先做題答案在后面講義里

1、上，()通常1、上，()通常是的需求者 CDD． 3、（）作為的中介，以促易、收取傭金為目的ABCD A.我國回購市場從1991年國債回購開始C.銀行間回購利率已經(jīng)成為反映價(jià)格的市場化利率基D.金融機(jī)構(gòu)不可以進(jìn)入回購市場進(jìn)行 5、對(duì)有效性描述錯(cuò)誤的是A狹義有效性是指定價(jià)的有效BCD 6、關(guān)于CDs的描述錯(cuò)誤的是ABCD 7、若本金為P，年利率為r，每年的計(jì)息次數(shù)為m，則n年末該投資的期值計(jì)算為()。 8、投資者用100萬元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為5%，一年計(jì)息一次，按單利計(jì)算，則2年末投資 9、關(guān)于β系數(shù)的描述正確的是()它是評(píng)估非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的工β系數(shù)低的是激進(jìn)型β=0，無風(fēng)無風(fēng)險(xiǎn)，β 10假設(shè)未來3年中，1年期債券的利率分別是5%6%和71-3年期債券的流動(dòng)性溢價(jià)分別為0.5%，2 ABCD11、某的β值為1.1，且市場投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高ABCD12、某機(jī)構(gòu)發(fā)售了面值為100元，年利率為5％，到期期限為10年的債券，按年付息。某投資者以元的價(jià)格買入該債券，298 13、港幣由（）承擔(dān)匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行分金融管理局、匯豐銀行、中國銀行分金融管理局、渣打銀行、中國銀行分 14、關(guān)于金融制度的描述錯(cuò)誤的是（）實(shí)行集中統(tǒng)一體制的一般是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的國實(shí)行分業(yè)體制的大多是金融業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營的國家或地實(shí)行分業(yè)體制，但是金融業(yè)卻是混業(yè)經(jīng)澳大利亞實(shí)行集中統(tǒng)一的體 15、1998年6月1日成立的歐洲的組織形式屬于()制度A．一元式B．二元式C．的D．準(zhǔn) 16、是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是()A．吸收存款，融通B．受人之托，代人 17、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國小額公司的主要來源為()A．借入和融入B．債券和捐贈(zèng)C．吸收存款和融入D．股東繳納的資本金和捐贈(zèng) 18、以下不屬于我國金融體系中的金融調(diào)控和金融機(jī)構(gòu)是（）B.C.銀D. 19、以競爭為導(dǎo)向的4R組合理論不包括()B．D． D． D. D．資本價(jià) 23、根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行一級(jí)資本的是()D． AB資CD 25、當(dāng)投資銀行幫助人向投資者發(fā)售收益憑證時(shí)，投資銀行在運(yùn)作中承擔(dān)()角色D． 26、關(guān)于投行的并購業(yè)務(wù)描述錯(cuò)誤的是（） 銷商將買進(jìn)剩余，再給其他投資者，則該新股的承銷方式是()。D． 28、投資銀行和商業(yè)銀行同樣是媒介供求中介，但投資銀行側(cè)重于為企業(yè)籌措ABCD 29、在新股的詢價(jià)制中，當(dāng)網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍（含）的，應(yīng)當(dāng)()將本次的20%從網(wǎng)下向網(wǎng)上回將本次的40%從網(wǎng)下向網(wǎng)上回將本次的20%從網(wǎng)上向網(wǎng)下回將本次的40%從網(wǎng)上向網(wǎng)下回 30、基金資產(chǎn)（）以上投資于的為基金ABCD31、現(xiàn)代于（）A、的用益制C、的用益D 32、以下屬于公司業(yè)務(wù)的是（）A、銀信合作業(yè)B、私人股權(quán)業(yè)C、信貸資產(chǎn)化業(yè)D、企業(yè)年金業(yè) 33、對(duì)金融租賃公司要求描述不正確的是（）A30%B金融租賃公司對(duì)單一的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%C30%。D.40% ABCD 35、根據(jù)公司凈資本管理辦法，以下各項(xiàng)描述正確的是（）A公司凈資本不得低于2億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%；凈資本不得低40%。B公司凈資本不得低于3億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%；凈資本不得低40%。