基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，說法錯誤的是（）。A.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易【答案】D2、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A3、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D4、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D5、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A6、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B7、（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)【答案】B8、（2016年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、基金上市后，基金份額參考凈值的實(shí)時計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】C10、基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說法錯誤的是（）。A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動【答案】B11、以下說法不正確的是（）。A.半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況B.半年度報(bào)告無須披露過去5年的凈值增長率C.半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況D.半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)【答案】D12、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.登載基金的過往業(yè)績C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】C13、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.10B.12C.24D.72【答案】C14、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】D15、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D16、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益【答案】D18、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C19、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、（）是指基金會計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C21、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.鼓勵銷售人員采取各種手段擴(kuò)大銷售量B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段C.建立評價基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系D.識別潛在客戶，找到市場機(jī)會【答案】A22、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A23、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A24、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實(shí)業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C25、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過方能作出決議的事項(xiàng)是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評級標(biāo)準(zhǔn)【答案】B26、ETF在二級市場交易時申報(bào)價格最小變動單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B27、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D28、在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性【答案】B29、()是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D30、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B31、(2017年)關(guān)于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益【答案】C32、(2016年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D33、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會【答案】B34、下列哪項(xiàng)不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處？（）A.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識【答案】B35、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C36、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的獨(dú)立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的不相容職責(zé)分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的授權(quán)清晰原則【答案】C37、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C38、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A39、證券投資基金的運(yùn)作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D40、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票【答案】D41、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C42、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財(cái)服務(wù)【答案】A43、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是（）。A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購贖回費(fèi)【答案】D44、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，以下屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A.基金估值B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金運(yùn)作方式D.基金份額持有人的權(quán)利【答案】D46、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】A47、(2017年)基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會宣傳的正面典型人物和事件C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材料D.從業(yè)人員接受中國證監(jiān)會的監(jiān)督檢查【答案】D48、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效