基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回【答案】D2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.證券法B.中國國務院C.證券投資基金法D.中國證監(jiān)會【答案】C3、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件【答案】B4、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C5、基金招募說明書中不包含（）。A.基金份額的發(fā)售日期和價格B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.風險警示內(nèi)容D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B6、關(guān)于基金銷售機構(gòu)中基金銷售人員的資格要求，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C7、(2016年)根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A8、對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B9、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括（）。A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務及財務狀況進行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B10、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構(gòu)代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A11、基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.半年【答案】C13、（）運作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動型子基金達到對資產(chǎn)長期配置的目的。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】D14、基金市場上的有關(guān)當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B15、（）是貨幣資金融通市場。A.金融服務機構(gòu)B.基金市場C.股票市場D.金融市場【答案】D16、某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B17、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B18、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓I用某專業(yè)機構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D19、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B20、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率【答案】B21、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B22、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D23、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B24、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A25、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A26、（2017年真題）相比行業(yè)自律、機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、(2016年)基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務以及人際關(guān)系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C28、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D29、關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導；理性的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益【答案】D30、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金【答案】D31、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C32、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D33、風險管理的主要環(huán)節(jié)包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價。A.風險評估B.風險評級C.風險預測D.風險比較【答案】A34、關(guān)于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示【答案】D35、以下不屬于基金客戶個性化服務內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A36、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)【答案】C37、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C38、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務操作手冊【答案】B39、（2016年真題）QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念C.確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.部門設置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】D41、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是（）。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D42、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C43、QDⅡ基金的禁止性行為不包括（）。A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%【答案】D44、基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內(nèi)容。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C46、金融市場的構(gòu)成要素包括()。A.證券市場B.股票市場C.金融服務機構(gòu)D.金融工具【答案】D47、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。A.基金代銷機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.投資人【答案】