關(guān)于組建龍?zhí)┙鹑谧赓U公司的可行性研究報(bào)告

關(guān)于組建龍?zhí)┙鹑谧赓U有限公司的可行性報(bào)告PAGEPAGE31關(guān)于組建龍?zhí)┙鹑谧赓U有限公司的可行性報(bào)告近二十多年來(lái)中國(guó)租賃業(yè)的發(fā)展，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起到了一定的促進(jìn)作用。但由于種種原因，近年來(lái)中國(guó)租賃業(yè)的發(fā)展相對(duì)滯后，融資租賃業(yè)進(jìn)入催債期，非銀行金融機(jī)構(gòu)的租賃公司進(jìn)入調(diào)整、整頓期。與此同時(shí)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)，加入WTO后我國(guó)經(jīng)濟(jì)加快與世界經(jīng)濟(jì)融為一體，國(guó)際制造業(yè)向中國(guó)集聚，國(guó)際金融資本在中國(guó)尋找投資機(jī)會(huì)，又獲得了保持中長(zhǎng)期快速增長(zhǎng)的巨大機(jī)遇，這對(duì)我國(guó)實(shí)施金融創(chuàng)新，開(kāi)辟新的融資渠道提出了新的要求。我們?cè)谶@樣的經(jīng)濟(jì)背景下提出申辦一家新的金融租賃公司，是基于我們對(duì)中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的透徹了解和對(duì)金融租賃這一金融業(yè)務(wù)的熟悉和領(lǐng)會(huì)。第一部分公司發(fā)起人簡(jiǎn)介一、天津泰達(dá)集團(tuán)有限公司1.發(fā)起人名稱：天津泰達(dá)集團(tuán)有限公司2.法定代表人：劉惠文3.經(jīng)營(yíng)情況。天津泰達(dá)集團(tuán)有限公司是經(jīng)天津市委、市政府批準(zhǔn)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建的綜合性、多功能的大型企業(yè)集團(tuán)，是天津開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)有資產(chǎn)授權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司擁有一家上市公司（泰達(dá)股份，000652），天津開(kāi)發(fā)區(qū)進(jìn)出口總公司、天津泰達(dá)置業(yè)有限公司、天津泰達(dá)足球俱樂(lè)部、天津開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作公司、天津開(kāi)發(fā)區(qū)工業(yè)投資公司等八家全資子公司及50多家控股、參股企業(yè)。4.資信狀況5.近三年資產(chǎn)負(fù)債及利潤(rùn)狀況（見(jiàn)附件2）二、果喜實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司1.發(fā)起人名稱：江西果喜實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司2.法定代表人：張果喜3.經(jīng)營(yíng)情況：江西果喜實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司，成立于1973年9月，注冊(cè)資金人民幣1.5億元，主營(yíng)業(yè)務(wù)為工藝美術(shù)制造，其經(jīng)營(yíng)范圍涉及工藝美術(shù)品、化工合成材料、小汽車(chē)零配件、微型電機(jī)、服裝機(jī)械、生物工程開(kāi)發(fā)、酒店旅游等。2000年度銷售額14896萬(wàn)元；2001年度銷售額17401萬(wàn)元；2002年度銷售額20016萬(wàn)元。2002年底公司凈資產(chǎn)達(dá)50003萬(wàn)元。4.資信狀況5.近三年資產(chǎn)負(fù)債及利潤(rùn)狀況（見(jiàn)附件3）三、上海宏普實(shí)業(yè)投資有限公司1.發(fā)起人名稱：上海宏普實(shí)業(yè)投資有限公司2.法定代表人：鞠淑芝3.經(jīng)營(yíng)情況。上海宏普實(shí)業(yè)投資有限公司，是宏普國(guó)際控股有限公司下屬控股子公司，為全內(nèi)資企業(yè)，注冊(cè)資本人民幣30000萬(wàn)元。公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括投資銀行業(yè)務(wù)、實(shí)業(yè)投資、企業(yè)孵化、企業(yè)并購(gòu)，涉及的行業(yè)有高科技產(chǎn)業(yè)、通訊產(chǎn)業(yè)、半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)、生物制藥、連鎖觀光飯店、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、國(guó)際國(guó)內(nèi)貿(mào)易以及高速公路、橋梁、隧道等城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。4.資信狀況5.近三年資產(chǎn)負(fù)債及利潤(rùn)狀況（見(jiàn)附件4）四、XXX有限公司1.發(fā)起人名稱：XXX有限公司2.法定代表人：3.經(jīng)營(yíng)情況第二部分公司申請(qǐng)成立的背景一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要金融租賃業(yè)的支持世界租賃行為的發(fā)展可追溯到千年以前，但它的蓬勃興起是在過(guò)去的50年間。租賃業(yè)開(kāi)始時(shí)是作為制造商的一種推銷手段，后來(lái)演變成一種專業(yè)的金融服務(wù)。第一家獨(dú)立的租賃公司于1952年在美國(guó)成立。20世紀(jì)60年代租賃業(yè)擴(kuò)展到歐洲和日本，70年代中期又傳入發(fā)展中國(guó)家。在1999年，世界租賃業(yè)的設(shè)備租賃業(yè)務(wù)總額達(dá)到4730億美元，約占世界私人投資額的1/8。發(fā)達(dá)國(guó)家始終是租賃業(yè)的重心。1999年，美國(guó)設(shè)備租賃業(yè)務(wù)額2260億美元，歐洲設(shè)備租賃業(yè)務(wù)額1336億美元，分別占世界設(shè)備租賃業(yè)務(wù)總額的47.8%和28.2%。租賃業(yè)的市場(chǎng)滲透率（新的租賃額與全部新設(shè)備投資的比率），美國(guó)達(dá)到31%，英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)在15%左右。發(fā)展中國(guó)家是租賃業(yè)發(fā)展的新興地區(qū)。其中韓國(guó)的增長(zhǎng)最為顯著，雖然在亞洲金融風(fēng)暴后有所下降，但在1996年以前，韓國(guó)連續(xù)多年保持了世界第五大租賃市場(chǎng)的地位。中國(guó)是一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，在加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中，投資需求始終會(huì)保持較為旺盛的狀態(tài)，而資金供應(yīng)不足將是長(zhǎng)期面臨的問(wèn)題。盡管融資租賃對(duì)于緩解經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的資金供求矛盾，具有獨(dú)特的功能，但我國(guó)金融租賃業(yè)的發(fā)展比較緩慢。中國(guó)大陸的租賃業(yè)務(wù)總額，1998年為18.4億美元，1999年為13.6億美元，僅是中國(guó)香港的62%，中國(guó)臺(tái)灣的98%，排在愛(ài)爾蘭之后列世界第27位。租賃業(yè)務(wù)的市場(chǎng)滲透率更低，不足2%。應(yīng)該指出，金融租賃在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的特殊功能沒(méi)有得到充分發(fā)揮。但從另一角度分析，說(shuō)明我國(guó)金融租賃業(yè)的發(fā)展和資本融資技巧的發(fā)揮具有巨大的空間。加入世界貿(mào)易組織后，金融租賃業(yè)的市場(chǎng)機(jī)遇進(jìn)一步顯現(xiàn)。——作為相對(duì)發(fā)達(dá)的第三世界國(guó)家，中國(guó)勞動(dòng)力素質(zhì)相對(duì)較高，成本相對(duì)較低。入世后，許多投資商看中中國(guó)的人力資源，投資重點(diǎn)向中國(guó)轉(zhuǎn)移。