2023年基金從業(yè)資格證(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)重點(diǎn)考試題庫高分模擬題

地區(qū):_________________編號:_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 地區(qū):_________________編號:_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 密封線 2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫題號一二三四五六閱卷人總分得分注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、地區(qū)、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。A卷（第I卷）第I卷（考試時(shí)間:120分鐘）一、單選題1、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回答案：B本題解析：LOF基金份額的申購、贖回，采用“金額申購、份額贖回”的原則。2、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括（）。Ⅰ．制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃Ⅱ．審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ．決定公司的合規(guī)管理部門的設(shè)置和職能A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。（3）審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動(dòng)地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。（8）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動(dòng)等運(yùn)作情況主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。3、關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種收益憑證答案：C本題解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。4、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息答案：B本題解析：貨幣市場基金應(yīng)刊登的偏離度信息包括：在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息和在投資組合中披露偏離度信息。5、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序有（）。Ⅰ特定對象確定Ⅱ投資者適當(dāng)性匹配Ⅲ基金風(fēng)險(xiǎn)揭示Ⅳ回訪確認(rèn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當(dāng)性匹配;③基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；④合格投資者確認(rèn)；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認(rèn)。6、（2016年真題）對于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.15B.30C.45D.60答案：D本題解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。7、（2021年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ基金管理人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ基金投資人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A本題解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。8、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人答案：A本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。9、（2016年真題）封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)答案：B本題解析：封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜?huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。10、關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作答案：D本題解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。故D表述正確。11、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則答案：A本題解析：基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。12、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.公司治理C.投資管理D.以上選項(xiàng)都正確答案：D本題解析：基金管理人的合規(guī)管理一般涉及：①風(fēng)險(xiǎn)控制；②公司治理；③投資管理；④監(jiān)察稽核等。13、金融市場的構(gòu)成要素包括()。A.證券市場B.股票市場C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.金融工具答案：D本題解析：金融市場的構(gòu)成要素與商品市場一樣，一個(gè)完整的金融市場需要有一些必備的市場要素。金融市場有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素。①市場參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式?！究键c(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)14、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額答案：D本題解析：本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鸱蓊~持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。參見教材（下冊）P121。15、溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級市場價(jià)格。A.高于B.低于C.等于D.不確定答案：B本題解析：當(dāng)基金二級市場價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級市場價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對應(yīng)的是折價(jià)率。16、如下屬于另類投資的品種是（）Ⅰ、私募股權(quán)Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)投資Ⅲ、地產(chǎn)Ⅳ、礦業(yè)?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本題解析：另類投資是指在股票、債券及期貨等公開交易平臺(tái)之外的投資方式，包括私募股權(quán)（privateequity）、風(fēng)險(xiǎn)投資（venturecapital）、地產(chǎn)、礦業(yè)、杠桿并購（leveragedbuyout）、基金的基金（fundoffunds）等諸多品種。17、某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。18、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：C本題解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。19、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度答案：B本題解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容。20、當(dāng)期基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1B.2C.3D.5答案：B本題解析：當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。21、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)答案：B本題解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。22、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告答案：C本題解析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。23、基金銷售中，（）對客戶來說最有安全感和信賴感。A.銀行代銷B.基金公司直銷C.證券公司代銷D.獨(dú)立第三方銷售公司答案：A本題解析：本題考查銷售方式?；痄N售中，銀行代銷對客戶來說最有安全感和信賴感。參見教材（下冊）P132。24、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告答案：C本題解析：基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。選項(xiàng)A、B、D為基金管理人的信息披露義務(wù)。25、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問答案：D本題解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。26、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。27、基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請（）。A.登記B.備案C.注冊D.核準(zhǔn)答案：C本題解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請注冊。28、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理答案：A本題解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。29、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A.給金融市場提供流動(dòng)性，加大交易成本B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平答案：A本題解析：A選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本。30、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。A.分配權(quán)B.決策權(quán)C.表決權(quán)D.認(rèn)購權(quán)答案：A本題解析：本題考查基金合同的內(nèi)容?；鸷贤坏┙K止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者是有分配權(quán)的。參見教材（下冊）P105。31、對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是（）日登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B本題解析：對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。32、關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)答案：A本題解析：在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。33、投資者的申購和贖回申請信息由（）匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人答案：B本題解析：投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。34、（2021年真題）關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范答案：A本題解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。35、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是答案：B本題解析：選項(xiàng)A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。36、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。A.1B.2C.3D.5答案：C本題解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。37、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)答案：B本題解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。38、基金份額登記機(jī)構(gòu)，應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30答案：C本題解析：妥善保存登記數(shù)據(jù)、并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。39、風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用（）的方法。A.定性B.定量C.定性和定量相結(jié)合D.定性或定量答案：C本題解析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。40、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財(cái)務(wù)部C.后臺(tái)運(yùn)營部D.行政管理部答案：C本題解析：基金公司的其他支持性部門包括人力資源部、財(cái)務(wù)部、行政管理部等。41、關(guān)于基金年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完整基金年度報(bào)告B.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)D.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定報(bào)刊上答案：D本題解析：基金年度報(bào)告正文必須登載在網(wǎng)站上，摘要刊登于指定報(bào)刊上。42、確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金投資交易機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金代銷機(jī)構(gòu)答案：B本題解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。