銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格考核測(cè)試題庫(kù)

業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格考核測(cè)試題庫(kù)一、填空題內(nèi)控合規(guī)管理部分1、對(duì)于長(zhǎng)期由固定人員從事的崗位，容易弱化對(duì)該崗位的有效監(jiān)督，從而產(chǎn)生崗位風(fēng)險(xiǎn)。為有效控制崗位風(fēng)險(xiǎn)，各行應(yīng)實(shí)行崗位交流制度。崗位交流可分為兩種形式：崗位輪換和強(qiáng)制休假2各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)按照“責(zé)任分離、相互制約、兼顧效率”的原則，科學(xué)合理地設(shè)置會(huì)計(jì)崗位。3經(jīng)營(yíng)支行行長(zhǎng)應(yīng)堅(jiān)持每周對(duì)尾箱現(xiàn)金、實(shí)物進(jìn)行一次徹底的檢查，保證賬款、賬實(shí)相符。4財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每周對(duì)暫收、暫付和資金往來(lái)科目的使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知有關(guān)部門(mén)并將重要問(wèn)題報(bào)主管行長(zhǎng)并予以糾正。5財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每季對(duì)單位結(jié)算帳戶的管理及使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并不定期抽查。6經(jīng)營(yíng)支行行長(zhǎng)應(yīng)按周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行帳實(shí)核碰，保證帳實(shí)分管，對(duì)重要空白憑證使用登記簿、柜臺(tái)出售憑證登記簿進(jìn)行檢查，是否嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部領(lǐng)入、領(lǐng)用流程和企業(yè)簽收手續(xù)等。7財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每月對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶、長(zhǎng)期未解付匯款及長(zhǎng)期未解付銀行匯票的資金帳實(shí)核碰進(jìn)行監(jiān)督，并不定期進(jìn)行檢查。8財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每周對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行檢查。、財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每月對(duì)重要物品的保管交接情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。0財(cái)會(huì)（業(yè)務(wù)管理科）科長(zhǎng)應(yīng)每季組織本轄各部門(mén)對(duì)會(huì)計(jì)系統(tǒng)的柜員管理及操作情況進(jìn)行檢查。1查閱人對(duì)查閱的會(huì)計(jì)檔案可以抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制，但不得將會(huì)計(jì)檔案拆封或借出，不得在會(huì)計(jì)檔案上涂畫(huà)。12、對(duì)于手工填制的記賬憑證，如為現(xiàn)金記賬憑證，在辦妥收付款后，應(yīng)加蓋“現(xiàn)金收訖章“現(xiàn)金付訖章”或“現(xiàn)訖章;如為轉(zhuǎn)賬記賬憑證，在辦理轉(zhuǎn)賬后，應(yīng)加蓋“轉(zhuǎn)訖章。3各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加強(qiáng)會(huì)計(jì)柜員管理，本著“科學(xué)分工、逐級(jí)授權(quán)、授權(quán)有限、相互制約”的原則，建立健全會(huì)計(jì)柜員的管理制度，規(guī)范會(huì)計(jì)柜員的申請(qǐng)、審批、維護(hù)流程，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)。4重要空白憑證的管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證押（壓）分管”的原則。5領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，不得同時(shí)領(lǐng)用印章或密押。6重要空白憑證納入備查登記類科目管理，采用借貸復(fù)式記賬法。7重要空白憑證以一份（套）一元（人民幣）設(shè)定價(jià)格登記備查登記類科目賬。8重要空白憑證的使用須設(shè)置專用保管箱，用于營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)重要空白憑證的保管，業(yè)務(wù)人員臨時(shí)離柜必須加鎖；營(yíng)業(yè)終了，未使用憑證必須集中放入專用保險(xiǎn)箱（柜）內(nèi)保管;夜間無(wú)人值班的機(jī)構(gòu)，重要空白憑證須存放于上級(jí)^或指定機(jī)構(gòu)的庫(kù)房?jī)?nèi)保管。9重要空白憑證遞預(yù)先蓋好印章備用。20、重要空白憑證使用人員如換班、出差、請(qǐng)假、調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理書(shū)面交接手續(xù)，并由主管人員或指定人員監(jiān)督交接過(guò)程。1、重要空白憑證柜臺(tái)售出人員與銷(xiāo)號(hào)管理人員應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)，銷(xiāo)號(hào)人員須根據(jù)憑證的領(lǐng)用日期、品種、數(shù)量、起訖號(hào)碼，及時(shí)登記使用單位的“中國(guó)銀行股份有限公司重要空白憑證登記簿。2憑證使用時(shí)，應(yīng)按憑證號(hào)碼順序使用，不得妲。23、每日營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)復(fù)核人員應(yīng)對(duì)已使用憑證、重要空白憑證登記簿和賬實(shí)情況進(jìn)行核查，核對(duì)無(wú)誤后在“中國(guó)銀行股份有限公司重要空白憑證登記簿”復(fù)核處簽章4開(kāi)戶單位購(gòu)買(mǎi)或領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“中國(guó)銀行股份有限公司重要空白憑證領(lǐng)用單”,加蓋預(yù)留印鑒25、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)?？瞻足y行承兌匯票在未V客戶簽訂承兌協(xié)議前座出售給客戶。26、各營(yíng)業(yè)柜臺(tái)收到企業(yè)清戶交回的重要空白憑證及重要空白憑證如填制錯(cuò)誤的，應(yīng)并須逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，作為當(dāng)日相關(guān)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目傳票附件裝訂保管，以便備查。7使用計(jì)算機(jī)打印重要空白憑證時(shí)，只能在已印制好的重要空白憑證上填空打印，迪自行在空白紙上打印憑證格式。28、為加強(qiáng)會(huì)計(jì)專用印章的管理，使用會(huì)計(jì)專用印章的各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門(mén)必須建立會(huì)計(jì)專用印章領(lǐng)用、交接制度,并設(shè)立《會(huì)計(jì)專用印章登記簿，由專人記錄和保管。9業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用會(huì)計(jì)專用印章時(shí)必須做到：專匣保管，固定存放;臨時(shí)離崗，人離章鎖；非營(yíng)業(yè)時(shí)間必須將印章入庫(kù)或鎖于保管箱柜中；不得私自授受會(huì)計(jì)專用印章。非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)禁使用會(huì)計(jì)專用印章。30、會(huì)計(jì)人員崗位調(diào)換或因休假等原因進(jìn)行工作交接時(shí)，必須辦理會(huì)計(jì)專用印章交接手續(xù)，實(shí)行“第三人監(jiān)交”制度，并在登記簿上進(jìn)行登記。1、發(fā)現(xiàn)以前的差錯(cuò)傳票填制錯(cuò)誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，若屬本年差錯(cuò)須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)應(yīng)先填制正確傳票再用錯(cuò)帳沖正傳票同方向紅字沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入；若屬隔年差錯(cuò)經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)，填制正確傳票后用錯(cuò)帳沖正傳票反方向沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入。32、傳票交接程序會(huì)計(jì)傳票要求為便于全面審核業(yè)務(wù)的來(lái)龍去脈，前臺(tái)人員應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的原始單據(jù)、外掛應(yīng)用系統(tǒng)交易明細(xì)清單、放款通知單等證實(shí)業(yè)I務(wù)真實(shí)性的附件附在會(huì)計(jì)傳票之后，不得單獨(dú)裝訂，自行保留。