基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案打印

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單選題（共50題）1、(2016年)我國首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A2、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B3、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C4、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.600萬元B.500萬元C.300萬元D.100萬元【答案】A5、（2017年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》【答案】A7、關(guān)于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D8、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A9、申請設立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是（）。A.基金申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書【答案】D10、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C11、基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資或者活動是()A.承銷證券B.向基金管理人、基金托管人出資C.買賣股指期貨D.從事承擔無限責任的投資【答案】C12、下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.投資者通過購買基金份額方式直接進行證券投資B.每只基金都有一個基金合同C.證券投資基金是一種間接投資工具D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集【答案】A13、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金管理人職責終止時，基金托管人應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.當媒體報道的消息可能導致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告【答案】C14、（2016年真題）如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項。并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D15、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、基金管理人的信息披露事項不涉及到下列（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D17、基金直銷和代銷的不同點不包括（）。A.在基金產(chǎn)品方面B.在風險控制方面C.在客戶關(guān)系方面D.在營銷成本方面【答案】B18、（2017年真題）下列公募基金信息披露報告要求進行審計的是（）。A.年度報告B.季度報告C.凈值公告D.半年度報告【答案】A19、依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資對象B.投資目標C.投資理念D.運作方式【答案】C20、銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細分（）的要求。A.利潤原則B.識別原則C.可測原則D.易入原則【答案】A21、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C22、（2017年真題）通過專業(yè)服務為保險資金、社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長期投資，實現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進了經(jīng)濟增長B.嚴格合格投資人的識別和認定C.完善了金融體系和社會保障體系D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C23、(2017年)下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值B.居民理財需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報C.貨幣儲蓄是居民理財?shù)闹饕绞?，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資【答案】C24、基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書【答案】C25、晨星資訊于（）首度公布了對中國基金的分類方法，并隨著市場的發(fā)展不斷細化與完善。A.2003年3月B.2004年3月C.2005年3月D.2006年3月【答案】B26、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是（）。A.轉(zhuǎn)載財經(jīng)專業(yè)知名人士對本基金的評論及推薦內(nèi)容B.承諾保底或本金不受損失C.登載基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績D.預測基金業(yè)績【答案】C27、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B28、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向()進行注冊并取得相應資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D29、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C30、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金【答案】B31、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A32、關(guān)于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預測D.信用風險較低【答案】A33、下列屬于操作風險的是（）。A.業(yè)務持續(xù)風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A34、QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C35、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B36、銷售機構(gòu)應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D37、(2016年)人們在進行股票投資時，通常不會對下列哪一個進行評判（）A.財務狀況B.市場競爭C.股票基金凈值D.盈利預期【答案】C38、LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A39、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括（）。A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D40、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資金清算B.會計復核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運作【答案】D41、基金經(jīng)理任職應當具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A42、（2017年真題）下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、以下不屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記，確認基金交易D.確定并發(fā)放基金紅利【答案】D44、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性【答案】D45、(2016年)（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B46、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的報酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者【答案】D47、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該