南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題及答案

.Word資料南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（A卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、間接融資的主要形式是：CA、銀行信貸B、商業(yè)票據(jù)C、股票與債券D、基金2、屬于短期政府債券的是：AA、國(guó)庫(kù)券B、公債C、央行票據(jù)D、回購(gòu)協(xié)議3、下列資產(chǎn)中通脹風(fēng)險(xiǎn)最大的是：BA、股票B、固定收益證券C、房地產(chǎn)D、汽車4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性資金借貸活動(dòng)，叫做：DA、再貸款B、轉(zhuǎn)貸款C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、同業(yè)拆借5、下列不屬于境外上市的股票是：AA、A股與B股B、H股C、S股D、N股6、開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)是：AA、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、管理風(fēng)險(xiǎn)D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)7、證券交易所的交易采?。篊A、公司制B、會(huì)員制C、經(jīng)紀(jì)制D、承銷制8、國(guó)際市場(chǎng)應(yīng)用最廣泛的黃金計(jì)量單位是：AA、金衡盎司B、托拉C、司馬兩D、日本兩9、使交易者面臨潛在損失無(wú)窮大的是：CA、買入看漲期限權(quán)B、買入看跌期限權(quán)C、賣出看漲期限權(quán)D、賣出看跌期限權(quán)10、中國(guó)金融期貨交易所開(kāi)辦的金融期貨是：DA、外匯期貨B、利率期貨C、股票期貨D、股指期貨本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、證券私募發(fā)行是將證券出售給有限的特定投資者，因而是非法的。N2、回購(gòu)協(xié)議中的資金需求者是融出證券一方，也就是到期必須支付一定貨幣將證券購(gòu)回的一方。Y3、債券的收益就是債券的利息收入。Y4、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。Y5、股票市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與其每股凈收益的比率。Y6、證券交易所屬于證券一級(jí)市場(chǎng)，場(chǎng)外市場(chǎng)屬于證券二級(jí)市場(chǎng)。N7、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管體制，證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)都由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。Y8、優(yōu)先股是指具有優(yōu)先購(gòu)股權(quán)的股票。N9、開(kāi)放式基金的申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。Y10、期貨交易保證金是期貨交易參與者在指定帳戶存入的作為交易結(jié)算和履約擔(dān)保的款項(xiàng)，其實(shí)質(zhì)是信用押金。N本題得分本題得分1、按照融資期限不同，金融市場(chǎng)分為短期金融市場(chǎng)與中長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。2、倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的英文縮寫是LIBOR。3、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為4.1666%。4、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)簡(jiǎn)稱CDS。5、美式期權(quán)是賦予期權(quán)買方在有效期限內(nèi)任一交易日都可行權(quán)的期權(quán)。6、按照規(guī)模是否固定，將證券投資基金分為開(kāi)放式基金與封閉式基金。7、金融期貨的基本功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)現(xiàn)價(jià)格。本題得分本題得分答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。1、回購(gòu)協(xié)議：指證券資產(chǎn)的賣方在賣出一定數(shù)量的證券資產(chǎn)的同時(shí)，與買方簽定的、在未來(lái)某一特定日期按照約定價(jià)格購(gòu)回所賣資產(chǎn)的協(xié)議。2、價(jià)格優(yōu)先原則：是指價(jià)格最高的買方報(bào)價(jià)與價(jià)格最低的賣方報(bào)價(jià)優(yōu)先于其他一切報(bào)價(jià)而成交。3、封閉式基金：指經(jīng)核準(zhǔn)基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金運(yùn)作方式。4、黃金市場(chǎng)：是進(jìn)行黃金買賣交易的場(chǎng)所，是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。5、期權(quán)：是一種選擇權(quán)，期權(quán)的買方向賣方支付一定費(fèi)用（期權(quán)費(fèi)）后，就獲得了在一定時(shí)刻或時(shí)期內(nèi)以一定價(jià)格出售或購(gòu)買一定數(shù)量標(biāo)的物（實(shí)物商品，證券或期貨合約）的權(quán)利。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、何為貨幣市場(chǎng)？其主要功能有哪些？答：貨幣市場(chǎng)是指一年期以內(nèi)（包括一年期）的短期金融工具發(fā)行和交易所開(kāi)成的供求關(guān)系和運(yùn)行機(jī)制的總和。其主要功能有:1、提供短期資金融通的渠道。2、貨幣市場(chǎng)利率具有“基準(zhǔn)”利率的性質(zhì)。3、貨幣市場(chǎng)是中央銀行實(shí)施貨幣政策的平臺(tái)。2、什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要有哪幾種？系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素引起的股票投資收益可能的變動(dòng)，這種因素對(duì)市場(chǎng)上所有的股票收益都產(chǎn)生影響。3、什么是普通股？其股東享有的主要權(quán)利有哪些？答：普通股是股票中最普遍的一種形式，是股份公司最得要的股份，其持有人享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。其股東享有的主要權(quán)利：1、經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。2、公司盈余的分配權(quán)。3、剩余資產(chǎn)索取權(quán)。4、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。4、證券投資基金有哪些特點(diǎn)？答：1、集合投資，體現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)。