如有特殊規(guī)定，應(yīng)用復(fù)印件代替。同一部門(mén)下同一筆業(yè)務(wù)傳票按照前后順序排列。33、被監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)于事后監(jiān)督中心所下發(fā)的查詢應(yīng)及時(shí)回復(fù)。“一般差錯(cuò)”應(yīng)在_個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)“較大差錯(cuò)、“重大差錯(cuò)”應(yīng)在_個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)“違規(guī)操作”應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。4相互制約原則是指賬戶開(kāi)立、賬務(wù)核算與對(duì)賬相分離，上門(mén)對(duì)賬與所經(jīng)辦業(yè)務(wù)相分離；對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。5目前，對(duì)賬手段主要包含紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬和電子對(duì)賬兩種。6紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬，是指我行通過(guò)柜臺(tái)發(fā)放、郵寄、上門(mén)對(duì)賬等方式將紙質(zhì)對(duì)賬單傳遞給客戶，由客戶確認(rèn)賬戶信息并反饋紙質(zhì)對(duì)賬回執(zhí)的對(duì)賬手段。7對(duì)賬工作分為日常對(duì)賬和余額證對(duì)兩種形式。8V企業(yè)客戶對(duì)賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對(duì)賬周期。重點(diǎn)客戶應(yīng)按月發(fā)送對(duì)賬單、非重點(diǎn)客戶應(yīng)按季發(fā)送對(duì)賬單。9已納入" "核算碼核算的長(zhǎng)期不動(dòng)戶，不必進(jìn)行對(duì)賬。0重點(diǎn)客戶連續(xù)三期、非重點(diǎn)客戶連續(xù)兩期、同業(yè)客戶二期未反饋對(duì)賬回執(zhí)的，業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)上門(mén)對(duì)賬。業(yè)務(wù)經(jīng)理工作指引部分、經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，獨(dú)立行使經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。2、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證等帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)，控制尾箱限額，監(jiān)督所在機(jī)構(gòu)尾箱責(zé)任人的執(zhí)行情況，不定期地對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行抽查。每周對(duì)柜員尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證進(jìn)行全面檢查，并在查庫(kù)登記簿上予以記載、簽章被查。3業(yè)務(wù)經(jīng)理每縣末向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告履職情況和派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)坐班制度，獨(dú)立行使柜面業(yè)務(wù)授權(quán)審批等職責(zé)，辦理前臺(tái)業(yè)務(wù)或到前臺(tái)頂班替崗。5經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志，每日填寫(xiě)，定期（每月一處向委派機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作，同時(shí)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報(bào)制度執(zhí)行情況和存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。6對(duì)于大額、高風(fēng)險(xiǎn)、非常規(guī)類業(yè)務(wù)，必須先經(jīng)委派機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意并在有關(guān)單據(jù)上簽字確認(rèn)后，業(yè)務(wù)經(jīng)理方可在系統(tǒng)中進(jìn)行整47、業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員各種重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索或遇突發(fā)事件等重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門(mén)、分行業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)8業(yè)務(wù)經(jīng)理結(jié)合所在機(jī)構(gòu)本年度各項(xiàng)工作開(kāi)展情況，撰寫(xiě)年度工作報(bào)告。9經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理直接對(duì)委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，同時(shí)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，并接受委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的整考核。0經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員實(shí)行定期或不定期輪崗制，在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)工作時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)一年51、實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制后，業(yè)務(wù)經(jīng)理必須大力協(xié)助好派駐機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，在依法合規(guī)的前提下服從睡負(fù)責(zé)人的工作安排，并受派駐機(jī)構(gòu)人員的監(jiān)督。2業(yè)務(wù)經(jīng)理與逋機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)保持經(jīng)常性的溝通，若對(duì)具體業(yè)務(wù)處理有不同意見(jiàn)，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)提請(qǐng)委派機(jī)構(gòu)主管部門(mén)裁定。2業(yè)務(wù)經(jīng)理在任期間對(duì)所在機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)、違紀(jì)行為、重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)等負(fù)直接的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行問(wèn)責(zé)，并按有關(guān)的規(guī)定進(jìn)行處罰3業(yè)務(wù)經(jīng)理不負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審批。國(guó)內(nèi)結(jié)算及帳戶管理部分4銀行結(jié)算帳戶按存款人分為單位銀行賬戶和個(gè)人結(jié)算帳戶，其中，單位銀行賬戶按用途又分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、專用存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶5基本存款帳戶具有唯一性，一般存款帳戶沒(méi)有數(shù)量限制，只有存款人具有借款或其他結(jié)算需要，都可以申請(qǐng)開(kāi)立。6單位結(jié)算帳戶中，基本帳戶、專用帳戶（財(cái)政預(yù)算外）和臨時(shí)存款帳戶由人民銀行核準(zhǔn)開(kāi)立。7個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。8開(kāi)立賬戶必須審查開(kāi)戶資料的原件，不能依據(jù)復(fù)處開(kāi)立賬戶。9印鑒由存款人的公章或財(cái)務(wù)專用章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人（以上統(tǒng)稱被授權(quán)簽字人）的簽名或簽章組成。60、存款人掛失印鑒，除提交印鑒變更規(guī)定資料外，還必須向開(kāi)戶銀行出具開(kāi)戶登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及印鑒遺失證明；單位公章遺失，必須由縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)出具證明。財(cái)務(wù)專用章遺失，必須公安機(jī)關(guān)或上級(jí)主管部門(mén)出具證明。新印鑒的啟用日期應(yīng)為申請(qǐng)變更的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日或其后的日期，不得為辦理變更的當(dāng)日或其以前的日期1單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行天生效日制度，規(guī)定存款人開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后方能對(duì)外辦理支付。