2016年4月23日《基金法律法規(guī)》考試真題1

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范4.23考試真題1.關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可B.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理【參考答案】D【解析】中國證監(jiān)會(huì)2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》（試行）的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。2.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括（）。I.公開發(fā)行的股份有限公司股票II.股指期貨III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【參考答案】B【解析】依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。3.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)接受C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【參考答案】A【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。4.關(guān)于基金認(rèn)購份額的計(jì)算，下列正確的是（）。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費(fèi)率）D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率【參考答案】B【解析】?jī)粽J(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率），選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤。認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項(xiàng)B正確。認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.專業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.客戶至上【參考答案】B【解析】基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。6.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.時(shí)效性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.客觀性【參考答案】D【解析】基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。7.申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定（）。A.基金資產(chǎn)委托管理制度B.反洗錢內(nèi)部控制制度C.資金投資管理規(guī)定D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度【參考答案】B【解析】申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金【參考答案】D【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。9.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采取的措施是（）。A.立即暫停贖回B.部分延期贖回C.接受全額贖回管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)督B.控制環(huán)境C.管理層授權(quán)D.信息溝通【參考答案】C【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。19.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離【參考答案】D【解析】控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。20.基金宣傳推介材料允許（）。A.預(yù)測(cè)基金投資收益B.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)C.突出強(qiáng)調(diào)基金營銷時(shí)間限制D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信【參考答案】B【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。21.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)【參考答案】D【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。22.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用【參考答案】D【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。23.無需披露上市交易公告書的基金品種是（）。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D.交易型開放式指數(shù)基金【參考答案】C【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（L0F)和交易型開放式指數(shù)基金（ETF)以及分級(jí)基金子份額。24.投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人【參考答案】A【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。25.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.贈(zèng)送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。26.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【參考答案】D【解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請(qǐng)報(bào)告。（2）基金合同草案。（3）基金托管協(xié)議草案。（4）招募說明書草案。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。27.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)D.承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息【參考答案】C【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。28.基金市場(chǎng)營銷的特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【參考答案】D【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。29.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損失的資金來源是（）A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng).保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會(huì)D.交易所【參考答案】A【解析】為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。30.以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，正確的是（）A.國內(nèi)黃金ETF主要投資于實(shí)物黃金B(yǎng).國內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITsC.國內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油D.國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨【參考答案】B31.關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告B.半年度報(bào)告要披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)【參考答案】D【解析】半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。32.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息II.境外證券投資信息III.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息IV.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.III、IV【參考答案】C【解析】QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。（2）境外證券投資信息。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。33.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3【參考答案】B【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。34.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是（）A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C.法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用【參考答案】C35.甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠信守信【參考答案】A【解析】保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。36.關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會(huì)，不正確的是（）。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊(cè)備案工作D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金業(yè)行業(yè)的自律性組織【參考答案】A【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。37.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【參考答案】B【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應(yīng)遵循的原則包括：（1）未知價(jià)交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。38.下列關(guān)于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII可以投資貴金屬憑證D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【參考答案】B【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。39.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，以下關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，錯(cuò)誤的是（）。A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)【參考答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。40.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是（）。A.社?；養(yǎng).LOFC.分級(jí)基金D.ETF【參考答案】A【解析】對(duì)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。41.關(guān)于公募基金管理持股5%以上非主要股東，下列說法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣【參考答案】D【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。42.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰D.辦理非公開募集基金的登記、備案【參考答案】C【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：（1）教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（7）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。43.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.提高從業(yè)人員素質(zhì)B.