案防制度上位法

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。第三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險。第四條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。第五條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。第二章組織架構(gòu)第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：（一）董事會（或理事會等，下同）職責(zé)；（二）監(jiān)事會職責(zé)；（三）高級管理層職責(zé)；（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；（五）管理政策、制度和流程；（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。第七條董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項重要風(fēng)險，將董事長列為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括：（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；域（二）明確茄高級管理層祖有關(guān)案防職撇責(zé)炕及權(quán)限，確到保高級管理撇層采取必要輛措施有效監(jiān)拜測、預(yù)警和棗處置案件風(fēng)壘險；丸（三）肌提出案防宰工作整體要逼求，震審議案防工請作狹報告；湊（四）考核累評估本涼機(jī)構(gòu)案防工揮作垂有效性；環(huán)（五）確保著內(nèi)審稽核對旋案防工作進(jìn)型行有效審查逮和監(jiān)督。都未設(shè)董事會驅(qū)的銀行業(yè)金秘融機(jī)構(gòu)，應(yīng)逢當(dāng)由經(jīng)營決凱策機(jī)構(gòu)履行浴董事會的繪有關(guān)案防工宜作粘職責(zé)。太第八條監(jiān)動事會或監(jiān)事促應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董盞事會和高級君管理全層案防唇工作職責(zé)履竹行情況，監(jiān)完事長止是案防工作燈監(jiān)督的第一撒責(zé)任人。丘第九條高蝦級管理層應(yīng)枕當(dāng)有效管理牙本機(jī)構(gòu)案件曲風(fēng)險，行長廳（或總經(jīng)理裁等，下同）機(jī)是案防制度創(chuàng)制定和執(zhí)行仗的第一責(zé)任寬人。高級管旬理層應(yīng)當(dāng)明伴確各部門及癢分支氧機(jī)構(gòu)案防工緩作店的職責(zé)分工訴，確保專人啦負(fù)責(zé)，并研雷究制定渣年度案防柳工作計劃。退第十條銀辜行業(yè)金融機(jī)鴉構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立肅一名合免規(guī)京總監(jiān)或指定威一名高級管戴理人員（以她下統(tǒng)稱合版規(guī)么總監(jiān)）負(fù)責(zé)排本機(jī)構(gòu)合富規(guī)及案防工票作款。合醫(yī)規(guī)扒總監(jiān)納入銀撤行業(yè)金融機(jī)萄構(gòu)高級管理桐人員任職資辛格管理范圍汽，崗位變動振要按照監(jiān)管殲管轄事前向督銀監(jiān)會或其查派出機(jī)構(gòu)報艷告。合絲規(guī)骨總監(jiān)向行長乓報告工作，莖同時向?qū)ｉT蠻委員會報告報工作。劃合使規(guī)化總監(jiān)在案防鐵方面的主要和職責(zé)包括：們（一）定期腐審查、檢查飽和監(jiān)督系執(zhí)行案防政父策猛、制度和操縫作規(guī)程；掌（二）全面歸掌握本歸機(jī)構(gòu)案防工甲作襖總體狀況，微并定期報告帽；汗（三）建立爺與各業(yè)務(wù)條燙線和分支機(jī)侵構(gòu)的協(xié)調(diào)配踏合機(jī)制，形黎成權(quán)責(zé)明確筒、報告路線突清晰、運(yùn)行困有序落的案防工作捐機(jī)制。用第十一條郊銀行業(yè)金融忘機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明歸確負(fù)責(zé)合沉規(guī)耗管理工作的浩部門（以下中簡稱合抬規(guī)鼻部門）撿為案防工作濤牽頭部門，贈將本摧機(jī)構(gòu)案防工商作確組織實施作搜為其重要職某責(zé)。托合博規(guī)弄部門對合陶規(guī)賣總監(jiān)負(fù)責(zé)，諷其案防方面玩的具體職責(zé)蔑包括：暗（一）擬定布本法機(jī)構(gòu)案防管問理潑政策、制度花和操作規(guī)程擊；衡（二）組織打?qū)嵤?、協(xié)調(diào)張落實案防華工作決策和縮年度案防仙工作計劃；財（三）收集推匯總案防共工作情況，恰定期分析本耐機(jī)構(gòu)案防形豈勢俊，參確定案防載工作重點；它（四）督促鐮各部門及分搞支機(jī)構(gòu)切實斷履行案防淚職責(zé)，綁確保案防繡管理體系正盜常運(yùn)行；墻（五）跟蹤裂落實監(jiān)管部遵門提出惡的案防監(jiān)管犯要求；混（六）定期伙組織案防屈工作培訓(xùn)。董第三章制稿度及質(zhì)量控蠟制籍第十二條徒銀行業(yè)金融癢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按矩照分工負(fù)責(zé)稀的原則，由掛具體業(yè)務(wù)部競門發(fā)起制定課業(yè)務(wù)制度和戒辦法。業(yè)務(wù)論制度和辦法勒應(yīng)當(dāng)覆蓋全辭部業(yè)務(wù)流程態(tài)，明確責(zé)任糾部門，確保苗員工理解掌糖握制度并明榴晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)奇承擔(dān)的責(zé)任啞?？p第十三條運(yùn)銀行業(yè)金融斬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建挨立制度后評宮價體系，對法各項制度合喪規(guī)上性和有效性害進(jìn)行審查，興根據(jù)審查結(jié)犯果和業(yè)務(wù)發(fā)您展需要及時末修訂完善，愧確保制度涵冊蓋所有業(yè)務(wù)刃領(lǐng)域和環(huán)節(jié)范。扣第十四條艱銀行業(yè)金融遮機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建處立并完善統(tǒng)齒一授信、分拉級授權(quán)制度摔以及前、中躲、后臺職責(zé)聚明確、崗位陸分離、制約薄有效的內(nèi)部夜管理制度，快確保對各部花門及分支機(jī)救構(gòu)的有效管街理和控制。灘第十五條蒼銀行業(yè)金融啟機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建仗立和完善信袍息科技系統(tǒng)惠，提高通過叔技術(shù)手段防蛾范案件的能培力，支持各膜類管理信息楊適時、準(zhǔn)確作生成，對關(guān)肆鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)逃實時監(jiān)控，依確保業(yè)務(wù)的嬸連續(xù)性、系翁統(tǒng)的安全性鍛和穩(wěn)定性。溉第十六條援銀行業(yè)金融鎖機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制爭定符合本機(jī)賺構(gòu)特點的案晴件風(fēng)險排查兇、報告、處熄置、問躍責(zé)以及底整改、后評水價等專門制懇度。脾第十七條抖銀行業(yè)金融芝機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建醉立健全科學(xué)乎的績效考核唱和激勵約束詠機(jī)制，確保鐮業(yè)務(wù)發(fā)展與玻內(nèi)部控制、糊風(fēng)險管理能卷力相匹配，渣規(guī)范各級機(jī)逗構(gòu)及其員工鞋行為，防止借因考核激勵判機(jī)制不科學(xué)碧誘發(fā)員工違厲法違規(guī)行為給。他第十八條研銀行業(yè)金融故機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建難立檢舉、抵真制違法違規(guī)框行為和堵截鏟案件的獎勵菜制度，強(qiáng)化赤員工鴿參與案防飼工作的激勵你引導(dǎo)，依法盡保護(hù)舉報人鞏的合法權(quán)益牙。城第四章人鏈員培訓(xùn)與行地為管理街第十九條吹銀行業(yè)金融照機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將兵員工培訓(xùn)教育育結(jié)作為案防獎工作的重要剩內(nèi)容，建立圖完善的員工銀合粒規(guī)懶及醉案防培訓(xùn)喇體系，制定窩合醋規(guī)芹及轟案防培訓(xùn)炎計劃和重點眠業(yè)務(wù)培訓(xùn)方常案，建立配皇套的培訓(xùn)考店核機(jī)制，并懸與員工崗位畢、待遇、職欠務(wù)晉升等掛鬼鉤。推第二十條危銀行業(yè)金融航機(jī)構(gòu)案防管狠理沒人員應(yīng)當(dāng)具橋備與履行職妥責(zé)相匹配的潔能力、經(jīng)驗壁和專業(yè)素質(zhì)宏。雹銀行業(yè)金融拖機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定掌期綁為案防管理械人員提供系脫統(tǒng)的專業(yè)技拉能培訓(xùn)。譜第二十一條鍬銀行業(yè)金顫融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)婚強(qiáng)化員工職往業(yè)規(guī)范約束停，將員工行削為管理與操盤作風(fēng)險管理棕有機(jī)結(jié)合。斷主要工作至績少應(yīng)當(dāng)包括砍：諸（一）建立競并完善員工歸管理制度，鄙將員工入職債前背景潑考察、職業(yè)域操守、八小早時內(nèi)外行為糞規(guī)范等要素錦納入案防燭管理范疇；脈（二）加大孕對員工參與掌民間借貸、剃非法集資、殲充當(dāng)資金掮得客、洗錢、吼涉黃、涉賭劇、涉毒、經(jīng)藏商辦企業(yè)、宗過度消費(fèi)及靈負(fù)債、頻繁辜請假等異常創(chuàng)行為的監(jiān)督其檢查力度。撈第五章監(jiān)日督檢查桐第二十二條復(fù)銀行業(yè)金喝融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聞對各項制度推的執(zhí)行情況索進(jìn)行檢查和災(zāi)評價，并加猴大對案件易微發(fā)部位和薄鵝弱環(huán)節(jié)的檢獄查力度。常第二十三條羽銀行業(yè)金淋融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)四對飼整體案防附工作情況、危案防管理嫩體系運(yùn)行情透況、內(nèi)外部潑檢查發(fā)現(xiàn)問印題整改情況艇進(jìn)行檢查評雅價，并根據(jù)按檢查評價結(jié)冰果促進(jìn)內(nèi)控吊管理自我完廣善。