風控部門年終總結

第風控部門(bùmén)年終總結

今年以來，風險(fēngxiǎn)管理部緊緊圍繞公司開展(kāizhǎn)戰(zhàn)略和年度(niándù)經營目標，牢固樹立“開展(kāizhǎn)第一、風控優(yōu)先〞的風險管理理念，堅持原那么性與靈活性相結合的風控原那么，突出“五抓〞，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業(yè)務經營的持續(xù)、穩(wěn)健開展?，F(xiàn)就20某某年本部所做的主要工作匯報如下

一、抓標準，著力完善風控流程

制度是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業(yè)務經營和風險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與標準管理相結合，一是擬定了《金融類業(yè)務操作及風控規(guī)程》《平臺業(yè)務操作及風控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平、臺及股東業(yè)務授信管理方法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效〞的原那么，在充分聽取法律參謀及公司領導意見的根底上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化。

與此同時，配合相關部門起草并出臺了《過失責任追究方法》，確保了各類業(yè)務操作和風險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風險、合規(guī)風險、道德風險的發(fā)生。

二、抓源頭，嚴把風險入口關

任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關〞，保證了工程質量，降低了工程實施風險。一是嚴1把“工程立項關〞，對業(yè)務部門申報的工程，風險管理部在查看相關資料、認真聽取情況介紹的根底上，幫助相關人員對工程實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，并根據(jù)所揭示風險的可控性，結合客戶及工程實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的，業(yè)務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關〞，對初審符合條件，風控部根據(jù)工程實際逐一列出驗證和調查清單，并配合業(yè)務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測〞相結合的方法，多渠道、多角度獲取客戶及工程一手資料；三是嚴把“綜合審查關〞，結合現(xiàn)場盡職調查所掌握的信息，風險管理部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客戶資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客戶資信良好、工程可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關〞，對符合公司投資及風控政策要求的工程，風險管理部堅持從每個工程的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效〞的原那么，及時擬定風控措施，盡可能地為領導決策提供最正確建議。

與此同時，對操作復雜、風險管控難度大的工程，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執(zhí)行風控決策意見。

全年共開展工程風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，2通過風險審查78個。

三、抓落實，杜絕內生風險發(fā)生

事實證明：企業(yè)真正的風險不在于外部而是內部，而防范內部風險的關鍵在于規(guī)章制度的落實。

一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經營風險與管理風險、企業(yè)風險與個人風險的重要性。

另一方面，為準確落實工程風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與工程落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽〞，重要合同一律經過法律參謀審查、領導審定后實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，并提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發(fā)生。

四、抓監(jiān)控，適時化解投資風險俗話說

“三分種七分管〞。為確保工程投資按時順利回收，風險管理部一方面催促業(yè)務部門隨時關注工程運行情況，對即將逾期或己逾期的投資工程實行責任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金周轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風險管理3部依據(jù)投資工程臺賬隨時了解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的工程及時與業(yè)務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業(yè)務部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考察，全面摸清工程投資風險狀況，并根據(jù)工程風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領導并與法律參謀進行交流溝通的根底上，果斷采取法律手段進行清收，在一定程度上確保了工程風險管控的有效性。

五、抓評價，不斷提高風控水平

投資風險的多樣性、復雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、工程討論與風控交流，不斷加強自身專業(yè)知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展工程風控工作后評價，對過去己實施工程尤其是對典型案例從工程立項、工程風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回憶剖析，認真總結經驗和查找缺乏，進而歸納、完善不同工程風險管控的根本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防范工程風險奠定了堅實根底。

內容總結

（1）風控部門年終總結

今年以來，風險管理部緊緊圍繞