——中國(guó)人口眾多，經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度最快，人們的消費(fèi)意識(shí)和消費(fèi)能力都在提高，是一個(gè)潛在而巨大的消費(fèi)市場(chǎng)。——盡管比較發(fā)達(dá)，但中國(guó)仍屬于農(nóng)業(yè)國(guó)家，其工業(yè)化程度遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到西方工業(yè)國(guó)家的水平，加工制造能力有待提高，制造業(yè)的設(shè)備更新改造任務(wù)還很繁重。——中國(guó)正在進(jìn)行西部開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略和籌辦奧運(yùn)會(huì)、世博會(huì)，高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的勢(shì)頭具有空間和時(shí)間的保證，用金融租賃的方式改變和帶動(dòng)投融資體制的改革，有著廣闊的前景?！澜绲募庸ぶ圃鞓I(yè)正在向中國(guó)轉(zhuǎn)移，中國(guó)將成為世界加工制造業(yè)的中心。金融租賃以其在添置固定資產(chǎn)方面的優(yōu)勢(shì)，成為中國(guó)未來(lái)設(shè)備采購(gòu)的主渠道，金融租賃有充分的發(fā)展空間。——加入世貿(mào)后，我國(guó)進(jìn)一步融入國(guó)際社會(huì)，通過(guò)租賃把國(guó)外先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)引入中國(guó)，有助于解決中國(guó)的就業(yè)問(wèn)題，增加稅收和提升經(jīng)濟(jì)實(shí)力?！澜缳Q(mào)易是多邊貿(mào)易，不僅允許國(guó)外的服務(wù)業(yè)進(jìn)入中國(guó)，中國(guó)的服務(wù)業(yè)還可以打入國(guó)際，用金融服務(wù)的方式推銷中國(guó)的產(chǎn)品。二、國(guó)際資本聚焦中國(guó)，金融租賃業(yè)資金來(lái)源充裕盡管我國(guó)的人均GDP與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，還存在著很大的差距，但自1979年以來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)，GDP年均增幅達(dá)到9.4%，是同期世界平均增長(zhǎng)水平的2倍。經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)、政治局勢(shì)長(zhǎng)期穩(wěn)定的中國(guó)，為國(guó)際資本的進(jìn)入創(chuàng)造了良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)環(huán)境。進(jìn)入21世紀(jì)，全球動(dòng)蕩不斷，只有中國(guó)地區(qū)最安全，除發(fā)生在阿富汗的國(guó)際反恐怖戰(zhàn)爭(zhēng)，周邊已有近20年沒(méi)有發(fā)生過(guò)大的地區(qū)戰(zhàn)爭(zhēng)，國(guó)際資本市場(chǎng)上的流動(dòng)資金日趨聚焦中國(guó)。如果構(gòu)建有良好的金融服務(wù)平臺(tái)，在全球流動(dòng)性最強(qiáng)的7萬(wàn)億美元國(guó)際資本中，爭(zhēng)取到1萬(wàn)億美元到中國(guó)資本市場(chǎng)是完全可能的。史迪夫·福布斯在發(fā)表題為“世界經(jīng)濟(jì)展望”的演講中，多次稱贊中共十六大提出的各項(xiàng)政策方針。他說(shuō)，中國(guó)的未來(lái)是極具吸引力的，我們將積極地參與進(jìn)去，我相信中國(guó)將跟美國(guó)有密切的合作?，F(xiàn)在美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放慢了，歐洲處于停頓，日本困難重重，亞洲整個(gè)區(qū)域也是喜憂參半，世界經(jīng)濟(jì)最大的亮點(diǎn)之一就是中國(guó)。美國(guó)財(cái)政部前高級(jí)顧問(wèn)希爾頓·如特說(shuō)，中國(guó)加入WTO加快了國(guó)際市場(chǎng)的進(jìn)程，只要應(yīng)用現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，吸引優(yōu)秀人才，學(xué)習(xí)借鑒國(guó)際資本市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，就能真正融入國(guó)際金融市場(chǎng)。美國(guó)人壽保險(xiǎn)理事會(huì)主席約瑟夫·麥隆認(rèn)為，中國(guó)制造業(yè)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響很大，加強(qiáng)國(guó)際資本合作有益于全球化的發(fā)展進(jìn)程，中國(guó)政府和企業(yè)應(yīng)攜手創(chuàng)造穩(wěn)定、誠(chéng)信、透明的發(fā)展環(huán)境，吸引國(guó)際資本的投資。三、中國(guó)金融租賃業(yè)的現(xiàn)狀和成因以及我們的對(duì)策我國(guó)的金融租賃幾乎和我國(guó)的經(jīng)濟(jì)改革同步發(fā)展。經(jīng)過(guò)二十多年的磨練，先后經(jīng)歷了1984年、1989年與1997年三次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控和三次外匯匯率變化(U$/RMB=1：2.5、1：5.5、匯率浮動(dòng)達(dá)1：8.3)，各類租賃公司遇到了前所未有的困難。到2002年下半年，華陽(yáng)國(guó)際租賃公司、環(huán)球租賃公司先后撤消，尚剩金融租賃公司12家，已經(jīng)完成重組并經(jīng)央行批準(zhǔn)重新登記的有3家，有一家面臨撤銷。由于對(duì)金融租賃的認(rèn)識(shí)膚淺，人們往往只把它作為引進(jìn)外資的一個(gè)渠道，了解的只是它的融資功能，對(duì)于綜合性服務(wù)功能卻知之甚少。后因“三角債”的困惑和信用環(huán)境的惡化，租賃公司脫離主業(yè)從事房地產(chǎn)投資、高息攬存和證券買(mǎi)賣(mài)。到1999年已面臨崩潰的邊緣。透過(guò)中國(guó)金融租賃業(yè)的歷史，我們透徹地看到了它帶給我們的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，清醒地分析和理解它的成因，我們更深刻地認(rèn)識(shí)到，簡(jiǎn)單金融租賃在中國(guó)已經(jīng)成為歷史，在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，租賃已經(jīng)進(jìn)入創(chuàng)新階段，它提供的主要是策劃服務(wù)和財(cái)務(wù)安排。它的靈活性和整合社會(huì)資源以及盤(pán)活閑置資產(chǎn)的能力，可利用的價(jià)值非常高。在新的形勢(shì)下，我們新成立的租賃公司在經(jīng)營(yíng)上計(jì)劃有幾個(gè)轉(zhuǎn)變：——由以融資為主轉(zhuǎn)向以推銷為主——以政策為主轉(zhuǎn)為以服務(wù)為主——以各自為陣式經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變?yōu)閰⑴c式經(jīng)營(yíng)——由風(fēng)險(xiǎn)集中轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)分散——以固定模式經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)為靈活多邊式經(jīng)營(yíng)——由松散型管理向集約化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)換當(dāng)然，我們也注意到目前國(guó)內(nèi)金融租賃市場(chǎng)面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素很多，防范和減震的難度較大，這還要求我們十分地提高警惕，把防范化解風(fēng)險(xiǎn)的每一個(gè)環(huán)節(jié)都能抓緊抓好。同時(shí)要學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)外的先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，吸取亞洲金融風(fēng)波的教訓(xùn)，以實(shí)現(xiàn)金融租賃公司經(jīng)營(yíng)管理的高效、穩(wěn)健、安全運(yùn)作?？