2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-案件防控知識(shí)競(jìng)賽考試參考題庫(kù)（含答案）

2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-案件防控知識(shí)競(jìng)賽考試參考題庫(kù)（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(kù)(共20題)1.下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（）

A、個(gè)人、家庭負(fù)債較大的

B、在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的

C、在行社有正常消費(fèi)貸款的

D、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

正確答案:C2.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（）

A、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

B、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

C、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

D、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門

正確答案:A3.推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)就是要積極培育適應(yīng)市場(chǎng)化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為核心企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理中，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升中小金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、其他風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A,B,C,D4.以下關(guān)于外部對(duì)賬的面對(duì)面對(duì)賬方式的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)描述正確的是（）

A、記賬、對(duì)賬崗位分離，一人對(duì)賬

B、銀行對(duì)賬人員與企業(yè)對(duì)賬人員按規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面對(duì)面對(duì)賬，相互勾結(jié)，弄虛作假

C、不按約定時(shí)間按時(shí)對(duì)賬，長(zhǎng)期不對(duì)賬，故意拖延對(duì)賬時(shí)間，隱瞞作案事實(shí)

D、對(duì)賬人員未與客戶按時(shí)對(duì)賬，偽造客戶印鑒或簽名，對(duì)對(duì)賬單進(jìn)行虛假確認(rèn)

正確答案:C,D5.數(shù)據(jù)傳遞途徑。客戶直接提交紙質(zhì)資料，信用社經(jīng)辦人員人工編制審批處里文件，上傳銀行數(shù)據(jù)中心進(jìn)行賬務(wù)處理過程中，可以私自對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行改動(dòng)。

正確答案:錯(cuò)誤6.嚴(yán)格執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，銀行對(duì)賬人與經(jīng)辦人員無須分離，可由同一人擔(dān)任。（）

正確答案:錯(cuò)誤7.質(zhì)押貸款分為（）

A、權(quán)利質(zhì)押

B、不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

C、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

D、存單質(zhì)押

正確答案:A,C8.當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進(jìn)行審查。

A、《行政處罰意見告知書》

B、調(diào)查報(bào)告

C、相關(guān)證據(jù)

D、當(dāng)事人陳述和申辯的意見

E、其他有關(guān)材料

正確答案:A,B,C,D,E9.網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全，實(shí)行（）制度。

A、事先預(yù)約、雙人領(lǐng)用

B、雙人領(lǐng)用

C、單人領(lǐng)用、事后報(bào)批

D、介紹信、雙人領(lǐng)用

正確答案:A10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（）。

A、經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的

B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的

C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的

D、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的

正確答案:A,B,C,D11.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起“（）”的內(nèi)部控制體系。

A、治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效

B、治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效

C、治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、持續(xù)有效

D、治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效

正確答案:A12.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括（）

A、干部交流

B、崗位輪換

C、強(qiáng)制休假

D、親屬回避

E、案件防控聯(lián)席會(huì)議

F、信訪舉報(bào)

正確答案:A,B,C,D13.以下對(duì)于股金信息錄入與股金證出具的風(fēng)險(xiǎn)防范措施得當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A、嚴(yán)格崗位制約，實(shí)行雙人復(fù)核制

B、股金業(yè)務(wù)的撤銷與抹賬要實(shí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理

C、交還股東股金證時(shí)，指定一人交接，并由股東簽名確認(rèn)

D、業(yè)務(wù)主管要對(duì)股金業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行逐筆勾對(duì)，確保留檔資料的完整性

正確答案:A,B,D14.貸款重要證件（原件）應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

正確答案:

1、各類他項(xiàng)權(quán)利證明；

2、質(zhì)押物止付凍結(jié)手續(xù)；

3、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押公證書；

4、抵（質(zhì)）押物保險(xiǎn)單和第一受益人變更登記手續(xù)。15.發(fā)生下列哪些情形，各分支行應(yīng)向總行提出書面報(bào)告，并附送相關(guān)材料，由總行向上海銀監(jiān)局申請(qǐng)換發(fā)金融許可證（）

A、機(jī)構(gòu)更名

B、分支行負(fù)責(zé)人變更

C、許可證破損

D、許可證遺失

正確答案:A,C,D16.各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，（）將排查工作情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

A、按旬

B、按月

C、按季

D、按年

正確答案:C17.通過貸款風(fēng)險(xiǎn)分類要達(dá)到哪些目標(biāo)？

正確答案:

（一）揭示貸款的實(shí)際價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)程度，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)地反映貸款的質(zhì)量；

（二）發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放、管理、監(jiān)控、催收以及不良貸款管理中存在的問題，加強(qiáng)信貸管理；

（三）為判斷貸款損失準(zhǔn)備金是否充足提供依據(jù)。

貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法就是評(píng)估銀行貸款質(zhì)量，采用以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的分類方法，即把貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類。18.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求指什么？

正確答案:

“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度和崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。

“1”是指對(duì)庫(kù)房的管理。19.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可以由以下哪些事項(xiàng)引起（）

A、不完善或有問題的外部程序

B、不完善或有問題的內(nèi)部程序

C、員工和信息科技系統(tǒng)