基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試備考題帶答案

單選題（共50題）1、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認購）費率標準。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購（認購）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A2、某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】C3、暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。A.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回B.證券交易所決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值C.登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會批準的其他情形【答案】D4、（2021年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構(gòu)應(yīng)當加入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A.犯有走私罪，被判處過刑罰的人B.因違法行為被期貨公司開除的人C.對所任職公司因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算負有個人責任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過五年的D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師【答案】C6、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A7、基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護（）為根本出發(fā)點。A.基金份額持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司【答案】A8、基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】C9、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是【答案】D10、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C11、基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則B.基金份額發(fā)售安排信息C.基金風險提示D.基金當事人的權(quán)利義務(wù)【答案】C12、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A13、基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無虧損情況【答案】D14、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構(gòu)的主體包括()項。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D15、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C.對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B16、基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，為其辦結(jié)登記手續(xù)。A.20日B.30日C.20個工作日D.15個工作日【答案】C17、下列關(guān)于分級基金份額認購的說法，錯誤的是（）。A.合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購B.分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比C.場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.目前，我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額【答案】D18、中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務(wù)機構(gòu)包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D19、某資產(chǎn)管理公司擬開展營銷活動，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅲ、IV【答案】A20、宋先生贖回B基金10000份，贖回當日凈值是1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D21、下列說法有誤的是（）。A.信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)B.基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系C.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)【答案】D22、(2016年)在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務(wù)處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B23、(2016年)投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B24、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C25、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A26、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A28、(2017年)基金銷售人員就基金業(yè)績進行宣傳時，下列說法中，錯誤的是（）。A.客觀、全面、準確展示業(yè)績B.提供業(yè)績信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)績的保證【答案】C29、（）是履行我國證券服務(wù)業(yè)“入世”（即加入“世界貿(mào)易組織”）承諾的先鋒。A.證券業(yè)B.基金業(yè)C.銀行業(yè)D.實業(yè)【答案】B30、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息【答案】C31、在風險評估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容不屬于的一項是（）。A.建立企業(yè)風險評估機構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風險的措施C.設(shè)立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D32、（2016年真題）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】B33、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A34、對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動【答案】A35、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動D.經(jīng)理層人員應(yīng)當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A36、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B37、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護教育D.投資風險教育【答案】B38、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A39、（）我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A40、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.人事部D.信息技術(shù)【答案】A41、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風險管理的措施不包括（）A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制C.重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制【答案】B42、基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復核【答案】D43、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A44、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D45、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準則C.基金信息披露編報規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標引規(guī)范【答案】A46、（2017年真題）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A47、（）運作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動型子基金達到對資產(chǎn)長期配置的目的。A.主動管理主動型FOFB