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文檔簡介
甲方(委托人)全稱:分企業(yè)乙方(代理人)姓名:雙方依照《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國協(xié)議法》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管方法》等國家關(guān)于法律、法規(guī)和行政規(guī)章要求,本著平等自愿、協(xié)商一致標準,就代理人接收企業(yè)委托,在企業(yè)授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理人身保險業(yè)務(wù)事宜,達成本協(xié)議,以茲雙方共同恪守。本協(xié)議及相關(guān)文件訂立均不直接或間接組成甲乙雙方之間雇員和雇主關(guān)系。第一章委托第一條甲乙雙方基于本協(xié)議,形成委托代理關(guān)系:甲方委托乙方在授權(quán)范圍內(nèi)代理人身保險業(yè)務(wù),負擔該行為產(chǎn)生法律責任,乙方從事約定代理行為,取得甲方支付傭金。第二條甲方依照《中華人民共和國保險法》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管方法》要求,制訂《光大永明人壽保險有限企業(yè)營銷員業(yè)務(wù)制度》(以下簡稱“基本法”),作為甲方對乙方管理基本方法。乙方自愿恪守基本法,并自愿接收甲方監(jiān)督管理。第二章代理權(quán)限第三條甲方向乙方核發(fā)《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》之后,乙方方可開始從事保險代理行為。甲方授權(quán)乙方在《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》中載明區(qū)域內(nèi)代理銷售甲方保險產(chǎn)品,從事以下代理行為:1、親自面見投保人和被保險人,全方面、忠實地向客戶解釋、說明甲方保險產(chǎn)品內(nèi)容和保險條款;2、持有和使用經(jīng)甲方制作或核準展業(yè)資料;3、認真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書,并將自已知道或應(yīng)該知道可能會影響甲方承保及承保費率關(guān)于客戶情況,通知甲方;4、應(yīng)按照準確、完整、安全、保密標準,搜集、統(tǒng)計客戶信息,并將客戶信息真實、完整地提交給甲方;5、見證客戶簽字并指導(dǎo)投保人將保險費存入甲方指定銀行賬戶;6、及時將投保書等相關(guān)投保資料及客戶準確資料交甲方審核;7、乙方應(yīng)在收到甲方簽發(fā)保險協(xié)議正本后三日內(nèi)將保險協(xié)議送達客戶;8、按照甲方管理要求,向客戶提供與該保險協(xié)議關(guān)于售后服務(wù);9、其余經(jīng)甲方授權(quán)行為。第四條代理協(xié)議期間,乙方須恪守國家法律、法規(guī),恪守社會公德、遵照老實信用標準,嚴格在甲方授權(quán)范圍開展業(yè)務(wù)。乙方發(fā)生下述行為,視為違反本協(xié)議,甲方有權(quán)依照本協(xié)議第十九條要求追究乙方責任:1、向客戶提供虛假資料或者誤導(dǎo)性說明、宣傳,或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則,或私自修改、變更投保書和保單資料、私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容,私自提升、降低保險費率;2、向客戶夸大或承諾除保險協(xié)議約定之外投資收益及分紅紅利,或夸大資金投資渠道、保險保障利益,向客戶隱瞞投資風險事實、投資帳戶保費分配方式、甲方向客戶收取投資帳戶各項費用及收取百分比,以不正當伎倆影響客戶投保選擇;3、未向客戶明確解釋說明保險條款,對保險責任及免賠責任等主要條款未盡明確說明和提醒義務(wù)。4、唆使、引導(dǎo)或妨礙客戶不推行通知或如實通知義務(wù),協(xié)同客戶隱瞞真相,明知客戶通知不實或偽造、變造關(guān)于保險文件,卻未通知企業(yè)或未及時通知企業(yè),協(xié)同客戶提供不完整病史、財務(wù)資料,或隱瞞客戶病史、財務(wù)資料;5、投保書、保險單等相關(guān)保險協(xié)議單證、契約審核函件、體檢匯報書、授權(quán)委托書、保單回執(zhí)及各類變更申請書等甲方要求需客戶(投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護人)本人親自填寫或親筆署名相關(guān)保險資料,非客戶本人親筆填寫或署名、代客戶或唆使他人代客戶填寫或署名,或者對于健康通知等應(yīng)該問詢客戶內(nèi)容及事項,未進行問詢;6、協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢匯報,或明知客戶頂替體檢不阻止且不通知甲方,或在客戶不知情情況下私自找他人頂替體檢;7、私自以甲方名義簽發(fā)保險協(xié)議,私自修改、變更