2、組合投資，分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。3、專家管理，服務(wù)專業(yè)化。4、監(jiān)管嚴(yán)格，信息披露透明。5、資產(chǎn)管理和財(cái)產(chǎn)保管相分離。5、簡(jiǎn)述金融工具的定義與特征。金融工具是指金融市場(chǎng)中可交易的金融資產(chǎn)。特征為：期限性，收益性，流動(dòng)性，風(fēng)險(xiǎn)性。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、試析金融期權(quán)與金融期貨的區(qū)別。答：金融期權(quán)和金融期貨作為20世紀(jì)兩大金融創(chuàng)新，兩者有著密切的聯(lián)系，大規(guī)模的期權(quán)交易是在期貨交易的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，是以期貨市場(chǎng)的發(fā)育程度與規(guī)則的完備為前提的，但是兩者還是有一些差別，差別有以下幾點(diǎn)：（1）買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同，這是金融期貨和金融交易的最主要的區(qū)別，（2）履約保證金的規(guī)定不同。期貨交易買賣雙方都要繳納一定的保證金，期權(quán)交易中買方則不需要繳納保證金。（3）合約基礎(chǔ)金融工具不同。凡是作為期貨合約的基礎(chǔ)工具都可以作為金融期權(quán)合約的基礎(chǔ)工具，反之則不然。（4）盈虧對(duì)稱性不同。金融期貨雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的，期權(quán)雙方的盈利限于所收取的期權(quán)費(fèi)，而潛在的虧損是無(wú)限的。本題得分本題得分答題要求：計(jì)算時(shí)需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答題空距。某面值1000元債券，利隨本清復(fù)利計(jì)息，期限2年，年利率10%。其持有人在離到期日還有3個(gè)月時(shí)到銀行貼現(xiàn)，在年貼現(xiàn)率9%的條件下能得到多少現(xiàn)款？答：1000*(1+10%*2)*(1-9%*3/12)=1173南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（B卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、投資銀行代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè)務(wù)是：BA、私募發(fā)行B、證券承銷C、風(fēng)險(xiǎn)投資D、受托資產(chǎn)管理2、正回購(gòu)方所質(zhì)押證券的所有權(quán)真正讓渡給逆回購(gòu)方的回購(gòu)協(xié)議屬于：CA、正回購(gòu)B、逆回購(gòu)C、封閉式回購(gòu)D、開(kāi)放式回購(gòu)3、企業(yè)向個(gè)人投資者發(fā)行股票屬于：CA、商業(yè)信用B、消費(fèi)信用C、直接融資D、間接融資4、下列流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最小的是：CA、商業(yè)票據(jù)B、企業(yè)債券C、政府債券D、股票5、下列不屬于二板市場(chǎng)的是：DA、美國(guó)NASDAQB、歐洲EASDAQC、香港創(chuàng)業(yè)板D、深圳中小企業(yè)板6、下列不屬于證券投資基金收益來(lái)源的是：DA、股票紅利B、債券利息C、資本利得D、承銷證券收入7、證券交易所的交易采?。篊A、公司制B、會(huì)員制C、經(jīng)紀(jì)制D、承銷制8、目前世界最大黃金市場(chǎng)是：AA、倫敦黃金市場(chǎng)B、蘇黎世黃金市場(chǎng)C、香港黃金市場(chǎng)D、美國(guó)黃金市場(chǎng)9、以低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值償還的是：CA、息票債券B、利隨本清債券C、貼現(xiàn)債券D、可贖回債券10、中國(guó)金融期貨交易所開(kāi)辦的金融期貨是：DA、外匯期貨B、利率期貨C、股票期貨D、股指期貨本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、金融衍生工具是建立在基礎(chǔ)金融工具或金融變量之上，價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的派生產(chǎn)品。Y2、美國(guó)國(guó)內(nèi)銀行在境外分支機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的以美元為面值的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，屬于歐洲美元存單。Y3、金融資產(chǎn)的理論價(jià)格就是其預(yù)期現(xiàn)金流量的期值。Y4、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。N5、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)將收進(jìn)的未到期票據(jù)再向其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為是轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。Y6、證券交易所和證券的柜臺(tái)市場(chǎng)都屬于證券二級(jí)市場(chǎng)。Y7、開(kāi)放式基金在證券交易所交易，封閉式基金在場(chǎng)外市場(chǎng)交易。N8、與倫敦、蘇黎世黃金市場(chǎng)不同的是，美國(guó)黃金市場(chǎng)以發(fā)展黃金現(xiàn)貨交易為主。N9、二戰(zhàn)后形成了以黃金為中心的國(guó)際貨幣體系，即布雷頓森林體系。N10、絕大多數(shù)期貨合約是通過(guò)交割方式平倉(cāng)了結(jié)的。Y本題得分本題得分1、美式期權(quán)允許買方在期權(quán)到期日前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日行權(quán)。2、倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的英文縮寫是LIBOR。3、貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是指交易資產(chǎn)不超過(guò)一年的金融市場(chǎng)。4、市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與其每股凈收益的比率。5、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為4.1666%。6、根據(jù)金融工具價(jià)格形成的不同，金融市場(chǎng)分為指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)和報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)兩種。7、封閉式基金募集完畢后可以在證券交易所掛牌上市。8、間接融資的主要形式是服票發(fā)行和債券，主要金融機(jī)構(gòu)是銀行。本題得分本題得分答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。同業(yè)拆借：各類商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣資金借貸方式，進(jìn)行短期資金融通兒形成的市場(chǎng)