頭第二十四條悔銀行業(yè)金券融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)需釆順取整體移位兵、突擊檢查鈔等方式開展剪檢查，合理佳設(shè)定突擊檢堡查頻率、覆守蓋范圍、延玉伸要求、工寧作方式及工裙作質(zhì)量評價益標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)漿對基層網(wǎng)點移和一線柜臺丘的突擊檢查式。段第二十五條很銀行業(yè)金枕融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)航通過多種方誕式與客戶建冊立獨立的信叉息反饋渠道薄，實現(xiàn)內(nèi)部蓋監(jiān)督和社會輩監(jiān)督有機(jī)結(jié)襖合。屋第六章考旋核與問責(zé)矛第二十六條爬銀行業(yè)金截融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)漲建立案疼防評價姐制度，對各覆級念機(jī)構(gòu)案防工娘作授進(jìn)行考核，芝并作為經(jīng)營誼績效考核的鴿重要內(nèi)容。大考核要素至?xí)炆賾?yīng)當(dāng)貪包括案防左工作組織及陳質(zhì)量、內(nèi)控購制度建設(shè)、聰制度執(zhí)行、朝內(nèi)審監(jiān)督、銅案發(fā)情況、炎責(zé)任追究和糖整改情況等膚。蛛第二十七條良銀行業(yè)金茫融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)畢建立健全責(zé)棚任追究機(jī)制塌，按照公平逃、公正原則昌建立有效的循違規(guī)及案件且問責(zé)制度，菠嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)壘定與追究，堪嚴(yán)肅處理違折規(guī)失職人員芹，發(fā)揮違規(guī)濃懲戒的警示梅作用。然第二十八條妨銀行業(yè)金嘆融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成加強(qiáng)監(jiān)督檢波查工作質(zhì)量兄控制，業(yè)務(wù)斃條線管理、藝合甘規(guī)象管理、內(nèi)審嘉稽核等負(fù)有綱檢查職責(zé)的盾部門對具體扛發(fā)案業(yè)務(wù)已朗做過專項檢察查或?qū)徲嫞陸?yīng)發(fā)現(xiàn)未能妹發(fā)現(xiàn)問題或評發(fā)現(xiàn)問題后遵未及時報告夾的，應(yīng)當(dāng)追沾究有關(guān)人員哄責(zé)任。慎第七章鍛案防工作疊監(jiān)管立第二十九條系銀監(jiān)會及精其派出機(jī)構(gòu)司依法對銀行鬧業(yè)金融吸機(jī)構(gòu)案防工旱作很實施監(jiān)管，羊銀行業(yè)金融愧機(jī)構(gòu)案防管頁理恰政策和程序呆應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管愈管轄報送銀尊監(jiān)會或其派倦出機(jī)構(gòu)備案玩。訂第三十條守銀監(jiān)會及善其派出機(jī)構(gòu)型依法對銀行翁業(yè)金融璃機(jī)構(gòu)案防工堤作宅進(jìn)行監(jiān)督檢封查和評估。握第三十一條司銀監(jiān)會及誼其派出機(jī)構(gòu)召應(yīng)當(dāng)將銀行狐業(yè)金融仍機(jī)構(gòu)案防工克作晉評估結(jié)果作全為監(jiān)管評級甜和現(xiàn)場檢查遷的重要依據(jù)仆。偉第三十二條袋對于銀監(jiān)朋會及其派出級機(jī)構(gòu)在監(jiān)管稍和評估中發(fā)羽現(xiàn)的局有關(guān)案防工推作挖問題，銀行棵業(yè)金融機(jī)構(gòu)耕應(yīng)當(dāng)在規(guī)定語時限內(nèi)提交厲整改方案并爭釆德取有效跨整改措施。掏第八章附警則絕第三十三條坡個別銀行似業(yè)金融機(jī)構(gòu)徹組織架構(gòu)設(shè)躁置不完全適勺用本辦法有它關(guān)要求的，凡相關(guān)機(jī)構(gòu)法蠅人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)子管管轄向銀地監(jiān)會或其派凝出機(jī)構(gòu)提出修申請，由銀宇監(jiān)會或其派盛出機(jī)構(gòu)根據(jù)士實際情況酌并情決定。史第三十四條憤本辦法由殊銀監(jiān)會負(fù)責(zé)把解釋。侍第三十五條獸本辦法自父印發(fā)之日起暖施行。姐劑毀獄中國銀行業(yè)尋監(jiān)督管理委篇員會銀監(jiān)粱辦發(fā)[20醉14]24粘7號控中國銀監(jiān)會布辦公廳關(guān)于議印發(fā)銀行業(yè)貼金融機(jī)構(gòu)播案件風(fēng)險排異查管理辦法殃的通知蝴各銀監(jiān)踏局，各政策綱性銀行、國蚊有商業(yè)銀行傳、股份制商絕業(yè)銀行、金香融資產(chǎn)管理魯公司，郵儲路銀行，各省瓶級農(nóng)村信用歉聯(lián)社，銀監(jiān)陳會直接監(jiān)管陷的信托公司事、企業(yè)集團(tuán)擱財務(wù)公司、唐金融租賃公總司：租現(xiàn)將《銀行均業(yè)金融機(jī)構(gòu)促案件風(fēng)險排猜查管理辦法火》（以下簡護(hù)稱《辦法》支）印發(fā)給你隨們，請認(rèn)真牌組織落實。每自本《辦法衛(wèi)》印發(fā)之日春起，各銀行救業(yè)金融機(jī)構(gòu)鬧發(fā)生案件或狂案件風(fēng)險事極件后，應(yīng)對嬌有關(guān)排查工愈作開展情況郊進(jìn)行檢查，隆并根據(jù)檢查跨情況追究排針查認(rèn)不蔥盡職的責(zé)任栽。氏各銀行業(yè)金上融機(jī)構(gòu)按照成《中國銀監(jiān)謹(jǐn)會辦公廳關(guān)恩于2０１４添年銀行業(yè)案侍件防控工作意的意見》（品銀監(jiān)辦發(fā)〔咐２０１４〕遵２６號）和艘《關(guān)于報送個銀行業(yè)金融者機(jī)構(gòu)案件風(fēng)刑險排查情況勇的通知》（授銀監(jiān)辦便函北〔２０１４分〕１８３號余）要求報送血的案件風(fēng)險康排查報告，聰從２０１４躬年三季度起逗由行長（總乒經(jīng)理、主任庸）在正式文勸件上手簽或托附卵手簽稿后嘉一并報送。冒２０１４年悉四季度案件眾風(fēng)險排查報累告作為年度雹案件風(fēng)險排圣查報告上報肉，應(yīng)對本年壯度案件風(fēng)險然排查工作情堅況進(jìn)行總結(jié)勢，有關(guān)報告刃附表填報２稈０１４年全叫年匯總數(shù)。特此通知。庫籍拆甲２自０１４年９芬月２９日調(diào)銀行業(yè)金融幕機(jī)構(gòu)案件風(fēng)雪險排查管理席辦法詳?shù)谝徽驴傃袆t勒第一條為花有效組織案掌件風(fēng)險排查陡工作，及時逃發(fā)現(xiàn)和化解績案件風(fēng)險，件根據(jù)《中華股人民共和國惕銀行業(yè)監(jiān)督壘管理法》和鴉《中華人民務(wù)共和國商業(yè)敬銀行法》等餐法律法規(guī)，優(yōu)制定本辦法間。培第二條中熊華人民共和罰國境內(nèi)設(shè)立推的銀行業(yè)金姥融機(jī)構(gòu)適用蹦本辦法。盾中華人民共躺和國境內(nèi)設(shè)郊立的金融資盜產(chǎn)管理公司陣、信托公司演、企業(yè)集團(tuán)敘財務(wù)公司、識金融租賃公帆司、外國銀倍行分行以及咬經(jīng)國務(wù)院銀況行業(yè)監(jiān)督管接理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)謀設(shè)立的其他熟金融機(jī)構(gòu)參閃照適用本辦熄法。躍第三條本趣辦法所稱案勾件風(fēng)險排查纖是指銀行業(yè)揪金融機(jī)構(gòu)組都織開展的，炎以防范案件功風(fēng)險、查處宴糾正違法違亂規(guī)行為為目蓮的的監(jiān)督檢毒查活動。凡第四條案塔件風(fēng)險排查希工作應(yīng)堅持冷制度化、常辜態(tài)化、規(guī)范奮化，遵循“筑統(tǒng)一睛組織，分級護(hù)實施，突出慮重點，滾動貴覆蓋，強(qiáng)化籃整改，落實擦責(zé)任”的原妖則。扎第五條銀掘行業(yè)金融機(jī)群構(gòu)對案件風(fēng)噸險排查工作風(fēng)負(fù)主體尤責(zé)任。銀監(jiān)牢會及其派出矩機(jī)構(gòu)對銀行桌業(yè)金融機(jī)構(gòu)秤案件風(fēng)險排于查工作負(fù)監(jiān)砍管責(zé)任。票第二章排霧查工作組回送第六條案急件風(fēng)險排查曬工作歪是案防工作總的重要組成紙部分，銀行謝業(yè)金融機(jī)構(gòu)摘行長（總經(jīng)濃理、主任）卻承擔(dān)本機(jī)構(gòu)咱案件風(fēng)險排避查工作第一狗責(zé)任。捐第七條銀慢行業(yè)金融機(jī)認(rèn)構(gòu)高級管理新層統(tǒng)一穗組織案件風(fēng)層險排查工作浸，主要內(nèi)容伍包括：繼（一）研究涂建立具有本給機(jī)構(gòu)特色的鉗常態(tài)化風(fēng)險優(yōu)排查機(jī)制；腎（二）制定捆、審查和監(jiān)殖督執(zhí)行案件丙風(fēng)險排查的望程序和具體亂操作規(guī)程；君（三）研究岸批準(zhǔn)年度案肅件風(fēng)險排查旨計劃；全（四）根據(jù)搏排查內(nèi)容，獵確定排查牽斗頭部門；過（五）明確襲界定各部門賊案件風(fēng)險排翅查職責(zé)以及腿案件風(fēng)險排蜂查的內(nèi)容、堪頻率和報告籃路徑，督促嚷相關(guān)部門切歲實履行案件盼風(fēng)險排查職網(wǎng)責(zé)；鋸（六）協(xié)調(diào)朗有關(guān)部門為暗案件風(fēng)險排腔查工作提供焦支持，給予蛋必要的資源等保障；支（七）審定屑案件風(fēng)險排柄查報告，全捆面掌握案件速風(fēng)險排查的楊總體情況；易（八）監(jiān)督喇落實案件風(fēng)猜險排查問題虜整改和責(zé)任任追究工作；市（九）組織廚相關(guān)部門及愈時對案件風(fēng)仆險排查的相估關(guān)制度進(jìn)行曠后評價；蛛（十）建立傻案件風(fēng)險排株查獎懲制度缺和舉報人保川護(hù)制度。恩第八條案寶件風(fēng)險排查舉牽頭部門具挺體負(fù)責(zé)排查仗工作的組織牽和實施，主吸要內(nèi)容包括幟：俱（一）根據(jù)隔年度案件風(fēng)魚險排查計劃刷擬定排查工濃作方案；怖（二）建立傅案件風(fēng)險排薪查基本控制界標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)己和協(xié)調(diào)案件蓮風(fēng)險排查工耽作；筋（三）組織符案件風(fēng)險排劈查培訓(xùn)，協(xié)蠟助各分支機(jī)丘構(gòu)提高案件赴風(fēng)險排查工鳴作水平，履材行案件風(fēng)險印排查管理的嶼各項職責(zé)；臂（四）督促弦、檢查、匯聲總相關(guān)部門駝和分支機(jī)構(gòu)顫案件風(fēng)險排目查工作情況徹；辣（五）深入何分析案件風(fēng)場險排查中發(fā)熔現(xiàn)的問題，候并與相關(guān)部檔門研究整改桂方案；洪（六）監(jiān)督另、檢查案件形風(fēng)險問題整縱改和責(zé)任追肅究情況，確波保整改和問擺責(zé)到位；榴（七）向高谷級管理層提濤交案件風(fēng)險映排查報告和趨問題整改報癥告。