2023-2024年高等教育經(jīng)濟類自考-05678金融法考試題庫（含答案）

2023-2024年高等教育經(jīng)濟類自考-05678金融法考試題庫（含答案）（圖片大小可任意調節(jié)）第I卷一.全考點試題庫(共15題)1.我國的中央銀行體制屬于（）

A、單一中央銀行制

B、復合中央銀行制

C、區(qū)域性國際中央銀行制

D、準中央銀行制

正確答案:A2.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監(jiān)會可以對其實施（）。

A、撤銷

B、解散

C、接管

D、破產(chǎn)

正確答案:C3.甲公司是從事生物技術開發(fā)的國有企業(yè)，與乙生物研究院科技實業(yè)公司作為發(fā)起人，發(fā)起設立丙股份有限公司，并向社會公開發(fā)行股票2500萬股，每股面值1元。1999年7月12日，丙公司與A證券公司簽訂了股票承銷協(xié)議，由A證券公司承銷丙公司股票2500萬股，發(fā)行價為每股6.88元，承銷期為7月12日至8月27日。按照協(xié)議規(guī)定，承銷期結束時，A證券公司如未售完2500萬股夏華公司股票，則應全部自行購入。事實上，至8月27日，承銷期屆滿時，仍有541萬股股票未能售出。A證券公司由于資金緊張，不愿購買售后剩余的541萬股股票。遂向丙公司提出將541萬股股票全部退還給丙公司，丙公司不允，于是A證券公司又在承銷手續(xù)費等問題上提出新的要求，雙方協(xié)議未果，訴至法院。本案屬于哪種承銷方式？

正確答案:本案屬于余額包銷。4.農(nóng)村信用社對本社社員的貸款不得低于貸款總額的（），其貸款應優(yōu)先滿足（）和（）需要，資金有余，再支持非社員和農(nóng)村其他產(chǎn)業(yè)。

正確答案:50%；種養(yǎng)業(yè)；農(nóng)戶生產(chǎn)資金5.簡述現(xiàn)代典當行和舊社會當鋪的區(qū)別

正確答案:現(xiàn)代典當行和歷史上的當鋪雖然在某些業(yè)務形式上有類似之處，但已有本質區(qū)別，新舊典當行在業(yè)務經(jīng)營范圍、經(jīng)營目的、經(jīng)營方式、投資主體、服務對象等方面都有不同，新時期的典當行已成為居民投資理財、生活救急的融資渠道，是中小企業(yè)、個體工商戶短期融資的場所，不象舊時當鋪是一個以窮人為對象，進行高利盤剝的場所。6.下列選項中，不屬于保險業(yè)法調整對象的是（）。

A、國家保險監(jiān)督管理機構與保險公司之間的關系

B、投保人與保險人之間的關系

C、保險公司相互間因合作競爭而發(fā)生的關系

D、保險公司內(nèi)部管理過程中發(fā)生的關系

正確答案:B7.甲某與乙公司簽訂貨物運輸合同，約定，雙方一塊去外省拉鮮魚50000斤，在12月24日前運回該市，逾期一天，每天按5000元賠償損失。運費6000元，由甲某在訂立合同當日支付2000元，剩余4000元運費待鮮魚運回后立即支付，若未支付剩余運費，乙公司可以及時變賣相當于4000元價值的鮮魚，其余鮮魚則交給甲某。合同訂立后，甲某即支付了2000元運費，隨后雙方一起去外省拉魚。12月23日夜，乙公司將50000斤鮮魚拉回。次日，甲某在要求乙公司交付鮮魚時，表示暫無現(xiàn)金支付，要求乙公司留置價值相當于4000元的鮮魚。但乙公司卻只交付給甲某45000斤鮮魚，而留置了其余5000斤，并要求甲某在12月27日前付清運費。

因氣溫較高，乙公司未妥善保管，又未按約定及時變賣，致使留置的5000斤鮮魚有40%腐爛。27日，甲某付清所欠運費，將留置部分鮮魚3000斤運走，并要求乙公司賠償剩余2000斤鮮魚的損失，乙公司拒絕，甲某遂起訴。

乙公司行使留置權的行為是否符合法律規(guī)定？

正確答案:根據(jù)《擔保法》及其司法解釋的規(guī)定，留置權的成立應滿足以下條件：

（1）債權人占有債務人的動產(chǎn)，其中留置權的行使主體是保管合同、運輸合同、承攬合同及法律規(guī)定可以留置的其他合同中的債權人。

（2）債權的發(fā)生與該動產(chǎn)有牽連關系，即導致債權發(fā)生的合同與占有動產(chǎn)的合同為同一合同。

（3）債權已屆清償期，此時，債務人不履行債務，債權人即可行使留置權，但有一例外，即《解釋》第112條規(guī)定的：“債權人的債權未屆清償期，其交付占有標的物的義務已屆履行期的，不能行使留置權。但是，債權人能夠證明債務人無支付能力的除外?！?/p>

