2023年基金從業(yè)資格證(基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范)重點考試題庫高分預(yù)測測試題

地區(qū):_________________編號:_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 地區(qū):_________________編號:_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 密封線 2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫題號一二三四五六閱卷人總分得分注意事項:1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、地區(qū)、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。A卷（第I卷）第I卷（考試時間:120分鐘）一、單選題1、一般來說ETF的運作特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機(jī)制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金答案：D本題解析：保證獲得投資本金是保本基金的持點。2、不能召集基金份額持有人大會的組織或機(jī)構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人答案：B本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10％以上的“基金份額持有人”就同一事項要求召開持有人大會，而“基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)”、“基金管理人”和“托管人”都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。3、目前國內(nèi)的基金投資者有可能通過（）辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券登記結(jié)算公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：基金代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。4、(2016年)基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督答案：C本題解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。5、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息答案：B本題解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放中購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累積凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。6、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。A.3個月B.6個月C.2個月D.1個月答案：A本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。7、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.風(fēng)險評估B.控制環(huán)境C.成本效益D.內(nèi)部監(jiān)控答案：C本題解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。8、（2019年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則答案：A本題解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。9、現(xiàn)金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是（）。A.該證券正常交易時，采用最新成交價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一周收盤價答案：D本題解析：現(xiàn)金替代最新價格的確定原則為：（1）該證券正常交易時，采用最新成交價；（2）該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；（3）該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價；（4）該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價。10、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉答案：A本題解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。A項違反了公平對待客戶的要求。11、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.聯(lián)席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員答案：B本題解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。12、對QDII基金來說，在放開申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案：B本題解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。13、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位答案：A本題解析：信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①委托人為合格投資者；②參與信托計劃的委托人為唯一受益人；③單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；⑥信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；⑦信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利；⑧銀監(jiān)會規(guī)定的其他要求14、()部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是答案：B本題解析：中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性?！究键c】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容15、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日答案：D本題解析：基金托管人需于基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。16、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。Ⅰ．截止前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ．前一日的每萬份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益Ⅳ．前一日的七日年化收益率A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：B本題解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。17、申請公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單答案：D本題解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。18、（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。Ⅰ.風(fēng)險識別Ⅱ.風(fēng)險評估Ⅲ.風(fēng)險應(yīng)對Ⅳ.風(fēng)險報告和監(jiān)控Ⅴ.風(fēng)險管理體系A(chǔ).Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D本題解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。19、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D本題解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面的內(nèi)容：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。20、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。Ⅰ．基金投資者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金經(jīng)理V．基金份額登記人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。21、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回答案：A本題解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請；場外申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。22、(2017年)貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時報告披露的要求是（）。A.負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25％B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％C.偏離度的絕對值達(dá)到0.25％D.正偏離度達(dá)到0.25％答案：A本題解析：教材下冊P126.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度的絕對值超過0．25％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。23、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權(quán)類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。24、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。Ⅰ．公募基金Ⅱ．私募基金Ⅲ．開放式基金Ⅳ．封閉式基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C本題解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金兩類。25、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告答案：B本題解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。26、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。①貨幣市場②資本市場③現(xiàn)貨市場④期貨市場A.①②B.①③C.②③D.③④答案：A本題解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。27、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。C基金的首次基金份額持有人大會因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式答案：B本題解析：A項說法錯誤，B項說法正確，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。D項，《證券投資基金法》無此規(guī)定。28、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。29、(2017年)下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗答案：A本題解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。30、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。Ⅰ.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位Ⅱ.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴Ⅳ.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：本題考查基金客戶投訴處理。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報告。參見教材（下冊）P162。31、基金跟蹤與評價的核心是（）。A.對銷售業(yè)績的維護(hù)B.對客戶關(guān)系的維護(hù)C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.對客戶收益的維護(hù)答案：C本題解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。32、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資風(fēng)險，該行為屬于（）的禁止行為。Ⅰ．誤導(dǎo)性陳述Ⅱ．違規(guī)承諾收益Ⅲ．重大遺漏Ⅳ．違規(guī)承擔(dān)損失A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ答案：C本題解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，夸大或片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。題中行為屬于違規(guī)承諾收益和誤導(dǎo)性陳述。33、下列關(guān)于我國的開放式基金認(rèn)購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率B.股票型基金的認(rèn)購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費D.債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下答案：B本題解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。目前,我國股票型基金的認(rèn)購費率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認(rèn)購費率通常在1％以下，貨幣型基金—般認(rèn)購費為0。34、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者應(yīng)履行的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.細(xì)化分類和管理義務(wù)，確定其風(fēng)險承受能力，對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理B.售后特別告知義務(wù)，對可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予以告知C.不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品D.特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風(fēng)險點等等答案：B本題解析：B項，基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者應(yīng)履行特別告知義務(wù)，即基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：①可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項；②可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項；③因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；④因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；⑤限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；⑥投資者適當(dāng)性匹配意見。