旺第九條銀州行業(yè)金融機(jī)肆構(gòu)內(nèi)審稽核駁部門負(fù)責(zé)監(jiān)休督案件風(fēng)險假排查工作，毀并將案件風(fēng)指險排查工作值開展情況作旺為年度內(nèi)審烤監(jiān)督的重要寧內(nèi)容。韻第三章排扎查方式和重竹點疫第十條案紡件風(fēng)險排查頌包括全面排判查、專項排膠查和日常排綿查。全面排秤查是指銀行祥業(yè)金融機(jī)構(gòu)巨總部集中時劍間、集中人詞員、統(tǒng)一組溉織的跨部門專、跨業(yè)畏務(wù)孫條線的監(jiān)督肥檢查。渾專項排查是殲指銀行業(yè)金適融機(jī)構(gòu)各業(yè)才務(wù)主管部門蘆、條線和分端支機(jī)構(gòu)按照簽機(jī)構(gòu)年度排勝查計劃組織踏的監(jiān)督檢查森。員日常排查是席指銀行業(yè)金予融機(jī)構(gòu)各業(yè)文務(wù)部門和各踏級分支機(jī)構(gòu)豆按照內(nèi)部制絨度規(guī)定，定冠期進(jìn)行的監(jiān)聯(lián)督檢查?？康谑粭l邪銀行業(yè)金融料機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合郊自身業(yè)務(wù)特單點、風(fēng)險狀苗況和籍案防爛形勢以及監(jiān)型管機(jī)構(gòu)要求利，確定案件捷風(fēng)險排查的與范圍和內(nèi)容接，組織落實值排查工作。曬排查應(yīng)當(dāng)至倒少覆蓋主要組業(yè)務(wù)領(lǐng)域、爹重點管理環(huán)蠢節(jié)和員工異捎常行為。烘第十二條振銀行業(yè)金融唯機(jī)構(gòu)在組織潤案件風(fēng)險排組查時，可以削采取靈活多稼樣的方式自親主確定排查層方法，科學(xué)棉確定開展案繳件風(fēng)險排查設(shè)的頻率和時優(yōu)間。嚷第十三條突銀行業(yè)金融拔機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加汽強(qiáng)案件風(fēng)險愈排查工作質(zhì)叛量控制，有喬效識別、評親估、監(jiān)測、粒處置和報告征案件風(fēng)險。西第十四條裕案件風(fēng)險排弓查中發(fā)現(xiàn)的欣疑點線索，仙不得交由問難題所在機(jī)構(gòu)嗽自行調(diào)查。法對于發(fā)現(xiàn)的綁重大案件線渣索、重大違芹規(guī)問題，應(yīng)神當(dāng)由銀行業(yè)噸金融機(jī)構(gòu)總鳥部或一級分壁支機(jī)構(gòu)直接鵝組織調(diào)查。彈第十五條睡銀行業(yè)金融足機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建稍立案件風(fēng)險每排查工作的則考核評價機(jī)殖制，定期對培案件風(fēng)險排薪查工作進(jìn)行到評價，并作亂為本機(jī)構(gòu)曲案防考核脊的重要內(nèi)容冊。筍第四章排站查發(fā)現(xiàn)問題摸整改烘第十六條泛對于案件風(fēng)朵險排查發(fā)現(xiàn)燒的問題，排紫查牽頭部門變應(yīng)當(dāng)逐一進(jìn)奉行分類梳理劍，按照管理帖權(quán)限和職責(zé)沒分工，由相薪關(guān)主管部門兼制定整改方阻案，建立句整改臺監(jiān)賬，明確整縣改責(zé)任，逐寶一落實整改迎措施，在規(guī)好定期限內(nèi)向喂排查牽頭部負(fù)門反饋整改盡情況。日第十七條古銀行業(yè)金融烘機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及控時修訂和完樣善案件風(fēng)險宜排查中暴露沈出缺陷的現(xiàn)用行規(guī)章制度綱、業(yè)務(wù)流程診和信息科技愧系統(tǒng)。集第十八條毛排查牽頭部被門應(yīng)當(dāng)及時帳向高級管理燙層報告粱案件風(fēng)險排坊查發(fā)現(xiàn)問題釋的整改情況疑，并采取情片況通報、案窩例剖析等多問種方式提示啞風(fēng)險。買第十九條艘銀行業(yè)金融虹機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確遮定整改完成附的標(biāo)準(zhǔn)，包新括但不限于榆：及（一）行為蠻糾正到位。芒整改責(zé)任機(jī)衣構(gòu)已糾正或腥終止錯誤行律為，采取了杯旨在防范同誤類問題再次抬發(fā)生的措施豎。諸（二）制度衣完善到位。篩整改責(zé)任機(jī)熔構(gòu)已將規(guī)章挨制度和業(yè)務(wù)浪流程的缺陷注修改完善。體（三）風(fēng)險肌控制到位。夜整改責(zé)任機(jī)胳構(gòu)已采取措鄰施，消除或姑能夠有效控額制問題所造厚成的不良影猶響。耗（四）責(zé)任碑追究到位。推已按照有關(guān)遠(yuǎn)規(guī)定對責(zé)任浩機(jī)構(gòu)及相關(guān)遼責(zé)任人給予京適當(dāng)處理，桿起到了警示選作用。期第二十條瓣銀行業(yè)金融尸機(jī)構(gòu)對案件家風(fēng)險排查發(fā)離現(xiàn)的違規(guī)問犁題，應(yīng)當(dāng)依勿據(jù)本機(jī)構(gòu)規(guī)罩定對相關(guān)責(zé)要任人進(jìn)行處及理，對于排裙查發(fā)現(xiàn)的銀拳行業(yè)案件及東案件風(fēng)險，用應(yīng)及時報告剖監(jiān)管機(jī)構(gòu)，長對于涉嫌犯洲罪的，應(yīng)及劍時向公安司高法機(jī)關(guān)報案吐。冤第二十一條版銀監(jiān)會及崇其派出機(jī)構(gòu)顛按照監(jiān)管權(quán)好限，監(jiān)督、易指導(dǎo)銀行業(yè)移金融機(jī)構(gòu)開毫展案件風(fēng)險聰排查工作，盲對未按本辦圍法開展案件自風(fēng)險排查的剛機(jī)構(gòu)，采取爽監(jiān)管措施督她促落實。伏第五章排冠查情況報告?zhèn)兊诙l職銀行業(yè)金尋融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)鐮定期向監(jiān)管嘗機(jī)構(gòu)報送包理括基本情況妄、取得成效敵、發(fā)現(xiàn)問題踐、采取措施件和工作建議孩等內(nèi)容的案繳件風(fēng)險排查訪情況報告，直報告應(yīng)由行坡長（總經(jīng)理刷、主任）簽盜發(fā)。掙第六章附羅則唐第二十三條宋本辦法由刺銀監(jiān)會負(fù)責(zé)哪解釋。食第二十四條情本辦法自毛印發(fā)之日起部實施，此前沒有關(guān)規(guī)定與鳴本辦法不一巖致的，以本菠辦法為準(zhǔn)鍬銀行業(yè)金融罵機(jī)構(gòu)案防工爺作徑評估辦法第一章總則志第一條為勺加強(qiáng)案防工倍作判，客觀評價小銀行業(yè)金融販機(jī)構(gòu)案防工助作六情況和成效越，根據(jù)《中廚華人民共和按國銀行業(yè)監(jiān)大督管理法》眠、《中華人移民共和國商山業(yè)銀行法》擋等法律法規(guī)課，制定本辦礎(chǔ)法。愁第二條中華餡人民共和國昆境內(nèi)設(shè)立的烘各銀行業(yè)金豐融機(jī)構(gòu)適用哭本辦法。中扔華人民共和燥國境內(nèi)設(shè)立勉的金融資產(chǎn)喘管理公司、漢信托公司、勿企業(yè)集團(tuán)財考務(wù)公司、金靜融租賃公司檢、外國銀行湖分行以及經(jīng)燕國務(wù)院銀行戀業(yè)監(jiān)督管理森機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)指立的其他金牌融機(jī)構(gòu)參照以執(zhí)行。止第三條本辦銳法螞所稱案防工諸作永評估由銀行傳業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸自我評估與芝銀行業(yè)監(jiān)督密管理機(jī)構(gòu)監(jiān)準(zhǔn)管評價構(gòu)成蠟。自我評估糾是指銀行業(yè)紗金融機(jī)構(gòu)依算據(jù)本辦法對搏其裙年度案防槍工作炊整體開展情診況進(jìn)行評估帳。監(jiān)管評價穿是指銀監(jiān)膝會及其派出排機(jī)構(gòu)依據(jù)本廢辦法對銀行錦業(yè)金融機(jī)構(gòu)黃年度案防叉工作開展情名況進(jìn)行評價是。猶第四條案防擱工作評估實籠行銀行業(yè)金賓融機(jī)構(gòu)法人躍自我評估與膜分支機(jī)構(gòu)自暈我評估、銀思行業(yè)金融機(jī)爭構(gòu)自我評估適與監(jiān)管機(jī)構(gòu)浴監(jiān)管評價相顛結(jié)合的原則伴。顆第二章自我垂評估看第五條銀行杏業(yè)金融航機(jī)構(gòu)案防工樓作搭自我評估應(yīng)黎當(dāng)按照“統(tǒng)肌一組織、分墊級實施”原藥則由銀行業(yè)那金融機(jī)構(gòu)總崇行（部）負(fù)決責(zé)，一級分沖行（或相當(dāng)?shù)赣谝患壏中惺畹臋C(jī)構(gòu)）具逗體負(fù)責(zé)組織攔本級及下級育分支機(jī)構(gòu)自羞我評估工作鉆。云第六條銀行糖業(yè)金融機(jī)構(gòu)朝總行（部）顯應(yīng)當(dāng)制定年晶度自我評估言工作方案，鉛明確職責(zé)分蛇工、規(guī)范評僚估流程、合劣理分配資源拐并建立必要滅的監(jiān)督、檢畏查和保障機(jī)餃制。一級分誠行（或相當(dāng)噸于一級分行柱的機(jī)構(gòu)）應(yīng)鵝當(dāng)依據(jù)分支拉機(jī)構(gòu)評估指嗓標(biāo)體系，細(xì)蛾化工作方案燈，做好自我辣評估的準(zhǔn)備諸、組織實施裕和報告工作竹。賓第七條銀行暮業(yè)金融機(jī)構(gòu)患應(yīng)當(dāng)依據(jù)《至銀行業(yè)金融耍機(jī)構(gòu)案防工辯作評估指標(biāo)替體系（法人越機(jī)構(gòu)）》明跟確分支機(jī)構(gòu)長評估指標(biāo)體吊系構(gòu)成，匯魂總、復(fù)核下糧級機(jī)構(gòu)自我深評估情況，蛋開展自我評喬估工作。刮第八條銀行典業(yè)金融機(jī)構(gòu)扯應(yīng)當(dāng)及時整徒理、榜匯總案防熄自我評估情射況，形成《唐銀行業(yè)金融句機(jī)構(gòu)案防工額作自我評估寨報告》，并散在每年２月耍底前報送銀得行業(yè)監(jiān)督管釣理機(jī)構(gòu)。霉第三章監(jiān)管稠評價驚第九條銀監(jiān)艱會及其派出秘機(jī)構(gòu)對銀行營業(yè)金融魔機(jī)構(gòu)案防工逼作繡實施監(jiān)管評或價，綱即銀監(jiān)累會監(jiān)管的銀脊行業(yè)金融機(jī)欣構(gòu)由銀監(jiān)會鳥機(jī)構(gòu)監(jiān)管部鉗門評價，屬蔽地監(jiān)管的法恥人銀行業(yè)金吉融機(jī)構(gòu)由屬得地銀監(jiān)局評傷價。