2賬戶管理工作的初審部門(mén)是各基層對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；賬戶管理的復(fù)審部門(mén)是各管轄分支行計(jì)劃財(cái)會(huì)部業(yè)務(wù)管理部。、印鑒卡中填寫(xiě)的“啟用日期”應(yīng)與賬戶正式生效日期保持一致。4在賬戶正式生效前，開(kāi)戶行不得向單位客戶出售重要空白憑證。5預(yù)留印鑒的變更時(shí)，在三份原印鑒卡上加蓋“注銷(xiāo)”章,并注明注銷(xiāo)日期6賬戶資料為原件的必須由查松填寫(xiě)、為復(fù)印件的應(yīng)逐張加蓋“與原件相忙戳記并要求存款人加蓋單位公章。7辦理賬戶業(yè)務(wù)，初審部門(mén)、復(fù)審部門(mén)必須均必審核，責(zé)任明確。8銀行匯票是由出票銀行簽發(fā)的,由其在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件付款給收款人或持票人的票據(jù)。9銀行匯票的種類：現(xiàn)金銀行匯票、轉(zhuǎn)帳銀行匯票。70、有關(guān)現(xiàn)金銀行匯票的有關(guān)規(guī)定：申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人需要在兌付地支取現(xiàn)金的，必須在“銀行匯票申請(qǐng)書(shū)”內(nèi)填明代理付款人名稱并交存現(xiàn)金；現(xiàn)金銀行匯票不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓；現(xiàn)金銀行匯票喪失后可以1銀行匯票編押人員在書(shū)寫(xiě)密押值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，不得涂改，必須重新簽發(fā)匯票。銀行匯票的多余金額欄的多余金額填寫(xiě)有誤可以更改二次，更改后由持票人簽章證明。2銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，遵循“真實(shí)貿(mào)易背景”原則。承兌業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)、審核程序和管理模式參照短邈款業(yè)務(wù)執(zhí)行。73、承兌申請(qǐng)人以銀行承兌匯票做質(zhì)押，應(yīng)在質(zhì)押銀行承兌匯票上背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣并簽章、注明背書(shū)時(shí)間。74、承兌申請(qǐng)人提供的資料為復(fù)印件的須提交原件供授信人員核對(duì)，由授信人員加蓋“與原件核對(duì)一致”章和授信人員名章，并加蓋承兌申請(qǐng)人單位公章5銀行承兌匯票憑證管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證壓分管”的原則。、銀行承兌匯票憑證的領(lǐng)用采取整申領(lǐng)的辦法建立逐級(jí)交接制嚴(yán)禁橫向調(diào)劑7銀行承兌匯票提示付款為天，持票人對(duì)承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起_年。78、承兌匯票到期時(shí)，營(yíng)業(yè)部門(mén)應(yīng)于承兌匯票到期日，將銀行承兌匯票保證金按相應(yīng)比例轉(zhuǎn)入“ 臨時(shí)存款”科目。9辦理票據(jù)交換業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持“先借后貸、收妥抵用、銀行不墊款’的原則。、各交換單位退票分為實(shí)物退票和傳真機(jī)退票兩種。傳真機(jī)退票限于支票、匯票、本票；傳真機(jī)退票的范圍限于:參加一場(chǎng)票據(jù)交換銀行之間的票據(jù)；參加兩場(chǎng)與參加一場(chǎng)票據(jù)交換銀行之間的票據(jù)，.81、存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對(duì)其處以百分之五但不低于千元罰款。對(duì)屢次簽發(fā)的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時(shí)給予警告、通報(bào)批評(píng)、直至停止其向收款人簽發(fā)支票。2 系統(tǒng)的各項(xiàng)交易，均使用會(huì)計(jì)系統(tǒng)柜員進(jìn)行操作。各行按系統(tǒng)操作規(guī)定進(jìn)行崗位設(shè)置，各業(yè)務(wù)崗位的職責(zé)和權(quán)限應(yīng)遵循“相互制約、授權(quán)有限”的原則，并遵從會(huì)計(jì)系統(tǒng)柜員管理辦法。3對(duì)于誤收單的業(yè)務(wù)，在 系統(tǒng)中，必須由操作柜員于在進(jìn)行沖正處理84、對(duì)更正銀行匯票要素的查詢，如更改收款人賬號(hào)等，必須嚴(yán)格以客戶提交的原始憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)進(jìn)行查復(fù)。嚴(yán)禁銀行和個(gè)人擅鯉改原始憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息。85、保證金的收取比例根據(jù)承兌匯票保證金收取原則以及承兌授信項(xiàng)目審批意見(jiàn)執(zhí)行。出票人應(yīng)在承兌行開(kāi)立保證金賬戶，辦理承兌前足額交存按比例提取的保證金，不得用存單、國(guó)債和銀行承兌匯票等質(zhì)押方式替代。柜臺(tái)現(xiàn)金管理部分6收入現(xiàn)金應(yīng)在交款人目視的情況下當(dāng)面清點(diǎn)，做到款證相符7付出現(xiàn)金憑客戶填制的經(jīng)會(huì)計(jì)人員審核、記賬、簽章的付款憑證辦理。8經(jīng)整點(diǎn)后的外幣現(xiàn)金正背面朝向要一致，圖案不得上下顛倒。9尾箱經(jīng)管人應(yīng)堅(jiān)持每天兩次對(duì)尾箱現(xiàn)金、實(shí)物進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)、核對(duì)。0營(yíng)業(yè)期間，尾箱經(jīng)管人不得隨意離崗，如特殊情況確需臨時(shí)離崗，必須做到人離箱鎖，尾箱的保管應(yīng)遵循雙人雙鎖;尾箱的交接應(yīng)換人換鎖;尾箱入庫(kù)應(yīng)加鎖加封。1三先三后”點(diǎn)收法是指先卡準(zhǔn)整把卷款，后清點(diǎn)零張枚款；先清點(diǎn)大額票面券，后清點(diǎn)小額票面券；先清點(diǎn)主幣，后清點(diǎn)輔幣。2各級(jí)行必須堅(jiān)持查庫(kù)制度。主管行長(zhǎng)至少每月查庫(kù)一次，財(cái)會(huì)科長(zhǎng)應(yīng)每星期查庫(kù)一次。3柜臺(tái)付出現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“三核對(duì)相符”的原則，即付款憑證號(hào)碼夾的號(hào)碼（或登記的對(duì)號(hào)牌號(hào)碼）VW款人手中的號(hào)碼牌號(hào)碼核對(duì)相符;取款單位名稱或取款人姓gV付款憑證上書(shū)寫(xiě)的取款單位或取款人姓名核對(duì)相符；問(wèn)清取款人的取款金額與付款憑證上填寫(xiě)的金額并與付出款項(xiàng)核對(duì)相符。4現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)每天必須進(jìn)行兩次軋賬處理。5柜臺(tái)收款中發(fā)現(xiàn)假幣，面對(duì)客戶經(jīng)兩人以上鑒別，確認(rèn)系假幣，當(dāng)即告之客戶并按規(guī)定予以收繳。6出納錯(cuò)款分為：一般技術(shù)性錯(cuò)款、責(zé)任事故性錯(cuò)款、原因不明性錯(cuò)款、聯(lián)行現(xiàn)金調(diào)撥錯(cuò)款。7出納錯(cuò)款實(shí)行一筆一報(bào)、一筆一批的方法，長(zhǎng)款不報(bào)按貪污論處，短款不報(bào)按違反制度處理，禁止以長(zhǎng)補(bǔ)短8不能取現(xiàn)的帳戶是一般帳戶9大額取現(xiàn)所允許的使用范圍：農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)、工資、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、差旅費(fèi)等、千元以上至萬(wàn)元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)審批。、萬(wàn)元以上至萬(wàn)元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行營(yíng)業(yè)部、分理處主任負(fù)責(zé)審批、 萬(wàn)元以上至萬(wàn)元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行現(xiàn)管員或財(cái)會(huì)科長(zhǎng)負(fù)責(zé)審批、 萬(wàn)元以上至萬(wàn)元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行主管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)審批。、一萬(wàn)以上大額現(xiàn)金支取由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部出納管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)審批。、“一次審批、分次支取”方式僅限于農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)用途、工資以及分行審批確定的用途項(xiàng)下且用現(xiàn)量超過(guò)各單位審批權(quán)限、需報(bào)經(jīng)分行審批的大額取現(xiàn)方可采用。