2、可轉(zhuǎn)換債券：是一種附加個(gè)轉(zhuǎn)換條款的公司債券，它賦予持有人在規(guī)定期限內(nèi)，可自由地選擇是否依約定的條件將持有的債券轉(zhuǎn)換為發(fā)債公司的普通票地權(quán)利

3、證券交易所：是依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律，經(jīng)證券管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的證券集中交易的高度組織化地市場(chǎng)，是二級(jí)市場(chǎng)的主題，也是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心4、開(kāi)放式基金：是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)和贖回的基金運(yùn)作方式.

5、美式期權(quán)：可以在期權(quán)到期日或到期日之前的任一交易日?qǐng)?zhí)行。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、場(chǎng)外交易市場(chǎng)有哪些特點(diǎn)？答：特點(diǎn)就是交易量大，交易比較自由雙方往往可以協(xié)商，交易雙方大多是金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管比場(chǎng)內(nèi)交易要寬松。2、簡(jiǎn)述股票投資收益的構(gòu)成。答：1.股票升值

2.股息3.紅利3、什么是金融工具？它有什么特征？答：金融工具是指在金融市場(chǎng)中可交易的金融資產(chǎn)。

特征：償還期，流動(dòng)性，安全性，收益性4、什么是金融期貨？金融期貨分為哪幾類？答：金融期貨是交易雙方在金融市場(chǎng)上，以約定的時(shí)間和價(jià)格，買賣某種金融工具的具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

分類：1.利率期貨2.貨幣期貨3.股票指數(shù)期貨4.外匯期貨

5.國(guó)債期貨5、什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？它主要有哪幾種？答：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),即指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、試析普通股與優(yōu)先股的區(qū)別。答：風(fēng)險(xiǎn)方面的區(qū)別！普通股1.股利不確定2清算時(shí)，對(duì)剩余財(cái)產(chǎn)索償權(quán)在優(yōu)先股之后。

優(yōu)先股1表決權(quán)受到限制2.不能參與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，沒(méi)有選舉權(quán)

權(quán)利方面的區(qū)別！普通股1.公司景氣時(shí)，股利高于優(yōu)先股2.發(fā)新股時(shí)有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)3.參與經(jīng)營(yíng)管理，有表決權(quán)和選舉權(quán)

優(yōu)先股1.分配股利優(yōu)先于普通股2.清算時(shí)分配剩余財(cái)產(chǎn)由于普通股

普通股籌資的優(yōu)缺點(diǎn)

優(yōu)點(diǎn)1.不需要償還本金2.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)低3.能增強(qiáng)企業(yè)的實(shí)力

缺點(diǎn)1.資金成本較高2.容易分散公司的控制權(quán)

優(yōu)先股籌資的優(yōu)缺點(diǎn)