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展C.促進(jìn)同業(yè)交流D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰【參考答案】D【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)作為基金業(yè)市場(chǎng)創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。44.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【參考答案】C【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。45.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.有效性B.健全性C.獨(dú)立性D.相互制約【參考答案】A【解析】?jī)?nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。46.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.適用原則【參考答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：（1）易入原則。（2）可測(cè)原則。（3）成長(zhǎng)原則。（4）識(shí)別原則。（5）利潤(rùn)原則。47.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場(chǎng)中辦理債券結(jié)算的是（）。A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)B.中國外匯交易中心本幣交易平臺(tái)C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)D.交易所大宗交易平臺(tái)【參考答案】A【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。48.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是（）。A.承銷證券B.買賣股票或債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【參考答案】B【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券。（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。（5）向基金管理人、基金托管人出資。（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。49.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)【參考答案】B【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。50.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額【參考答案】C【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。51.銀行間公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為（）的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。A.財(cái)政部B.中央結(jié)算公司C.上海清算所D.中國人民銀行【參考答案】D【解析】公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。52.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是（）。A.夏普比率B.跟蹤誤差C.貝塔系數(shù)D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR【參考答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成事前和事后兩類。事后指標(biāo)通常用來評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)（β）是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。53.買斷式回購屬于（）的交易品種。A.銀行間債券市場(chǎng)B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)C.外匯交易柜臺(tái)市場(chǎng)D.交易所債券市場(chǎng)【參考答案】A【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易品種有債券、回購和遠(yuǎn)期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。54.壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通?？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較（）的資產(chǎn)。A.較長(zhǎng)，低B.較長(zhǎng)，高C.較短，高D.較短，低【參考答案】B【解析】壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長(zhǎng)的投資期，通?？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)。55.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A.中風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.無風(fēng)險(xiǎn)D.低風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】C【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。56.辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡上限為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.60B.65C.70D.75【參考答案】C【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18?70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。57.一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指（）。A.基金相關(guān)的法律規(guī)范B.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)【參考答案】C【解析】基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。58.股票基金分類方式不包括（）。A.按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場(chǎng)分類C.按投資風(fēng)格分類D.按收益率分類【參考答案】D【解析】股票基金分類方式有：（1）按投資市場(chǎng)分類。（2）按股票規(guī)模分類。（3）按投資性質(zhì)分類。（4）按基金投資風(fēng)格分類。（5）按行業(yè)分類。59.下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）。A.外部環(huán)境B.市場(chǎng)參與者C.金融交易的組織方式D.金融工具【參考答案】A【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：（1）市場(chǎng)參與者。（2）金融工具。（3）金融交易的組織方式。60.根據(jù)運(yùn)作方式分類，基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.契約型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金【參考答案】A【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。61.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金的銷售與基金投資C.基金份額的注冊(cè)登記D.基金份額的募集與運(yùn)作管理【參考答案】C【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：（1）建立并管理投資人的基金賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記。（3）基金交易確認(rèn)。（4）代理發(fā)放紅利。（5）建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。（6）法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。62.貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（）以內(nèi)。A.1個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.3個(gè)月【參考答案】C【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。63.基金銷售機(jī)構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.從業(yè)資質(zhì)證明C.從業(yè)年限D(zhuǎn).從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)【參考答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。64.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易解性原則B.完整性原則C.易得性原則D.規(guī)范性原則【參考答案】B【解析】基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則包括：（1）規(guī)范性原則。（2）易解性原則。（3）易得性原則。65.基金招募說明書應(yīng)披露的信息不包括（）。A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征C.投資策略D.收益預(yù)期【參考答案：】D【解析】基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是基金招募說明書中最為重要的信息。66.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的（）機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)B.基金投資顧問C.基金評(píng)價(jià)D.基金估值核算【參考答案】D【解析】中國證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。67.關(guān)于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是（）。A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【參考答案】B【解析】普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。68.關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置不同的部分和崗位對(duì)其業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和核查，不僅不會(huì)降低業(yè)務(wù)發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效果B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明，相互制衡【參考答案】A【解析】基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。69.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.便利性原則B.實(shí)用性原則C.可操作性原則D.安全性原則【參考答案】A【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。70.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的作用，以下表述正確的是（）。A.做市商和經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來自于證券買賣差價(jià)B.做市商和經(jīng)紀(jì)人在證券市場(chǎng)上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易C.做市商和經(jīng)紀(jì)人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入D.做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要參與者，經(jīng)紀(jì)人是投資者買賣指令的執(zhí)行者【參考答案】D【解析】做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位，他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易，而經(jīng)紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場(chǎng)角色不同。