、對(duì)于出納業(yè)務(wù)管理工作而言，要特別注意對(duì)以下三個(gè)方面的控制：成本控制、業(yè)務(wù)流程控制、風(fēng)險(xiǎn)控制會(huì)計(jì)系統(tǒng)柜員管理、凍結(jié)原因中“”表示司法部門(mén)凍結(jié)10、8某柜員接到法院判決書(shū)，需將某客戶賬戶凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間為4月1日至月 日止，則柜員應(yīng)將解凍日期置為月日、建立卡片帳和轉(zhuǎn)銷(xiāo)卡片帳都要通過(guò)交易完成。（填寫(xiě)交易代碼）、計(jì)息周期碼中，按“半年”計(jì)息用表示。、 系統(tǒng)的柜員管理必須堅(jiān)持“分級(jí)管理、授權(quán)有限”的原則。、 系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)的簽到開(kāi)機(jī)時(shí)間:- ，簽退關(guān)機(jī)時(shí)間L二、選擇題內(nèi)控合規(guī)管理和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)部分1、操作流程傳票交接程序會(huì)計(jì)傳票要求為便于全面審核業(yè)務(wù)的來(lái)龍去脈，前臺(tái)人員應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的原始單據(jù)、外掛應(yīng)用系統(tǒng)交易明細(xì)清單、放款通知單等證實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性的附件附在會(huì)計(jì)傳票之后，（、不得單獨(dú)裝訂，自行保留）。如有特殊規(guī)定，應(yīng)用復(fù)印件代替。同一部門(mén)下同一筆業(yè)務(wù)傳票按照前后順序排列。例如：一筆匯款業(yè)務(wù)后面應(yīng)跟著收取手續(xù)費(fèi)的傳票。不得單獨(dú)裝訂，自行保留允許單獨(dú)裝訂，自行保留允許單獨(dú)裝訂，不得自行保留不得單獨(dú)裝訂，允許自行保留2、除對(duì)傳票和業(yè)務(wù)資料采用集中縮微的機(jī)構(gòu)外，傳票和業(yè)務(wù)資料應(yīng)由各機(jī)構(gòu)事中監(jiān)督或系統(tǒng)復(fù)核柜員負(fù)責(zé)裝訂。每日營(yíng)業(yè)終了，事中監(jiān)督或系統(tǒng)復(fù)核柜員將已勾對(duì)的日結(jié)單、手工輸機(jī)傳票流水、傳票和附件按序排列整理，每頁(yè)傳票流水后面必須附有相對(duì)應(yīng)的有效傳票及其附件資料。裝訂傳票時(shí)，應(yīng)附加封面封底，在結(jié)線或結(jié)釘處用紙條加封，加蓋裝訂人員騎縫章。傳票裝訂人員應(yīng)對(duì)所裝訂傳票的（、完整性）負(fù)責(zé)。真實(shí)性完整性、合規(guī)性、合法性3轉(zhuǎn)賬傳票在辦妥收款、付款或轉(zhuǎn)賬手續(xù)后，應(yīng)加蓋（、轉(zhuǎn)訖章）現(xiàn)金收訖章現(xiàn)金付訖章轉(zhuǎn)訖章附件章4、999科目傳票在本組留存的傳票上加蓋經(jīng)辦、復(fù)核及記帳人員名章、接受組需在傳票上加蓋章為（、記帳人名章）經(jīng)辦章復(fù)核章記帳人名章附件章5錯(cuò)帳沖正傳票應(yīng)在摘要內(nèi)注明（、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字）、原因、記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有記賬人員簽字、原因、記帳日期、同時(shí)應(yīng)有主管簽字、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字6、沖正傳票的內(nèi)容與（ ）是否一致，沖正原因是否合理，是否利用沖正錯(cuò)賬變更賬號(hào)、戶名、金額等（C、原始憑證）A、記賬憑證B、原始憑證的附件C、原始憑證D、記賬憑證的附件7、發(fā)現(xiàn)以前的差錯(cuò)傳票填制錯(cuò)誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯(cuò)誤。若屬本年差錯(cuò)經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)，應(yīng)先填制正確傳票后再用錯(cuò)帳沖正傳票同方向紅字沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入；若屬隔年差錯(cuò)經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)，填制正確傳票后用（、錯(cuò)帳沖正傳票反方向沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入。）、錯(cuò)帳沖正傳票同方向藍(lán)字沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入、錯(cuò)帳沖正傳票反方向紅字沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入、錯(cuò)帳沖正傳票同方向紅字沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入、錯(cuò)帳沖正傳票反方向沖銷(xiāo)原入賬記錄，正確錄入8、當(dāng)日錯(cuò)誤當(dāng)日發(fā)現(xiàn)傳票填制錯(cuò)誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯(cuò)誤。（ ）（應(yīng)先刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會(huì)計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件。）、應(yīng)先制正確傳票，再刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會(huì)計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會(huì)計(jì)流水清單不作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會(huì)計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先制正確傳票，再刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會(huì)計(jì)流水清單不作為正確傳票及流水清單的附件9、傳票正確，但錄入有誤。應(yīng)先（ ）。原隨機(jī)輸出的流水清單應(yīng)作為正確會(huì)計(jì)流水清單的附件。（B、刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，再按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。）A、先按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)，再刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。B、刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄，再按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。C、按傳票重新錄入計(jì)算機(jī)，同時(shí)刪除已錄入的錯(cuò)誤入賬記錄。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。D、刪除錯(cuò)誤入賬記錄，再按傳票錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。0發(fā)生沖賬的業(yè)務(wù)部門(mén)，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)在（ ）上注明“已于年月日沖正”字樣。（D、原錯(cuò)賬傳票）A、原錯(cuò)賬流水B、記賬傳票C、原記賬流水D、原錯(cuò)賬傳票、沖賬業(yè)務(wù)必須（）沖正，不允許只對(duì)部分金額進(jìn)行沖正。（、全額）、全額、余額、就錯(cuò)的部分額2對(duì)賬手段包括（、紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬、電子對(duì)賬）、紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬、電子對(duì)賬、人工對(duì)賬、系統(tǒng)對(duì)賬、人工對(duì)賬、電子對(duì)賬、紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬、系統(tǒng)對(duì)賬3紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬，是指我行通過(guò)（、柜臺(tái)發(fā)放、郵寄、上門(mén)對(duì)賬）等方式將紙質(zhì)對(duì)賬單傳遞給客戶，由客戶確認(rèn)賬戶信息并反饋紙質(zhì)對(duì)賬回執(zhí)的對(duì)賬手段。、柜臺(tái)發(fā)放、郵寄、柜臺(tái)發(fā)放、上門(mén)對(duì)賬、郵寄、柜臺(tái)發(fā)放、上門(mén)對(duì)賬、電子對(duì)賬、柜臺(tái)發(fā)放、電子對(duì)賬14、與企業(yè)客戶對(duì)賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對(duì)賬周期。重點(diǎn)客戶應(yīng)按、非重點(diǎn)客戶應(yīng)（、按月發(fā)送對(duì)賬單、按季發(fā)送對(duì)賬單）。、按月發(fā)送對(duì)賬單、按月發(fā)送對(duì)賬單、按月發(fā)送對(duì)賬單、按年發(fā)送對(duì)賬單、按月發(fā)送對(duì)賬單、按半年發(fā)送對(duì)賬單、按月發(fā)送對(duì)賬單、按季發(fā)送對(duì)賬單5已納入" "核算碼核算的長(zhǎng)期不動(dòng)戶，對(duì)賬。