優(yōu)點(diǎn)1.增加了企業(yè)的所有者權(quán)益，增強(qiáng)了公司的實(shí)力及負(fù)債能力2是長(zhǎng)期資金，不需要還本3不會(huì)分散公司的控制權(quán)4股利是固定的，盈利能力強(qiáng)是可以為普通股股東創(chuàng)造更多的股利。缺點(diǎn)1.比負(fù)債籌資的資金成本高2.盈利能力不強(qiáng)時(shí)，股利支付壓力大。本題得分本題得分答題要求：計(jì)算時(shí)需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答題空距。面值1000元、期限5年、年利率10%的債券，每滿一年付息一次。假設(shè)某投資者在發(fā)行滿3年時(shí)以1060元購(gòu)入并持有到期。試計(jì)算投資者的單利最終收益率。答：總收益/投資額/投資年限=（100+100+1100-1060）/3/1060=7.55%南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（C卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、二戰(zhàn)后與紐約、倫敦并列的三大國(guó)際金融中心是：AA、蘇黎世B、東京C、新加坡D、香港2、2010年3月31日我國(guó)證券市場(chǎng)首次推出了：DA、現(xiàn)貨交易B、期貨交易C、期權(quán)交易D、信用交易3、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是：BA、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、不相關(guān)D、因宏觀經(jīng)濟(jì)狀況而定4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性資金借貸活動(dòng)，叫做：DA、再貸款B、轉(zhuǎn)貸款C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、同業(yè)拆借5、我國(guó)發(fā)行股票時(shí)不允許：CA、平價(jià)發(fā)行B、溢價(jià)發(fā)行C、折價(jià)發(fā)行D、以上都不對(duì)6、根據(jù)組織形式不同，證券投資基金分為：AA、公司型基金與契約型基金B(yǎng)、封閉式基金與開(kāi)放式基金C、公募基金與私募基金D、股票型基金與債券型基金7、證券交易所的交易采?。篊A、公司制B、會(huì)員制C、經(jīng)紀(jì)制D、承銷制8、下列哪個(gè)黃金市場(chǎng)屬于無(wú)形市場(chǎng)：AA、倫敦B、芝加哥C、香港D、新加坡9、期權(quán)買方行權(quán)時(shí)獲得負(fù)收益的是：BA、實(shí)值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、美式期權(quán)D、歐式期權(quán)10、中國(guó)金融期貨交易所開(kāi)辦的金融期貨是：DA、外匯期貨B、利率期貨C、股票期貨D、股指期貨本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、間接融資是資金需求者借助金融工具向資金供應(yīng)者融通資金的方式。N2、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)將收進(jìn)的未到期票據(jù)再向其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為是再貼現(xiàn)。N3、金融資產(chǎn)的理論價(jià)格就是其預(yù)期現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。Y4、股票市盈率是指每股凈收益與股票市場(chǎng)價(jià)格的比率。N5、證券交易所屬于證券一級(jí)市場(chǎng)，證券的柜臺(tái)市場(chǎng)屬于證券二級(jí)市場(chǎng)。N6、開(kāi)放式基金的申購(gòu)以份額申請(qǐng)，贖回以金額申請(qǐng)。Y7、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管體制，股票市場(chǎng)由滬深證券交易所負(fù)責(zé)監(jiān)管。Y8、目前世界黃金市場(chǎng)上的主要價(jià)格類型有三種：生產(chǎn)價(jià)格、市場(chǎng)價(jià)格和準(zhǔn)官方價(jià)Y9、二戰(zhàn)后形成了以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，即布雷頓森林體系。Y10、金融衍生工具可以用來(lái)消滅金融風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到保值的目的。N本題得分本題得分1、流動(dòng)性是金融工具快速轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受損失的特性。2、倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的英文縮寫是LIBOR。3、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是指在證券交易所進(jìn)行交易的市場(chǎng)。4、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為4.1666%。5、承兌是匯票付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的行為。6、根據(jù)規(guī)模是否固定，基金分為封閉式基金與開(kāi)方式基金。7、資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，是指交易資產(chǎn)在一年以上或沒(méi)有到期期限的金融市場(chǎng)。8、按照行權(quán)期限標(biāo)準(zhǔn)的不同，期權(quán)分為歐式期權(quán)與美式期權(quán)。本題得分四、名詞簡(jiǎn)釋題（共5小題，每題3分，共計(jì)15分）答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。