43、按照《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%答案：A本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。44、我國開放式基金認(rèn)購采取的收費(fèi)模式有（）。Ⅰ．前端收費(fèi)模式Ⅱ．后端收費(fèi)模式Ⅲ．不收費(fèi)模式Ⅳ．預(yù)收費(fèi)模式A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。45、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則答案：C本題解析：內(nèi)部控制三目標(biāo)：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。46、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制答案：B本題解析：考察內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)。47、(2017年)基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查Ⅳ．基金托管人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：D本題解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。48、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。I基金份額發(fā)售公告II基金合同III基金托管協(xié)議IV基金招募說明書A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV答案：C本題解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。49、（2018年真題）關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是（）。A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議答案：C本題解析：選項(xiàng)A，基金運(yùn)作期間需要定期進(jìn)行信息披露。選項(xiàng)B，基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。選項(xiàng)D，基金合同也需進(jìn)行披露。50、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C.公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算答案：B本題解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。51、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會(huì)上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進(jìn)行了投資交易。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括（）。Ⅰ．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案：B本題解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息：二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。52、基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.董事會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.股東大會(huì)答案：B本題解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。53、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下（）條件。Ⅰ．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅱ．制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅲ．有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系Ⅳ．有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。54、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金答案：D本題解析：根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。55、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)答案：B本題解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。56、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天答案：B本題解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。57、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會(huì)上推介產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品答案：D本題解析：募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介及法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。58、(2017年)目前我國基金代銷機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行、證券公司Ⅱ．期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅳ．信托公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。59、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金答案：A本題解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。60、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金答案：B本題解析：目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資兩類。61、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)答案：A本題解析：非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。故A項(xiàng)說法正確私募基金管理人完成登記后，還要網(wǎng)站進(jìn)行公示。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤建立健全私募基金“發(fā)行監(jiān)管制度”，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤62、（）是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護(hù)投資者利益答案：A本題解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。63、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()Ⅰ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)Ⅱ．監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式Ⅲ．對違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。64、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1答案：B本題解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。65、(2017年)關(guān)于督察長的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價(jià)C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況答案：C本題解析：督察長享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。66、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。Ⅰ客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預(yù)測該產(chǎn)品的收益Ⅱ客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時(shí)由于客戶趕時(shí)間所以沒有進(jìn)行錄音或者錄像Ⅲ購買時(shí)客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件Ⅳ產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：Ⅰ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。Ⅱ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理在客戶購買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。Ⅲ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理應(yīng)先讓客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和合同，再進(jìn)行產(chǎn)品的購買。67、基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進(jìn)行考查答案：B本題解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請的審查結(jié)果及其理由。68、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等D.違反道德一般也會(huì)有明確的制裁措施答案：B本題解析：法律與道德的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。A項(xiàng)錯(cuò)誤。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。69、(2016年)關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：C本題解析：C[解析]證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本（選項(xiàng)A正確，不符合題意）。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)（選項(xiàng)D說法正確，不符合題意）。②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。⑤獨(dú)立托管、保障安全?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)（選項(xiàng)B說法正確，不符合題意）。選項(xiàng)C不屬于證券投資基金的特點(diǎn)。70、督察長的職責(zé)包括（）。Ⅰ.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施Ⅱ.對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見Ⅲ.對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查Ⅳ.向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況Ⅴ.及時(shí)處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況Ⅵ.保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C本題解析：督察長的職責(zé)包括：（l）組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施。（2）對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（3）對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。（4）向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。（5）及時(shí)處理臨管部門和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。（6）保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。71、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果答案：C本題解析：內(nèi)部控制的成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。72、（2021年真題）某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請答案：B本題解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。該題100億的10%的是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元＜10億元，未觸發(fā)巨額贖回。73、在基金信息披露中，以下不屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人答案：D本題解析：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏等三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。74、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.12D.36答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。75、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達(dá)克答案：C本題解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPS）。76、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不{氏于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案：A本題解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。77、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。Ⅰ.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核Ⅱ.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度Ⅲ.