基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)和答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)和答案

單選題（共50題）1、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業(yè)銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D2、下列選項(xiàng)中，（）只在交易所交易。A.期貨合約B.遠(yuǎn)期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)C.期權(quán)合約D.互換合約【答案】A3、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易傭金，以下表述正確的是（）。A.國(guó)債現(xiàn)券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)直接制定B.傭金是按投資者委托交易金額一定比例支付的費(fèi)用C.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)D.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（不包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)）不得高于證券交易金額的0.3%【答案】C4、（）是一種用來(lái)評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力和股東權(quán)益回報(bào)水平的方法，它利用主要的財(cái)務(wù)比率之間的關(guān)系來(lái)綜合評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴(yán)收益率逐繳分解為多項(xiàng)財(cái)務(wù)比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。A.財(cái)務(wù)比率分析法B.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C5、我國(guó)封閉式基金的估值頻率是（）。A.每月B.每個(gè)交易日C.每周D.每半個(gè)月【答案】B6、小張和小王投資一只場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金，小張?jiān)谏现芪迳曩?gòu)，這周四贖回，小王在上周四申購(gòu)，這周五贖回。假設(shè)期間除周末外，不涉及其他法定節(jié)假日，則兩人享受該貨幣市場(chǎng)基金分紅的天數(shù)相差（）天。A.2B.6C.4D.5【答案】B7、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先當(dāng)年的分配，然后彌補(bǔ)上一年的虧損B.開(kāi)放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例C.開(kāi)放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配【答案】A8、下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。A.應(yīng)收賬款B.應(yīng)付票據(jù)C.短期借款D.應(yīng)付賬款【答案】A9、股票投資組合構(gòu)建通?？梢圆捎米陨隙虏呗裕陨隙虏呗詮暮暧^形勢(shì)及行業(yè)、板塊特征入手，明確大類資產(chǎn)、國(guó)家、行業(yè)的配置，然后再挑選相應(yīng)的股票作為投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)配置目標(biāo)，自下而上則是依賴個(gè)股篩選的投資策略，關(guān)注的是各個(gè)公司的表現(xiàn)，而非經(jīng)濟(jì)或市場(chǎng)的整體趨勢(shì)。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A10、（）是指投資者利用收購(gòu)的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購(gòu)的策略。A.管理層收購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.承債式并購(gòu)D.兼并收購(gòu)【答案】B11、杠桿收購(gòu)的關(guān)鍵是（）。A.發(fā)行股票B.舉債C.套期保值D.基金【答案】B12、基金的年化收益率為35%,年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B13、投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括()。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D14、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率B.資產(chǎn)負(fù)債率多大最為合適，是難以精確計(jì)算決定的C.資產(chǎn)負(fù)債率在同行業(yè)企業(yè)中有較大的參考價(jià)值D.資產(chǎn)負(fù)債率=資產(chǎn)/負(fù)債【答案】D15、關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下選項(xiàng)不屬于其組成內(nèi)容的是()A.交易機(jī)制B.投資限制C.托管費(fèi)率D.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)【答案】C16、下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國(guó)存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C17、（）是銀行存款類金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。A.同業(yè)存單B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.定期存款D.中期票據(jù)【答案】A18、下列政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債【答案】C19、關(guān)于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）。A.目前國(guó)際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等B.相比國(guó)外商品期貨市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)商品期貨市場(chǎng)在石油、天然氣等領(lǐng)域占據(jù)著定價(jià)權(quán)的制高點(diǎn)C.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨D.基礎(chǔ)原材料類大宗商品與制造活動(dòng)密切相關(guān)【答案】D20、任何一家外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過(guò)其人民幣營(yíng)運(yùn)資金的（）。A.40％B.60％C.80％D.100％【答案】D21、顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，長(zhǎng)期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）A.反轉(zhuǎn)收益曲線B.水平收益曲線C.下降收益曲線D.正收益曲線【答案】D22、在基金的凈值過(guò)低時(shí)，管理人通過(guò)基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱（）。A.逆向分拆B(yǎng).正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】A23、關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金B(yǎng).債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等C.相比股票基金，債券基金具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特點(diǎn)D.債券基金的投資對(duì)象主要是國(guó)債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債【答案】A24、某基金2015年的平均收益率為10％，該年市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2％，該基金的收益率標(biāo)準(zhǔn)差為10％，則該基金的夏普比率為（）。