35、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。Ⅰ．要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓(xùn)Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規(guī)范進(jìn)行檢查和監(jiān)督Ⅲ．委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金Ⅳ．銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。36、以下不屬于注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資人名冊答案：A本題解析：注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。37、（2017年真題）公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。38、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約答案：C本題解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。39、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷答案：B本題解析：在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。40、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C本題解析：本題考查基金申購和贖回的資金結(jié)算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。參見教材（下冊）P32。41、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會計差錯產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴(yán)格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀(jì)律。42、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算答案：D本題解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)43、（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金答案：A本題解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。44、場外認(rèn)購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)答案：B本題解析：LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。45、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的"利潤原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風(fēng)險管理能力C.基金投資獲取的利潤D.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量答案：D本題解析：本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。參見教材（下冊）P125。46、以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A.私人基金B(yǎng).非公開基金C.私募基金D.證券投資基金答案：C本題解析：私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。47、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10答案：C本題解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。48、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部答案：C本題解析：研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析。49、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金答案：D本題解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。50、關(guān)于封閉式基金以下表述錯誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.一般無特定存續(xù)期限答案：D本題解析：封閉式基金一般有固定存續(xù)期限。51、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運作C.組合投資D.獨立托管答案：B本題解析：證券投資基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。52、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，下列說法錯誤的是。（）A.可以樹立起良好的品牌形象B.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力C.可以有效防止客戶流失D.可以幫助公司提高交易費率答案：D本題解析：銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有—批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。53、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金答案：C本題解析：按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為成長型股票基金和價值型股票基金。54、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A.都是契約型基金B(yǎng).都是公司型基金C.大部分為公司型基金D.大部分為契約型基金答案：A本題解析：目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。55、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作答案：B本題解析：督察長應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長有權(quán)參加或者列席公司董事會會議、經(jīng)營決策會議，有權(quán)查閱、復(fù)制公司相關(guān)文件、檔案，有權(quán)要求相關(guān)員工對相關(guān)事項做出說明，并向為公司提供審計、法律服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)了解情況。如果需要，督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)。56、按股票性質(zhì)的不同分類，股票基金分為（）。A.價值型股票和成長型股票B.成長型股票和平衡型股票C.價值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票答案：A本題解析：本題考查股票基金的類型。根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。參見教材P43。57、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動答案：D本題解析：基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。58、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.籌集資金的來源不同答案：D本題解析：基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險大小不同。59、關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過50人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人答案：A本題解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下：①公司型基金：有限公司不超過50人、股份公司不超過200人；②合伙型基金：不超過50人；③契約型基金：不超過200人。60、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。參見教材（下冊）P178。61、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%答案：C本題解析：投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費用?！究键c】基金的交易、申購和贖回62、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B本題解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。63、關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金答案：C本題解析：C項，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。64、(2017年)下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權(quán)C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人答案：C本題解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券：違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。65、(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進(jìn)行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點C.場內(nèi)市場D.場外市場答案：A本題解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進(jìn)行。66、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機(jī)構(gòu)D.基金管理人答案：C本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十三條，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。67、（）針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法答案：A本題解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。68、基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.基金產(chǎn)品的基本要素B.單位或者個人的推薦性文字C.本公司的品牌形象宣傳材料D.投資者教育的相關(guān)信息答案：B本題解析：基金宣傳推介材料不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。69、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險控制C.投資管理D.信息披露答案：A本題解析：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。70、關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金B(yǎng).公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案：B本題解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。故B項說法錯誤71、在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同答案：D本題解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。72、(2016年)（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則答案：D本題解析：D[解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則、②客觀性原則、③公正性原則、④專業(yè)性原則、⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。73、下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。74、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）Ⅰ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；Ⅱ.所籌資金的投向不同；Ⅲ.投資收益和風(fēng)險大小不同A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ答案：C本題解析：基金與股票、債券的差異有：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益和風(fēng)險大小不同。75、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人答案：B本題解析：在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。76、ETF申購贖回原則包括（）。A.金額申購份額贖回B.份額申購份額贖回C.申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對價D.申購贖回后不得撤銷答案：B本題解析：ETF申購贖回實行份額申購份額贖回。來源：91速過考試題庫77、下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格B.我國的證券投資基金均為契約型基金C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰答案：D本題解析：D項說法錯誤，契約型基金與公司型基金兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣之分。78、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算答案：D本題解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；⑧基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)。79、以下哪項不是金融市場的主要構(gòu)成要素（）。A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織方式答案：B本題解析：金融市場的主要構(gòu)成要素包含市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。80、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請答案：B本題解析：B項，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。81、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案：A本題解析：對于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。82、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下錯誤的是（）A.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預(yù)測B.弓I用第三方基金評價機(jī)構(gòu)的評價結(jié)果推介基金C.用所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預(yù)示其未來表現(xiàn)D.述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績信息的原始出處答案：C本題解析：基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。