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅳ.嚴(yán)格遵守資金清算制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。參見教材（下冊）P204。78、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)答案：B本題解析：LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。79、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括4個(gè)層次：①員工自律;②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)?！究键c(diǎn)】內(nèi)部控制機(jī)制80、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)答案：C本題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范81、(2016年)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。Ⅰ．基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)Ⅱ．基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ．隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對象Ⅳ．基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D本題解析：D[解析]我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有5個(gè)：1.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)。2.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。3.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。4.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識的覺醒，中國了百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要工具之一；5.在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。82、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)答案：B本題解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。83、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金答案：A本題解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。84、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育答案：D本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控85、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行答案：C本題解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈活，不具有外部性和公眾性。86、（2017年真題）下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代答案：A本題解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。87、不主動(dòng)尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金答案：D本題解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。88、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問責(zé)制C.升遷機(jī)制D.激勵(lì)約束機(jī)制答案：C本題解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。89、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A.及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是答案：D本題解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。90、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個(gè)工作日B.3～5個(gè)工作日C.5～10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日答案：A本題解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露91、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D本題解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系．合理配置資源。②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定．對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制。92、下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。93、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識別和可疑交易分析機(jī)制D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源答案：A本題解析：選項(xiàng)A屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施94、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司答案：B本題解析：根據(jù)現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制的規(guī)定：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。95、(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度答案：D本題解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系。96、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益答案：A本題解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則；管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。97、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者答案：D本題解析：QDⅡ是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。98、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報(bào)告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書答案：D本題解析：本題考查QDII基金的信息披露。當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。99、(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.對沖保險(xiǎn)策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略答案：A本題解析：對沖保險(xiǎn)策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。100、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天答案：A本題解析：我國貨幣市場基金投資結(jié)合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續(xù)期不得超過l80天。101、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：D本題解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。102、目前，我國基金主要代銷機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.財(cái)務(wù)公司答案：D本題解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。103、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物答案：A本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。104、基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事（）等相關(guān)活動(dòng)的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是答案：D本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。105、（2017年真題）封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季答案：A本題解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。106、（2016年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉答案：B本題解析：如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹗袌鲋黧w進(jìn)入基金市場，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場活力的源泉；保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿。故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。107、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運(yùn)作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面。①基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評價(jià)基金經(jīng)理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。108、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.所籌資金的投向C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露程度答案：D本題解析：基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。109、下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》答案：B本題解析：監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。110、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會(huì)議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作答案：B本題解析：督察長應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營決策會(huì)議，有權(quán)查閱、復(fù)制公司相關(guān)文件、檔案，有權(quán)要求相關(guān)員工對相關(guān)事項(xiàng)做出說明，并向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)了解情況。如果需要，督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。111、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則答案：C本題解析：基金銷售市場細(xì)分的原則包括：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則、利潤原則。112、證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金答案：B本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式113、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息答案：B本題解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。114、對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。A.在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見答案：B本題解析：對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：①在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；②在辦理基金的清算交割事宜中，是否既能保證清算的及時(shí)高效，又能保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立；③在復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，是否科學(xué)評估基金采取的估值方法，是否及時(shí)與基金管理公司核對；在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價(jià)值時(shí)，是否采取必要的手段；④在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。115、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會(huì)員。A.1B.半C.3D.2答案：A本題解析：私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會(huì)員。116、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B本題解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。117、(2017年)關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制答案：C本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。118、在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%