2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試參考題庫（含答案）

2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點試題庫(共20題)1.（）實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。

A、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)

B、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、期貨業(yè)

C、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、期貨業(yè)

D、證券業(yè)、銀行業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)

正確答案:A2.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。

A、懲罰違規(guī)行為

B、保護(hù)投資者利益

C、規(guī)避風(fēng)險

D、提高投資收益

正確答案:B3.尚未具備兩年交易經(jīng)驗的自然人投資者，如要求開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)（）

A、簽署《風(fēng)險揭示書》

B、填寫《金融產(chǎn)品或金融服務(wù)不適當(dāng)警示及客戶投資確認(rèn)書》

C、營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字即可

D、就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄“特別聲明”

正確答案:A,D4.定向業(yè)務(wù)投資于單只證券占定向資產(chǎn)的比例（）

A、不超過10%

B、不超過30%

C、不超過50%

D、無限定

正確答案:D5.關(guān)于債券期限與債券收益率的表述正確的有（）

A、一般來說期限越長，收益率越高

B、一般來說期限越短，收益率越高

C、債券期限與收益率沒有關(guān)系

D、以上都不對

正確答案:A6.法律合規(guī)部對合規(guī)管理人員的考核建議將直接反映（）

A、合規(guī)人員的利潤貢獻(xiàn)情況

B、合規(guī)人員的合規(guī)風(fēng)險管理水平

C、所轄機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險控制狀況

D、合規(guī)人員的銷售任務(wù)完成情況

正確答案:B,C7.以下可以計入銀證合作類定向資產(chǎn)管理計劃費用的是（）

A、管理人的管理費

B、托管人的托管費

C、財務(wù)顧問費

D、投資顧問費

正確答案:A,B,C,D8.證券公司開展銀證合作定向業(yè)務(wù)不得存在以下情形（）

A、分公司、營業(yè)部獨立開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理分公司除外

B、開展資金池業(yè)務(wù)

C、將委托資金投資于高污染、高能耗等國家禁止投資的行業(yè)

D、將委托資金投資于非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)

正確答案:A,B,C9.與基金子公司專項資產(chǎn)管理計劃相比，信托計劃最大的差別在于（）

A、投向不同

B、門檻不同

C、人數(shù)限制不同

D、可用非現(xiàn)金資產(chǎn)委托

正確答案:D10.客戶在交易所開立的專用證券賬戶，戶名為（）

A、客戶名稱

B、管理人名稱

C、托管人名稱

D、定向資產(chǎn)管理計劃名稱

正確答案:A11.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時，證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級管理人員代行其職責(zé)，代行職責(zé)的時間（）。

A、不得超過3個月

B、不得超過6個月

C、不得超過9個月

D、不得超過一年

正確答案:B12.專項資管計劃委托人，在財產(chǎn)委托期間，不得有以下行為（）。

A、委托來源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動

B、要求資產(chǎn)管理人減免管理費

C、要求資產(chǎn)管理人承諾收益

D、要求資產(chǎn)管理人在證券承銷、證券投資等業(yè)務(wù)活動中為其提供配合

正確答案:A,B,C,D13.下列費用中，哪些費用一般按日計提，定期支付（）

A、管理費

B、托管費

C、業(yè)績報酬

D、退出費

正確答案:A,B14.《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任或經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)。

A、基金管理公司

B、基金發(fā)起人

C、證券公司

D、商業(yè)銀行

正確答案:A15.證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求（）

A、投資期限符合客戶的投資目標(biāo)

B、投資品種符合客戶的投資目標(biāo)

C、客戶簽署風(fēng)險揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險

D、風(fēng)險等級符合客戶的風(fēng)險承受能力等級

正確答案:A,B,C,D16.合規(guī)管理人員在執(zhí)業(yè)過程中如發(fā)現(xiàn)本機構(gòu)或轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部存在合規(guī)風(fēng)險隱患，須及時與（）進(jìn)行溝通，

A、該機構(gòu)員工

B、該機構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、客服主管

D、銷售主管

正確答案:B17.以下關(guān)于《證券投資基金銷售管理辦法》的論述正確的是（）。

A、不涉及私募基金

B、不涉及股權(quán)投資基金

C、適用范圍包括不僅包括公募基金還包括私募基金

D、僅規(guī)范基金份額的認(rèn)購、申購，不涉及贖回事項

正確答案:A,B18.證券質(zhì)押登記期間發(fā)生配股（即向原股東配售股份）時，配股權(quán)由（）行使。獲配股份是否質(zhì)押，由質(zhì)押雙方另行約定。

A、出質(zhì)人

B、質(zhì)權(quán)人

C、上市公司

D、證券公司

正確答案:A19.下列哪項金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍（）。

A、股票

B、證券投資基金