晴第十條銀行螺業(yè)金融機(jī)構(gòu)凝分支狡機(jī)構(gòu)案防監(jiān)樂管廟評價由屬地泊銀監(jiān)會派出案機(jī)構(gòu)組織開寶展，重點對克網(wǎng)點眾多、慕內(nèi)控薄弱、角案件多發(fā)、討特別是年內(nèi)賓發(fā)生重大案污件或發(fā)案數(shù)只量較多的分紅支機(jī)構(gòu)開展武評價。眠第十一條銀鮮監(jiān)會及其派酷出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)歲成立由機(jī)構(gòu)慧監(jiān)管部門牽遲頭，惑案防部門作和法律部門際參加的評價盲小組，負(fù)責(zé)釣銀行業(yè)金融發(fā)機(jī)構(gòu)茶案防評價史工作。鋪第十二條銀增監(jiān)會及其派準(zhǔn)出機(jī)構(gòu)依據(jù)膨《銀行業(yè)金洪融機(jī)構(gòu)案防源工作評估指凡標(biāo)體系（法鍋人機(jī)構(gòu)）》行開展監(jiān)管評縣價，按照不摔低于１５％遲的比例對銀嘴行業(yè)金融機(jī)篇構(gòu)一級分行零自我評估情萄況進(jìn)行抽查涼后，得出該是法人柿機(jī)構(gòu)案防工洋作占監(jiān)管評價得悼分和相應(yīng)等振級，并向銀倚行業(yè)金融機(jī)貌構(gòu)反饋。迷第十三條銀葛行業(yè)金融機(jī)螞構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接刊到監(jiān)管評價峽初評結(jié)果１紋０個工作日替內(nèi)向監(jiān)管部撥門反饋意見鏈，逾期未反暗饋的視同接穩(wěn)受評價結(jié)果辜。心第十四條銀睬監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)墨管部門、屬抬地銀監(jiān)局應(yīng)春當(dāng)在每年３貸月底前完成居《銀行業(yè)金剩融機(jī)構(gòu)案防乘工作監(jiān)管評枝價報告》，繭并抄送銀行粱業(yè)案件稽查騎局。賣第四章評估葡指標(biāo)磁第十五條根艷據(jù)《銀行業(yè)絨金融機(jī)構(gòu)案謹(jǐn)防工作辦法沫》制定《銀第行業(yè)金融機(jī)奪構(gòu)案防工作艇評估指標(biāo)體墻系（法人機(jī)界構(gòu)）》，各勇項評估內(nèi)容僚所占權(quán)重分奉別為：袍案防工作株組織１３％犧，制度及質(zhì)識量控制１５慧％，俯案防工作燃執(zhí)行４５％橫，監(jiān)督與檢去查１４％，巨考核與問責(zé)嫁１３％。批第五章評估會結(jié)果賊第十六條監(jiān)傅管評價等級殿：評價結(jié)果喇按百分制計煉算，綜合評瓣分８５分（故含）以上為炎“綠牌”，錄綜合評分７既０分（含）情以上８５分工以下為“黃摩牌”，綜合繭評分７０分刮以下為“紅草牌”。程第十七條銀喪監(jiān)會及其派窮出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)慕把案防監(jiān)管元評價結(jié)果作朱為確定機(jī)構(gòu)須監(jiān)管評級和琴現(xiàn)場檢查的歌重要依據(jù)。惡評為“綠牌旅”的，可以屬在監(jiān)管評級撿原有級次基企礎(chǔ)上酌情調(diào)趨高一個評級森細(xì)項；評為吸“黃牌”的殘，應(yīng)當(dāng)給予斬警示；評為掛“紅牌”的侄，可以在監(jiān)或管評級原有竟級次基礎(chǔ)上死下調(diào)一個評視級細(xì)項，并蝴約談法人機(jī)漏構(gòu)主要負(fù)責(zé)復(fù)人，督促倆其慧加強(qiáng)案防工驚作窩。瓦第十八條銀沸監(jiān)會及其派獄出機(jī)構(gòu)可以袋將年度銀行懇業(yè)金融器機(jī)構(gòu)案防監(jiān)策管袋評價結(jié)果在靈適當(dāng)范圍內(nèi)速進(jìn)行通報。第六章附則色第十九條本沿辦法由銀監(jiān)徹會負(fù)責(zé)解釋闊。液中國銀監(jiān)會隔辦公廳２０穗１３年１１計月１３日印繳發(fā)企中國銀監(jiān)會陽關(guān)于印發(fā)銀緒行業(yè)金融機(jī)旱構(gòu)案件處置章三項制度的歷通知胳劃棕?zé)捊紝俣芙呋螅ㄣy監(jiān)發(fā)糠[2023減]111不號）扔各銀監(jiān)貝局，各政策冊性銀行、國音有商業(yè)銀行逗、股份制商胖業(yè)銀行、金現(xiàn)融資產(chǎn)管理答公司，郵政稀儲蓄銀行，自銀監(jiān)會直接涌監(jiān)管的信托勿公司、企業(yè)遼集團(tuán)財務(wù)公負(fù)司、金融租消賃公司：春《銀行漠業(yè)金融機(jī)構(gòu)基案件處置工戰(zhàn)作規(guī)程》、當(dāng)《銀行業(yè)金度融機(jī)構(gòu)案件填(爸風(fēng)險鞋)占信息報送及且登記辦法》凝和《銀行業(yè)槳金融機(jī)構(gòu)案陶件防控工作枝聯(lián)席會議制孤度》已經(jīng)中謠國銀監(jiān)會第昏102罪次主席會議碗通過。現(xiàn)將繳三項制度印炸發(fā)給你們，趴自欲2023象年漫1撞月畜1姿日起施行。津其他有關(guān)規(guī)妻定與三項制平度不一致的縱，以三項制神度為準(zhǔn)。故附件：四一、案件風(fēng)君險信息快報旨卻乞訊二、案件蚊信息確認(rèn)報持告挪道冶據(jù)三、案件風(fēng)豪險信息撤銷拍報告晴參雅夾速肝爆蘋截享雪劇桑中國銀行業(yè)陰監(jiān)督管理委脂員會眉被脅同悄咸按幸規(guī)呈槽孤辜二掏0乎一壺0水年十二月二伸十日腫片階也輩撕銀行業(yè)金融躲機(jī)構(gòu)案件處沫置工作規(guī)程予往晶抓燕門兆柳第一章總逮則背第一條緞為有效宣組織實施銀肺行業(yè)金融機(jī)根構(gòu)案件處置裳工作，形成錫協(xié)調(diào)有序、緞邊界清晰、弱責(zé)任明確的草工作機(jī)制，播實現(xiàn)銀行業(yè)偵金融機(jī)構(gòu)案味件處置過程貫的規(guī)范和統(tǒng)男一，根據(jù)《買中華人民共祥和國銀行業(yè)蟲監(jiān)督管理法宇》等有關(guān)法司律法規(guī)，制糧定本規(guī)程。副第二條掏中國銀商行業(yè)監(jiān)督管法理委員會蝦(床以下簡稱銀嗚監(jiān)會桌)電機(jī)關(guān)各部門浙及銀監(jiān)會省訊級派出機(jī)構(gòu)態(tài)(芳以下簡稱銀植監(jiān)局毅)藝和各銀行業(yè)靈金融機(jī)構(gòu)的文案件處置工爬作應(yīng)當(dāng)遵守叉本規(guī)程。決第三條挺本規(guī)程哭所稱案件是監(jiān)指銀行業(yè)金東融機(jī)構(gòu)從業(yè)刮人員獨立或社共同實施，近或與外部人個員合伙實施壽的，以銀行耍業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩或客戶的資競金、財產(chǎn)為隔侵犯對象的奪，涉嫌觸犯餡刑法，依法跳應(yīng)當(dāng)移送司套法機(jī)關(guān)追究爛刑事責(zé)任或亂已由公安、曾司法機(jī)關(guān)依貪法立案偵查仔的事件或銀泛行業(yè)金融機(jī)氧構(gòu)遭受外部由詐騙、盜竊旗、搶劫等侵乎害，依法應(yīng)腔當(dāng)由公安機(jī)窄關(guān)立案偵查國的事件。重第四條明本規(guī)程譜所稱銀行業(yè)幟金融機(jī)構(gòu)案墨件處置工作嬌包括案件信明息報送及登奶記、案件調(diào)剛查、案件審搬結(jié)和后續(xù)處煩置。甚第五條用銀行業(yè)壘金融機(jī)構(gòu)對賣案件處置工誘作負(fù)直接責(zé)憑任。銀行業(yè)大金融機(jī)構(gòu)應(yīng)眉當(dāng)制定本機(jī)廟構(gòu)案件處置狀政策和制度稿，并有效落灰實和執(zhí)行。蜂第六條盛銀監(jiān)局咳負(fù)責(zé)有關(guān)案沖件信息的采壯集和處理，庭指導(dǎo)、督促品或直接參與往轄內(nèi)銀行業(yè)刻金融機(jī)構(gòu)案闖件的處置工歡作，督促發(fā)燒案銀行業(yè)金教融機(jī)構(gòu)對責(zé)夕任人實施問巾責(zé)，督促、素跟蹤及評價景后續(xù)整改情絨況，對本轄涉區(qū)的案件處嶼置工作負(fù)監(jiān)材管責(zé)任。毯第七條歐銀監(jiān)竭會機(jī)關(guān)遇相關(guān)部門對價案件處置工爆作負(fù)督導(dǎo)和眼稽查責(zé)任。篇銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)釀監(jiān)管部門和河案件稽查部娃門按照分工射協(xié)作、各有饑側(cè)重的原則憶，指導(dǎo)和督志促銀監(jiān)局開丙展案件處置堡工作，必要濫時可以直接螺參與銀行業(yè)倉金融機(jī)構(gòu)案本件的處置工燕作。且銀監(jiān)傭會機(jī)關(guān)趕相關(guān)部門通京過召開銀行平業(yè)金融機(jī)構(gòu)后案件防控工侍作聯(lián)席會議搖(閣以下簡稱聯(lián)旬席會議壤)令的方式，形隆成部門問的鈔協(xié)調(diào)機(jī)制。翻第八條胸銀監(jiān)荷會機(jī)關(guān)墾相關(guān)部門、胳銀監(jiān)局和銀確行業(yè)金融機(jī)旗構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對情每個案件指慈定相應(yīng)承辦捎部門和主辦啊人員。知銀行業(yè)說金融機(jī)構(gòu)案閱件的調(diào)查實譽(yù)行專案負(fù)責(zé)解制。銀行業(yè)憂金融機(jī)構(gòu)在檔發(fā)生案件后價，應(yīng)當(dāng)根據(jù)洞案件的性質(zhì)堪和金額組成控由相應(yīng)層級弓的管理人員衣負(fù)責(zé)的專案策組，承擔(dān)案度件的調(diào)查工樹作。慶銀監(jiān)局漫根據(jù)案件的交性質(zhì)和金額勇，組成相應(yīng)霸專案督導(dǎo)檢月查組身(弦以下簡稱“主督查組”矮)燙，負(fù)責(zé)指導(dǎo)滋、督促或直優(yōu)接參與轄內(nèi)誦銀行業(yè)金融辣機(jī)構(gòu)案件調(diào)推查工作。稱銀監(jiān)趣會機(jī)關(guān)肅相關(guān)部門根股據(jù)案件的性頭質(zhì)和金額決警定是否組成繼督查組。銀玩監(jiān)段會機(jī)關(guān)包相關(guān)部門可午以通過聯(lián)席脆會議確定督股查組的組成回，實行專案許督查，負(fù)責(zé)幣指導(dǎo)、督促上或參與案件鏟調(diào)查工作，才協(xié)調(diào)相關(guān)辦耐案部門。乒銀監(jiān)會豎督查組的組互成原則是：棵適(抱一宮)裹只溪涉及單類銀姐行業(yè)遼金融機(jī)構(gòu)的閱案件，由銀澡監(jiān)默會機(jī)關(guān)搭相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)病管部門牽頭慘組成督查組謎，必要銅時案件戀稽查等部門幅參加。苦侍(墻二粥)顫涉及多類銀蟲行業(yè)金融機(jī)抱構(gòu)的案件，極由銀監(jiān)奪會案件敵稽查部門牽縮頭組成由機(jī)肚構(gòu)監(jiān)管部門淘參加的督查廚組。案件稽朋查部門負(fù)責(zé)勇組織協(xié)調(diào)，跑機(jī)構(gòu)監(jiān)管部爛門各司其職件。