶個性化服務的基礎是()。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A174、（2017年真題）下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.承擔損失C.承諾收益D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D175、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C.對基金注冊的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】C176、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后（）個月內向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計的年度財務報告。A.1B.4C.3D.6【答案】B177、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C178、（2017年真題）下列關于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應明確對基金持有人的持續(xù)服務責任C.銷售協(xié)議應明確代銷機構委托其他機構代辦基金銷售業(yè)務的責任D.銷售協(xié)議應明確代銷機構需履行的反洗錢義務【答案】C179、下列關于證券投資基金的描述，說法錯誤的是（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投