傊?，我們會(huì)珍惜歷史給以我們?cè)诮鹑谧赓U業(yè)上大展宏圖的大好機(jī)遇，與時(shí)俱進(jìn)，為祖國(guó)的經(jīng)濟(jì)騰飛做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。第三部分金融租賃市場(chǎng)預(yù)測(cè)一、金融租賃市場(chǎng)發(fā)展空間巨大1999年10月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)合同法》，將金融租賃合同從傳統(tǒng)的租賃合同中獨(dú)立出來(lái)，并予以法律規(guī)范，表明我國(guó)金融租賃業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新階段。2000年6月30日開(kāi)始實(shí)施的《金融租賃公司管理辦法》，就金融公司的設(shè)立及管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、監(jiān)督管理以及整頓接管及終止等具體事宜進(jìn)行了規(guī)范，為我國(guó)金融租賃企業(yè)的運(yùn)作提供了更具操作性的行業(yè)規(guī)范。衡量一個(gè)國(guó)家租賃業(yè)發(fā)展?fàn)顩r的指標(biāo)，一是其在全球租賃市場(chǎng)的排名，二是其市場(chǎng)滲透率。1999年時(shí)，中國(guó)的這兩項(xiàng)指標(biāo)，分別為27名和不足2%。如果中國(guó)租賃業(yè)的市場(chǎng)滲透率，達(dá)到1999年時(shí)世界設(shè)備租賃業(yè)務(wù)額排名前10位的平均數(shù)的18%，其年設(shè)備租賃額（未考慮設(shè)備投資總額絕對(duì)量的增加）可達(dá)130億美元左右，是1999年的10倍。上述數(shù)據(jù)表明，我國(guó)租賃業(yè)的發(fā)展還很落后，但發(fā)展空間巨大。二、重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向與行業(yè)分析本公司在未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，其主要對(duì)象包括兩個(gè)方面，一是中小型民營(yíng)企業(yè)，二是社會(huì)基礎(chǔ)性行業(yè)。（一）中小型民營(yíng)企業(yè)1.中小型民營(yíng)企業(yè)貢獻(xiàn)大、融資難在我國(guó)經(jīng)濟(jì)成份多元化的今天，不同經(jīng)濟(jì)主體在融資中所占的位置各不相同。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)與金融結(jié)構(gòu)不對(duì)稱、經(jīng)濟(jì)地位與融資地位不對(duì)稱、信貸結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)需求不對(duì)稱的問(wèn)題嚴(yán)重存在。以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體的中小企業(yè)在融資體制中明顯處于弱勢(shì)地位。盡管中小企業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的地位和作用已得到社會(huì)各個(gè)層面的重視，但中小企業(yè)融通資金仍然十分困難。在一些民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，企業(yè)的主要資金來(lái)源仍然是自我融資和非正規(guī)渠道融資。資金短缺與金融市場(chǎng)的混亂結(jié)伴而存。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2002年全國(guó)工商注冊(cè)登記的中小企業(yè)超過(guò)800萬(wàn)家，占我國(guó)全部注冊(cè)企業(yè)數(shù)的99%，中小企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值和實(shí)現(xiàn)利稅分別占全國(guó)總數(shù)的60%和40%左右。同時(shí)中小企業(yè)又為社會(huì)提供了大量的就業(yè)機(jī)會(huì)，全國(guó)工業(yè)企業(yè)、零售商業(yè)企業(yè)、建筑施工企業(yè)中，中小型企業(yè)提供的就業(yè)崗位分別占到85%、90%和65%以上。但是，在中小企業(yè)迅速發(fā)展的同時(shí)，也遇到很多問(wèn)題，如技術(shù)裝備落后、經(jīng)營(yíng)管理水平低、產(chǎn)品質(zhì)量差等，而要想解決這些問(wèn)題，就意味著大量資金的投入。事實(shí)情況卻是，中小企業(yè)融資因難，融資渠道狹窄，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行為中小企業(yè)所提供的信貸支持，僅占其信貸總額的38%。拓展民營(yíng)企業(yè)的融資渠道，切實(shí)解決企業(yè)的融資困難，是一個(gè)需要重視的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。因此，通過(guò)金融創(chuàng)新建立一個(gè)為中小企業(yè)服務(wù)的間接融資平臺(tái)，拓寬中小企業(yè)的融資渠道，顯得十分必要。第一，不同規(guī)模的企業(yè)有不同的資金需求，一個(gè)完善的資本市場(chǎng)應(yīng)能覆蓋不同發(fā)展規(guī)模的企業(yè)，滿足各類企業(yè)不同數(shù)量的融資所需的先進(jìn)技術(shù)設(shè)備，然后邊生產(chǎn)邊還租金，大大緩解技術(shù)改革中的資金緊張問(wèn)題。第二，金融租賃可以加快中小企業(yè)設(shè)備的引進(jìn)速度。融資租賃業(yè)務(wù)手續(xù)簡(jiǎn)便，環(huán)節(jié)較少，因此效率較高。在成熟的金融租賃運(yùn)作機(jī)制下，許多項(xiàng)目可以做到當(dāng)年簽約、當(dāng)年引進(jìn)、當(dāng)年投產(chǎn)、當(dāng)年獲益。第三，融資租賃對(duì)企業(yè)資信和擔(dān)保的要求相對(duì)較低。金融租賃，融資與融物的結(jié)合，其融資擔(dān)保物是以租賃的設(shè)備。與從銀行貸款相比，中小企業(yè)解決資金短缺問(wèn)題更為有效。第四，金融租賃的租金支付方式比較靈活。租賃公司可以根據(jù)承租方不同的生產(chǎn)性質(zhì)、資金狀況和銷售季節(jié)做出不同的租金支付安排，以減輕企業(yè)的資金流動(dòng)性壓力，相比銀行中長(zhǎng)期貸款的固定還款付息方式，較為靈活。第五，采用金融租賃方式可使中小企業(yè)充分享受?chē)?guó)家優(yōu)惠政策。發(fā)達(dá)國(guó)家為了鼓勵(lì)投資、鼓勵(lì)技術(shù)進(jìn)步，專門(mén)為金融租賃制定有稅收優(yōu)惠政策、投資優(yōu)惠政策等。中小企業(yè)通過(guò)金融租賃方式融資，就可直接或間接享受這些優(yōu)惠政策，這實(shí)際上意味著其融資成本下降，從而有利于其發(fā)展壯大。2.業(yè)務(wù)主線本公司在發(fā)展對(duì)中小企業(yè)的金融租賃服務(wù)業(yè)務(wù)方向上，以人民幣租賃為主，項(xiàng)目規(guī)模以“短、平、快”為主；在業(yè)務(wù)操作方式上，以財(cái)稅合作為主，以存一租三為主，以回租方式為主；在業(yè)務(wù)標(biāo)的對(duì)象上，以國(guó)產(chǎn)設(shè)備為主，以中、小型鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)為主；在業(yè)務(wù)資金來(lái)源上，以委托租賃為主，輔以銀行貸款和同業(yè)拆借。3.目標(biāo)區(qū)域：浙江、江蘇、上海國(guó)家經(jīng)貿(mào)委中小企業(yè)司資料顯示，在20世紀(jì)90年代以來(lái)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)中，中小企業(yè)創(chuàng)造的工業(yè)新增產(chǎn)值占全國(guó)的76%，工業(yè)總產(chǎn)值占全國(guó)的60%，實(shí)現(xiàn)利稅約占全國(guó)的43.2%，提供的就業(yè)崗位約占全國(guó)城鎮(zhèn)就業(yè)總數(shù)的75%。