羽瑞絲勸楚慚第二章案放件信息報送春及登記噸第九條圍案件信易息報送及登慢記按照《銀睛行業(yè)金融機(jī)普構(gòu)案件故(匆風(fēng)險強(qiáng))危信息報送及他登記辦法》吹執(zhí)行。情寒舌營罵勺第三章案舞件調(diào)查洋第十條封銀行業(yè)族金融機(jī)構(gòu)在課報送《案件沸信息確認(rèn)報貧告》，初步戶確認(rèn)案件的蹲同時，應(yīng)當(dāng)爺立即按照本井規(guī)程第八條憶的規(guī)定成立駐專案組，負(fù)熟責(zé)案件調(diào)查拐工作。堪專案組援在案件調(diào)查慶過程中應(yīng)當(dāng)復(fù)履行以下職桃責(zé)：孤沫(地一讀)鑰啟動應(yīng)急預(yù)斗案，清查賬卵目，及時采科取風(fēng)險化解敬措施，保全氣資產(chǎn)。畫患(鋤二候)猶調(diào)查涉及人咸員，及時向指公安、司法廢機(jī)關(guān)報案，蘭協(xié)助政府有通關(guān)部門做好豈輿情控制，牛維護(hù)發(fā)案機(jī)堡構(gòu)正常經(jīng)營豆秩序，積極潔配合公安、和司法機(jī)關(guān)對坑案件進(jìn)行調(diào)距查，初步確計定案件性質(zhì)遭。征萄(然三懂)喝查清基本案脅情，確定案顆件性質(zhì)，及陸時向銀監(jiān)局餅書面報告。甘獎(靠四果)輕查找內(nèi)部制臟度和執(zhí)行情配況存在的問父題，厘清案昌件有關(guān)責(zé)任蠶。筑氏(金五精)代總結(jié)發(fā)案原倍因和教訓(xùn)，邁提出整改措絹施和有關(guān)責(zé)軟任人處理意萬見。持第十一竊條銀監(jiān)瞇會機(jī)關(guān)閘相關(guān)部門及該銀監(jiān)局接到擔(dān)《案件信息而確認(rèn)報告》秘后，應(yīng)當(dāng)按撇照本規(guī)程第未八條的規(guī)定怪，決定成立鵲督查組，確碗定主辦人員植。趁督查組怨在案件調(diào)查臟階段應(yīng)當(dāng)履暑行以下職責(zé)省：臟保(戚一致)嗓指導(dǎo)、督促惹并跟蹤銀行速業(yè)金融機(jī)構(gòu)賴做好案件應(yīng)靈急處置與調(diào)尾查工作，及伙時掌握案件憤調(diào)查和偵辦臂情況，協(xié)調(diào)瞇做好跨行資族金核查，必頭要時可以直紡接介入調(diào)查它或延伸調(diào)查膨。本秩(屆二欄)裝督促銀行業(yè)冤金融機(jī)構(gòu)及還時向公安、鏈司法機(jī)關(guān)報尾案，或者按調(diào)照《中國銀樂監(jiān)會移送涉資嫌犯罪案件抗工作規(guī)定》攝及時移送案偷件，開展相美應(yīng)工作。布布(患三寺)綠上報案件調(diào)覽查和督查報啄告。州炎(世四乞)展對銀行業(yè)金愁融機(jī)構(gòu)報告場的案件性質(zhì)公提出明確意繁見，根據(jù)案三件反映的問社題，提出有援關(guān)責(zé)任追究裕、整改措施諸及對銀行業(yè)鼻金融機(jī)構(gòu)的稅行政處罰和嬌強(qiáng)制性監(jiān)管鄉(xiāng)措施等方面濕的意見和建帶議。赴第十二愉條案件啞調(diào)查、督查科報告的路徑黨是：搞覺(倍一脹)券銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)拳監(jiān)管部門或帶案件稽查部愿門單獨派出質(zhì)的督查組向竭本部門報告共案件調(diào)查情朵況，并視案啦情向分管會嘴領(lǐng)導(dǎo)報告。映像(妖二烏)謎銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)跌監(jiān)管部門、番案件稽查部慧門和其他相素關(guān)部門聯(lián)合經(jīng)組成的督查柿組向聯(lián)席會剃議報告案件塑調(diào)查情況，廟由牽頭部門此向分管會領(lǐng)例導(dǎo)報告。濃目(酷三憤)笛銀監(jiān)局案件秒調(diào)查的進(jìn)展坑情況，應(yīng)當(dāng)惰及時報送案加件督查牽頭決部門，同時咐抄送其他有踏關(guān)部門。油第十三山條案件爬調(diào)查工作結(jié)熊束后，銀行慮業(yè)金融機(jī)構(gòu)觀專案組應(yīng)當(dāng)反在明確案件屯性質(zhì)、確定找涉案金額、鴉初步判定風(fēng)風(fēng)險的基礎(chǔ)上順形成案件調(diào)盒查報告，報券送銀監(jiān)局。剛第十四刃條案件姑調(diào)查和督查垮應(yīng)當(dāng)依照法太定權(quán)限和程挑序收集證據(jù)肌。收集的證絕據(jù)材料應(yīng)當(dāng)秘合法、客觀幸，并與所證交明的事項相披關(guān)聯(lián)。禁止到以非法手段騎獲取證據(jù)。沒銀行業(yè)滲金融機(jī)構(gòu)案抱件調(diào)查、監(jiān)墳管部門案件血督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)塑格遵守保密彼原則，不得秤擅自向其他辦單位和個人理披露有關(guān)情烘況。劣第十五欄條銀行艱業(yè)金融機(jī)構(gòu)它和監(jiān)管部門喂應(yīng)當(dāng)完整保宜存案件調(diào)查固、督查過程猶中形成的各謠種資料和工島作記錄，存愧檔備查。特豎療蘇器耍破涌第四章案肥件審結(jié)蓮第十六藝條銀行宣業(yè)金融機(jī)構(gòu)助應(yīng)當(dāng)在總結(jié)司案件教訓(xùn)、露分析存在問蘋題、津確定問責(zé)方聞案廟和整改措施罪后，向銀監(jiān)那局提交案件仁審結(jié)報告。卷第十七宏條銀監(jiān)須局應(yīng)當(dāng)將銀菌行業(yè)金融機(jī)速構(gòu)的案件審者結(jié)報告、整疾改方案、責(zé)造任人追究意叫見報送銀監(jiān)滿會案件悠督查牽頭部或門，同時抄鑰送其他有關(guān)腹部門。揚(yáng)第十八匯條銀行塔業(yè)金融機(jī)構(gòu)短案件審結(jié)后幼，應(yīng)當(dāng)及時酷向銀監(jiān)局報池送案例材料爆，銀監(jiān)局負(fù)喂責(zé)向銀監(jiān)叼會案件艇稽查部門報慚送案例材料揮，其中應(yīng)當(dāng)享包括對案件旅發(fā)生和案件困處置的經(jīng)驗成、教訓(xùn)總結(jié)鼓。銀監(jiān)賽會案件辣稽查部門負(fù)嗽責(zé)對案例材蔽料進(jìn)行整理鄉(xiāng)。忙第十九叫條銀行紙業(yè)金融機(jī)構(gòu)夸案件處置堅杠持腰專案專檔制興度賄。發(fā)案銀行袋業(yè)金融機(jī)構(gòu)薪和銀監(jiān)局應(yīng)幕當(dāng)分別建立訪檔案，做到苗每案立卷，禿專人管理。嶼肚撕謙部政創(chuàng)鴨第五章案純件后續(xù)處置行第二十蹲條銀行深業(yè)金融機(jī)構(gòu)哨在確定相關(guān)襪人員責(zé)任和雁整改方案后模，應(yīng)當(dāng)盡快衰進(jìn)行責(zé)任追哈究和整改，脹并擱將進(jìn)展鄭情況及時向拌銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)溉監(jiān)管部門或叛銀監(jiān)局報告皂。霜第二十次一條銀但監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)圾管部門及銀知監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對播銀行業(yè)金融揀機(jī)構(gòu)整改方蛾案、下階段銹案件防控工笛作安排及對攪銀行業(yè)金融掠機(jī)構(gòu)和有關(guān)跡責(zé)任人的責(zé)怠任追究情況巡，進(jìn)行跟蹤牛督促和評價炮。鋤第二十加二條銀迎監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)壯管部門及銀填監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將野案件發(fā)生情施況、案件處識置、風(fēng)險化店解情況、整俘改效果、責(zé)情任追究等內(nèi)俊容作為對發(fā)寶案銀行業(yè)金約融機(jī)構(gòu)進(jìn)行備監(jiān)管評級、頁市場準(zhǔn)入審莖批、監(jiān)管計膊劃制訂的重問要參考。漲第二十獄三條銀圣監(jiān)垮會案件胡稽查部門應(yīng)閥當(dāng)對整個案庭件處置工作寺過程進(jìn)行評慣價，有關(guān)情恥況通過聯(lián)席膠會議反饋給鏟銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)率監(jiān)管部門。耐第二十雜四條司燦法機(jī)關(guān)對案誕件結(jié)案后，往銀行業(yè)金融州機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按揭照司法機(jī)關(guān)為對案件性質(zhì)雅和涉案金額港的認(rèn)定填報死非現(xiàn)場監(jiān)管屯信息系統(tǒng)中宵案件報表相堡應(yīng)內(nèi)容，作詢?yōu)橛嘘P(guān)案件捧的最終統(tǒng)計鉛結(jié)論。真齒眉刪城荒久仔第六章附揪則刊第二十黎五條本捷規(guī)程由銀監(jiān)暖會負(fù)責(zé)解釋義與修訂。助第二十彎六條本內(nèi)規(guī)程自沙2023裕年探1旋月辮1留日起執(zhí)行。冤贏肯極輔例銀行業(yè)金融飾機(jī)構(gòu)案件蒸(悔風(fēng)險撤)蹄信息報送及默登記辦法女歸殘雷沾合級皇第一章總元則蘋第一條唐為加強(qiáng)紐銀行業(yè)金融遠(yuǎn)機(jī)構(gòu)案件蝴(黃風(fēng)險稱)秒信息報送及虹登記管理，中規(guī)范案件緞(利風(fēng)險駕)簡信息報送及擋登記程序，湊提高案件唐(陣風(fēng)險達(dá))臂信息報送及普登記質(zhì)量和歲時效，制定身本辦法。名第二條怖本辦法繞所指銀行業(yè)面金融機(jī)構(gòu)案暫件潮(湊風(fēng)險異)鴿信息分為銀課行業(yè)金融機(jī)幼構(gòu)案件風(fēng)險腔信息圈(卻以下簡稱案珍件風(fēng)險信息振)誠和銀行業(yè)金奏融機(jī)構(gòu)案件瘡信息洗(鐘以下簡稱案氧件信息京)薯。睜案件信雹息是指《銀膽行業(yè)金融機(jī)亦構(gòu)案件信息輝統(tǒng)計制度》通所規(guī)定的兩腳類案件的信殘息。顧案件風(fēng)盛險信息是指壤已被發(fā)現(xiàn)，椅可能演化為逮案件，但尚艙未確認(rèn)案件鈔事實的風(fēng)險陽事件的有關(guān)丙信息，主要伸包括：銀行萬業(yè)金融機(jī)構(gòu)丘員工非正常親原因無故離頑崗或失蹤、雙被拘禁或被殲雙部規(guī)裙；客戶反映鍋非自身原因王賬戶資金發(fā)貫生異常；收糕到重大案件波舉報線索；碑媒體披露或編在社會某一奔范圍內(nèi)傳播胃的案件線索繩；大額授信膛企業(yè)負(fù)責(zé)人趣失蹤、被拘側(cè)禁或被雙海規(guī)擁；銀行業(yè)金躬融機(jī)構(gòu)員工儲可能涉及案幕件但尚未確背認(rèn)的情況；山其他由于人找為侵害可能讓導(dǎo)致銀行或累客戶資金前(致資產(chǎn)鵲)儲風(fēng)險或損失躬的情況。醋第三條摟銀行業(yè)呼金融機(jī)構(gòu)案飾件漁(拒風(fēng)險粥)局信息報送應(yīng)右當(dāng)堅持及時光、真實的原陡則。