（、不必進(jìn)行）、每季度、每月、每年度、不必進(jìn)行6重點(diǎn)客戶連續(xù)、非重點(diǎn)客戶連續(xù)、同業(yè)客戶未反饋對(duì)賬回執(zhí)的，業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)上門(mén)對(duì)賬。（、三期、兩期、一期）、三期、一期、兩期、一期、兩期、三期、三期、兩期、一期、三期、兩期、三期國(guó)內(nèi)結(jié)算及賬戶管理部分17、填寫(xiě)票據(jù)時(shí)，如金額為6007元.，1票4據(jù)大寫(xiě)金額應(yīng)填寫(xiě)為（A）。.陸仟零柒元壹角肆分．陸仟零柒元壹角肆分整．陸仟零零柒元壹角肆分.陸仟零柒元零壹角肆分整8票據(jù)的出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行（ ）。.不予受理,銀行可以受理,銀行可以受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān),立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警19、在下列票據(jù)的記載事項(xiàng)中，哪種事項(xiàng)是禁止更改的？（C）,被背書(shū)人名稱,保證人名稱,收款人名稱,背書(shū)人名稱20、票據(jù)喪失，持票人向銀行申請(qǐng)掛失止付，銀行受理后，未收到人民法院的止付通知，其暫停支付的時(shí)間為（C）。,天天天天21、下列關(guān)于背書(shū)粘單的規(guī)定，表述正確的是（AB）,背書(shū)欄不敷背書(shū)的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處,粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,出票人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,提示付款人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章2申請(qǐng)開(kāi)辦全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)（）審批并核發(fā)銀行匯票專用章.、總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、人民銀行23、銀行匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，其金額（C）。.可以部分轉(zhuǎn)讓.必須全額轉(zhuǎn)讓（以出票金額為準(zhǔn)）.必須全額轉(zhuǎn)讓（以不超過(guò)出票金額的實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)）.可以超過(guò)面額轉(zhuǎn)讓24、簽發(fā)銀行匯票，銀行必須在匯票上加蓋（B）。.業(yè)務(wù)公章,匯票專用章,結(jié)算專用章,財(cái)務(wù)專用章25、銀行匯票申請(qǐng)人持匯票要求出票銀行退款，但缺少解訖通知聯(lián)，出票銀行應(yīng)該（B）。.不予受理?于提示付款期滿一個(gè)月后辦理退款.出具證明后辦理退款.超過(guò)該匯票時(shí)效期后辦理退款26、銀行匯票提示付款期限自出票日起（C），按對(duì)月對(duì)日計(jì)算，到期遇節(jié)假日順延。天個(gè)月.個(gè)月27、銀行受理轉(zhuǎn)帳支票業(yè)務(wù)時(shí)，持票人應(yīng)同時(shí)填寫(xiě)幾聯(lián)進(jìn)帳單。（ C）?一聯(lián).二聯(lián).三聯(lián).四聯(lián)28、存款人購(gòu)買(mǎi)支票時(shí)，應(yīng)在結(jié)算憑證領(lǐng)用單上加蓋（C）。.單位公章,財(cái)務(wù)專用章,預(yù)留銀行印鑒章.合同專用章29、承兌銀行辦理承兌時(shí)，需通過(guò)（C）核算碼進(jìn)行表外科目核算；A、078、03883B、078、0880 C、078、01881D、078、2088230、辦理銀行承兌匯票查復(fù)業(yè)務(wù)時(shí),查復(fù)行應(yīng)作到（A、B、C、D、E）：（多選）、應(yīng)確認(rèn)查詢書(shū)內(nèi)容是否填寫(xiě)齊全、清晰、收到郵寄方式的查詢書(shū)時(shí)，還應(yīng)確認(rèn)查詢書(shū)是否加蓋查詢行結(jié)算專用章及經(jīng)辦簽章;、根據(jù)查詢書(shū)內(nèi)容與原承兌匯票第一聯(lián)核對(duì)無(wú)誤后，當(dāng)日向查詢行發(fā)出查復(fù)信息;、在查復(fù)信息內(nèi)注明“真?zhèn)巫员妗焙筒樵兇螖?shù)、受理實(shí)地查詢時(shí)，應(yīng)要求提供承兌匯票第二聯(lián)、查詢?nèi)松矸葑C件、所在單位出具的證明公函（介紹信）及查詢查復(fù)書(shū)等。1系統(tǒng)（一期）已于年月成功投產(chǎn)，銀行匯票業(yè)務(wù)通過(guò)系統(tǒng)辦理；系統(tǒng)（二期）于年月投產(chǎn)，（ ）業(yè)務(wù)通過(guò)系統(tǒng)辦理。（多選）銀行承兌匯票保證金管理委托收款托收承付重要空白憑證管理2根據(jù) 系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍，目前^1業(yè)務(wù)已經(jīng)納入本系統(tǒng)重要空白憑證庫(kù)進(jìn)行管理。（多選）銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票轉(zhuǎn)賬支票3以下那種行為構(gòu)成承兌匯票無(wú)效（ ）承兌匯票的金額、出票日期、收款人名稱更改的，承兌匯票無(wú)效；承兌匯票金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者不一致的，承兌匯票無(wú)效；出票人在承兌匯票上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，承兌匯票無(wú)效；承兌匯票未進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓的；反洗錢(qián)部分34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立B］登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。存款客戶身份客戶交易大額交易35、A]包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。交易記錄賬戶登記制度賬戶調(diào)查匯款交易附言、法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額 萬(wàn)元（人民幣）以上的支付交易屬于大額支付交易。單筆轉(zhuǎn)賬單筆現(xiàn)金多筆轉(zhuǎn)賬多筆現(xiàn)金37、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指以內(nèi)。個(gè)工作日個(gè)營(yíng)業(yè)日個(gè)營(yíng)業(yè)日個(gè)日歷日38、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行[C]的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。反程序操作套匯活動(dòng)洗錢(qián)活動(dòng)存、取款交易39、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起[B]內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。個(gè)工作日內(nèi)個(gè)工作日內(nèi)個(gè)日歷日內(nèi)個(gè)日歷日內(nèi)40、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接[B的任職資格。經(jīng)辦人負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員其他人基層管理人員41、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。萬(wàn)元人民幣萬(wàn)元人民幣萬(wàn)元人民幣萬(wàn)元人民幣柜臺(tái)現(xiàn)金管理部分42、鑒別人民幣紙幣（特別是大面額紙幣）最簡(jiǎn)便的方法之一是“手摸，”真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于印刷方式。（ ）、普通膠印 、雕刻凹版、凸版、雕刻凸版43、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。（A、B、C、D、E）、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣 張（枚）以上的、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣 張（枚）以上的、屬于利用新的造假手段制造假幣的、有制造、販賣(mài)假幣線索的、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。4假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（、、、、）、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳、加蓋“假幣”章或用專用袋加封、出具《假幣收繳憑證》、向持有人告知其權(quán)利、將蓋章后的假幣退持有人45、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。（C）、假幣實(shí)物 、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)、假幣收繳憑證 、沒(méi)有正確的答案46、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有名鑒定人員同時(shí)參與。（ ）47、對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒(méi)收，并向收繳單位和持有人開(kāi)具_(dá)。（、）、假幣沒(méi)收收據(jù) 、假幣收繳憑證、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū) 、假幣鑒定憑證8對(duì)金融機(jī)構(gòu)柜面人員發(fā)現(xiàn)假外幣不予收繳的處罰金額為。（ ）、元以上 、元以下、元以下 、元以上9各分支行辦理以上大額取現(xiàn)，需填制大額現(xiàn)金支付登記備案表、萬(wàn)元、萬(wàn)元、萬(wàn)元50、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，由中國(guó)人民銀行給予。（、）、警告、罰款 、對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予罰款、責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分、對(duì)直接責(zé)任人員給予罰款1柜臺(tái)現(xiàn)金收、付差錯(cuò)率應(yīng)控制在以內(nèi)。（）、千萬(wàn)分之三 、百萬(wàn)分之三 、千萬(wàn)分之五、百萬(wàn)分之五2所發(fā)現(xiàn)的人民幣假幣，其獎(jiǎng)金按假幣金額一提取，所提獎(jiǎng)金不足元的，按元提取。（）會(huì)計(jì)系統(tǒng)柜員管理53、通過(guò)840交1易建立卡片帳，彈出卡片帳建卡交易畫(huà)面，以下欄位哪些是必輸項(xiàng)（ABC）、建卡卡號(hào) 、銷(xiāo)卡期限、卡片摘要、當(dāng)年年份

