2016年廣東省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

2016年廣東省基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金監(jiān)管部對基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。

A．對基金銷售機(jī)構(gòu)的資格審核

B．對基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格審核

C．對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管2、鏈表不具有的特點(diǎn)是

A．不必事先估計存儲空間

B．可隨機(jī)訪問任一元素

C．插入刪除不需要移動元素

D．所需空間與線性表長度成正比3、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%4、__是基金利潤的最主要來源。

A．債券利息投資收益

B．買賣差價收入

C．股利利息收入

D．公允價值變動收益5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A．2

B．3

C．5

D．76、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。

A．股票型基金

B．債券型基金

C．保本型基金

D．貨幣市場基金7、我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。

A．合資基金管理數(shù)量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾怼⑵髽I(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)

C．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進(jìn)入國際投資市場

D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)8、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有__。

A．營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品

B．銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

C．基金銷售機(jī)構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

D．營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具9、債券與股票的相同點(diǎn)包括__。

A．二者都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證

B．二者的收益率相互影響

C．二者都是籌措資金的手段

D．二者都有較高的風(fēng)險10、證券市場是____，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場所

B：證券交易的場所

C：證券監(jiān)管部門

D：證券交易所

11、中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有____，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。

A：發(fā)行監(jiān)管部

B：市場監(jiān)管部

C：法律部

D：基金監(jiān)管部12、、主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。

A：單因素模型

B：多因素模型

C：CAPM模型

D：APT模型13、基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的__。

A．1%

B．3%

28、基金銷售行業(yè)自律管理的方式主要有__。

A．制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B．建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系

C．對關(guān)系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究

D．開展基金業(yè)宣傳活動29、基金與股票、債券的共同之處在于__。

A．同屬間接投資工具

B．風(fēng)險相對分散

C．價格會隨市場波動而變化

D．投資理念、管理風(fēng)格及投資策略大同小異30、保本型基金的缺點(diǎn)不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證

B．保本型基金有較高的機(jī)會成本

C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險

D．相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。

A．零息債券

B．浮動利率債券

C．息票累積債券

D．固定利率債券32、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的__。

A．1/3

B．1/2

C．2/3

D．2/533、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行__。

A．公開管理原則

B．實(shí)質(zhì)管理原則

C．成本控制原則

D．質(zhì)量控制原則34、下列不屬于基金銷售市場細(xì)分中的行為因素變量的是__。

A．追求的利益

B．購買渠道

C．投資需求

D．忠誠度35、基金管理公司風(fēng)險控制的制度體系由__構(gòu)成。

A．公司章程

B．內(nèi)部控制大綱

C．公司基本管理制度

D．部門規(guī)章制度36、關(guān)于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資

B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券37、證券市場從無到有主要?dú)w因于__。

A．社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C．股份制的發(fā)展

D．信用制度的發(fā)展38、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金39、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告40、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為__。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

41、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄42、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是__。

A．研究部

B．交易部

C．投資部

D．投資決策委員會43、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，正確的有__。

A．基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理

B．發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告

C．單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回

D．連續(xù)2個工作日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖回申請44、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%45、基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。

A．交易密碼修改

B．設(shè)置分紅方式

C．基金轉(zhuǎn)托管

D．交易賬戶開戶46、可以對股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市凈率47、__主要是指對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制基金銷售運(yùn)作風(fēng)險，提高基金銷售服務(wù)水平。

A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場檢查

D．非現(xiàn)場檢查48、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。

A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B．對基金投融資比例的監(jiān)督

C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督49、當(dāng)基金管理公司高級管理人員__時，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

B．喪失民事行為能力

C．涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查

D．?dāng)M因私出境15天50、投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為____

A：成長型基金

B：收入型基金

C：平衡型基金

D：混合型基金51、目前我國主要的場外交易市場有__。

A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)

D．銀行間債券市場52、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。

A．ETF

B．LOF

C．ETF聯(lián)接基金

D．分級基金53、市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價為15元，每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為____

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;3054、__對風(fēng)險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對基金的分散程度作出考察。

A．特雷諾指數(shù)

B．夏普指數(shù)

C．道·瓊斯指數(shù)

D．詹森指數(shù)55、下列關(guān)子有價證券的說法，正確的有__。

A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益

C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)

D．一般而言，有價證券的風(fēng)險與預(yù)期收益正相關(guān)56、按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)57、一般開放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A．3

B．5

C．7

D．958、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進(jìn)行劃分的。

A．資產(chǎn)配置下限限制

B．持有債券的投資比例

C．主要投資對象的不同

D．持有股票的投資比例59、2008年4月8日，某基金管理人收到驗(yàn)資報告，則該基金管理