2023年5月基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力提升試卷B卷附答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力提升試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。A.12500B.25000C.7000D.3500【答案】A2、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D3、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于()。A.投資期限B.流動(dòng)性C.投資政策D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿【答案】D4、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險(xiǎn)和（）收益的特征。A.較低，較低B.較高，較低C.較高，較高D.較低，較高【答案】A5、基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，并對(duì)不同類型的投資者提供不同類型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門檻不等的基金產(chǎn)品，對(duì)此，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)不同C.即使將個(gè)人投資者劃分為相同類型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對(duì)同一類型的投資者采用不同的類別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)定位不同【答案】D6、根據(jù)嵌入條款對(duì)債券進(jìn)行分類，以下不屬于該分類的選項(xiàng)是（）。A.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B.可贖回債券C.息票債券D.結(jié)構(gòu)化債券【答案】C7、下列關(guān)于做市商的表述，不正確的是（）。A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色就是做市商，因此報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)也被稱為做市商制度B.做市商的利潤(rùn)來源于買賣差價(jià)，如果證券差價(jià)小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤(rùn)C(jī).做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān),本身?yè)碛写罅靠山灰鬃C券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價(jià)格則由做市商報(bào)出D.當(dāng)接到投資者賣出某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商以自有資金買入；當(dāng)接到投資者購(gòu)買某種證券的報(bào)價(jià)時(shí)，做市商用其自由證券賣出【答案】B8、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是（）。A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益B.負(fù)債除以所有者權(quán)益C.資產(chǎn)除以負(fù)債D.負(fù)債除以資產(chǎn)【答案】A9、基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值負(fù)有（）責(zé)任。A.監(jiān)督B.復(fù)核C.紕漏D.直接估值【答案】B10、A基金因資金周轉(zhuǎn)的需要在銀行間債券市場(chǎng)與B基金達(dá)成了一筆質(zhì)押式回購(gòu)交易，具體交易要素如下：回購(gòu)金額1000萬元，回購(gòu)利率3．6％，回購(gòu)期限7天，質(zhì)押券面值1200萬元，市場(chǎng)價(jià)值1300萬元，債券的百元含息是5元。則在回購(gòu)發(fā)生的首期結(jié)算金額是（）元。A.10007000B.10650000C.10600000D.10000000【答案】D11、銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日（）。A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】A12、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B13、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會(huì)使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時(shí)未增購(gòu)股票的話，新增股票會(huì)稀釋老股東的持股比例。A.5％～10％B.5％～15％C.5％～20％D.5％～25％【答案】C15、某開放式基金7月25日、7月26日的基金資產(chǎn)凈值分別為36500萬元、72000萬元，該基金的管理費(fèi)率為1%，當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金7月26日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）萬元。A.2.2B.1C.2D.1.97【答案】B16、以下投資對(duì)象中，屬于商業(yè)房地產(chǎn)投資的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B17、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算公式為（）。A.所有者權(quán)益總額/固定資產(chǎn)B.所有者權(quán)益總額/資產(chǎn)總額C.資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額D.固定資產(chǎn)/所有者權(quán)益總額【答案】C18、（）是指市場(chǎng)上交易的期權(quán)價(jià)格蘊(yùn)含的波動(dòng)率。A.歷史波動(dòng)率B.隱含波動(dòng)率C.期價(jià)波動(dòng)率D.每日波動(dòng)率【答案】B19、不是貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以內(nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險(xiǎn)【答案】D20、中國(guó)內(nèi)地有三家商品期貨交易所不包括（）A.上海B.深圳C.大連D.鄭州【答案】B21、紐約商品交易所的石油合約以（）桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以（）蒲式耳為最小交易單位。A.500；1000B.1000；5000C.500；5000D.5000；1000【答案】B22、股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策實(shí)施前，上市公司股息紅利個(gè)人所得稅的稅負(fù)為（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B23、下列關(guān)于另類投資的局限性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B24、在兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合中加入無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，關(guān)于其可行投資組合集，說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)最小的可行投資組合風(fēng)險(xiǎn)為零B.可行投資組合集的上下沿為雙曲線C.可行投資組合集是一片區(qū)域D.