、刪除、擴大條款或與客戶訂立附加合約,或者給予或承諾保險協(xié)議要求以外其余利益;8、私自代表甲方接收保險風險或強迫企業(yè)接收一些保險形式或條款,或未經(jīng)甲方書面通知私自宣告保險協(xié)議生效,或私自就保險協(xié)議批單或附貼批注向投保人做出任何擔保、確保或陳說;9、誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效保險協(xié)議,購置新保險產(chǎn)品,損害投保人利益;10、利用行政權(quán)力、職務(wù)、職業(yè)便利等不正當伎倆或以恫嚇方式進行業(yè)務(wù)活動;11、在明知投保人使用或采取非法或違規(guī)所得和收益情況下不通知甲方,仍促使甲方與其訂立保險協(xié)議,或與投保人、被保險人、受益人惡意串通,損害甲方利益;12、提供或誘導(dǎo)客戶提供虛假信息,如假證件,假電話,假年紀,虛假投、被保人關(guān)系,虛假病歷資料、虛假健康資料、虛假財務(wù)資料等,或偽造、篡改客戶信息,違反限定范圍接觸、使用客戶信息,以及泄露和倒賣客戶信息;13、提供虛假個人資料,如假學(xué)歷、假身份證實、隱瞞和偽造個人簡歷等;14、未取得甲方書面同意前,經(jīng)過任何網(wǎng)絡(luò)、刊物、媒體以及在任何場所下公布任何關(guān)于甲方以及相關(guān)企業(yè)廣告、宣傳或招聘信息、申明等;15、未經(jīng)甲方授權(quán),私自印刷(包含電子文檔)帶有企業(yè)標識文件或材料(包含但不限于宣傳資料、名片、信封、信箋)發(fā)給客戶,或修改、增加、刪除或涂抹標有企業(yè)名稱、標志任何文件和材料以及企業(yè)客戶任何資料;16、未經(jīng)甲方授權(quán),向他人提出或商議關(guān)于索賠、給付等相關(guān)事宜,或利用職務(wù)之便有意編造未曾發(fā)生保險事故進行虛假理賠、騙取保險金,或誘導(dǎo)保單持有些人或他人向甲方提出無效、不妥保險索賠;17、將客戶通訊地址、聯(lián)絡(luò)方式等客戶資料填寫為非客戶本人通訊地址、聯(lián)絡(luò)方式等。18、未經(jīng)甲方同意,乙方代表他人墊付保險費;19、將自已招攬業(yè)務(wù)不全部提交給甲方,為任何其余保險企業(yè)或代理企業(yè)、經(jīng)紀企業(yè)承攬保險業(yè)務(wù);20、滯留、挪用或侵占客戶保險費、甲方支付給客戶各類保險金、解約金、退費等款項;21、在銷售過程中,未向客戶展示及提供產(chǎn)品說明書,使用未經(jīng)甲方核準提議書、產(chǎn)品說明書及其余展業(yè)資料;22、私下轉(zhuǎn)讓保單,致使客戶無人服務(wù)、造成甲方或客戶損失;23、惡意破壞企業(yè)職場內(nèi)電腦、投影儀等辦公設(shè)備以及其余固定資產(chǎn)等各項設(shè)施,偷竊、套取或者有意損壞他人財務(wù)或者公物;24、未經(jīng)過甲方正當授權(quán),使用或利用甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益,或非法侵占、使用、竊取、泄露、私自轉(zhuǎn)讓、唆使代理人解約及其余方式侵害甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益;25、基本法及《綜合金融業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理方法》列明乙方在代理活動中不能從事其余行為,以及違反國家法律、法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)其余要求情形。第五條甲方應(yīng)按照基本法、甲方關(guān)于實施方法及監(jiān)管關(guān)于要求及時向乙方支付傭金:1、甲方應(yīng)按照基本法要求向乙方支付各項傭金;2、乙方在同時符合以下情形時方有權(quán)領(lǐng)取傭金:(1)成功銷售了甲方保險產(chǎn)品且不屬于保費豁免;(2)甲方承保并簽發(fā)保險協(xié)議,且已被客戶簽收,并經(jīng)過猶豫期;(3)猶豫期內(nèi),客戶退保造成保險協(xié)議解除,甲方不支付該保險協(xié)議產(chǎn)生代理費;若傭金已支付,甲方有權(quán)要求乙方退還已領(lǐng)取稅前傭金,并有權(quán)從乙方后續(xù)月份傭金中扣除,且該權(quán)利并不因本協(xié)議終止而喪失;(4)若該保險協(xié)議在企業(yè)要求時間未能成功回訪,甲方有權(quán)緩發(fā)或扣除對應(yīng)傭金。3、本協(xié)議終止后,甲方無權(quán)主張其在協(xié)議終止后所產(chǎn)生傭金,包含續(xù)期傭金等。第六條乙方達成基本法要求,晉升成為業(yè)務(wù)主管,除負擔本協(xié)議約定代理人各項責任和義務(wù)外,還應(yīng)推行基本法要求各級業(yè)務(wù)主管管理職責。