其中東南沿海的浙江、江蘇、上海，無(wú)疑是其中的佼佼者。本公司將業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)區(qū)域主要定位于經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的浙江、江蘇、上海地區(qū)的中小企業(yè)。浙江：近五年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值年均增長(zhǎng)10.8%，2002年全省實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值7670億元，人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為16570元。其中公有制經(jīng)濟(jì)增加值為3605億元，占GDP的比重為47%；非公有制增加值為4065億元，占GDP的比重為53%其中個(gè)私經(jīng)濟(jì)增加值為3450億元，占GDP的比重為45%。江蘇：近五年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值年均增長(zhǎng)10.7%，2002年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值10636億元，人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值14397元。非公有制經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造的增加值，在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值中的份額達(dá)47.0%，其中私營(yíng)個(gè)體經(jīng)濟(jì)比重為28.3%。上海：近五年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值年均增長(zhǎng)10.4%，2002年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值達(dá)到5408.76億元，按當(dāng)年匯率計(jì)算，人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值達(dá)到4909美元。按新標(biāo)準(zhǔn)劃分的中小型工業(yè)企業(yè)18370戶，擁有全市工業(yè)資產(chǎn)的61.6%，對(duì)全市工業(yè)利潤(rùn)貢獻(xiàn)率57.8%。從業(yè)人員占全市的55.9%。（二）社會(huì)基礎(chǔ)性行業(yè)1.醫(yī)療保健器械行業(yè)人民生活水平的提高，對(duì)醫(yī)療保健服務(wù)的要求不斷提升，SARS疫情的爆發(fā)，更對(duì)社會(huì)公共衛(wèi)生設(shè)施及醫(yī)療保健器械的更新和維護(hù)提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。我國(guó)醫(yī)療行業(yè)現(xiàn)有設(shè)備購(gòu)置的融資渠道包括兩方面，一是政府撥款，基本上不以市場(chǎng)需求為依據(jù)，受制于當(dāng)期的財(cái)政支出能力，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)的需求；二是民間投資，因其投資回收周期的過(guò)長(zhǎng)，制約了其投資規(guī)模。可見(jiàn)，醫(yī)療保健的提供者同醫(yī)療設(shè)備的提供者都迫切需要有一個(gè)聯(lián)接點(diǎn)，即相關(guān)的融資租賃服務(wù)。用融資租賃的方式不僅可以解決大型醫(yī)療器械的融資問(wèn)題，也可以用出租服務(wù)的方式提供緊急或臨時(shí)性使用的設(shè)備。行業(yè)特點(diǎn)：醫(yī)療保健器械一般體積較小，通用性強(qiáng)，轉(zhuǎn)移方便，現(xiàn)金流入快、流量大，設(shè)備更新時(shí)間短，可以享受減免稅，非常適合以租賃的方式進(jìn)行添置。市場(chǎng)前景：從全球范圍看，租賃方式已比較廣泛地應(yīng)用于醫(yī)療設(shè)備的購(gòu)置，尤其是在發(fā)達(dá)國(guó)家。2000年，美國(guó)醫(yī)院租用的設(shè)備價(jià)值在60億美元以上。日本年醫(yī)療設(shè)備租賃交易額約2740億日元（約22億美元）。在我國(guó)，醫(yī)療設(shè)備租賃尚處于起步階段，還遠(yuǎn)不能滿足醫(yī)療行業(yè)發(fā)展的需要。醫(yī)療設(shè)備租賃有著廣闊的發(fā)展空間。2.環(huán)保行業(yè)據(jù)測(cè)算，我國(guó)工業(yè)產(chǎn)品能源和原材料消耗約占成本75%左右，比國(guó)外先進(jìn)工業(yè)國(guó)家高10多個(gè)百分點(diǎn)，如果降低一個(gè)百分點(diǎn)，就可創(chuàng)造100億元的效益。行業(yè)特點(diǎn)：環(huán)保項(xiàng)目與其他投資項(xiàng)目不同之處就在于大部分節(jié)能項(xiàng)目見(jiàn)效快且收益穩(wěn)定，只要降低耗能量就可以產(chǎn)生穩(wěn)定的現(xiàn)金流。項(xiàng)目以“短平快”項(xiàng)目居多，投資小，多為在裝置局部采用某種單機(jī)設(shè)備，適用收益好，因而有可靠的償還能力。這些特點(diǎn)決定了環(huán)保設(shè)備不失為理想的租賃物件。市場(chǎng)前景：環(huán)保投資占GNP的比例大致在0.52%～1%之間，按2002年94346億元的GNP計(jì)算，約需490.6-943.5億元，而十五期間，新擴(kuò)改建工業(yè)項(xiàng)目環(huán)保設(shè)施投入每年約為340億元，其中資金缺口將采用多種融資渠道，為融資租賃提供了廣闊的市場(chǎng)空間。3.工程機(jī)械行業(yè)中國(guó)西部開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略的實(shí)施和城市化進(jìn)程的加快，水、電、煤、暖、交通等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程機(jī)械的需求量激增。與此同時(shí)，國(guó)家一批重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，需要高性能的技術(shù)裝備，而國(guó)產(chǎn)設(shè)備又不能滿足工程建設(shè)的需要。直接購(gòu)買(mǎi)國(guó)外的一些先進(jìn)設(shè)備，會(huì)受到進(jìn)口配額或技術(shù)封鎖的限制。采用租賃的方式，既可以避開(kāi)這些限制條件，又可以引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)。市場(chǎng)前景：今后一段時(shí)間內(nèi)，國(guó)內(nèi)工程機(jī)械市場(chǎng)的潛在需求主要有：高原型工程機(jī)械，在國(guó)家西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略的引導(dǎo)下，西部經(jīng)濟(jì)建設(shè)是工程機(jī)械的新市場(chǎng)；特殊工程機(jī)械，為了保護(hù)生態(tài)環(huán)境，全國(guó)七大水系的河道清淤，幾大湖泊的退田還湖，幾萬(wàn)公里堤壩的加固，需要較多的特殊工程機(jī)械，如長(zhǎng)臂挖掘機(jī)、清淤船、垃圾壓實(shí)機(jī)、邊陂壓路機(jī)等等，三是農(nóng)用工程機(jī)械。隨著農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，農(nóng)村需要小型、簡(jiǎn)單、實(shí)用、價(jià)廉的農(nóng)用工程機(jī)械，以從事農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、小城鎮(zhèn)建設(shè)和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化建設(shè)。四是通用或?qū)Ｓ霉こ虣C(jī)械。小城鎮(zhèn)建設(shè)、園林綠化與維護(hù)、林業(yè)開(kāi)發(fā)，以及港口、鐵路、機(jī)場(chǎng)、高速公路的建設(shè)與維護(hù)，也日益廣泛使用通用或?qū)Ｓ霉こ虣C(jī)械。4.