、卡片摘要4、做4、做柜7組日結(jié)交易的交易權(quán)限為（55、下列哪些情況會(huì)使840柜7組日結(jié)交易失敗（ AB）、有柜員暫存?zhèn)髌?、有未套平的傳票、有柜員被鎖 、臨時(shí)存欠不平56、在以下什么情況下應(yīng)該做840開(kāi)8啟重輸機(jī)交易（B）、未做柜組日結(jié)，需進(jìn)行傳票輸入或修改 、做完柜組日結(jié)，需進(jìn)行傳票輸入或修改、 營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，需進(jìn)行傳票輸入或修改 、營(yíng)業(yè)結(jié)束后，需進(jìn)行傳票輸入或修改57、做842交6易查詢柜員當(dāng)日傳票，以下哪種查詢方式不能實(shí)現(xiàn)（D）、按貨幣查傳票 、按貨幣，核算碼查傳票、按帳戶帳號(hào)查詢傳票 、按時(shí)間順序查詢傳票58、當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)暫時(shí)脫機(jī)的故障時(shí)，柜員手中傳票尚未錄完。以下哪種傳票查詢方式查詢同一張傳票的結(jié)果有可能不一致（BC）。若查詢出現(xiàn)了上述不一致的情況后，待系統(tǒng)恢復(fù)后應(yīng)如何解決。（A）、 查詢柜員當(dāng)日傳票與 全行當(dāng)日傳票查詢、 查詢柜員當(dāng)日傳票與 本柜員當(dāng)日傳票查詢、 全行當(dāng)日傳票查詢與 本柜員當(dāng)日傳票查詢、都有可能不一致，不能確定。9、關(guān)于交9、關(guān)于交7易的說(shuō)法，下列正確的是（、只能刪除本柜員的傳票、可以刪除該柜員所在柜組其他柜員傳票、需要主管授權(quán)、柜員至少 級(jí)別才能操作60、做840外2匯買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)，如果由于柜員失誤而出現(xiàn)錯(cuò)誤（錄錯(cuò)金額等）應(yīng)如何解決（C）、通過(guò) 將錄錯(cuò)傳票套套刪，然后重新錄入該套傳票、通過(guò) 將錄錯(cuò)那筆傳票刪除，然后重新做 交易、通過(guò)交易，選擇沖賬，沖正錄錯(cuò)傳票，然后重新做 交易、以上做法均可61、做840外2匯買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)，若發(fā)現(xiàn)兩次系統(tǒng)自動(dòng)帶出的匯率不同應(yīng)如何處理（D）、可能是系統(tǒng)故障，聯(lián)系有關(guān)部門(mén)反映情況，等候解決、可能是系統(tǒng)故障，很?chē)?yán)重，告知客戶今日無(wú)法再做業(yè)務(wù)、可能是系統(tǒng)故障，但不嚴(yán)重，簽退后重新簽入即可恢復(fù)、不用作任何處理，屬于正常情況62、若客戶想將賬上的1000美0元結(jié)匯，則如何操作（B）、在交易中，借計(jì)客戶美元帳，貸記帳戶。然后系統(tǒng)自動(dòng)帶出人民幣93帳0戶，貸記客戶人民幣帳戶。、在交易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號(hào)、金額 0交易碼 ，然后系統(tǒng)自動(dòng)帶出其余操作。、在交2、在交2易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號(hào)、金額、0交0易碼然后系統(tǒng)自動(dòng)帶出其余操作。、在交易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號(hào)、金額0交易碼，然后系統(tǒng)自動(dòng)帶出其余操作。63、如要建立一筆卡片帳，且為外幣帳號(hào)，則以下說(shuō)法正確的是（ACD）、通過(guò) 交易建立卡片帳、只要是涉及外幣的交易都要通過(guò) 交易，建卡、銷(xiāo)卡也是同樣、在 交易中無(wú)法建立卡片帳、若在 交易中建卡則會(huì)發(fā)生“帳已走卡未建”的情況64、在840交2易中，如果選擇22交易類型則以下說(shuō)法正確的是（AB）、必須通過(guò)主管柜員授權(quán)才能通過(guò)、很可能給我行帶來(lái)較大損失，必須慎用、不可能造成損失，只是一種調(diào)帳方法、不用主管柜員授權(quán)，若自己能做柜組日結(jié)就能做此交易65、以下哪種交易需要授權(quán)通過(guò)（BD）、 交易中的交易類型、 交易中的交易類型、 交易中刪除單筆傳票、 交易套刪傳票66、若某柜員鍵入840交2易碼，打開(kāi)界面后未做任何操作然后退出，則以下說(shuō)法正確的是（C）、無(wú)法退出，必須做完交易后才能正常退出、可以退出，沒(méi)有任何影響、可以退出，但是傳票會(huì)產(chǎn)生跳號(hào)、可以退出，不但產(chǎn)生跳號(hào)，而且影響套平67、若某客戶要求以優(yōu)惠匯率進(jìn)行結(jié)匯或售匯，則以下說(shuō)法中正確的是（B）、無(wú)法完成，匯率由系統(tǒng)產(chǎn)生，無(wú)法更改、可以完成，可以手動(dòng)更改，但是有上、下限，且需要授權(quán)、可以完成，可以手動(dòng)更改，無(wú)上、下限，但需要授權(quán)、可以完成，無(wú)需授權(quán)68、下列關(guān)于810建1立公司客戶資料交易的說(shuō)法，正確的是（ABC）、對(duì)所采集到的公司客戶資料進(jìn)行詳細(xì)建立，同時(shí)生成客戶號(hào)，而后在票據(jù)打印機(jī)上打印客戶開(kāi)/銷(xiāo)戶確認(rèn)書(shū)、本交易需要主管授權(quán)、操作本交易至少需要、做柜組日結(jié)的柜員也可以同時(shí)做類業(yè)務(wù)69、下列關(guān)于842補(bǔ)5打當(dāng)日傳票流水的說(shuō)法中，正確的是（A）、當(dāng)日因故障等各種原因未打印出的傳票交易流水，可通過(guò)此交易進(jìn)行補(bǔ)打。、打印出的傳票流水包括已經(jīng)套刪的傳票、可以補(bǔ)打上日傳票流水、 級(jí)別柜員不能完成該交易70、以下哪些可執(zhí)行交易類型一個(gè)柜員可以同時(shí)具有（C）

1、申請(qǐng)新增、修改、刪除會(huì)計(jì)柜員，各管轄分支行應(yīng)該同時(shí)報(bào)送（的申請(qǐng)表、一式三份、一式兩份、一式一份、不用報(bào)送，打電話即可72、同一網(wǎng)點(diǎn)號(hào)下（AC）、可以有相同姓名柜員、可以有相同編號(hào)柜員、可以有相同交易類型柜員、可以沒(méi)有高級(jí)主管柜員73、若某一網(wǎng)點(diǎn)下，高級(jí)主管柜員由于某種原因被鎖，則可以（AC、用該網(wǎng)點(diǎn)號(hào)下另一個(gè)高級(jí)主管柜員為其解鎖、用本支行其他網(wǎng)點(diǎn)號(hào)下高級(jí)主管柜員為其解鎖、聯(lián)系會(huì)計(jì)結(jié)算部制度團(tuán)隊(duì)為其解鎖、聯(lián)系信科部為其解鎖74、若某一網(wǎng)點(diǎn)下某柜員未平賬，則以下說(shuō)法正確的是（ABC）、高級(jí)主管無(wú)法做營(yíng)業(yè)結(jié)束交易、該柜員所在柜組無(wú)法做柜、該柜員所在柜組無(wú)法做柜7組日結(jié)交易88、下列關(guān)于 出1售支票交易的說(shuō)法正確的是（ ）、該柜員無(wú)法做套平、該柜員所在柜組其他柜員無(wú)法正常簽退75、關(guān)于860票0據(jù)處理交易沖正的說(shuō)法，正確的是（BCD）、本交易僅限沖正當(dāng)日票據(jù)交易、可沖正交易包括： 本行支票取現(xiàn)、 通存代收現(xiàn)金、 通兌代付現(xiàn)金、861轉(zhuǎn)8帳支票通存通兌、862出1售支票、862支3票作廢銷(xiāo)號(hào)、862支4票書(shū)面掛失、862取6消掛失、依次錄入交易順序號(hào)、付款單位新帳號(hào)、票據(jù)號(hào)碼，以上三要素都必須和原交易完全一致、需要主管授權(quán)76、關(guān)于861本1行支票取現(xiàn)交易中欄位的填寫(xiě)，以下說(shuō)法正確的是（BC）、舊帳號(hào)二十位數(shù)字，必輸項(xiàng)。