第三章權(quán)利和義務(wù)第七條本協(xié)議使用期內(nèi),甲方享受以下權(quán)利:1、有權(quán)依照國家關(guān)于法律、法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度對乙方在代理期間行為進行監(jiān)督、管理、檢驗;2、有權(quán)依照基本法對乙方業(yè)務(wù)情況、業(yè)務(wù)活動進行考評和要求;3、有權(quán)依照國家關(guān)于法律法規(guī)要求乙方參加以激勵展業(yè)意愿及提升業(yè)務(wù)技能為目標各項培訓(xùn)、會議及早、夕會;4、有權(quán)依照監(jiān)管機構(gòu)要求或依市場改變、業(yè)務(wù)發(fā)展需求,修訂基本法及甲方制訂其余關(guān)于保險營銷員管理規(guī)章制度,乙方應(yīng)遵照執(zhí)行;5、對乙方因違反國家法律、法規(guī)或本協(xié)議約定而造成甲方損失,甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對不足填補甲方損失部分,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進行追償;6、有權(quán)在本協(xié)議終止后,收回乙方持有屬于企業(yè)單證、票據(jù)、欠款、業(yè)務(wù)資料、展業(yè)用具和辦公用具等。第八條本協(xié)議使用期內(nèi),甲方負擔以下義務(wù):1、按照本協(xié)議第五條約定向乙方支付傭金;2、在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為乙方進行執(zhí)業(yè)登記;3、向乙方提供開展代理業(yè)務(wù)必要培訓(xùn)支持。第九條本協(xié)議使用期內(nèi),乙方享受以下權(quán)利:1、在甲方授權(quán)范圍內(nèi)從事保險代理活動;2、依據(jù)本協(xié)議及基本法約定獲取傭金;3、參加甲方組織各類業(yè)務(wù)競賽并依據(jù)結(jié)果取得獎勵。第十條本協(xié)議使用期內(nèi),乙方負擔以下義務(wù):1、應(yīng)本著老實信用標準,按照本協(xié)議以及關(guān)于要求,在甲方授權(quán)范圍內(nèi)進行代理活動;2、恪守基本法及甲方制訂其余關(guān)于保險營銷員管理規(guī)章制度,包含但不限于品質(zhì)管理、活動管理、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理等,接收甲方監(jiān)督;3、按照本協(xié)議約定和基本法要求,按照參加甲方組織以激勵展業(yè)意愿及提升業(yè)務(wù)技能為目標各項培訓(xùn)、會議或早、夕會等;4、妥善保管和按要求使用從企業(yè)領(lǐng)取各種單證、票據(jù)等文件資料,對主要單證按要求及時核銷,有義務(wù)按照企業(yè)要求向客戶送達保險協(xié)議等文件、資料;5、對甲方商業(yè)秘密負有保密義務(wù),甲方商業(yè)秘密包含但不限于技術(shù)信息、經(jīng)營信息、客戶信息等,同時對甲方全部客戶個人隱私及財產(chǎn)、業(yè)務(wù)、家庭情況等關(guān)于資料秘密義務(wù),且保密義務(wù)在本協(xié)議終止后依然有效;6、若使用甲方提供任何軟件,應(yīng)恪守其與企業(yè)簽署軟件使用協(xié)議,本協(xié)議終止后,應(yīng)按要求償還全部無償提供軟件或任何支持操作手冊;7、對甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益負有維護和保護義務(wù),不得以任何方式詆毀甲方聲譽和形象,甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益包含但不限于以下各項內(nèi)容:(1)享受全部權(quán)或其余正當權(quán)利動產(chǎn)及不動產(chǎn)等有形資產(chǎn);(2)業(yè)務(wù)經(jīng)營中積累全部客戶資料;(3)代理人隊伍;(4)經(jīng)過各種方式建立業(yè)務(wù)渠道;(5)經(jīng)過各種信息獲取展業(yè)機會;(6)電腦及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)存放、處理全部信息資料;(7)關(guān)于代理人管理、團體建設(shè)、傭金支付、展業(yè)技能等各項制度或經(jīng)營方法;(8)商業(yè)秘密;(9)享受著作權(quán)各種培訓(xùn)資料、行銷輔助品等;(10)商標權(quán)、名稱權(quán)、CI及其余標識;(11)其余形式甲方有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、資源或權(quán)益。8、依法納稅,并同意甲方代扣代繳對應(yīng)款項;9、恪守光大永明人壽保險有限企業(yè)《反洗錢管理方法》、《反恐管理方法》等與反洗錢、反恐工作關(guān)于各項規(guī)章制度,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,遵照“了解你客戶”標準,要求客戶出示真實有效身份證件或者其余身份證實文件,進行查對登記,并了解客戶交易目標和交易性質(zhì),有效識別交易受益人,不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者辦理保險業(yè)務(wù)。