廣播電視行業(yè)2001年國(guó)家廣播電影電視總局發(fā)布的《廣播影視技術(shù)科技“十五”計(jì)劃和2010年遠(yuǎn)景規(guī)劃》，規(guī)劃中將全面推進(jìn)數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化列為廣電行業(yè)隨后5-10年內(nèi)發(fā)展的主要方向。數(shù)字電視是利用經(jīng)過(guò)數(shù)字化改造的龐大寬帶，將幾百套數(shù)字電視節(jié)目傳送到家庭，進(jìn)而將因特網(wǎng)、通信網(wǎng)、有線電視網(wǎng)絡(luò)三網(wǎng)融合。這項(xiàng)措施為廣電行業(yè)帶來(lái)了廣闊的發(fā)展前景。美國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)有線電視用戶的估值已達(dá)5000美元／戶，若按10：1打折估算，中國(guó)目前有9000萬(wàn)以上有線電視用戶，其總值至少在4200億人民幣?？梢?jiàn)行業(yè)的發(fā)展?jié)摿薮?。例如西部唯一的直轄市重慶，其電視臺(tái)未來(lái)3年的設(shè)備充實(shí)和更新，需求資金就達(dá)10億元人民幣。其中約60%的設(shè)備需要從國(guó)外進(jìn)口，如能采取金融租賃方式，必將大大加快重慶電視臺(tái)的設(shè)備更新和充實(shí)速度，為西部開(kāi)發(fā)作出更大的貢獻(xiàn)。5.鐵路運(yùn)輸行業(yè)鐵道部在新時(shí)期提出了“全面深化體制改革，重點(diǎn)搞好鐵路高速化和信息化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展”的主題。行業(yè)的工作中心落在了激化鐵路現(xiàn)有資源和資金（2400億元），建立起健全的鐵路金融支持體系，并盡快完成4000億鐵路建設(shè)資金籌集工作。其中1000億的設(shè)備投資，希望通過(guò)金融租賃方式解決。鐵路運(yùn)輸行業(yè)涉及到的租賃業(yè)務(wù)包括以下幾方面：為路橋建設(shè)、增加運(yùn)營(yíng)列車(chē)及鐵路提速、鐵路信息化建設(shè)等重大建設(shè)項(xiàng)目提供專業(yè)化的金融租賃服務(wù)，為其他發(fā)展中和欠發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的鐵路建設(shè)項(xiàng)目提供融資租賃及經(jīng)營(yíng)租賃服務(wù)。第四部分現(xiàn)有已定及擬定運(yùn)行的項(xiàng)目一、已獲國(guó)際金融資本集團(tuán)認(rèn)可并達(dá)成合作意向的項(xiàng)目在公司籌辦醞釀過(guò)程中，我們已與國(guó)內(nèi)不少行業(yè)企業(yè)及其主管部門(mén)進(jìn)行了多方面的接觸，對(duì)金融租賃與行業(yè)、企業(yè)發(fā)展的結(jié)合達(dá)成了許多共識(shí)。并借助與國(guó)際資本集團(tuán)的良好關(guān)系，現(xiàn)已與一些國(guó)際資本對(duì)中國(guó)投資項(xiàng)目的相關(guān)金融租賃業(yè)務(wù)形成了明確的合作意向，為公司獲得批準(zhǔn)后的業(yè)務(wù)開(kāi)展打下了良好的基礎(chǔ)。1.中國(guó)陜北（榆林）生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技園創(chuàng)建“中國(guó)陜北（榆林）生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技園”，是在我國(guó)西部開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略背景下提出的一種構(gòu)想，其模式是以科技為先導(dǎo)、生態(tài)系統(tǒng)恢復(fù)和重建為基礎(chǔ)、良性生態(tài)循環(huán)為目標(biāo)、生態(tài)產(chǎn)業(yè)為特色、現(xiàn)代企業(yè)管理為運(yùn)行機(jī)制，以使農(nóng)業(yè)需求、能源開(kāi)發(fā)、生態(tài)養(yǎng)護(hù)三者協(xié)調(diào)發(fā)展。規(guī)劃中的陜北（榆林）生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技園，包括六個(gè)功能區(qū)；展示區(qū)、產(chǎn)業(yè)區(qū)、經(jīng)貿(mào)區(qū)、生活區(qū)、預(yù)留區(qū)和管理中心。其中有大量的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和生態(tài)防護(hù)體系建設(shè)工程，包括給排水、道路、供電、供氣、供熱、通信、生態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等，總投資約40億人民幣，其中約80%將用于設(shè)備的引進(jìn)。日本國(guó)際協(xié)力銀行已通過(guò)對(duì)此項(xiàng)目的初審，初步?jīng)Q定給予貸款支持,并有意將此項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的轉(zhuǎn)貸款或貸款管理，交由本公司負(fù)責(zé)。此項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的轉(zhuǎn)貸款或資金管理一項(xiàng)，即可為公司帶來(lái)近4000萬(wàn)元的效益。此外，大量設(shè)備的引進(jìn)可以通過(guò)金融租賃方式進(jìn)行，不僅可滿足貸款國(guó)的設(shè)備出口要求，也可提高項(xiàng)目貸款的資金利用效益，同時(shí)可為公司帶來(lái)常年的租金收益。2.北京水務(wù)改造方案北京是世界上嚴(yán)重缺水的都市之一，人均水資源不足300m3，是全國(guó)人均的1/8，是世界人均的1/30，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)際公認(rèn)的人均1000m3的缺水下限。根據(jù)水資源供需分析，2010年北京市將缺水10億m3。與此同時(shí)，地下水已嚴(yán)重超采，造成水位下降，地面沉降。加之水污染嚴(yán)重，水質(zhì)惡化，使原本不多的可用水減少，更加劇了水資源供需矛盾。北京市水資源的緊缺，主要是天然來(lái)水少，而條塊分割、廠（制水廠）網(wǎng)（管網(wǎng)）分家等供水體制方面的因素，也制約了北京有限水資源的有效利用。為此，北京將主要從兩個(gè)層面對(duì)其水務(wù)進(jìn)行改革和整合。一是水務(wù)通管，強(qiáng)化水管理；二是引進(jìn)外資進(jìn)入北京水務(wù)管網(wǎng)建設(shè)。本項(xiàng)目主要是引進(jìn)外資參與對(duì)北京水務(wù)管網(wǎng)的建設(shè)。本項(xiàng)目引進(jìn)外資總額約為18億元人民幣，本公司將參與資金管理或轉(zhuǎn)貸款，由此可帶來(lái)收益約為9000萬(wàn)元人民幣。此外，大量水務(wù)管網(wǎng)建設(shè)的設(shè)備引進(jìn)，將通過(guò)金融租賃方式進(jìn)行，由此給公司帶來(lái)常年的租金收入。二、擬定項(xiàng)目1.植樹(shù)防沙造林基地近年來(lái)，北京、天津等華北地區(qū)頻頻出現(xiàn)沙塵暴天氣，而內(nèi)蒙古高原是華北地區(qū)沙塵暴的發(fā)源地之一，河北省豐寧縣小壩子鄉(xiāng)則是風(fēng)沙進(jìn)入北京、天津等地的重要通道。1978年以后由于毀林造田，過(guò)度放牧，使沙塵長(zhǎng)驅(qū)直入，壩上壩下的溫差、落差使風(fēng)速加大，最終形成肆虐華北的沙塵暴。本項(xiàng)目主要是通過(guò)在小壩子鄉(xiāng)及豐寧縣植樹(shù)造林，對(duì)小區(qū)域進(jìn)行綜合治理，在溝頭造水平溝，以減少水土流失；在山上挖魚(yú)鱗坑，保證樹(shù)木成活。通過(guò)小區(qū)域綜合治理宣傳和示范，使當(dāng)?shù)卣途用裾J(rèn)識(shí)到環(huán)境治理的重要性和效果，更多地投入到保護(hù)自然的行動(dòng)中，最終保護(hù)和改善人類生存環(huán)境。本項(xiàng)目總投資約20億元人民幣。日本政府已通過(guò)了對(duì)這一項(xiàng)目進(jìn)行政府低息貸款的決定，并通過(guò)日本國(guó)際協(xié)力銀行具體操作。日本國(guó)際協(xié)力銀行希本公司成為在中國(guó)的貸款實(shí)施和管理方，按項(xiàng)目總投資20億、管理費(fèi)0.5%計(jì)算，約可收入1000萬(wàn)人民幣。2.“昆明湖”水質(zhì)改善工程目前，昆明市自來(lái)水原水取水處主要是昆明湖（滇池）。