輸入后自動(dòng)帶出新帳號(hào)、帳號(hào)十四位數(shù)字，必輸項(xiàng)、支票號(hào)碼不超過(guò)十位字符，必輸項(xiàng)、支票密碼十位數(shù)字，必輸項(xiàng)77、關(guān)于861本2行支票轉(zhuǎn)帳交易，以下說(shuō)法正確的是（ ABC）、交易完成，必須做套平、該交易錄入支票必須在開(kāi)戶行經(jīng) 登記、“類型”欄位為二位數(shù)字，只能輸入"”、該交易屬于類交易、客戶購(gòu)買(mǎi)支票時(shí)用本交易，本交易對(duì)支票號(hào)碼等信息進(jìn)行登記、并在票據(jù)打印機(jī)上打印出售支票工作單、出售現(xiàn)金支票現(xiàn)階段采取手工收取的方式進(jìn)行、按畫(huà)面提示輸入帳號(hào)、支票類別、支票起訖號(hào)碼、購(gòu)買(mǎi)本數(shù)等要素，回車(chē)確認(rèn)后自動(dòng)打印“出售支票工作單”、以上說(shuō)法均不對(duì)79、下列關(guān)于862支3票作廢銷(xiāo)號(hào)交易的說(shuō)法，正確的是（ BCD）、客戶因各種原因退回支票，用此交易辦理作廢銷(xiāo)號(hào)登記，交易完成后打印支票作廢銷(xiāo)號(hào)工作單、本交易適用于客戶因銷(xiāo)戶或銀行更換支票等原因需將原支票作廢的情況、票據(jù)使用訖止日期：八位數(shù)字，只讀項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)帶出、本交易需要主管授權(quán)80、下列關(guān)于862支3票作廢銷(xiāo)號(hào)交易的說(shuō)法，正確的是（ABC）、支票經(jīng)本交易處理后將無(wú)法在通存通兌交易畫(huà)面中使用、單張支票作廢時(shí)，“作廢起始號(hào)碼”與“作廢終止號(hào)碼”均為需作廢的支票號(hào)碼、多筆連續(xù)支票作廢時(shí)，“作廢起始號(hào)碼”為所作廢連續(xù)支票的首張支票號(hào)，“作廢終止號(hào)碼”為所作廢連續(xù)支票的未張支票號(hào)加1、本交易不需要主管授權(quán)81、下列關(guān)于862支4票書(shū)面掛失交易的說(shuō)法，正確的是（ACD）、客戶因各種原因造成支票遺失，須辦理書(shū)面掛失業(yè)務(wù)用此交易。交易完成后打印支票書(shū)面掛失通知單、掛失有效期最長(zhǎng)不超過(guò)15天、收到客戶的書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)后，經(jīng)確認(rèn)支票尚未對(duì)外付款,在畫(huà)面上輸入帳號(hào)、掛失支票類別、掛失支票號(hào)碼、掛失有效期、掛失原因等內(nèi)容，確認(rèn)后自動(dòng)打印掛失單、本交易需要主管授權(quán)82、下列關(guān)于862取6消掛失交易的說(shuō)法，正確的是（ABCD）、辦理客戶因各種原因，對(duì)原來(lái)所辦理的支票掛失業(yè)務(wù)進(jìn)行取消用此交易。交易完成后打印取消掛失通知、取消原因：一位數(shù)字，必輸項(xiàng)。按回車(chē)提示：?遺失票據(jù)找回；?法院通知取消、法院判決通知文號(hào)：十位數(shù)字，選輸項(xiàng)。當(dāng)取消原因?yàn)椤?法院通知取消”，該欄位必須輸入、本交易需要主管授權(quán)83、下列關(guān)于862支7票除權(quán)判決止付交易的說(shuō)法，正確的是（ABCD）、辦理支票除權(quán)判決止付業(yè)務(wù)，交易完成后打印除權(quán)判決止付通知、法院通知止付日：八位數(shù)字，必輸項(xiàng)、法院止付通知文號(hào)：十位字母數(shù)字，必輸項(xiàng)、本交易需要主管授權(quán)84、下列關(guān)于8103關(guān)閉客戶資料交易的說(shuō)法，正確的是（ABC）、內(nèi)、外部客戶關(guān)戶都要通過(guò)此交易、此交易需要主管授權(quán)、必須在關(guān)閉此客戶的帳戶資料基礎(chǔ)上才允許執(zhí)行此交易、必須在執(zhí)行此交易基礎(chǔ)上才允許關(guān)閉此客戶的帳戶資料

5、下列關(guān)于5、下列關(guān)于4修改客戶資料交易的說(shuō)法，正確的是（、客戶的證件類別、證件號(hào)碼不得修改、此交易需要主管授權(quán)、此交易至少需要級(jí)別、此交易無(wú)需存折打印機(jī)86、在使用8106建立內(nèi)部客戶資料時(shí)（ ACD）、一個(gè)內(nèi)部客戶在開(kāi)立帳戶前，必須先執(zhí)行此交易、一個(gè)內(nèi)部客戶必須先開(kāi)立帳戶，才能執(zhí)行此交易、內(nèi)部客戶號(hào)（包括所含的部門(mén)號(hào)）要嚴(yán)格按照總行的編制原則編制并手工錄入、 臨時(shí)存欠必須在本交易中開(kāi)立客戶號(hào)，該客戶號(hào)為統(tǒng)一格式并由手工錄入87、某柜員在為某公司客戶開(kāi)立809人3民幣帳戶時(shí)，計(jì)息標(biāo)志應(yīng)如何選擇（A）、 分段計(jì)息，自動(dòng)計(jì)息、 不分段計(jì)息，自動(dòng)計(jì)息、 分段計(jì)息，不自動(dòng)計(jì)息、 不分段計(jì)息，不自動(dòng)計(jì)息88、關(guān)于8111建立客戶帳戶資料交易的說(shuō)法，正確的是（ ABCD）、應(yīng)在已建立公司，個(gè)人、銀行客戶資料的基礎(chǔ)上，為其開(kāi)設(shè)帳戶用此交易，并在存折打印機(jī)上打印帳戶開(kāi)/銷(xiāo)戶確認(rèn)書(shū)、借、貸方利率代碼為“ ”輸入自定的利率時(shí)，必須經(jīng)主管授權(quán)，方可執(zhí)此交

、關(guān)閉帳戶當(dāng)天，不能再重新開(kāi)戶、若為計(jì)息帳戶，記息周期欄位為必輸項(xiàng)89、關(guān)于8111建立客戶帳戶資料交易的說(shuō)法，正確的是（AC）、此交易需要主管授權(quán)、此交易至少需要 級(jí)別、必須在建立客戶資料的基礎(chǔ)上才能進(jìn)行此交易、必須在執(zhí)行此交易后才能建立客戶資料90、通過(guò)811為2客戶關(guān)戶時(shí)，下列表述正確的是（ BCD）、首先關(guān)閉其客戶資料、帳戶余額必須為、若為計(jì)息帳戶，則利息必須已結(jié)轉(zhuǎn)、當(dāng)日所開(kāi)的帳戶不可以用本交易關(guān)戶91、關(guān)于811建3立內(nèi)部客戶資料，下列表述正確的是（ABCD）、內(nèi)部客戶號(hào)的編制原則："”機(jī)構(gòu)號(hào)部門(mén)號(hào)校驗(yàn)位、當(dāng)借方、貸方的利率代碼輸成" ”時(shí)，必須經(jīng)主管授權(quán)方可執(zhí)行此交易、“ 臨時(shí)存欠”必須用此交易建立各貨幣的帳戶、此交易至少需要級(jí)別0柜）92、某柜員錄入一筆999傳1票，接受柜組為66，0柜）組，當(dāng)通過(guò)811查6詢99臨9時(shí)存欠帳戶余額時(shí)，將如何輸入帳號(hào)（ A3、某柜員為客戶開(kāi)立人民幣活期存款帳戶，請(qǐng)問(wèn)利率代碼如何輸入（C）（C）、借方利率代碼輸、借方利率代碼輸、貸方利率代碼輸、貸方利率代碼輸94、某柜員欲開(kāi)立確的是（BC）、該柜員至少是，貸方利率代碼輸，貸方利率代碼輸，借方利率代碼不輸，借方利率代碼不輸99臨1時(shí)存欠人民幣帳戶級(jí)柜員柜組號(hào)為60，下列表述正、該柜員至少是 級(jí)柜員、所開(kāi)帳戶的帳號(hào)是99、所開(kāi)帳戶的帳號(hào)是99960609991005計(jì)息周期碼中，代表什么含義（ ）、月、季、半年、不定期，則計(jì)息周期碼如何選擇96、某客戶欲開(kāi)立人民幣單位活期存款帳戶，則計(jì)息周期碼如何選擇7、在建17、在A、0支票B、1存折C、2其他D、3支票（支付密碼）98、通過(guò)811查6詢某帳戶余額時(shí)，發(fā)現(xiàn)帳面余額和即時(shí)有效余額不符，原因是（C）、不可能，一定是系統(tǒng)故障、很可能是由未達(dá)帳項(xiàng)，次日即可相等、帳戶金額被凍結(jié)、以上說(shuō)法均不對(duì)99、通過(guò)811查6詢某帳戶余額時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（ B）、可以將光標(biāo)移到需要欄位，對(duì)其信息修改、不能修改任何欄位信息、可以修改，但是需要主管授權(quán)、可以修改，不但需要主管授權(quán)，還需要此帳戶當(dāng)天沒(méi)有發(fā)生額10、0關(guān)于811刪9除開(kāi)錯(cuò)帳戶的說(shuō)法，正確的是（ CD）、此交易需要主管授權(quán)、此交易可以刪除任何開(kāi)錯(cuò)帳戶、自交易僅能刪除當(dāng)天開(kāi)錯(cuò)帳戶、被刪除帳戶余額必須為10、1某柜員發(fā)現(xiàn)某計(jì)息帳戶的計(jì)息標(biāo)志錯(cuò)誤，欲對(duì)其進(jìn)行修改，則下列說(shuō)法正確的是（AB）、只能將該帳戶刪除，再重新建立、可以修改，但是無(wú)法自己修改，須發(fā)投訴從后臺(tái)修改、可以修改，通過(guò) 交易即可、不用修改，計(jì)息標(biāo)志錯(cuò)誤不對(duì)帳戶產(chǎn)生影響10、2某柜員在840交1易中將轉(zhuǎn)賬類型誤輸為“11”，系統(tǒng)自動(dòng)帶出701賬1戶，則下列正確的處理方式為（B）、使用 逐筆刪除、使用套刪除、退出 ，重新進(jìn)入、將該筆傳票套存、關(guān)于事中復(fù)核的下列說(shuō)法正確的是（、）、事中復(fù)核系統(tǒng)是嵌在會(huì)計(jì)系統(tǒng)里的交易，但是事中柜員不能兼任記帳交易。、目前，事中復(fù)核系統(tǒng)只是復(fù)合會(huì)計(jì)系統(tǒng)中 0 0 1交易。、如果復(fù)核柜員未將當(dāng)天所有傳票復(fù)核，則無(wú)法做 柜組日結(jié)交易、復(fù)核柜員未將當(dāng)天所有傳票復(fù)核，不會(huì)影響柜組日結(jié)交易、關(guān)于事中復(fù)核的下列說(shuō)法正確的是（）、柜員必須先將記帳柜員的傳票接收過(guò)來(lái)，才能進(jìn)行核銷(xiāo)。、柜員可以核銷(xiāo)其他柜組柜員的傳票、柜員可以核銷(xiāo)其他網(wǎng)點(diǎn)柜員的傳票、柜員只能核銷(xiāo)本網(wǎng)點(diǎn)、本柜組的傳票。、關(guān)于事中復(fù)核的下列說(shuō)法正確的是（、、）、柜員每日應(yīng)保證 中未核銷(xiāo)與未接受均為空。、復(fù)核柜員發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后必須將記帳柜員的傳票退回，記帳柜員才能進(jìn)行修改。、復(fù)核柜員不將傳票退回記帳柜員，記帳柜員不能進(jìn)行修改，但是可以刪除該套傳票、復(fù)核柜員接收完某套傳票后，將無(wú)法再接收該套傳票，否則報(bào)錯(cuò)。