1、傭金經(jīng)紀(jì)人：經(jīng)紀(jì)人執(zhí)行客戶的指令所收取的報(bào)酬，通常以成交金額的百分比計(jì)算。2、CDS:可轉(zhuǎn)讓大額定期存單（CDs）是銀行或儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種證明文件。它表明有一筆特定數(shù)額的資金已經(jīng)存放在發(fā)行存單的機(jī)構(gòu)中，它是從普通的銀行存單發(fā)展而來(lái)的。3、看漲期權(quán)：指在到期日或在到期日為止的期間內(nèi)，買方擁有按照事先約定的執(zhí)行價(jià)格購(gòu)買一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。4、資本利得：指股票持有者持股票到市場(chǎng)上進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益，這種差價(jià)收益稱為資本利得。5、私募基金：是指采取非公開(kāi)方式向特定投資者發(fā)行的基金。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能。答：（1）貨比資金融通功能，（2）優(yōu)化資源配置功能（3）風(fēng)險(xiǎn)分散功能（4）經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能（5）綜合反映功能2、簡(jiǎn)述優(yōu)先股的特征。答：（1）優(yōu)先按規(guī)定方式領(lǐng)取股息，（2）優(yōu)先按面額清償（3）限制參與經(jīng)營(yíng)決策（4）一般不享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益3、什么是直接融資與間接融資？答：直接融資是以股票、債券為主要金融工具的一種融資機(jī)制。間接融資是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程4、簡(jiǎn)述股票發(fā)行方式。答：1，按照發(fā)行對(duì)象分類可分為：（1）公募發(fā)行（2）私募發(fā)行。2，按照有無(wú)發(fā)行中介分類可分為：（1）直接發(fā)行（2）間接發(fā)行3，我國(guó)現(xiàn)行的股票發(fā)行方式。（1）網(wǎng)下配售（2）網(wǎng)下發(fā)行5、什么是二板市場(chǎng)？它有什么特點(diǎn)？答：二板市場(chǎng)又稱創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，是與現(xiàn)有的股票交易所市場(chǎng)即主板市場(chǎng)相對(duì)應(yīng)的概念，特點(diǎn)：1，上市標(biāo)準(zhǔn)低，2，報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)，3，電子化交易本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。試析股票與債券的區(qū)別。答：(1)發(fā)行主體不同:作為籌資手段，債券無(wú)論是國(guó)家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)，都可以發(fā)行債券;而股票則只能是股份制企業(yè)才可以發(fā)行。(2)收益穩(wěn)定性不同:從收益方面看，債券在購(gòu)買之前，利率已定，到期就可以獲得固定利息，而不用管發(fā)行債券的公司經(jīng)營(yíng)獲利與否;股票一般在購(gòu)買之前不定股息率，股息收入隨股份公司的贏利情況變動(dòng)而變動(dòng)，贏利多就多得，贏利少就少得，無(wú)贏利不得。(3)保本能力不同:從本金方面看，債券到期可回收本金，也就是說(shuō)連本帶利都能得到，如同放債一樣;股票則無(wú)到期之說(shuō)。股票本金一旦交給公司，就不能再收回，只要公司存在，就永遠(yuǎn)歸公司支配。公司一旦破產(chǎn)，還要看公司剩余資產(chǎn)清盤狀況，那時(shí)甚至連本金都會(huì)蝕盡。(4)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系不同:上述本利情況表明，債券和股票實(shí)質(zhì)上是兩種性質(zhì)不同的有價(jià)證券，二者反映著不同的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系。債券所表示的只是對(duì)公司的一種債權(quán)，而股票所表示的則是對(duì)公司的所有權(quán)。權(quán)屬關(guān)系不同，就決定了債券持有者無(wú)權(quán)過(guò)問(wèn)公司的經(jīng)營(yíng)管理，而股票持有者，則有權(quán)直接或間接地參與公司的經(jīng)營(yíng)管理。(5)風(fēng)險(xiǎn)性不同:債券只是一般的投資對(duì)象，其交易轉(zhuǎn)讓的周轉(zhuǎn)率比股票低;股票不僅是一般的投資對(duì)象，更是金融市場(chǎng)上的主要投資對(duì)象，其交易轉(zhuǎn)讓的周轉(zhuǎn)率高，市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)幅度大，可以暴漲暴跌，安全性低、風(fēng)險(xiǎn)性大，但卻又能獲得很高的預(yù)期收入，因而能夠吸引不少人投入股票交易中來(lái)本題得分本題得分答題要求：計(jì)算時(shí)需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答題空距。1、面值1000元、期限5年、年利率10%的債券，單利計(jì)息，發(fā)行價(jià)格1100元，到期一次性還本付息。問(wèn)該債券的單利最終收益率是多少？單利最終收益率=｛1000*10%+（1000-1100）/5｝/1100*100%=7.27%南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（D卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、按照交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為：B