但隨著滇池水質(zhì)的惡化，一方面急需尋找新的取水處，正在建造的、位于昆明市北部約100公里處的龍水壩，即是開(kāi)辟新水源工程；另一方面，更為重要的是加快滇池的治理，以改良水質(zhì)。滇池治理的資金投入巨大。要，日本國(guó)方面已決定對(duì)此項(xiàng)目投資209億日元。若由我公司參與轉(zhuǎn)貸款或資金管理，將為公司帶來(lái)約800萬(wàn)元人民幣的利潤(rùn)。第五部分現(xiàn)有境外金融網(wǎng)絡(luò)與融資通道一、現(xiàn)有境外金融租賃的技術(shù)支持雖然我國(guó)金融租賃業(yè)開(kāi)展至今已有20多年的歷程，但與國(guó)外金融租賃業(yè)相比，無(wú)論在經(jīng)營(yíng)規(guī)模還是在經(jīng)營(yíng)成績(jī)上都有很大的差距。為借簽和學(xué)習(xí)國(guó)外金融租賃業(yè)務(wù)的特長(zhǎng)，我們積極地了解境外金融租賃公司，并與之建立良好的合作關(guān)系。我們已與美國(guó)第一國(guó)際租賃公司、西班牙海外投資銀行深入洽談了合作關(guān)系，外方表達(dá)了與我們合作的誠(chéng)意。其內(nèi)容除了與我們聯(lián)合開(kāi)展杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、相互代理等業(yè)務(wù)外，還會(huì)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)制、設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)和程序、設(shè)制監(jiān)督機(jī)制、培訓(xùn)當(dāng)?shù)芈殕T、租賃定價(jià)、推銷和管理等方面提出建議和幫助。另外該公司還將在我們金融租賃公司的營(yíng)運(yùn)資金上提供一定的供應(yīng)保障。二、現(xiàn)有境外金融網(wǎng)絡(luò)與融資通道我們有著廣泛的國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)、熟悉國(guó)情、根基扎實(shí)，具有較強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，與外資金融公司合作前景廣闊。我們可與境外銀行、金融機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系，通過(guò)租賃、借款、委托租賃項(xiàng)下流動(dòng)資金貸款等來(lái)吸引國(guó)外資金投資中國(guó)市場(chǎng)。目前與我們明確希望建立代理關(guān)系的有日本國(guó)際協(xié)力銀行。另外美國(guó)第一國(guó)際租賃公司、亞太基金、北美基金、西班牙海外投資銀行、羅斯?；?、渣打銀行也都有合作意向。我們將利用好這些良好關(guān)系，努力引進(jìn)海外資金，完成公司定下的在第一、二年里完成30–50億美元的引資計(jì)劃。充分應(yīng)用金融租賃公司的國(guó)際金融平臺(tái)來(lái)為中國(guó)的企業(yè)服務(wù)。第六部分財(cái)務(wù)分析根據(jù)對(duì)金融租賃市場(chǎng)、有關(guān)已定或擬定項(xiàng)目的分析，以及對(duì)現(xiàn)有境外金融網(wǎng)絡(luò)與融資通道的利用所能獲得之經(jīng)營(yíng)效益的分析，預(yù)計(jì)新公司在成立后的二到三年內(nèi)，將引進(jìn)（租賃）設(shè)備的外資總額或資金管理總額，在30—50億美元左右，公司近三年的凈資產(chǎn)的年收益率可達(dá)到18—22%。具體財(cái)務(wù)分析見(jiàn)表1—表4。表1：業(yè)務(wù)收入單位萬(wàn)元第一年第二年第三年主營(yíng)業(yè)務(wù)收入運(yùn)用自有資金產(chǎn)生的租金收入477943203870運(yùn)用外資產(chǎn)生的租金收入5160098400156000共計(jì)56379102720159870其他業(yè)務(wù)收入咨詢費(fèi)、代理費(fèi)等收入60010002000總計(jì)56979103720161870表1假設(shè)：1、自有資金業(yè)務(wù)利潤(rùn)率，第一年為0.0531，第二年、第三年均以10%比率遞減。2、外資總額為50億美元，兩年內(nèi)到位，第一年為30億，第二年為20億。3、第一年外資運(yùn)用平均額為15億，第二年為30億，第三年為50億。4、外資運(yùn)用業(yè)務(wù)利潤(rùn)率，第一年為0.043%，第二年、第三年均以0.002個(gè)百分點(diǎn)遞減。5、保證金比率為10%。表2：業(yè)務(wù)成本及費(fèi)用單位（萬(wàn)元）第一年第二年第三年主營(yíng)業(yè)務(wù)成本：運(yùn)用外資的資金成本3720074400124000營(yíng)銷費(fèi)用563.791027.21598.7共計(jì)37763.875427.2125598.7營(yíng)業(yè)費(fèi)用：支付的律師費(fèi)、中介費(fèi)等563.791027.21598.7辦公費(fèi)及差旅費(fèi)50010001500房屋租金120240480開(kāi)辦費(fèi)攤銷250000共計(jì)3683.792267.23578.7管理費(fèi)用：?jiǎn)T工工資82019003000租賃設(shè)備的折舊攤銷000固定資產(chǎn)折舊攤銷51020共計(jì)82519103020財(cái)務(wù)費(fèi)用：表2假設(shè)：1、營(yíng)銷費(fèi)用按主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的1%提取。2、外資資金成本為3.1%，匯率按照1：8計(jì)算。3、開(kāi)辦費(fèi)在第一年全部攤銷。4、房屋租金按照20平方米/人、0.6美元/天/平方米高檔寫(xiě)字樓的標(biāo)準(zhǔn)。5、固定設(shè)備購(gòu)買(mǎi)按照每人2萬(wàn)元的標(biāo)準(zhǔn)，分10年攤銷。表3：利潤(rùn)表單位（萬(wàn)元）第一年第二年第三年一、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入56379102720159870減：主營(yíng)業(yè)務(wù)成本37763.7975427.2125598.7二、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)18615.2127292.834271.3加：其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)60010002000減：營(yíng)業(yè)費(fèi)用3683.792267.23578.7管理費(fèi)用82519103020財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)14706.4224115.629672.6加：營(yíng)業(yè)外收入減：營(yíng)業(yè)外支出四、利潤(rùn)總額14706.4224115.629672.6減：所得稅4853.11867958.1489791.958五、凈利潤(rùn)9853.301416157.45219880.64凈資產(chǎn)收益率0.100.160.20表4：杜邦財(cái)務(wù)分析第一年第二年第三年經(jīng)營(yíng)凈利率0.170.160.12資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率0.230.260.27資產(chǎn)負(fù)債率0.920.960.98資產(chǎn)凈利率0.040.040.03凈資產(chǎn)收益率0.100.160.20第七部分人力資源管理及風(fēng)險(xiǎn)控制一、建立優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)和員工隊(duì)伍公司的管理團(tuán)隊(duì)和員工隊(duì)伍，除目前已參與籌建的人員外，在公司成立時(shí)還將有更多德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀專業(yè)人士加入。如我們從中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、浦東發(fā)展銀行等聘請(qǐng)一些學(xué)有專長(zhǎng)并富有經(jīng)驗(yàn)的外匯、投資、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的專業(yè)人士加入。