可行投資組合集的上下沿為射線【答案】B25、—個(gè)全球投資組合，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C26、下列關(guān)于證券場(chǎng)內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在境外證券交易所市場(chǎng)，貨銀對(duì)付是普遍的做法，但分級(jí)結(jié)算原則還沒有被普遍遵循B.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對(duì)手方，可以防范交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮【答案】A27、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A.反比B.正比C.無關(guān)D.以上都不對(duì)【答案】B28、中國(guó)債券交易市場(chǎng)體系的三個(gè)發(fā)展階段不包括（）。A.以柜臺(tái)市場(chǎng)為主B.以交易所市場(chǎng)為主C.以銀行間市場(chǎng)為主D.以場(chǎng)外市場(chǎng)為主【答案】D29、以下關(guān)于另類投資的優(yōu)勢(shì)與局限性的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管、信息透明度低B.風(fēng)險(xiǎn)可以降到趨近于零C.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估【答案】B30、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。A.月報(bào)B.周報(bào)C.季報(bào)D.年報(bào)【答案】B31、關(guān)于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權(quán)和收益分配權(quán)，以下表述正確的是（）。A.普通股不可以選舉董事B.優(yōu)先股沒有到期期限，無需歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當(dāng)于永久年金的債券,但其股息一般比債券利息要低一些C.債券是最后一個(gè)被償還的，剩余資產(chǎn)在債券持有人中按比例分配D.優(yōu)先股是股東以不享有表決權(quán)為代價(jià)而換取的對(duì)公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先分配權(quán)【答案】D32、在我國(guó)結(jié)算體系下，以下結(jié)算方式交收期從T+0到T+N不等的是（）。A.雙邊凈額結(jié)算B.分級(jí)結(jié)算C.多邊凈額結(jié)算D.全額結(jié)算【答案】D33、期貨市場(chǎng)的功能不包括（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場(chǎng)供求穩(wěn)定【答案】C34、關(guān)于貝塔系數(shù)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、下列選項(xiàng)中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，說法錯(cuò)誤的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)有大量員工，所以基本上不存在收益B.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略C.風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的并不是為了取得對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)久控制權(quán)以及獲得企業(yè)的利潤(rùn)分配，而在于通過資本的退出，從股權(quán)增值當(dāng)中獲取高回報(bào)D.風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)【答案】A36、房地產(chǎn)權(quán)益基金的退出策略是（）。A.打包上市B.在公開市場(chǎng)上出售資產(chǎn)C.管理層回購(gòu)D.二次出售【答案】A37、上交所證券交易的收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)；深交所證券的收盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生。收盤集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生收盤價(jià)或未進(jìn)行收盤集合競(jìng)價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤價(jià)。當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C38、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對(duì)每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買方對(duì)應(yīng)一個(gè)賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。A.全額結(jié)算B.實(shí)時(shí)處理交收C.凈額結(jié)算D.批量處理交收【答案】A39、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)：長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)及短期趨勢(shì)。其中，（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)B.中期趨勢(shì)C.短期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)【答案】A40、（）是通過發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本。A.債券資本B.權(quán)益資本C.證券資本D.股票資本【答案】B41、一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B42、國(guó)債回購(gòu)作為一種短期融資工具，在各國(guó)市場(chǎng)中最長(zhǎng)期限均不超過（）。A.3個(gè)月B.1年C.6個(gè)月D.1個(gè)月【答案】B43、根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為（）。A.全額結(jié)算和實(shí)時(shí)處理交收B.凈額結(jié)算和批量處理交收C.實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收D.全額結(jié)算和凈額結(jié)算【答案】C44、()即一切可公開獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開可得信息C.內(nèi)部信息D.內(nèi)幕信息【答案】B45、與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.延遲贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D46、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說法錯(cuò)誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神D.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增【答案】D47、（）是最主要的存托憑證，其流通量最大。A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】A48、()即一切可公開獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。A.歷史信息B.公開可得信息C.內(nèi)部信息D