歇第四條發(fā)中國銀烘行業(yè)監(jiān)督管楊理委員會省立級派出機(jī)構(gòu)別(景以下稱銀監(jiān)蘆局凱)稈負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀尿行業(yè)金融機(jī)掘構(gòu)案件信息仔和案件風(fēng)險透信息的報告挖工作。矮銀監(jiān)會脹直接監(jiān)管的崖銀行業(yè)金融輸機(jī)構(gòu)總部負(fù)撲責(zé)本系統(tǒng)案速件信息和案肆件風(fēng)險信息飯的報告工作超。拉第五條跌銀監(jiān)局寧應(yīng)當(dāng)對轄內(nèi)棟銀行業(yè)金融筐機(jī)構(gòu)發(fā)生的文案件和風(fēng)險青事件，指定傷專人全程負(fù)各責(zé)案件表(廳風(fēng)險遇)憲信息的收集痕、整理和報跟告工作。江承碧革棗濱越第二章案視件風(fēng)險信息肢報送流程釀第六條賽案件風(fēng)舊險事件發(fā)生嘩后，銀監(jiān)局觀、銀監(jiān)會直盞接監(jiān)管的銀就行業(yè)金融機(jī)班構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)稍立即按照本戒辦法的規(guī)定芬及時報送案盜件風(fēng)險信息號。案件風(fēng)險啦信息的報送煮時點是案件宣風(fēng)險事件發(fā)覽生后拾24薯小時以內(nèi)。味對符合納銀監(jiān)會《重遵大突發(fā)事件紹報告制度》介重大突發(fā)事銳件報送標(biāo)準(zhǔn)半的案件風(fēng)險烤信息，應(yīng)當(dāng)羽在按照該制類度要求的方胃式報送的同宰時，抄送銀襯監(jiān)張會案件頓稽查部門。皂對不符詳合銀監(jiān)會《耗重大突發(fā)事魂件報告制度綁》重大突發(fā)嬸事件報送標(biāo)穗準(zhǔn)的案件風(fēng)煎險信息，應(yīng)嚴(yán)當(dāng)以《案件北風(fēng)險信息快劈報》形式鉛(脅見附件一皺)粥，報送銀監(jiān)真會案件猴稽查部門。艙第七條綱銀行業(yè)孩金融機(jī)構(gòu)案拾件風(fēng)險信息高快報的內(nèi)容俯應(yīng)當(dāng)包括：剪事發(fā)銀行業(yè)是金融機(jī)構(gòu)名禿稱、事發(fā)時裕間及案件風(fēng)握險事件概況問；涉及人員僚及情況；風(fēng)凝險情況及預(yù)丑判；已經(jīng)或載可能造成的之影響；事發(fā)翻銀行業(yè)金融棒機(jī)構(gòu)或公安娃、司法機(jī)關(guān)稠已采取的措善施；其他需臂要說明的情胞況。喇案件風(fēng)部險信息報送越的涉案金額鉤和風(fēng)險金額塔以上報時了宇解的金額為卻準(zhǔn)。儲第八條倒銀監(jiān)局摸、銀監(jiān)會直蜓接監(jiān)管的銀免行業(yè)金融機(jī)削構(gòu)總部在報雖送案件風(fēng)險邀信息后，應(yīng)穩(wěn)當(dāng)立即對報辜送的風(fēng)險事股件進(jìn)行核查恢和確認(rèn)。男第九條很如經(jīng)調(diào)尸查確認(rèn)案件敗風(fēng)險信息不悔構(gòu)成案件，纖銀監(jiān)局、銀描監(jiān)會直接監(jiān)踢管的銀行業(yè)街金融機(jī)構(gòu)總棚部應(yīng)當(dāng)立即凳向銀監(jiān)永會案件嘆稽查部門報俊送《案件風(fēng)嚇險信息撤托銷報告》今(嗎附件三臂)晝。酬第十條登案件風(fēng)卷險信息在確恨認(rèn)為案件之城前不納入案低件統(tǒng)計系統(tǒng)管。戀嬸麻猴森街覽第三章案干件信息報送欺流程工第十一圾條案件效風(fēng)險信息經(jīng)另調(diào)查確認(rèn)為脖案件的，或應(yīng)者銀監(jiān)局、條銀監(jiān)會直接旅監(jiān)管的銀行缺業(yè)金融機(jī)構(gòu)晝總部未經(jīng)報沒送案件風(fēng)險腿信息直接確佳認(rèn)為案件的轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)按照本棕辦法的規(guī)定嫌向銀監(jiān)筐會案件系稽查部門報識送《案件信懂息確認(rèn)報告黎》哨(較附件二接)賀。案件信息伴報送的時點礦為案件確認(rèn)畜后尖24北小時之內(nèi)。貫案件的日確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為絞：公安、司興法機(jī)關(guān)立案俗偵查的；銀栽行業(yè)金融機(jī)置構(gòu)向公安、政司法機(jī)關(guān)報熔案并立案的強(qiáng)；銀監(jiān)局或逝其他行政執(zhí)委法部門移送繳公安、司法價機(jī)關(guān)并立案委的；銀行業(yè)抖金融機(jī)構(gòu)工真作人員因涉載案被公安、弊司法機(jī)關(guān)采志取強(qiáng)制措施攀的。脹第十二污條銀行學(xué)業(yè)金融機(jī)構(gòu)教案件信息確克認(rèn)報告的內(nèi)野容應(yīng)當(dāng)包括佩：發(fā)案銀行淘業(yè)金融機(jī)構(gòu)摩名稱、案發(fā)曉時間及案情削概況；涉及分人員及情況豎；涉案金額洲及風(fēng)險情況刊；已經(jīng)或可委能造成的影促響；本機(jī)構(gòu)輕或公安、司只法機(jī)關(guān)已采削取的措施；窩其他需要說胡明的情況。崖第十三變條案件觀涉及金額以屑立案時公安睜、司法機(jī)關(guān)鏟確認(rèn)的金額音為準(zhǔn)。露船發(fā)貼革斧恨第四章案盞件仗(占風(fēng)險慈)芹信息臺賬紗第十四虜條銀監(jiān)贊局在首次接識到案件最(爬風(fēng)險隆)抽信息報告后扒，應(yīng)當(dāng)及時吵向銀監(jiān)倘會案件遣稽查部門報蝴告，并建立晴臺設(shè)賬登記百有關(guān)內(nèi)容；星銀監(jiān)松會案件憑稽查部門在總接到銀監(jiān)局濫報告后也應(yīng)按當(dāng)建立臺賬外。學(xué)第十五條稼案件孕(拋風(fēng)險穩(wěn))嶺信息臺降賬分為切案件風(fēng)險信金息臺賬和案慰件信息臺賬捉。豎案件風(fēng)防險信息臺演賬應(yīng)當(dāng)駐包括：事發(fā)度銀行業(yè)金融伯機(jī)構(gòu)名稱、脖事發(fā)時間、枝涉及金額、取基本情況、米事件登記的倍時間、承辦漏部門和主辦禾人員等。菌案件信雙息臺盼賬應(yīng)當(dāng)擔(dān)包括：褲都(希一博)月案件信息：阻發(fā)案銀行業(yè)翻金融機(jī)構(gòu)名壘稱、案發(fā)時坡間、涉及金夾額、基本情漁況、案件登元記的時間、限承辦部門和抽主辦人員等寫。餓跨(滑二笛)捕案件調(diào)查情樹況：案件性勿質(zhì)、涉案金損額、風(fēng)險金戚額、案件調(diào)芝查報告及公延安、司法機(jī)纖關(guān)的偵查情模況等。航良(喝三礦)狗案件審結(jié)情派況：銀行業(yè)量金融機(jī)構(gòu)整奴改方案、責(zé)求任人追究意張見及審核意瞞見，采取的甜監(jiān)管措施，嘉案件審結(jié)報揪告等。伏役(閑四樂)墓后續(xù)整改情吹況：后續(xù)整怎改報告、責(zé)繼任追究及后車?yán)m(xù)評價情況板等。鴉第十六令條案件夏風(fēng)險信息經(jīng)電《案件信息廚確認(rèn)報告》營確認(rèn)為案件住后，銀監(jiān)會撇相關(guān)部門和忍銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)勤將蓬原案件心風(fēng)險信息臺糾賬轉(zhuǎn)登記羅為案件信息奇臺賬。參第十七鏟條案件撞風(fēng)險信息經(jīng)淺《案件風(fēng)險幸信息撤銷報牌告》撤銷后筐，銀監(jiān)會相金關(guān)部門及銀公監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立威即在臺賬中切登記撤銷。預(yù)第十八端條臺計賬登記糾原則上應(yīng)當(dāng)?shù)卧诟鳝h(huán)節(jié)工缺作結(jié)束后及姻時完成，登羞記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)鑰要素完整，濃且與向上級衛(wèi)機(jī)關(guān)和公安橋、司法機(jī)關(guān)報的報告內(nèi)容遙相一致。棗第十九榮條臺賬溜是案件處置倉工作檔案的郊起始部分，扮應(yīng)當(dāng)與此后專案件處置各橋環(huán)節(jié)形成的項記錄、紀(jì)要告、報告和分愧析資料等，曉作為案件處恢置工作檔案駛材料，統(tǒng)一叼存檔。圍幸電遵艱奔眾蝶第五章案飛件統(tǒng)計鋪第二十硬條案件貧經(jīng)司法機(jī)關(guān)脖結(jié)案后，銀瞇行業(yè)金融機(jī)奶構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀法監(jiān)會非現(xiàn)場暮監(jiān)管信息系煉統(tǒng)中填報案峽件統(tǒng)計信息水。案件性質(zhì)玻與金額以司即法機(jī)關(guān)結(jié)論偉為準(zhǔn)。夏第二十找一條司軍法機(jī)關(guān)結(jié)論樣與缸原案件倘信息報送時釣填報情況不媽相吻合的，妖按司法機(jī)關(guān)糠結(jié)論填報案柏件統(tǒng)計信息訊。括災(zāi)它寸略須嶄撞第六章附糖則容第二十垮二條各簡有關(guān)單位不以得瞞報、漏年報、遲報、克錯報相關(guān)信踩息，或者漏領(lǐng)登、遲登、陣錯登相應(yīng)臺旗賬。違反本覆辦法的，按忌照《中華人復(fù)民共和國銀鳥行業(yè)監(jiān)督管炊理法》的有集關(guān)規(guī)定給予惱處罰。鏟第二十被三條本途辦法由銀監(jiān)靠會負(fù)責(zé)解釋罩與修訂。斜第二十壤四條本鉗辦法自械2023毅年說1廉月禽1圍日起執(zhí)行。啦巡根唐載銀行業(yè)金融呢機(jī)構(gòu)案件防復(fù)控工作聯(lián)席庫會議制度曲第一條執(zhí)為加強(qiáng)今銀行業(yè)金融擊機(jī)構(gòu)案件防猴控工作的組催織協(xié)調(diào)，明痛確責(zé)任，規(guī)鳴范程序，提禿高效率，促面進(jìn)相關(guān)部門周的溝通、協(xié)娃作和交流，拿制定本制度示。有第二條晃銀行業(yè)蕉金融機(jī)構(gòu)案憲件防控工作零聯(lián)席會議目(偷以下簡稱聯(lián)測席會議頑)辜由中國銀行抵業(yè)監(jiān)督管理加委員會霸(數(shù)以下簡稱銀負(fù)監(jiān)會枯)填辦公廳、法圍律部門、各看機(jī)構(gòu)監(jiān)管部輩門、案件稽庸查部門及銀繡監(jiān)會各省級土派出機(jī)構(gòu)好(擇以下稱銀監(jiān)譯局杯)撐組成，必要紀(jì)時可以要求莫有關(guān)銀行業(yè)埋金融機(jī)構(gòu)和饞其他參與辦散案機(jī)構(gòu)列席袍會議。壞第三條莫銀監(jiān)會劑銀行業(yè)案件見稽查局是聯(lián)般席會議召集挨人。聯(lián)席會研議辦事機(jī)構(gòu)宇設(shè)在案件稽把查局，負(fù)責(zé)抬安排聯(lián)席會夠議的召開，嬸保障聯(lián)席會干議工作有效口運(yùn)轉(zhuǎn)，并督扔促落實聯(lián)席淹會議部署的橋各項工作任童務(wù)。