A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)D、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)2、屬于短期政府債券的是：AA、國(guó)庫(kù)券B、公債C、央行票據(jù)D、回購(gòu)協(xié)議3、客戶向經(jīng)紀(jì)人支付一定的現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式稱為：BA、現(xiàn)貨交易B、信用交易C、期貨交易D、期權(quán)交易4、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性資金借貸活動(dòng)，叫做：DA、再貸款B、轉(zhuǎn)貸款C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、同業(yè)拆借5、既可以作為交易所市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品，也可以作為銀行間市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品的是：AA、國(guó)債B.、政策性金融債C.、央行票據(jù)D.、企業(yè)債6、只對(duì)特定的投資者發(fā)行證券的發(fā)行方式稱為：BA、公募發(fā)行B、私募發(fā)行C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行7、開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)是：AA、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、管理風(fēng)險(xiǎn)D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為：CA、2.1666%B、3.1666%C、4.1666%D、5.1666%9、交易雙方權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱的是：D

A．金融互換B．金融期貨C．金融遠(yuǎn)期D．金融期權(quán)10、下列不屬于場(chǎng)外市場(chǎng)的是：AA、交易所市場(chǎng)B、柜臺(tái)市場(chǎng)C、第三市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、狹義的金融市場(chǎng)是指間接融資市場(chǎng)。N2、回購(gòu)協(xié)議中的資金需求者是正購(gòu)回方。Y3、債券的收益就是債券的利息收入。Y4、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。Y5、股票市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與其每股凈收益的比率。Y6、LIBOR是倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率的英文縮寫。Y7、我國(guó)的證券、證券投資基金、期貨行業(yè)都有中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。Y8、優(yōu)先股是指在盈余分配和購(gòu)股權(quán)方面享有優(yōu)先權(quán)的股票。N9、開(kāi)放式基金的申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。Y10、期權(quán)、互換、期貨和遠(yuǎn)期合約都屬于衍生金融工具。Y本題得分本題得分1、按照市場(chǎng)形態(tài)不同，金融市場(chǎng)分為有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)。2、回購(gòu)協(xié)議中的主要參與者是商業(yè)銀行。3、按照有無(wú)擔(dān)保分類，債券分為信用債券與擔(dān)保債券。4、美國(guó)黃金市場(chǎng)的交易范圍和參與者涉及全球，價(jià)格水平和交易量對(duì)其他市場(chǎng)具有重要影響。5、美式期權(quán)是賦予期權(quán)買方在有效期限內(nèi)任一交易日都可行權(quán)的期權(quán)。6、按照組織形式不同，證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。7、金融期貨的基本功能是套期保值功能和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。本題得分本題得分答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。1、金融工具流動(dòng)性：是指金融工具能以合理的價(jià)格在金融市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓和變現(xiàn)的特性。2、可轉(zhuǎn)換債券：是指由公司發(fā)行的、投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)化成公司股票的公司債券，通常稱作可轉(zhuǎn)化債券或可轉(zhuǎn)債。3、公募基金：是指面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額的基金。4、期貨交易保證金：在期貨市場(chǎng)上，交易者只需按期貨合約價(jià)格的一定比率交納少量資金作為履行期貨合約的財(cái)力擔(dān)保，便可參與期貨合約的買賣，這種資金就是期貨保證金。5、看漲期權(quán)：是指在到期日或在到期日為止的期間內(nèi)，買方擁有按照事先約定的執(zhí)行價(jià)格購(gòu)買一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、何為信用評(píng)級(jí)？信用評(píng)級(jí)有什么意義？答：專門從事信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立對(duì)某項(xiàng)事物的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的行為。信用評(píng)級(jí)方便投資者進(jìn)行債券投資決策2、什么是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要有哪幾種？答：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由僅影響個(gè)別經(jīng)濟(jì)主體的因素所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)3、什么是優(yōu)先股？它有哪些特征？答：股東權(quán)利受到一定的限制，但在公司盈余和剩余資產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)的股票特征：1，優(yōu)先按規(guī)定方式領(lǐng)取股息2，優(yōu)先按面額清償3，限制參與者參與經(jīng)營(yíng)決策4，一般不享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益4、簡(jiǎn)述證券投資基金的特征。答：1，集合投資，體現(xiàn)規(guī)模優(yōu)勢(shì)2組合投資，分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)3專家管理，服務(wù)專業(yè)化4監(jiān)管嚴(yán)格，信息紕漏透明5資產(chǎn)管理和財(cái)產(chǎn)保管相分離5、什么是金融期貨？其基本功能是什么？答：金融期貨是指交易雙方在期貨交易所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式成交后，承諾在未來(lái)某一日期、按約定的條件交收一定數(shù)量某中金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。基本功能是：1、套期保值功能2價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、何為直接融資與間接融資？金融機(jī)構(gòu)在兩種融資中分別扮演什么角色？答：直接融資是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位（包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人）與資金短缺需要補(bǔ)充資金的單位，相互之間直接進(jìn)行協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)買后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供給所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過(guò)程。間接融資是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。（1）由于融資方式的不同，兩個(gè)領(lǐng)域內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)有很多差異，主要表現(xiàn)在：