另有從美國(guó)、加拿大等學(xué)成歸來(lái)并曾從事過(guò)境內(nèi)外金融工作的人士加盟，其中包括有志于中國(guó)金融租賃業(yè)的外籍人士，他們將擔(dān)負(fù)起境外客戶群的聯(lián)絡(luò)、服務(wù)和發(fā)展工作，以滿足境外客戶的需求。此外，我們還將在有關(guān)企業(yè)中招聘有理論有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目管理人士開(kāi)展項(xiàng)目管理工作。同時(shí)，我們計(jì)劃吸收具有信息管理能力的專業(yè)人士加盟公司的信息管理，強(qiáng)化公司信息處理的能力，保證各項(xiàng)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確，以提高公司的市場(chǎng)服務(wù)、決策判斷和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)變能力。上述對(duì)人才引進(jìn)目標(biāo)對(duì)象現(xiàn)已基本落實(shí)。待公司獲得籌建資格，將逐步到位。二、確立科學(xué)的管理體系。公司的管理體系將由組織構(gòu)架和管理制度構(gòu)成。在管理體系中，主要考慮業(yè)務(wù)運(yùn)作、市場(chǎng)拓展、風(fēng)險(xiǎn)防范、信息保障、職工激勵(lì)等要求。因此，在組織構(gòu)架中，將考慮設(shè)置項(xiàng)目管理與發(fā)展、客戶管理與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)及政策研究信息保障、財(cái)務(wù)結(jié)算、行政人事等部門(mén)。同時(shí)建立項(xiàng)目管理制度、客戶管理制度、信息管理制度、市場(chǎng)籌劃制度、會(huì)計(jì)結(jié)算制度、員工獎(jiǎng)勵(lì)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制與決策管理制度。這些制度將從源頭抓起、直至終點(diǎn)，全部實(shí)行全程全員管理措施。主要包括：1.加強(qiáng)管理。具有高標(biāo)準(zhǔn)的、以現(xiàn)金流量為基礎(chǔ)的信用分析和對(duì)客戶財(cái)務(wù)的監(jiān)管，再加上設(shè)備跟蹤服務(wù)和對(duì)設(shè)備進(jìn)行保險(xiǎn)。2.尋找能勝任的合伙人。找到一個(gè)積極、負(fù)責(zé)而且能勝任的外國(guó)技術(shù)合伙人。該技術(shù)合伙人會(huì)有足夠的資本以保證能夠積極地參與，它同時(shí)應(yīng)能夠協(xié)助設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)和程序并加以監(jiān)督；培訓(xùn)當(dāng)?shù)芈殕T；對(duì)租賃定價(jià)、推銷和管理提出建議。3.積極籌資。邀請(qǐng)國(guó)際金融公司，銀行或機(jī)構(gòu)參股，或與它們建立代理關(guān)系，暢通境外融資渠道。并建立以保險(xiǎn)公司、基金及企業(yè)集團(tuán)為主的委托租賃基金，建立與各銀行間的良好信譽(yù)，開(kāi)展銀行借款與拆借業(yè)務(wù)，用好金融債券發(fā)行渠道。4.提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。無(wú)論是引進(jìn)外資或國(guó)內(nèi)委托，還是對(duì)項(xiàng)目實(shí)施實(shí)地的監(jiān)管，都需要我們?yōu)閷?duì)方主動(dòng)提供及時(shí)準(zhǔn)確的信息反饋。對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)提出措施，從而確立優(yōu)秀的企業(yè)形象，使對(duì)方放心我們的工作，滿意我們的服務(wù)，只有提高管理的效率和質(zhì)量，才能達(dá)到這一目的。5.建立良好的規(guī)章制度框架。我們新公司需要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)良好的制度、法律和財(cái)務(wù)環(huán)境，以保障公司高效、安全、順暢地運(yùn)行。如就法律而言，當(dāng)租賃協(xié)議條款遭到違反時(shí)，必需保證公司有效地行使租賃財(cái)產(chǎn)，產(chǎn)權(quán)人的權(quán)力只要通過(guò)簡(jiǎn)便有效的法律程序即可予以執(zhí)行，這是防范風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)十分重要的環(huán)節(jié)。再如，會(huì)計(jì)結(jié)算必須高效準(zhǔn)確，符合國(guó)際慣例和我國(guó)的結(jié)算管理，保證資金結(jié)算的順暢，內(nèi)部管理必須相互銜接，責(zé)任明確，線條清晰，防止扯皮推委和疏漏。三、建立充滿活力的現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)機(jī)制經(jīng)營(yíng)機(jī)制是企業(yè)活力的保證，也是企業(yè)沿著正確的方向發(fā)展的保證。公司的經(jīng)營(yíng)機(jī)制將從股東層、董事會(huì)、行政班子和員工四個(gè)方面入手。為了保證公司經(jīng)營(yíng)機(jī)制的有效性，公司將從股東的選擇和股份比例的設(shè)定著手抓起。公司的股東都是有實(shí)力、有良好經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)并無(wú)不良記錄的公司，股權(quán)的比例比較均衡，不會(huì)產(chǎn)生一股獨(dú)大、一家說(shuō)了算的情況。這樣有利于充分調(diào)動(dòng)各方股東的積極性，支持公司的工作并進(jìn)行有效的監(jiān)督。同時(shí)董事會(huì)實(shí)行一人一票制、過(guò)半數(shù)通過(guò)。董事長(zhǎng)不能代表某一股東方，而是代表經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)董事會(huì)和股東負(fù)責(zé)，對(duì)國(guó)家的金融外匯制度負(fù)責(zé)。從而保證董事會(huì)決策的獨(dú)立性和科學(xué)性，對(duì)于行政班子將在分工負(fù)責(zé)的基礎(chǔ)上對(duì)各項(xiàng)工作提高透明度，實(shí)行有效監(jiān)督，同時(shí)在有效激勵(lì)的基礎(chǔ)上，實(shí)行績(jī)效掛鉤，做到積極性高、透明度高、規(guī)范性強(qiáng)。對(duì)于員工在提高其對(duì)公司凝聚力的基礎(chǔ)上，激發(fā)其工作的自覺(jué)性和創(chuàng)造性，能動(dòng)地完成本職工作，使公司做到上下一心，生氣勃發(fā)。我們認(rèn)為，在這樣的機(jī)制下，公司將會(huì)是一個(gè)高效、優(yōu)質(zhì)、規(guī)范、上進(jìn)的金融機(jī)構(gòu)，為中國(guó)金融租賃業(yè)的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制，是金融租賃業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的重要內(nèi)容。公司將從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制。1.建立風(fēng)險(xiǎn)管理與控制流程金融租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程按邏輯順序可以分為三個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)處理?！L(fēng)險(xiǎn)分析，即分析一個(gè)租賃項(xiàng)目或一筆投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)這兩大基本要素，以識(shí)別將面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和形態(tài)、估價(jià)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、估價(jià)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后會(huì)導(dǎo)致怎么樣的后果，提出防控風(fēng)險(xiǎn)的措施?！L(fēng)險(xiǎn)控制，即避免、消除或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)會(huì)；限制已經(jīng)發(fā)生的損失。