第十一條乙方自行聘用他人幫助管理或開展業(yè)務(wù),或者自行將客戶管理等相關(guān)工作委托或外包給他人時,應(yīng)明示不屬于甲方招聘行為,乙方自聘人員在其幫助管理過程中,給甲方造成損失,乙方應(yīng)負擔賠償責任,給任何第三方造成損失,均由乙方負責賠償,甲方不負擔任何法律責任。第十二條乙方承諾提供個人基本信息、身份證件、學(xué)歷證實、收入證實等真實可靠,并對上述材料真實性負擔法律責任。乙方同時承諾無犯罪及其余不良統(tǒng)計。乙方授權(quán)甲方為核實上述承諾真實性可進行必要查詢、搜集、提供本人信息。第四章協(xié)議終止和解除第十三條法定終止1、本協(xié)議推行期限屆滿沒有順延;2、乙方身故或被依法宣告失蹤;3、因不可抗力致使無法繼續(xù)推行本協(xié)議。第十四條協(xié)商終止雙方協(xié)商一致并訂立書面協(xié)議,可提前終止本協(xié)議。協(xié)議訂立之日為協(xié)議終止日。第十五條單方面解除1、有以下情形之一發(fā)生時,甲方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。(1)乙方違反國家法律法規(guī),給甲方財產(chǎn)或聲譽造成損失;(2)乙方違反國家法律法規(guī)或《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管方法》及國家行政管理部門頒布規(guī)章制度;(3)乙方隱瞞曾受到刑事處罰或曾因違反關(guān)于金融、行政法規(guī)和規(guī)章而受過處罰等事實與甲方訂立協(xié)議;(4)乙方死亡或被宣告死亡,完全或部分喪失行為能力或因健康原因而無法推行乙方職責;(5)乙方發(fā)生本協(xié)議第四條各種行為;如乙方為主管,違反本協(xié)議第六條要求;(6)乙方在業(yè)務(wù)考評中未達成基本法要求繼續(xù)代理甲方業(yè)務(wù)所需最低業(yè)務(wù)標準;(7)乙方未推行本協(xié)議約定義務(wù)給乙方造成損失。2、有以下情形之一發(fā)生時,乙方有權(quán)單方面解除本協(xié)議。(1)甲方違反法律法規(guī)而嚴重侵害乙方正當權(quán)益;(2)甲方未按照本協(xié)議約定向乙方支付傭金。第十六條甲乙雙方一致同意,任何一方單方面解除本協(xié)議,自解除協(xié)議書面通知書送達成對方營業(yè)場所即視為送達對方,本協(xié)議效力即終止。第十七條因國家法律法規(guī)、國家行政管理機關(guān)相關(guān)要求,甲方停頓在本協(xié)議約定業(yè)務(wù)區(qū)域營業(yè),甲乙雙方同意本協(xié)議隨即自行終止,無需另行通知。第十八條自本協(xié)議終止之日起,1、甲乙雙方委托代理關(guān)系終止,乙方不得再以甲方代理人名義從事保險代理活動;2、乙方無權(quán)再依據(jù)本協(xié)議和基本法取得傭金;3、甲方有權(quán)以函件、媒介或其余必要方式通知客戶及其它關(guān)于機構(gòu)或人士;4、本協(xié)議終止之日起5個工作日內(nèi),乙方應(yīng)按照基本法和甲方關(guān)于營銷員管理要求及制度,辦理交接手續(xù),并償還甲方以下文件、物品:(1)空白、任何已簽署或作廢投保單;(2)甲方已簽發(fā)但乙方還未送達客戶人身保險單;(3)《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》;(4)應(yīng)償還甲方其余款項、單證、資料及財物。5、乙方身故或被依法宣告失蹤或宣告死亡,由乙方配偶或直系親屬辦理交接手續(xù)。乙方無配偶、無直系親屬或配偶、直系親屬無完全民事行為能力,由乙方擔保人辦理交接手續(xù)。第十九條違約責任及追償1.甲乙雙方均應(yīng)嚴格推行本協(xié)議約定義務(wù),任意一方違反本協(xié)議義務(wù),另一方都有權(quán)追究違約方違約責任;2.乙方?jīng)]有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以甲方名義從事代理活動,給甲方或客戶造成財產(chǎn)損失,由乙方負擔一切責任;如該經(jīng)濟責任確應(yīng)由甲方先行負擔,甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對不足填補損失部分,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進行追償;3.本協(xié)議一經(jīng)終止,乙方不得從事以下行為,造成甲方損失,甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對不足填補損失部分,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進行追償;(1)乙方泄漏任何甲方商業(yè)秘密及客戶個人隱私及財產(chǎn)、業(yè)務(wù)、家庭情況等關(guān)于資料;(2)乙方從事招攬誘致任何甲方客戶將契約或批注項下保單取消、修訂或降低行為;(3)乙方
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