①在資金運(yùn)動(dòng)中的地位不同。

②承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)不同。

③職能不同。

④資金運(yùn)用利潤(rùn)分配不同。（2）長(zhǎng)期以來(lái)，間接融資是我國(guó)企業(yè)主要的資金來(lái)源。間接融資為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)，但同時(shí)也承擔(dān)了經(jīng)濟(jì)體制改革的巨大成本。近年來(lái)，我國(guó)的直接融資市場(chǎng)發(fā)展迅猛，為企業(yè)提供了大量資金支持，緩解了直接融資市場(chǎng)的壓力。本題得分本題得分答題要求：計(jì)算時(shí)需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答題空距。1、期限9個(gè)月的貼現(xiàn)債券，面值1000元，發(fā)行價(jià)格960元，其單利最終收益率是多少？答：（1000-960）/960*12/9*100%=5.54%南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（E卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)是指：AA、交易所市場(chǎng)B、柜臺(tái)市場(chǎng)C、第三市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)2、屬于長(zhǎng)期政府債券的是：BA、國(guó)庫(kù)券B、公債C、央行票據(jù)D、回購(gòu)協(xié)議3、按照交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為：B

A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)D、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)4、一家金融機(jī)構(gòu)拿沒(méi)有到期的票據(jù)向另一金融機(jī)構(gòu)兌付現(xiàn)款的行為，叫做：BA、再貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)D、回購(gòu)5、既可以作為交易所市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品，也可以作為銀行間市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品的是：AA、.國(guó)債B.、政策性金融債C.、央行票據(jù)D.、企業(yè)債6、公開(kāi)對(duì)社會(huì)廣大投資者發(fā)行證券的發(fā)行方式稱為：DA、直接發(fā)行B、間接發(fā)行C、私募發(fā)行D、公募發(fā)行7、我國(guó)證券交易所的組織形式屬于：DA、經(jīng)紀(jì)制B、承銷制C、公司制D、會(huì)員制8、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為：CA、2.1666%B、3.1666%C、4.1666%D、5.1666%9、交易雙方權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱的是：D

A．金融互換B．金融期貨C．金融遠(yuǎn)期D．金融期權(quán)10、可以通過(guò)證券投資多樣化分散的風(fēng)險(xiǎn)是：A

A．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B．通脹風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。1、間接融資中最終貸款人與最終借款人不發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。Y2、回購(gòu)協(xié)議中的資金供應(yīng)者是逆購(gòu)回方。Y3、資本利得是指證券投資獲得的價(jià)差收益。Y4、證券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。N5、普通股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，優(yōu)先股股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。Y6、CDS是回購(gòu)協(xié)議的簡(jiǎn)稱。N7、金融市場(chǎng)監(jiān)管模式主要有集中統(tǒng)一監(jiān)管和自律監(jiān)管，我國(guó)主要實(shí)行自律監(jiān)管。N8、金礦公司、用金企業(yè)、黃金商、商業(yè)銀行等參與的黃金大宗批發(fā)市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)。N9、封閉型基金不得在交易所買賣，開(kāi)放型基金在交易所交易。N10、我國(guó)開(kāi)辦股指期貨交易的是中國(guó)金融期貨交易所，而不是上海期貨交易所。Y本題得分本題得分1、金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性資金借貸活動(dòng)，叫做同業(yè)拆借。2、按照證券所有權(quán)是否轉(zhuǎn)移的不同，回購(gòu)分為質(zhì)押式回購(gòu)與買斷式回購(gòu)。3、CDs是可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的簡(jiǎn)稱。4、狹義金融市場(chǎng)是指以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資市場(chǎng)。5、歐式期權(quán)是賦予期權(quán)買方在到期日可選擇行權(quán)的期權(quán)。6、按照募集方式不同，證券投資基金分為公墓基金與私墓基金。7、證券交易所的組織形式有公司制證券交易所和會(huì)員制證券交易所兩種。本題得分本題得分答題要求：請(qǐng)對(duì)每個(gè)名詞分別用一兩句話給予解釋。1、金融市場(chǎng)：資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱。2、貼現(xiàn)債券：期限比較短的折現(xiàn)債券。是指?jìng)嫔喜桓接邢⑵?，在票面上不?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。3、信用評(píng)級(jí)：專門從事信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立對(duì)某項(xiàng)事物的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的行為。4、金融期貨：指是交易雙方在金融市場(chǎng)上，以約定的時(shí)間和價(jià)格，買賣某種金融工具的具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)化合約。5、主導(dǎo)性黃金市場(chǎng)：是指其價(jià)格的形成及交易量的變化對(duì)其他黃金市場(chǎng)起主導(dǎo)性作用的市場(chǎng)。這類市場(chǎng)主要有倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥、香港等。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。1、何為金融工具？它有什么特征？答：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證