此外，兩者的利潤(rùn)來源不同——做市商的利潤(rùn)主要來自于證券買賣差價(jià)，而經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金；市場(chǎng)流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同——在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。然而，兩者有時(shí)可以共同完成證券交易，當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí)，經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手，有些經(jīng)紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的。71.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營活動(dòng)所在地（）備案。A.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會(huì)C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【參考答案】A【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。72.關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.建立投資者基金份額賬戶B.確認(rèn)基金交易C.確認(rèn)基金份額凈值D.建立并保管基金投資者名冊(cè)【參考答案】C【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。73.下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程【參考答案】A【解析】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。74.關(guān)于私募基金銷售機(jī)構(gòu)的行為，符合法規(guī)要求的是（）。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估B.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過分析會(huì)、報(bào)告會(huì)等形式，向公眾宣傳推介C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的投資資金來源合法【參考答案】A【解析】非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)，故A項(xiàng)正確。75.金融資產(chǎn)的定義是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價(jià)值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【參考答案】B【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。76.關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對(duì)基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責(zé)任在于任職機(jī)構(gòu)是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.及時(shí)制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為【參考答案】B【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。77.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額B.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票C.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易D.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金【參考答案】B【解析】折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者（基金份額通常要求在30萬份以上）可以隨時(shí)在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取；贖回時(shí)得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票，如果想變現(xiàn)，需要再賣出這些股票。故B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤。78.關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格D.QDII基金份額可以采用人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等【參考答案】A【解析】QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。79.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【參考答案】D【解析】依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會(huì)解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。80.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金銷售人C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人【參考答案：B】【解析】基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：（1）決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。（3）決定更換基金管理人、基金托管人。（4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）基金合同約定的其他職權(quán)。81.托管協(xié)議是明確（）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A.基金管理人和基金份額持有人B.基金托管人和基金份額持有人C.基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人和托管人【參考答案】D【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。82.根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)（）。A.被調(diào)查方公開披露的信息B.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報(bào)告C.專業(yè)機(jī)構(gòu)的研究推薦D.被調(diào)查方的市場(chǎng)影響力【參考答案】A【解析】基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。83.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。A.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分識(shí)別事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法【參考答案】A【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分，故B項(xiàng)正確。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，故C項(xiàng)正確。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法，故D項(xiàng)正確?；鸸芾砣说膬?nèi)部環(huán)境是其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。84.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)【參考答案】A【解析】基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。85.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力，說明法律與道德（）。A.調(diào)整范圍相同B.調(diào)整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥【參考答案】B【解析】道德與法律的區(qū)別：（1）表現(xiàn)形式不同。（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。（3）調(diào)整范圍不同。（4）調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。86.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。A.60個(gè)工作日B.60日C.30個(gè)工作日D.90日【參考答案】B【解析】基金管理人在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。87.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（）特征。A.強(qiáng)制性B.廣泛性C.連續(xù)性D.法定性【參考答案】B【解析】政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：（1）監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。（2）監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。（3）監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。（4）監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。（5）監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。88.一般社會(huì)道德在基金相關(guān)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A.公民道德B.基金相關(guān)的法律規(guī)范C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)【參考答案】C【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。89.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不包括（）。A.對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施B.追究基金托管人相關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任C.取消托管資格措施D.責(zé)令整改措施【參考答案】B【解析】中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施有：（1）責(zé)令整改措施。（2）取消托管資格措施。（3）對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。90.關(guān)于投資者教育，以下表述正確的是（）。A.重要內(nèi)容是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應(yīng)突出證券投資的重要性D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)【參考答案】A【解析】重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對(duì)投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的有關(guān)服務(wù)，已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。91.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A.投資管理制度B.授權(quán)制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【參考答案】A【解析】應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行。92.職業(yè)道德的作用有（）。Ⅰ.調(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展Ⅳ.消除職業(yè)矛盾A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【參考答案】B【解析】職業(yè)道德的作用有：（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系。（2）提升職業(yè)素質(zhì)。（3）促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。93.關(guān)于基金信息披露的作用，以