基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試試題分享附答案

單選題（共50題）1、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C2、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A3、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C4、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B5、基金公司（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門。A.投資部B.交易部C.研究部D.管理部【答案】C6、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。A.降低經(jīng)營風(fēng)險B.提高基金管理人的經(jīng)營效益C.消除經(jīng)營風(fēng)險D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】D7、不屬于基金客戶服務(wù)提供的方式為（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D.一對多服務(wù)【答案】D8、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B9、基金托管人的工作不包括()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B10、(2017年)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B11、(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行B.可接受被調(diào)查方提供的公開信息C.無需對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】C12、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.9【答案】C13、投資決策委員會所議事項(xiàng)包括（）。A.①③④B.②③④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D14、如果非公開募集基金的對象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C15、（2016年真題）基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A16、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C17、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C18、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對象D.信用等級【答案】A19、（2021年真題）關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、（2021年真題）基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【答案】A21、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.國債投資【答案】C22、在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A23、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A24、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，下列做法合規(guī)的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)摘選基金推介材料中基金管理人過往管理貨幣市場基金投資收益較高的數(shù)據(jù)，向投資人宣傳B.基金管理人可以向投資人承諾本金安全，但是不能承諾最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績D.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動時，將貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益進(jìn)行比較【答案】C25、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【答案】C26、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D27、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C28、（）以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B29、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.A：Ⅰ、ⅡB.B：Ⅰ、ⅢC.C：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D：Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A31、私募基金備案所需要填報的信息中不包括（）。A.基金合同B.基金外包服務(wù)協(xié)議C.基金名稱D.資本規(guī)模【答案】B32、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購費(fèi)必須在申購時收取D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險準(zhǔn)備金【答案】A33、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C34、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識別B.內(nèi)部環(huán)境C.目標(biāo)設(shè)定D.風(fēng)險評估【答案】B35、(2016年)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任的是（）。A.監(jiān)事會B.督察長C.董事會D.管理層【答案】C37、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機(jī)關(guān)【答案】A38、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D39、(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A40、誠實(shí)守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B41、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項(xiàng)報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B42、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B43、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C44、（）不屬于混合型基金。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】A45、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B47、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【