、在復(fù)核 交易時(shí)，下列敘述正確的是（、、）、記帳柜員誤將 交易的業(yè)務(wù)用 來(lái)記，則復(fù)核柜員有可能無(wú)法核銷(xiāo)掉該筆傳票、序號(hào)可以不輸入，默認(rèn)為、金額欄位應(yīng)該輸入正負(fù)號(hào)，表示借貸方向。、類型可以不輸入，默認(rèn)為、在復(fù)核 交易時(shí)，下列敘述正確的是（ ）、支票號(hào)碼必須輸入、簽發(fā)日期應(yīng)為客戶實(shí)際簽發(fā)日期，不是當(dāng)天日期、金額欄位只輸金額，不輸借貸方向、 帳戶不用核銷(xiāo)，只核銷(xiāo)借方帳戶、在復(fù)核 交易時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（ ）、類型只能是、支票號(hào)碼為必輸項(xiàng)、簽發(fā)日期使用系統(tǒng)默認(rèn)日期，不得更改、復(fù)核、等帳戶時(shí)，有可能核銷(xiāo)不掉。、關(guān)于事中復(fù)核，下列說(shuō)法正確的是（ ）、事中復(fù)核為類交易，且不能與 交易同時(shí)存在、類交易的級(jí)別為、只是在傳票退回環(huán)節(jié)需要主管授權(quán)、類交易的可以V類交易同時(shí)存在11、0某柜員發(fā)現(xiàn)某計(jì)息帳戶的計(jì)息標(biāo)志錯(cuò)誤，欲對(duì)其進(jìn)行修改，則下列說(shuō)法正確的是（AB）、只能將該帳戶刪除，再重新建立、可以修改，但是無(wú)法自己修改，須發(fā)投訴從后臺(tái)修改、可以修改，通過(guò) 交易即可、不用修改，計(jì)息標(biāo)志錯(cuò)誤不對(duì)帳戶產(chǎn)生影響、在復(fù)核 交易時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）、類型只能是、支票號(hào)碼為必輸項(xiàng)、簽發(fā)日期使用系統(tǒng)默認(rèn)日期，不得更改、復(fù)核、等帳戶時(shí)，有可能核銷(xiāo)不掉。RTS系統(tǒng)柜員管理、 系統(tǒng)匯出國(guó)內(nèi)匯款業(yè)務(wù)一級(jí)授權(quán)金額權(quán)限（ ）萬(wàn)一萬(wàn)人民幣或等值外幣（含萬(wàn)，不含萬(wàn)）萬(wàn)人民幣或等值外幣以上（含80萬(wàn)）萬(wàn)人民幣或等值外幣以下（不含40萬(wàn)）不設(shè)金額限制、 系統(tǒng)柜員包括（ ）系統(tǒng)主管高級(jí)主管普通主管業(yè)務(wù)柜員三、簡(jiǎn)答題內(nèi)控管理和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)1、暫付暫收款項(xiàng)入賬的一般原則是什么？（1）暫付款項(xiàng)必須先借后貸，暫收款項(xiàng)必須先貸后借，嚴(yán)禁暫收暫付賬戶透支。（2）暫付暫收款項(xiàng)，無(wú)論金額大小，原則上應(yīng)按規(guī)定程序?qū)徟螅娇闪匈~。（3）批處理過(guò)程中由電腦自動(dòng)轉(zhuǎn)帳的暫付暫收款項(xiàng)，可不經(jīng)過(guò)逐筆審批（但相應(yīng)的電腦程序，須經(jīng)總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)及財(cái)會(huì)部驗(yàn)收之后，方可運(yùn)行），有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)對(duì)此類暫付暫收款項(xiàng)認(rèn)真審核，盡快結(jié)清。2、根據(jù)會(huì)計(jì)基本制度，記賬憑證的八大基本要素是什么？（1）日期；（2）賬號(hào)和戶名；（3）起息日；（4）摘要及有關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)；（5）貨幣、金額及借貸方向；（6）經(jīng)辦和復(fù)核人員簽名或印章；（7）憑證編號(hào)；（8）所附原始憑證張數(shù)。3、根據(jù)總行制定的銀企對(duì)帳原則，我們確定重點(diǎn)客戶的條件是什么？重點(diǎn)客戶是指滿足下列條件之一的企業(yè)客戶：（1）日均存款余額在等值人民幣10萬(wàn)0元（含）以上的客戶；（2）存款賬戶中，近三個(gè)月內(nèi)發(fā)生單筆等值人民幣50萬(wàn)元（含）以上支付的客戶；（3）提供上門(mén)服務(wù)（含上門(mén)收送款、上門(mén)取送單等）的客戶；（4）貸款余額在等值人民幣100萬(wàn)0元（含）以上的客戶。4、銀企對(duì)賬工作發(fā)現(xiàn)不符款項(xiàng)的應(yīng)如何處理？各對(duì)賬分中心應(yīng)在一日內(nèi)將情況反饋到業(yè)務(wù)管理部門(mén)。業(yè)務(wù)管理部門(mén)查明對(duì)賬不符原因，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助業(yè)務(wù)管理部門(mén)查實(shí)。業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)在三日內(nèi)將不符原因反饋對(duì)賬分中心。并進(jìn)行處理如下：發(fā)現(xiàn)銀行錯(cuò)賬的，對(duì)賬分中心應(yīng)書(shū)面通知網(wǎng)點(diǎn)調(diào)賬；發(fā)現(xiàn)客戶錯(cuò)賬的，應(yīng)及時(shí)通過(guò)業(yè)務(wù)管理部門(mén)通知客戶；發(fā)現(xiàn)可疑賬務(wù)的，應(yīng)立即向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及對(duì)賬中心報(bào)告。國(guó)內(nèi)結(jié)算管理和賬戶管理5、根據(jù)人民銀行5號(hào)令，什么是天生效日制度,哪類賬戶除外？（1）存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算帳戶，自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，包括不得向客戶出售重要空白憑證和支付憑證。（2）注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般賬戶除外。（3）當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。6、單位賬戶與個(gè)人賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)的規(guī)定？存款人從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)5萬(wàn)元的，開(kāi)戶行應(yīng)要求其提供下列付款依據(jù)：（1）代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單；（2）獎(jiǎng)勵(lì)證明；（3）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個(gè)人款項(xiàng)的證明；（4）證券公司、期貨公司、信托投資公司、獎(jiǎng)券發(fā)行或承銷(xiāo)部門(mén)支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明；（5）債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（6）借款合同。（7）保險(xiǎn)公司的證明。（8）稅收征管部門(mén)的證明。（9）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同。（10）其他合法款項(xiàng)的證明。從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向開(kāi)戶銀行提供完稅證明。7、票據(jù)出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)，銀行可否受理？大寫(xiě)日期填寫(xiě)不規(guī)范，銀行可否受理？造成損失，由誰(shuí)承擔(dān)？票據(jù)出票日期必須使用中文大寫(xiě)。票據(jù)出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行不予受理。大寫(xiě)日期未按要求規(guī)范填寫(xiě)的，銀行可予受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。、簡(jiǎn)述銀行承兌匯票掛失的處理手續(xù)？已承兌的銀行承兌匯票喪失，失票人憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明向承兌行請(qǐng)求付款時(shí)，銀行經(jīng)審查確未支付的，應(yīng)根據(jù)人民法院出具的證明，抽出原專夾保管的第一聯(lián)匯票卡片，核對(duì)無(wú)誤后，將款項(xiàng)付給失票人。9、作廢的銀行承兌匯票如何處理?作廢銀行承兌匯票必須嚴(yán)格按規(guī)定操作流程處理，應(yīng)即時(shí)逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，將作廢憑證（銀行承兌匯票第二聯(lián)）右上角號(hào)碼剪下，粘貼在“重要空白憑證使用銷(xiāo)號(hào)登記簿”上，作廢的全套憑證作為當(dāng)日傳票的附件裝訂保管，不能私自留存。反洗錢(qián)部分10、哪些業(yè)務(wù)屬于人民幣大額支付交易范圍？（1）法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額10萬(wàn)0元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；（2）金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；（3）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。11、哪些業(yè)務(wù)屬于人民幣可疑支付交易范圍？短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范