A.0.4B.1.0C.0.8D.0.6【答案】C25、下列不屬于股票的特征的是（）。A.收益性B.永久性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.真實(shí)性【答案】D26、基金公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D27、（）是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo)在計(jì)算公司的凈資產(chǎn)收益率時(shí)有重要的作用。A.股票的票面價(jià)值B.股票的內(nèi)在價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的清算價(jià)值【答案】C28、價(jià)格免疫（PriceImmunity）的是由一些保證特定數(shù)量資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值（）特定數(shù)量負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值的策略組成，并使用凸性作為衡量標(biāo)準(zhǔn)A.等于B.高于C.低于D.不等于【答案】B29、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B30、相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約（）A.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低B.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低C.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高D.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高【答案】B31、下列說(shuō)法正確的是（）A.道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)最早是在l884年由道瓊斯公司的創(chuàng)始人查爾斯.亨利.道開(kāi)始編制的，是一種加權(quán)平均股價(jià)指數(shù)。B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)是由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司1976年開(kāi)始編制的。C.滬深300指數(shù)編制目標(biāo)是反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和運(yùn)行狀況D.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映證券公司間債券市場(chǎng)和滬深交易所債券市場(chǎng)的跨市場(chǎng)債券指數(shù)【答案】C32、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務(wù)是()。A.按公司經(jīng)營(yíng)成果、再投資需求和管理者對(duì)支付股利的看法獲得股利分配B.參與公司日常經(jīng)營(yíng)管理，擁有公司大部分業(yè)務(wù)的決策權(quán)C.獲得承諾的現(xiàn)金流（本金和利息）D.每年獲得固定的股息【答案】A33、我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算以（）為記賬單位。A.美元B.人民幣元C.英幣D.港幣【答案】B34、關(guān)于資本市場(chǎng)理論的同質(zhì)期望假定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在所有的投資者看來(lái)，同一個(gè)股票的預(yù)期收益率是一樣的B.投資者認(rèn)為所有資產(chǎn)的收益率服從同樣的概率分布C.在所有的投資者看來(lái)，同一對(duì)股票的相關(guān)性是一樣的D.在所有的投資者看來(lái)，同一個(gè)股票的標(biāo)準(zhǔn)差是一樣的【答案】B35、某企業(yè)有—張帶息期票，面額為30000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（按單利算）（）元。A.180B.190C.200D.210【答案】C36、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.證券可以用來(lái)沖抵保證金B(yǎng).融券業(yè)務(wù)不能放大投資收益和損失C.融券賣出股票表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會(huì)下跌D.保證金交易讓投資者進(jìn)行超過(guò)自己可支付范圍的交易【答案】B37、下列關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.歐式期權(quán)指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)B.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為歐式期權(quán)，而在大部分場(chǎng)外交易中廣泛采用的則是美式期權(quán)C.對(duì)期權(quán)買方來(lái)說(shuō)，很明顯美式期權(quán)的條件比歐式期權(quán)更為有利D.對(duì)期權(quán)賣出者來(lái)說(shuō)，美式期權(quán)顯然比歐式期權(quán)使他承擔(dān)著更大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B38、不能通過(guò)構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A39、關(guān)于投資經(jīng)理在建立投資組合的反饋階段需要完成的工作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)狀發(fā)生改變時(shí)，投資經(jīng)理需要及時(shí)了解變化情況，并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)因素引起資本市場(chǎng)預(yù)期發(fā)生變化時(shí)，投資經(jīng)理會(huì)進(jìn)行投資組合的再平衡C.投資組合的反饋由監(jiān)控和再平衡、業(yè)績(jī)歸因和績(jī)效評(píng)估兩部分構(gòu)成D.投資再平衡可以定期進(jìn)行，也可以由特定規(guī)則觸發(fā)【答案】C40、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。A.清算價(jià)值B.賬面價(jià)值C.票面價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B41、一般來(lái)說(shuō)，信用利差出現(xiàn)變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換（）。A.之后B.之中C.之前D.無(wú)法確定【答案】C42、（）同時(shí)考慮"稅盾效應(yīng)"和"破產(chǎn)成本〃，認(rèn)為最佳資本結(jié)構(gòu)存在且應(yīng)該是負(fù)債和所有者權(quán)益之間的一個(gè)均衡點(diǎn)。A.有稅MM理論B.無(wú)稅MM理論C.代理理論D.權(quán)衡理論【答案】D43、衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來(lái)，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有（）A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【答案】C44、以下選項(xiàng)中，不屬于債券投資管理中常用免疫策略的是（）。A.或有免疫策略B.價(jià)格免疫策略C.時(shí)間免疫策略D.所得免疫策略【答案】C45、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的類型描述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、開(kāi)放式基金分紅中，最普遍的分紅形式是（）。A.現(xiàn)金分紅B.債券分紅C.再投資D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【答案】A47、目前在我國(guó)，基金買賣股票按照1‰的稅率征收（）。A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.個(gè)人所得稅D.印花稅【答案】D4