陜西省基金從業(yè)資格銀行定期存款考試題

陜西省基金從業(yè)資格銀行定期存款考試題資料僅供參考陜西省基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、__應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。

A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

C．商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員2、證券投資基金__的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行投資。

A．集合理財

B．分散風(fēng)險

C．專業(yè)管理

D．風(fēng)險共擔(dān)3、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的__。

A．當(dāng)前價值

B．期望價值

C．價值總和

D．期望價格4、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。

A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù)

C．基金運營

D．受托資產(chǎn)管理5、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A．國債利息收入

B．股票的股息收入

C．企業(yè)債券的利息收入

D．買賣股票差價收入6、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于____

A：特種國債

B：赤字國債

C：建設(shè)國債

D：戰(zhàn)爭國債7、基金宣傳推介材料能夠登載該基金、基金管理人管理的其它基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足____個月的除外。

A：6

B：9

C：12

D：158、債券與股票的相同點包括__。

A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證

B．二者的收益率相互影響

C．二者都是籌措資金的手段

D．二者都有較高的風(fēng)險9、混合型基金與股票型基金相比，__。

A．投資風(fēng)險高低無法比較

B．投資風(fēng)險一樣

C．投資風(fēng)險相對較低

D．投資風(fēng)險相對較高10、基金管理人和代銷機構(gòu)在從事基金銷售活動時不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。

A．采用講座方式銷售基金

B．采取抽獎方式銷售基金

C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

11、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。

A．10日內(nèi) 

B．10個工作日內(nèi) 

C．30日內(nèi) 

D．30個工作日內(nèi)12、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的__。

A．基金合同

B．基金銷售業(yè)務(wù)流程

C．招募說明書

D．產(chǎn)品特征13、下列各項中，不屬于基金營銷核心內(nèi)容的是__。

A．產(chǎn)品

B．費率

C．渠道

D．包銷14、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

C．募集期間對認購費用打折

D．經(jīng)過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準15、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金初基金份額凈值為1.0381元人民幣，底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%16、基金管理公司應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送__。

A．經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的基金管理公司年度報告

B．由具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的基金管理公司內(nèi)部監(jiān)控情況的年度評價報告

C．監(jiān)察稽核季度報告和年度報告

D．中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求報送的其它材料17、投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

A．投資目的

B．投資期限

C．投資經(jīng)驗

D．資產(chǎn)狀況18、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管方式主要有__。

A．現(xiàn)場檢查

B．隨機抽查

C．非現(xiàn)場檢查

D．重點檢查19、____作為中國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。

A：中國證券監(jiān)督管理委員會

B：中國證券業(yè)協(xié)會

C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算公司20、證券投資基金利潤的主要來源包括__。

A．買賣證券的價差收入

B．銷售服務(wù)費收入

C．債券利息

D．股利21、經(jīng)過分析__，能夠看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。

A．平均收益率

B．平均市值

C．平均市凈率

D．平均市盈率22、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素23、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

A．基金銷售服務(wù)費；印花稅

B．基金交易費；印花稅

C．基金銷售服務(wù)費；傭金

D．基金交易費；傭金24、在____方式下，證券機構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。

A：自銷

B：代銷

C：承銷

D：包銷25、開放式基金的分紅方式有__。

A．賦予份額期權(quán)

B．現(xiàn)金分紅方式

C．股利分紅

D．紅利再投資26、實際運作中，決定債券型基金風(fēng)險收益特征的關(guān)鍵因素是__。

A．股票倉位的高低

B．加權(quán)到期時間的長短

C．利率的變動

D．基金凈值的大小27、基金運作發(fā)生的費用____基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計人基金損益。

A：大于

B：小于

C：等于

D：大于或等于28、金融期貨一般不包括__。

A．商品期貨

B．股票期貨

C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨29、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險按從低到高的順序為____

A：銀行存款、國債、公司債券、股票

B：國債、銀行存款、公司債券、股票

C：股票、公司債券、國債、銀行存款

D：國債、銀行存款、股票、公司債券30、中國基金市場的監(jiān)管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．證券交易所

C．中國證監(jiān)會

D．中國銀監(jiān)會二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。

A．政府債券基金

B．金融債券基金

C．公司債券基金

D．垃圾債券基金32、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。

A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券33、以下不屬于開放式基金的費用的是____

A：管理費、托管費

B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費

D：持續(xù)銷售服務(wù)費34、8月4日以后，中國證券登記結(jié)算公司要求以____名義開立清算備付金賬戶，并經(jīng)過該賬戶完成所托管基金資金結(jié)算。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金

D：托管人和基金聯(lián)名35、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。

A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性”

B．其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益36、以下哪種費用不能夠從基金財產(chǎn)中列支____

A：申購費

B：基金托管費

C：信息披露費

D：基金管理費37、下列關(guān)于基金評級的說法，不正確的是__。

A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級

C．選擇基金時，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機構(gòu)評為五星級(最高級別)的基金，能夠保障未來的投資本金安全

D．如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損38、普通股票股東的權(quán)利不包括__。

A．公司重大決策參與權(quán)

B．查閱公司債券存根

C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

D．優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)39、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要__。

A．提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限40、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的__特征。

A．永久性

B．持續(xù)性

C．參與性

D．收益性

41、由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為____

A：私募發(fā)行

B：公募發(fā)行

C：自辦發(fā)行

D：承銷發(fā)行42、下列屬于社會公益基金的有__。

A．教育發(fā)展基金

B．養(yǎng)老基金

C．福利基金

D．文學(xué)獎勵基金43、根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于____元人民幣。

A：5000萬

B：萬

C：1000萬

D：1億44、____風(fēng)險不能經(jīng)過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險”。

A：系統(tǒng)性

B：非系統(tǒng)性

C：企業(yè)的信用

D：管理運作45、保守型投資者的首要投資目標有__。

A．保護本金不受損失

B．投資的長期增值

C．保持資產(chǎn)的流動性

D．保證收益的增長性46、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準。

A．現(xiàn)金流量

B．股票面值

C．股票價格

D．存款利率47、國家股、法人股等是按__來劃分的。

A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質(zhì)

C．股票上市主要監(jiān)管部門

D．股票是否公開發(fā)行48、關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是____

A：對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

B：企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

C：對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅

D：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅49、下列不屬于基金銷售市場細分中的行為因素變量的是__。

A．追求的利益

B．購買渠道

C．投資需求

D．忠誠度50、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金51、某貨幣市場基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06%

B．該基金的7日年化收益率為3.98%

C．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10000×100%52、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。

A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B．自動傳真、電子信箱與手機短信

C．電話服務(wù)中心

D．講座、推介會和座談會53、基金營銷實務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。

A．銷售機構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全

B．客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)

C．客戶對基金銷售機構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高

D．銷售機構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡54、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。

A．投資形式

B．負債形式

C．融資形式

D．資產(chǎn)形式55、、是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。____

A：投資運作管理業(yè)務(wù)

B：基金募集與銷售業(yè)務(wù)

C：基金行政業(yè)務(wù)

D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)56、中國開放式基金的贖回方式是__。

A．?dāng)?shù)量贖回

B．金額贖回

C．份額贖回

D．批量贖回57、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機構(gòu)58、保險投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標