83、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1答案：D本題解析：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。84、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求85、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D.前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減答案：A本題解析：基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式。前端收費是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式；后端收費是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。86、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金答案：A本題解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。87、以下不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債B.風(fēng)險應(yīng)對與評估C.內(nèi)部環(huán)境D.目標(biāo)設(shè)定答案：A本題解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。88、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金答案：B本題解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。89、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C本題解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。90、按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）。A.外匯市場B.藝術(shù)品市場C.票據(jù)市場D.黃金市場答案：B本題解析：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。91、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計機(jī)構(gòu)D.基金管理人答案：C本題解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。92、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5答案：B本題解析：基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人93、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。A.按照運作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投資于非公開交易的股權(quán)。C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式答案：A本題解析：按照運作方式，可分為開放式、封閉式基金。94、（2017年真題）下列關(guān)于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率答案：A本題解析：贖回金額的計算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。95、避險策略基金的分析，如下說法錯誤的是。（）A.封閉周期越長，投資者承擔(dān)的機(jī)會成本越高B.保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率C.常見的保本比例為70％～l00％D.如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。答案：C本題解析：常見的保本比例為80％～l00％96、(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略答案：A本題解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。97、LOF基金份額申購份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額答案：A本題解析：LOF基金份額申購份額為1元人民幣。98、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000答案：D本題解析：此題考察封閉式基金的上市交易條件。99、下列指標(biāo)不屬于避險策略基金分析指標(biāo)的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期答案：D本題解析：避險策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔(dān)保人等。D項是對債券基金的分析。100、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類答案：D本題解析：主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上，對最求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。101、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷答案：D本題解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。102、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量答案：C本題解析：基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：（1）通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。（2）與他人串通，以事先約走的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券影響證券交易價格或者證券成交量。（3）以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣,影響證券交易價格或者證券成交量。⑷為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂103、（）是基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求，所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.保守秘密B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)答案：D本題解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。104、投資者教育的內(nèi)容包含（），這幾方面相輔相成，缺一不可。Ⅰ.心理素質(zhì)教育Ⅱ.投資決策教育Ⅲ.資產(chǎn)配置教育Ⅳ.權(quán)益保護(hù)教育A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：C本題解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育。105、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。106、(2017年)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。Ⅰ．安全保護(hù)Ⅱ．身份驗證Ⅲ．故障恢復(fù)Ⅳ．訪問控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。107、（2021年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日答案：A本題解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。108、關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險D.基金是一種受益憑證答案：C本題解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。109、以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風(fēng)險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：A本題解析：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度?；鹂蛻魝€性化服務(wù)主要包括：1.做好客戶的動態(tài)分析2.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級，基金銷售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實地拜訪、現(xiàn)場咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度需求，通過有針對性的客戶服務(wù)滿足其個性化需求。3.做好客戶的參謀研發(fā)市場行情，揭示市場風(fēng)險是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容。基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力，并將市場信息及風(fēng)險準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。110、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債答案：B本題解析：基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程．111、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中，（）的主要管理措施。A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)風(fēng)險D.投資合規(guī)性風(fēng)險答案：A本題解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施112、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日答案：C本題解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。113、（2016年真題）開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時效性D.專業(yè)性答案：C本題解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。114、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）A.存在廣泛適用的投資者教育計劃B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育成熟的經(jīng)驗可以遵循D.投資者教育有固定的推廣模式答案：B本題解析：投資者教育六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和fl務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。115、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金答案：B本題解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化．共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。116、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。Ⅰ．根據(jù)基金監(jiān)管主體范圍的不同，可以分為廣義的基金監(jiān)管和狹義的基金監(jiān)管Ⅱ．廣義的基金監(jiān)管對象范圍包括基金市場、基金市場主體及其活動Ⅲ．狹義的基金監(jiān)管主體為有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ答案：B本題解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。117、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.100C.10D.1000答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。118、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊答案：D本題解析：保本基金的安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。119、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：D本題解析：相互制約原則的定義。120、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)答案：C本題解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。121、下列哪一項不是信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?（）A.安全性B.實用性C.系統(tǒng)化D.特殊化答案：D本題解析：信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。122、(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向答案：A本題解析：申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有明確、合法的投資方向。（2）有明確的基金運作方式。（3）符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定。（4）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。（6）招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。（7）有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險警示內(nèi)容。（8）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權(quán)益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情形。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。123、風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。Ⅰ.執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)；Ⅱ.對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；Ⅲ.對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議；Ⅳ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：B本題解析：風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括；執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)；對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。Ⅴ.項是管理層的風(fēng)險管理職責(zé)124、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)答案：B本題解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。125、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D本題解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。126、（）是我國基