金融工具的特征：期限性，流動(dòng)性，風(fēng)險(xiǎn)性，收益性。2、什么是封閉式基金與開(kāi)放式基金？答：封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)資金規(guī)模不再增大或縮減的證券投資基金。

開(kāi)放式基金：又稱變動(dòng)式基金，是指基金數(shù)量與基金資本可因發(fā)行新的基金證券或投資者贖回本金而變動(dòng)的證券投資基金。3、什么是普通股與優(yōu)先股？答：普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標(biāo)準(zhǔn)的股票。

優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東具有優(yōu)先權(quán)的股票。

（1）普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)，而優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。

（2）普通股股東的收益要視公司的贏利狀況而定，而優(yōu)先股的收益是固定的。

（3）普通股股東不能退股，只能在二級(jí)市場(chǎng)上變現(xiàn)，而優(yōu)先股股東可依照優(yōu)先股股票上所附的贖回條款要求公司將股票贖回。

（4）優(yōu)先股票是特殊股票中最主要的一種，在公司贏利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。4、債券市場(chǎng)交易方式有哪幾種？答：現(xiàn)貨交易，期貨交易和回購(gòu)協(xié)議交易。5、期貨交易與期權(quán)交易在履約保證金方面有什么不同？答：期貨合約的買賣雙方都要交納一定數(shù)額的履約保證金；而在期權(quán)交易中，買方不需交納履約保證金，只要求賣方交納履約保證金，以表明他具有相應(yīng)的履行期權(quán)合約的財(cái)力。本題得分本題得分答題要求：用精煉的語(yǔ)言把問(wèn)題說(shuō)清楚即可，答題不要超出留給的答題空距。什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？?jī)烧叻謩e包括哪幾種風(fēng)險(xiǎn)？答：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),即指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。本題得分本題得分答題要求：計(jì)算時(shí)需列出算式并給出正確答案。答題不要超出留給的答題空距。1、某面值1000元債券，利隨本清單利計(jì)息，期限2年，年利率10%。其持有人在離到期日還有3個(gè)月時(shí)到銀行貼現(xiàn)，在年貼現(xiàn)率9%的條件下能得到多少現(xiàn)款？答：1000*(1+10%*2)*(1-9%*3/12)=1173南京財(cái)經(jīng)大學(xué)成人教育模擬試題（F卷）本題得分本題得分答題要求：在下列每小題四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確或最準(zhǔn)確的答案，并在其字母標(biāo)號(hào)上打“√”。1、目前世界最大黃金市場(chǎng)是：AA、倫敦黃金市場(chǎng)B、蘇黎世黃金市場(chǎng)C、香港黃金市場(chǎng)D、美國(guó)黃金市場(chǎng)2、屬于長(zhǎng)期政府債券的是：BA、國(guó)庫(kù)券B、公債C、央行票據(jù)D、回購(gòu)協(xié)議3、按照交割期限的不同，金融市場(chǎng)可分為：B

A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C、票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)D、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)4、下列不屬于境外上市的股票是：AA、A股與B股B、H股C、S股D、N股5、既可以作為交易所市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品，也可以作為銀行間市場(chǎng)的回購(gòu)抵押品的是：AA、.國(guó)債B.、政策性金融債C.、央行票據(jù)D.、企業(yè)債6、開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)是DA、管理風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)7、下列不屬于二板市場(chǎng)的是：DA、美國(guó)NASDAQB、歐洲EASDAQC、香港創(chuàng)業(yè)板D、深圳中小企業(yè)板8、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，每K含金量為：CA、2.1666%B、3.1666%C、4.1666%D、5.1666%9、可以通過(guò)證券投資多樣化分散的風(fēng)險(xiǎn)是：A

A．信用風(fēng)險(xiǎn)B．通脹風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)10、使交易者面臨潛在損失無(wú)窮大的是：CA、買入看漲期限權(quán)B、買入看跌期限權(quán)C、賣出看漲期限權(quán)D、賣出看跌期限權(quán)本題得分二、是非判斷本題得分答題要求：下列每小題若對(duì)在其序號(hào)上打“√”，若錯(cuò)打“X”。狹義的金融市場(chǎng)是指直接融資市場(chǎng)。Y2、回購(gòu)協(xié)議中的主要參與者是政