廣第四條輩聯(lián)席會追議由各組成請單位根據(jù)工被作需要提議吩，采取不定鞋期的方式召辱開。淡第五條壽召開聯(lián)障席會議的提扁議原則上應(yīng)券當(dāng)至少在會嗚議召開前三惑個工作日向駕聯(lián)席會議辦亂事機(jī)構(gòu)提出花并書面提交屑會議議題。嫁接到國贏務(wù)院或銀監(jiān)揀會領(lǐng)導(dǎo)批辦而的案件，或傻者案件辦理剝過程中涉及會與其他執(zhí)法憐部門相配合南事項時，可粥以臨時召開莊聯(lián)席會議。鋸其他特澇殊情況下，咐經(jīng)有關(guān)與會苦單位同意，沈可以臨時召排開聯(lián)席會議堆。斑第六條專根據(jù)會哄議議題，聯(lián)乖席會議由召期集人召集相壤關(guān)組成單位號共同舉行。染聯(lián)席會議的匠組成可以采圖取以下形式炒：案件稽查濤部門與某一普機(jī)構(gòu)監(jiān)管部悠門；案件稽切查部門與若允干機(jī)構(gòu)監(jiān)管漂部門；案件封稽查部門與濾機(jī)構(gòu)監(jiān)管部哄門及相關(guān)銀濁監(jiān)局，以及抬聯(lián)席會議組攀成單位提議凍參加的銀行堅業(yè)金融機(jī)構(gòu)弊等共同舉行價。柄第七條畢聯(lián)席會捆議的主要職客責(zé)是：鑼耳(攝一濫)劍通報案件形弟勢，分析案混件特點，做窄出案件預(yù)判悼，提示案件腥風(fēng)險；僻簡(比二填)守剖析典型案踢例，兵研究案防異措施，提出革工作要求，揪統(tǒng)籌工作安械排；辮耗(劈三賠)睛組織辦案隊嚇伍，部署案向件調(diào)查，確蜓定案件性質(zhì)臺，組織案件聲處置；侵早(語四醒)委確定問縱責(zé)尺度，督乏導(dǎo)后續(xù)整改激，安排專項嬸檢查，組織濾后續(xù)評估；撿扒(抄五危)拌評估案防報工作，總結(jié)股工作經(jīng)驗，海交流工作思川路，制定工急作規(guī)劃。句第八條戀聯(lián)席會邁議組成單位莫有義務(wù)主動獻(xiàn)通報、交流餓相關(guān)工作信袖息，實現(xiàn)案適件防控工作釘信息共享。室這些信息包萌括：壩校(撐一嗎)輕涉及銀行業(yè)及金融機(jī)構(gòu)案晴件防控工作解的會議情況駱及相關(guān)文件錘資料；治(磚二貢)巷銀行業(yè)金融乳機(jī)構(gòu)案件防鼠控工作的規(guī)純劃和安排；譯辮(灘三逗)聾銀行業(yè)案件奧統(tǒng)計與分析漏資料；飼脈(桑四舍)拜銀行業(yè)案件須或重大突發(fā)典事件快報；址殊(績五拼)貍重大案件案法情調(diào)查報告獅及案例分析爐；化輸(涂六斧)咐與銀行業(yè)金罵融機(jī)構(gòu)案件妥防控相關(guān)的專專項現(xiàn)場檢藍(lán)查報告；辣拖(離七某)創(chuàng)其他應(yīng)當(dāng)通巷報的信息。舒第九條北聯(lián)席會肝議組成單位趨應(yīng)當(dāng)派出與籃會議議題相敘適宜的代表春參加會議，較參會代表應(yīng)捆當(dāng)獲得授權(quán)雕代表本部門勝發(fā)表意見。揮第十條衰聯(lián)席會瞇議的決議或模決定以會議脆紀(jì)要的形式錄發(fā)送各參會拐單位，聯(lián)席能會議各參會稻單位有履行欲會議決議或儲決定的義務(wù)雀。變更、撤堤銷聯(lián)席會議儲做出的決議膨或決定應(yīng)當(dāng)依由聯(lián)席會議塞通過。劍附件一疑：似暖浩慈換史窯案件風(fēng)險信以息快報狀界恒沫魔利鑼略××年×休×期子簽發(fā)人：綠憤炸督猛球騾盈忙體呼蔽胳戰(zhàn)單位名稱域(殼蓋章腿)添_____妹_____掛_____們_____衛(wèi)_____頂_____該_____歸_____也_____宵_____渾_____意_____似_____甲_____蜓_____御_____扔_____慨艱(午快報應(yīng)員含以下報內(nèi)容：虜一、事慌發(fā)銀行業(yè)金限融機(jī)構(gòu)名稱骨、事發(fā)時間膊及案件樂(唱風(fēng)險抹)盤事件概況。肥二、涉求及人員及情衫況。稀三、風(fēng)胃險情況、金燙額損失預(yù)判覽。敲四、已惠經(jīng)或可能造心成的影響。礙五、本愧機(jī)構(gòu)或公安棄司法機(jī)關(guān)已塑采取的措施懂。阿六、其堅他需要說明搏的情況。恨)陳承辦部芝門：領(lǐng)主辦人速：嚴(yán)聯(lián)系電樣話：裹蔬辜倍翁四士領(lǐng)次李丹膛古委咬冊年月日附件二：卡架謝蟻政嫩要穴厘案件信息確殺認(rèn)報告警結(jié)堅喘勝普月唱確認(rèn)報告號鞏：××年×圍×期倍簽發(fā)人：地奪異尚欄材嘉葡滋怒第鹿鑼單位名稱懲(螺蓋章城)踏_____坑_____徑_____饞_____恭_____雜_____絹_____覽_____尼_____鑄_____愈_____急_____前_____大_____潤_____汽_____場_____悉塊(部案件信息應(yīng)衣含以下怎內(nèi)容：謝一、案羞發(fā)銀行業(yè)金未融機(jī)構(gòu)名稱競、案發(fā)時間簡及案情概況報。急二、涉揭及人員及情棕況。鼠三、涉瞇案金額及風(fēng)誓險情況。譽(yù)四、已瞞經(jīng)或可能造難成的影響。北五、本鮮機(jī)構(gòu)或公安冒司法機(jī)關(guān)已摘采取的措施贏。諸六、其遣他需要說明足的情況。艙)瞎據(jù)此情眼況，我單位底認(rèn)為此事件還已構(gòu)成案件攝，特此報告兄進(jìn)行案件信如息確認(rèn)。劑承辦部咱門：予主辦人閘：岸聯(lián)系電揭話：野挨毅抹陜歲菜輕替踏事叉今雷磚年月日附件三：翼繞賴衡千雕包吊案件風(fēng)險信銅息撤銷報告愛而解系看殼踩銳撤銷報告號例：××年×誤×期揭簽發(fā)人：聽亞參顆降竭膽收加快悶尺單位名稱稠(圓蓋章巷)闖_____洞_____暖_____戲_____里_____鋒_____因_____潛_____是_____斗_____純_____慮_____乳_____騎_____田_____尿_____聽_____仗(痛據(jù)以判斷不饑構(gòu)成案件的亞理由及依據(jù)或)般據(jù)此情泰況，我單位艙認(rèn)為此事件明不構(gòu)成案件朝，特此報告韻進(jìn)行案件風(fēng)掘險信息撤銷傲。描承辦部翠門：蕩主辦人啄：默聯(lián)系電步話：代率醬允妨震附師責(zé)格普診摸縣使鵝年月日延海南銀行業(yè)蜜金融機(jī)構(gòu)案嶼件處置工作露實施細(xì)則享第一章總哪則勻第一條裝為有效組織翅實施海南銀祖行業(yè)金融機(jī)俘構(gòu)案件處置律工作,形成籍協(xié)調(diào)有序、帽責(zé)任明確的島工作機(jī)制,樂規(guī)范海南剩銀行業(yè)金融盤機(jī)構(gòu)案件處煌置工作,依稿據(jù)銀監(jiān)會《雅關(guān)于印發(fā)銀饑行業(yè)金融機(jī)輕構(gòu)案件處置木三項制度的疏通知》（銀缸監(jiān)發(fā)〔20堆10〕11步1號）等規(guī)喚定，制定本碑細(xì)則。葉第二條獄海南銀監(jiān)局柔及派出機(jī)構(gòu)域和轄內(nèi)銀行填業(yè)金融機(jī)構(gòu)舅的案件處置劇工作應(yīng)當(dāng)遵耗守本細(xì)則。登第三條避本細(xì)則所稱潤案件是指銀凳行業(yè)金融機(jī)歐構(gòu)從業(yè)人員欲獨立實施或警參與實施的魄,或外部人爺員實施的,仰侵犯銀行業(yè)奇金融機(jī)構(gòu)或仰客戶資金或級其他財產(chǎn)權(quán)娘益的,涉嫌快觸犯刑法,望已由公安、畫司法機(jī)關(guān)立稱案偵查或按秤規(guī)定應(yīng)移送離公安、司法劍機(jī)關(guān)立案查寶處的刑事案選件。憲根據(jù)銀行業(yè)惠金融機(jī)構(gòu)從雜業(yè)人員是否靠涉嫌犯罪，集是否存在其式他違法違規(guī)宅行為等因素散將案件分為凍三類：窄1．銀行業(yè)枯金融機(jī)構(gòu)從阻業(yè)人員在案雞件中涉嫌觸泄犯刑法的，錫為第一類案療件。壞2．銀行業(yè)瞎金融機(jī)構(gòu)從幕業(yè)人員在案蝴件中泉不券涉嫌觸犯刑啦法，但存在朗其他違法違膚規(guī)行為且該齡違法違規(guī)行扶為與案件發(fā)堪生存在聯(lián)系涌的，為第二守類案件。窄3．銀行業(yè)躲金融機(jī)構(gòu)從幼業(yè)人員在案董件中聞不復(fù)涉嫌觸犯刑居法，且銀行榆業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)或其從業(yè)人蠶員也無其他胞違法違規(guī)行承為的，為第撈三類案件。擱第四條本遙細(xì)則所稱銀汪行業(yè)金融機(jī)乒構(gòu)案件處置玉工作包括案津件(風(fēng)險)徒信息報送及楚登記、案件敢調(diào)查、案件砌審結(jié)和后續(xù)矮處置。士第五條本現(xiàn)細(xì)則所指案敏件(風(fēng)險)哈信息分為案奶件風(fēng)險信息腹和案件信息衡。豈案件風(fēng)險信厚息是指已被脾發(fā)現(xiàn),可能慧演化為案件墾,但尚未確考認(rèn)案件事實藍(lán)的風(fēng)險事件山的有關(guān)信息危,主要包括苗:銀行業(yè)金丑融機(jī)構(gòu)員工鏈非正常原因散無故離崗或弄失蹤、被采葛取強(qiáng)制措施慢（被拘禁或驚被雙構(gòu)規(guī)逗等）;客戶庸反映非自身派原因賬戶資冶金發(fā)生異常斗;收到重大觸案件舉報線頂索;媒體披茅露或在社會疼某一范圍內(nèi)羞傳播的案件吳線索;大額辜授信企業(yè)負(fù)盤責(zé)人失蹤、澡被拘禁或被仔雙蹈規(guī)頁;銀行業(yè)金營融機(jī)構(gòu)員工來可能涉及案套件但尚未確軋認(rèn)的情況;粒其他由于人煤為侵害可能枯導(dǎo)致銀行或嶄客戶資金(苦資產(chǎn))風(fēng)險糞或損失的情驢況。苗案件信息是合指本細(xì)則第壤三條所規(guī)定域的三類案件灘的信息。網(wǎng)第六條銀華行業(yè)金融機(jī)顆構(gòu)對案件處始置工作負(fù)直飯接責(zé)任。銀漂行業(yè)金融機(jī)臂構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定課本機(jī)構(gòu)案件桑處置制度,左并有效落實步和執(zhí)行。程第七條海潮南銀監(jiān)局、梳銀叫監(jiān)分局淋負(fù)責(zé)有關(guān)案戶件（風(fēng)險）寺信息的采集答和處理,指議導(dǎo)、督促或炮直接參與銀懸行業(yè)金融機(jī)襲構(gòu)案件的處誕置工作,督眾促發(fā)案銀行套業(yè)金融機(jī)構(gòu)為對責(zé)任人實貍施問責(zé),督協(xié)促、跟蹤及礎(chǔ)評價后續(xù)整甘改情況,對的轄內(nèi)的案件棚處置工作負(fù)亮監(jiān)管責(zé)任?；蠛Ｄ香y監(jiān)局束相關(guān)監(jiān)管處鈴室、案件稽忽查（牽頭）蠅部門按照分汽工協(xié)作、各扶有側(cè)重的原鼻則,指導(dǎo)和模督促銀即監(jiān)分局窩開展案件處族置工作。廢第八條銀扶行業(yè)金融機(jī)眠構(gòu)案件的調(diào)肅查實行專案匪負(fù)責(zé)制。銀結(jié)行業(yè)金融機(jī)必構(gòu)在發(fā)生案快件后,應(yīng)當(dāng)詞根據(jù)案件的掀性質(zhì)和金額霧組成由相應(yīng)稱層級的管理錦人員負(fù)責(zé)的伐專案組,承弟擔(dān)案件的調(diào)丈查工作。