公司將根據(jù)不同行業(yè)、不同業(yè)務(wù)、不同項(xiàng)目、不同承租人的具體情況，采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。——風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)處理，即在風(fēng)險(xiǎn)控制措施采取以后，還要以財(cái)務(wù)手段來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理。所采取的主要方法，一是在內(nèi)部實(shí)行專業(yè)自保，建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)基金制度，通過(guò)籌集一定的風(fēng)險(xiǎn)基金，用于彌補(bǔ)金融租賃內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)損失；二是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁，通過(guò)一定的手段或金融工具將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、分散出去，確保經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健和安全。三是財(cái)產(chǎn)保全，針對(duì)金融租賃在融資的同時(shí)占有該項(xiàng)租賃財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)（未還清租賃款之前）的特征，采用有效的保全措施是防范風(fēng)險(xiǎn)的主要環(huán)節(jié)。四是加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)項(xiàng)目的資金撥付、運(yùn)用、回籠的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效監(jiān)督，制止任何不規(guī)范的操作。2.完善風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的組織結(jié)構(gòu)、管理制度、操作程序——在組織機(jī)構(gòu)方面，將成立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部，下設(shè)信用控制、法務(wù)和資產(chǎn)管理三個(gè)部門(mén)，分別控制項(xiàng)目前期審核和項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理?！诠芾碇贫确矫妫瑢⒄铡督鹑谧赓U公司管理辦法》、《擔(dān)保法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)，參考國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)制定一套項(xiàng)目融資工作制度和流程；依據(jù)《合同法》并結(jié)合實(shí)際操作的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)不同的租賃項(xiàng)目設(shè)計(jì)不同的租賃合同；根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》，對(duì)所有租賃項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，創(chuàng)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度?！诓僮鞒绦蚍矫?，具體做法，一是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制防范，將風(fēng)險(xiǎn)降低列為業(yè)務(wù)盈利的前提，從項(xiàng)目的選擇、客戶的選擇等各方面予以嚴(yán)格把關(guān)；二是項(xiàng)目法務(wù)防范，設(shè)計(jì)制作合法完善的租賃合同及文件，確保合同文件的完整有效；三是項(xiàng)目跟蹤控制，加強(qiáng)應(yīng)收帳款跟蹤催收、定期回訪客戶并檢查設(shè)備營(yíng)運(yùn)狀況、建立完善的信息管理體系、及時(shí)溝通各方信息，增強(qiáng)應(yīng)變能力；四是項(xiàng)目法務(wù)控制，規(guī)范化地管理合同，憑借嚴(yán)格的文件審批和完備的檔案管理制度最大限度地降低潛在風(fēng)險(xiǎn)。五是健全監(jiān)管體系，把內(nèi)部的監(jiān)管和外部的監(jiān)管結(jié)合起來(lái)，對(duì)大型重點(diǎn)租賃項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)，必需派出人員將監(jiān)管工作深入到租賃企業(yè)的內(nèi)部，或借助外部審計(jì)力量定期開(kāi)展審計(jì)。綜上所述，我們認(rèn)為中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，乃至中國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛，需要更多具有金融創(chuàng)新功能的金融租賃公司。我們正站在歷史的風(fēng)頭浪尖，我們有責(zé)任也有能力，更有強(qiáng)烈的欲望和堅(jiān)定的信心來(lái)接受歷史賦予的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我們堅(jiān)信無(wú)論從財(cái)力、人力、資源到經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)方式都有較強(qiáng)的實(shí)力和能力來(lái)組織和經(jīng)營(yíng)管理好金融租賃公司。目錄TOC\o"1-2"\h\z\u第一章綜合說(shuō)明 -1-1.1項(xiàng)目名稱 -1-1.2項(xiàng)目背景 -1-1.3編制依據(jù) -2-1.4項(xiàng)目建設(shè)單位 -2-1.5項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn) -2-1.6建設(shè)內(nèi)容與規(guī)模 -2-1.7建設(shè)周期 -4-1.8投資估算與資金籌措 -4-1.9工程管理 -4-1.10綜合評(píng)價(jià) -4-第二章項(xiàng)目區(qū)概況 -6-2.1項(xiàng)目區(qū)位置 -6-2.2項(xiàng)目區(qū)自然條件 -7-2.3項(xiàng)目區(qū)背景 -10-第三章項(xiàng)目必要性和可行性分析 -13-3.1項(xiàng)目建設(shè)必要性 -13-3.2項(xiàng)目建設(shè)可行性 -16-第四章規(guī)劃設(shè)計(jì)布局 -19-4.1指導(dǎo)思想 -19-4.2工程等級(jí) -19-4.3規(guī)劃設(shè)計(jì)原則 -20-4.4總體布局 -21-第五章項(xiàng)目建設(shè)方案 -23-5.1河道疏浚工程 -23-5.2防洪護(hù)坡工程 -25-5.3護(hù)村壩工程 -28-5.4景觀跌水工程 -28-5.5河道護(hù)砌工程 -29-5.6節(jié)水灌溉工程 -29-5.7圍欄防護(hù)工程 -40-5.8防洪道路工程 -41-5.9登山步道工程 -42-5.10安全防護(hù)林工程 -43-5.11水土保持林工程 -43-5.12生態(tài)經(jīng)濟(jì)林工程 -43-5.13生態(tài)管理房工程 -44-5.14輸配電工程 -45-5.15區(qū)域環(huán)境整治工程 -46-第六章施工組織設(shè)計(jì) -47-6.1施工條件 -47-6.2建筑材料 -49-6.3施工水、電、施工導(dǎo)流 -49-6.4主體工程施工 -49-6.5施工總布置 -50-6.6施工總進(jìn)度 -50-第七章水土保持設(shè)計(jì) -52-7.1項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中水土流失預(yù)測(cè) -52-7.2水土保持措施 -54-第八章環(huán)境影響評(píng)價(jià) -55-8.1環(huán)境與社會(huì)影響預(yù)測(cè) -55-8.2施工期環(huán)境影響 -55-HYPERLINK"file:///F:\\準(zhǔn)備修改傳百度文檔\\可行性研究\\古長(zhǎng)城