本案中，乙公司依法享有留置權，因其已依約按期如數(shù)運回鮮魚，但甲某卻不能支付剩余運費，故可行使留置權。但乙公司行使留置權時，應當與4000元運費相當?！稉７ā返?5條：“留置的財產(chǎn)為可分物的，留置物的價值應當相當于債務的金額。”本案中，留置的財產(chǎn)是鮮魚，為可分物，經(jīng)分割變賣不會損害其經(jīng)濟用途或者失去價值，乙公司可留置相當于4000元運費的鮮魚，并變賣得到債權的實現(xiàn)，但乙公司卻留置了5000斤鮮魚，遠遠超過4000元運費價值，違反了法律規(guī)定。8.根據(jù)我國票據(jù)法，屬于匯票的相對必要記載事項的有（）

A、付款日期

B、付款地

C、出票地

D、出票人

正確答案:A,B,C9.1998年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15％，增加到5月底的19％，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22％。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對M股票作價格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，使該股票價格由6.42元升至13.74元，甲證券公司實際上已操縱了M股票價格的漲跌。操縱證券交易價格行為有幾種？

正確答案:（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格的行為；

（2）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互買賣證券或者進行虛買虛賣，制造證券交易虛假價格或者證券交易量的行為；

（3）以自己為交易對象進行不轉移證券所有權的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為。10.2000年10月31日，甲公司為裝修地下商貿(mào)城，與乙支行簽訂了兩份借款合同，約定：乙分別借給甲公司人民幣610萬元、美元100萬元。借款期限分別為4個月、5個月。雙方同時簽訂了兩份抵押合同，約定：甲公司以其對地下商貿(mào)城擁有的管理權和出租權分別為這兩筆借款進行抵押擔保。乙支行于簽約當日分三次向甲公司發(fā)放了人民幣600萬元和美元100萬元的貸款。這筆借款到期后，乙支行僅收回利息人民幣10萬元和美元1萬元。至2002年9月20日，甲公司欠乙支行借款本息人民幣750萬元、美元120萬元。乙支行因此提起訴訟。另：地下商貿(mào)城是丙市人民政府有關部門修建的地下設施。該項設施的產(chǎn)權歸國家所有，甲公司對投入建設部分有長期使用管理權、出租權。市人民政府有關部門對地下商貿(mào)城的長期使用管理權、出租權因現(xiàn)在的權利人不能履行債務而轉移給他人行使一事，表示同意。甲公司能否以其對地下商貿(mào)城擁有的管理權和出租權分別為兩筆借款進行抵押擔保？

正確答案:本案抵押擔保合同中的抵押物是甲公司對地下商貿(mào)城享有的長期管理權、出租權，系用益物權?！稉７ā逢P于“抵押和抵押物”的規(guī)定中，用以抵押的財產(chǎn)一般是抵押人享有所有權或使用權的財產(chǎn)。甲公司雖然不是地下商貿(mào)城的所有權人，但該公司對地下商貿(mào)城享有的長期管理權和出租權，是能夠給權利人帶來利益的財產(chǎn)權利，行使權利的結果完全能夠達到保證債務履行的目的。將這種用益物權用于抵押，屬于“依法可以抵押的其他財產(chǎn)”，不違反法律的禁止性規(guī)定，況且地下商貿(mào)城的所有權人對因該抵押引起的用益物權轉移表示同意，因此是合法有效的。11.簡述可轉換公司債券的發(fā)行程序

正確答案:可轉換公司債券的發(fā)行程序與公司債券的發(fā)行程序基本相同：股東大會決議→委托證券公司提出發(fā)行申請并保薦→中國證監(jiān)會核準→公開發(fā)行。

按照現(xiàn)行監(jiān)管法規(guī)，我國的可轉換公司債券每張面值100元。債券的期限最短為1年，最長為6年。發(fā)行人應當委托具有資格的資信評級機構進行信用評級和跟蹤評級。資信評級機構每年至少公告一次跟蹤評級報告。除凈資產(chǎn)高于人民幣15億元的公司外，其他公司公開發(fā)行可轉換公司債券應當提供擔保。12.抵押財產(chǎn)折價或者拍賣、變賣后，其價款超過債權數(shù)額的部分歸（）所有，不足部分由債務人清償。

A、抵押權人

B、抵押人

C、債務人

D、法院

正確答案:B13.甲因創(chuàng)辦企業(yè)急需用錢，準備向乙借款l00萬元，期限為一年。乙同意借款，但是要甲提供相當價值的擔保。丙作為甲的好朋友應甲的要求以保證人的身份在借款合同上簽字?，F(xiàn)借款期限屆滿，甲創(chuàng)辦的企業(yè)因經(jīng)營不善，已經(jīng)倒閉，無力還款。如果乙要求丙承擔擔保責任，應該在什么期限內(nèi)提出？

正確答案:應該在主債權屆滿之日起六個月內(nèi)向保證人提出，否則保證人免除保證責任。根據(jù)《擔保法》26條的規(guī)定，連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起六個月內(nèi)要求保證人承擔保證責任。在合同約定的保證期間或前款規(guī)定的期限內(nèi)，債權人未要求保證人承擔擔保責任的，保證人免除保證責任。該案中，乙并未與丙約