對盤符合本細(xì)則散第十條規(guī)定厲的案件，銀享行業(yè)金融機(jī)菊構(gòu)應(yīng)成立至志少由省級機(jī)誤構(gòu)主管領(lǐng)導(dǎo)養(yǎng)任組長的專匯案組。嘴第九條誦海南銀監(jiān)局仙、銀帆監(jiān)分局賴根據(jù)案件的枝性質(zhì)和金額幅組成督查組是，開展督查立工作。劫1．季涉及單類銀詢行業(yè)梢金融機(jī)構(gòu)的梳案件（風(fēng)險飾）,由海南疫銀監(jiān)局相關(guān)害監(jiān)管處室牽滴頭，案件稽疊查（牽頭）爪部門參與，冠組成督查組角。盡2．涉及多攜類銀行業(yè)金勤融機(jī)構(gòu)的案赴件（風(fēng)險）岔,由海南銀蜻監(jiān)局案件稽夏查（牽頭）猾部門牽頭，板相關(guān)監(jiān)管處鍛室參與，組捷成督查組。助案件稽查（注牽頭）部門哥負(fù)責(zé)組織協(xié)量調(diào),相關(guān)監(jiān)墊管處室各司使其職負(fù)責(zé)具吧體督查工作她。齒銀昏監(jiān)分局效參照海南銀垃監(jiān)局督查組事組成方式，縫成立督查組乘。暫第十條對塞符合下列銀悉監(jiān)會掛牌督爭辦案件條件仁之一的案件某：龜1．銀監(jiān)會照領(lǐng)導(dǎo)批示的犬案件；侵2．涉案金具額等值人民誕幣一千萬元篇（含）以上眉的案件；啄3．在銀行俱業(yè)或社會上唇造成較大負(fù)猛面影響的案邪件；寒4．發(fā)案部愧位較特別、橫作案手段較吩新穎或情節(jié)竟嚴(yán)重、性質(zhì)轉(zhuǎn)惡劣的案件由；減5．銀監(jiān)會算相關(guān)監(jiān)管部幕門認(rèn)為有必拔要掛牌督辦婚的其他案件把。忍海南銀監(jiān)局豪應(yīng)成立由局眼領(lǐng)導(dǎo)任組長懼的督查組，慶指導(dǎo)、督促是或直接參與菊案件調(diào)信查工作，并封確定專人負(fù)思責(zé)掛牌督辦袋案件，了解澇詳細(xì)案件，笨密切關(guān)注案遇件進(jìn)展情況神，原則上在豐《銀監(jiān)會掛踏牌案件通知功單》印發(fā)之稈日起1個月邪內(nèi)報告案件拴督查進(jìn)展情計況。戀海南銀監(jiān)局宰在開展督查揭前應(yīng)與銀監(jiān)幟會相關(guān)監(jiān)管墻部門溝通。幟涉及單類銀克行業(yè)艙金融機(jī)構(gòu)的波案件，與相怠關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管含部門溝通；班涉及多類銀末行業(yè)金融機(jī)舅構(gòu)的案件，聲與銀監(jiān)裂會案件崇稽查牽頭部寸門溝通。辱第十一條滅督查組主要串負(fù)責(zé)案件信斥息登記和報步送、案件調(diào)休查、案件審逆結(jié)、案件后糖續(xù)處置和建影立案件信息節(jié)臺帳等工作裙。督查工作蓮由牽頭部門姑的分管局領(lǐng)城導(dǎo)負(fù)責(zé)。海惜南銀監(jiān)局案蛙件稽查牽頭坑部門負(fù)責(zé)協(xié)記調(diào)指導(dǎo)，并邁根據(jù)督查組沃報送的相關(guān)澆案件材料及枕時上報銀監(jiān)刻會案件嘗稽查牽頭部澆門，上報材叼料由案件稽逢查牽頭部門汪的分管局領(lǐng)傷導(dǎo)負(fù)責(zé)簽發(fā)曬。餃第二章案雀件信息報送其及登記每第十二條途銀行業(yè)金融委機(jī)構(gòu)案件(王風(fēng)險)信息搜報送應(yīng)當(dāng)堅討持及時、真臺實的原則。街第十三條字海南銀監(jiān)局旗及派出機(jī)構(gòu)臨負(fù)責(zé)其監(jiān)管秘轄區(qū)的銀行艱業(yè)金融機(jī)構(gòu)炎案件（風(fēng)險張）信息報告誠工作。銀行澡業(yè)金融機(jī)構(gòu)止負(fù)責(zé)本系統(tǒng)欲案件（風(fēng)險鐘）信息報告宿工作。般第十四條橋海南銀監(jiān)局歡及派出機(jī)構(gòu)情應(yīng)當(dāng)對銀行垃業(yè)金融機(jī)構(gòu)護(hù)發(fā)生的案件持（風(fēng)險）事屬件,指定專映人全程負(fù)責(zé)隨案件(風(fēng)險衣)信息的收部集、整理和耗報告工作。儲第十五條基案件風(fēng)險信漫息實行雙向粗、同步報告神制。案件風(fēng)播險事件發(fā)生蘇后,案（事桂）發(fā)銀行業(yè)代金融機(jī)構(gòu)應(yīng)拆當(dāng)同時向?qū)俸鹊乇O(jiān)管部門古及系統(tǒng)內(nèi)上脫級管理機(jī)構(gòu)區(qū)報送案件（發(fā)風(fēng)險）信息鐮。毀屬地監(jiān)管部券門及案（事沉）發(fā)銀行業(yè)紗金融機(jī)構(gòu)的紫省級管理機(jī)劑構(gòu)、法人機(jī)糞構(gòu)（不含注贊冊地在?？谌A市以外的本剃省農(nóng)村中小焦金融機(jī)構(gòu)法棒人）應(yīng)當(dāng)按數(shù)照本細(xì)則的位規(guī)定向海南礎(chǔ)銀監(jiān)局報送厘案件風(fēng)險信除息。案件風(fēng)梢險信息的報貿(mào)送時點是案飼件風(fēng)險事件寺發(fā)生后24樹小時以內(nèi)。障對符合銀監(jiān)痕會《重大突技發(fā)事件報告杏制度》重大治突發(fā)事件報燃送標(biāo)準(zhǔn)的案豬件風(fēng)險信息碗,應(yīng)當(dāng)按照頁制度要求的刻方式報送。叉對不符合銀負(fù)監(jiān)會《重大面突發(fā)事件報玻告制度》重澇大突發(fā)事件城報送標(biāo)準(zhǔn)的鮮案件風(fēng)險信左息,應(yīng)當(dāng)以智《案件風(fēng)險頌信息快報》概形式(見附炕件一)報送懼。芒第十六條扔銀行業(yè)金融暗機(jī)構(gòu)案件風(fēng)份險信息快報鳳的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)昂包括:事發(fā)丹銀行業(yè)金融起機(jī)構(gòu)名稱、膝事發(fā)時間及羞案件風(fēng)險事體件概況;涉停及人員及情捐況;風(fēng)險情房況及預(yù)判;刻已經(jīng)或可能胸造成的影響增;事發(fā)銀行嗎業(yè)金融機(jī)構(gòu)矛或公安、司釘法機(jī)關(guān)已采該取的措施;絨其他需要說待明的情況。碌案件風(fēng)險信獻(xiàn)息報送的涉拉案金額和風(fēng)井險金額以上斬報時了解的譯金額為準(zhǔn)。繪成功堵截的爺案件或事件幟，以《案件孕風(fēng)險信息（劫成功堵截）肅》格式上報德，不納入案癥件統(tǒng)計。艘第十七條限銀行業(yè)金融晝機(jī)構(gòu)在報送嫌案件風(fēng)險信完息后,應(yīng)當(dāng)霞對報送的風(fēng)肯險事件進(jìn)行狀核查和確認(rèn)棕，并負(fù)責(zé)跟書蹤案件風(fēng)險對信息的處置伍情況。續(xù)第十八條嘆如經(jīng)調(diào)查確臘認(rèn)案件風(fēng)險印信息不構(gòu)成殿案件,銀行托業(yè)金融機(jī)構(gòu)織應(yīng)當(dāng)立即向幫海南銀監(jiān)局早及派出機(jī)構(gòu)夕報送《案件怖風(fēng)險信息撤歸銷報告》（晌見附件三）雹。辛第十九條劣案件風(fēng)險信重息在確認(rèn)為則案件之前不荒納入案件統(tǒng)繩計系統(tǒng)。持第二十條族案件風(fēng)險僚信息經(jīng)調(diào)查燕確認(rèn)為案件址的,或者銀川行業(yè)金融機(jī)簡構(gòu)未經(jīng)報送見案件風(fēng)險信籍息直接確認(rèn)塑為案件的，煌應(yīng)當(dāng)按照本省細(xì)則的規(guī)定撓向海南銀監(jiān)山局及派出機(jī)畢構(gòu)報送《案敏件信息確認(rèn)監(jiān)報告》(附依件二)。案糟件信息報送呈的時點為案腿件確認(rèn)后2勺4小時之內(nèi)量。艙案件的確認(rèn)面標(biāo)準(zhǔn)為:公發(fā)安、司法機(jī)牢關(guān)立案偵查悠的;銀行業(yè)神金融機(jī)構(gòu)向衰公安、司法屆機(jī)關(guān)報案并滋立案的;海蛇南銀監(jiān)局、蓬銀眾監(jiān)分局蟲或其他行政淚執(zhí)法部門移治送公安、司軌法機(jī)關(guān)并立活案的;銀行逗業(yè)金融機(jī)構(gòu)將工作人員因爽涉案被公安還、司法機(jī)關(guān)豐采取強(qiáng)制措崗施的。寄第二十一條刊銀行業(yè)金歷融機(jī)構(gòu)案件雷信息確認(rèn)報賄告的內(nèi)容，樸應(yīng)當(dāng)包括:號發(fā)案銀行業(yè)桑金融機(jī)構(gòu)名惕稱、案發(fā)時坊間及案情概疲況;涉及人鹽員及情況;引涉案金額及旺風(fēng)險情況;危已經(jīng)或可能這造成的影響劣;本機(jī)構(gòu)或蠶公安、司法悉機(jī)關(guān)已采取綢的措施;其字他需要說明舞的情況。承第二十二條耽案件涉及校金額以立案勿時公安、司披法機(jī)關(guān)確認(rèn)成的金額為準(zhǔn)脖。輩第二十三條求海南銀監(jiān)厭局及派出機(jī)爆構(gòu)在首次接毅到案件(風(fēng)榆險)信息報寇告后,應(yīng)當(dāng)脈及時向上一奉級案件稽查夜?fàn)款^部門報廈告,并建立勢臺墊賬登記戒有關(guān)內(nèi)容?；赉y行業(yè)金融足機(jī)構(gòu)和海南秤銀監(jiān)局及派嚇出機(jī)構(gòu)在報梁送《案件信輛息確認(rèn)報告勇》時，亮應(yīng)初步明確郊案件所屬類般別，在案件磚分類情況發(fā)危生變化時，給銀行業(yè)金融幫機(jī)構(gòu)要及時噸報送后續(xù)報掏告進(jìn)行調(diào)整辱，海南銀監(jiān)砍局及派出機(jī)蝶構(gòu)要及時向弱上一級案件透稽查牽頭部世門及時報送沉后續(xù)報告進(jìn)遼行調(diào)整。數(shù)第二十四條鄙案件(風(fēng)疲險)信息臺近賬分為取案件風(fēng)險信殺息臺賬和案毒件信息臺賬然。些案件風(fēng)險信舊息臺頸賬應(yīng)當(dāng)?shù)拱?事發(fā)稻銀行業(yè)金融倍機(jī)構(gòu)名稱、摘事發(fā)時間、紹涉及金額、估基本情況、登事件登記的筆時間、承辦稿部門和主辦闊人員等。分案件信息臺此賬應(yīng)當(dāng)溫包括:殖1．案件信扮息:發(fā)案銀幣行業(yè)金融機(jī)儉構(gòu)名稱、案粉發(fā)時間、涉鈔及金額、基練本情況、案掛件登記的時薦間、承辦部牽門和主辦人芒員等。壇2．案件調(diào)毫查情況:案恨件性質(zhì)、涉版案金額、風(fēng)今險金額、案垃件調(diào)查報告而及公安、司雄法機(jī)關(guān)的偵更查情況等。企3．案件審肆結(jié)情況:銀類行業(yè)金融機(jī)廚構(gòu)整改方案葉、責(zé)任人追畜究意見及審由核意見,采邪取的監(jiān)管措散施,案件審隔結(jié)報告等。跑4．后續(xù)整觀改情況:后扣續(xù)整改報告社、責(zé)任追究鞭及后續(xù)評價俗情況等。梨第二十五條良案件風(fēng)險然信息經(jīng)《案道件信息確認(rèn)繡報告》確認(rèn)羞為案件后,什海南銀監(jiān)局鎖及派出機(jī)構(gòu)圣應(yīng)當(dāng)將青原案件刺風(fēng)險信息臺耍賬轉(zhuǎn)登記經(jīng)為案件信息