C公司凈資本不得低于2億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的150%；凈資本不得低50%。D公司凈資本不得低于2億元；凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的40%；凈資本不得低于100%。 ABC獨(dú)立第融資租賃公D D 38、關(guān)于貨幣需求函數(shù)描述正確的是() D． 41、的貨幣需求函數(shù)為（） 42、一國在二級(jí)銀行體制下，基礎(chǔ)貨幣300億元，存款準(zhǔn)備金10億元，原始存款50億元，派生存A.900B.660C.1500D.390 D． D． B.D.KMV 46、以下關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)的描述錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)是由實(shí)質(zhì)引致的 47、對(duì)金融套期保值操作描述不正確的是（）投資者擔(dān)心利率上升帶來的損失時(shí)，要賣出利率當(dāng)外幣匯率上升帶來的損失時(shí)，可以買入該外幣的當(dāng)外幣匯率上升帶來的損失時(shí)，可以賣出該外幣的投資者擔(dān)心利率下降帶來的損失時(shí)，要買入利率 48、以下對(duì)遠(yuǎn)期利率協(xié)議描述不正確的是（） 49、貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在，根據(jù)曲線，()之間就存在D． 52、根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的規(guī)定，逆周期資本要求為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的() 53、在公司的風(fēng)險(xiǎn)控制中，不屬于公司的自營業(yè)務(wù)內(nèi)容的是() 54、公司應(yīng)當(dāng)有（)名以上在業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員 D． 56、在金本位制度下，匯率的決定基礎(chǔ)是() B.C.維際資信和投資環(huán)D. 59、如果中國在紐約一筆日元債券，則該筆債券屬于()的范疇D． E． ABCDE A公BCDE 64、關(guān)于構(gòu)成要素描述正確的是()A．企業(yè)是重要的需求者和供給B．通常是的需求者c．金融機(jī)構(gòu)是最活躍的者D．價(jià)格機(jī)制是高速運(yùn)行的基礎(chǔ)E．主體和中介是形成的基 65、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前銀行履行的職責(zé)有()A．防范、化解系統(tǒng)性 67、關(guān)于首次公開的估值方法描述正確的是A.EDDM B.基金登記機(jī)C.和會(huì)計(jì)E 69、公司的特殊風(fēng)險(xiǎn)是（）E 70、以下對(duì)于封閉式基金和開放式基金論述正確的是（）AB封閉式基金的基金份額是固定的在封閉期限內(nèi) C投資者開放式基金份額，只能委托公司在所按市價(jià)，在投資者之間完成D開放式基金的價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影E開放式基金經(jīng)理通常不會(huì)在經(jīng)營與流動(dòng)性管理上直接的壓力 71、基金的投資工具包括（）AB1（1）C397（397）DEAAA C．物價(jià)的大幅上D．全部物品及勞務(wù)的平均價(jià)格的上E． 73、有關(guān)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別描述不正確的是（）A、中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)金融租賃公司的和，融資租賃公司由財(cái)政部進(jìn)行B3（含） 影響市場穩(wěn)處于地 76、巴塞爾協(xié)議Ⅲ體現(xiàn)了（）B.風(fēng)險(xiǎn)敏感性的杠桿率要求與非風(fēng)險(xiǎn)敏C資本與流動(dòng)性結(jié)D微觀審慎與宏觀審慎結(jié)E國際與國內(nèi)的協(xié)調(diào)合 A．做遠(yuǎn)期外匯C．做貨幣衍生產(chǎn)品D．做利率衍生產(chǎn)品 A.要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與標(biāo)的資產(chǎn)不完全-致B.套期保值者不能確切地知道未來擬或資產(chǎn)的時(shí)D.要避險(xiǎn)的資產(chǎn)與標(biāo)的資產(chǎn)完全-致E套期保值者確切地知道未來擬或資產(chǎn)的時(shí) E． E．干預(yù)匯 （一某公司擬進(jìn)行投資，計(jì)劃甲、乙、丙三種組成投資組合，已知三種的β系數(shù)分別1.5、1.0和0.5，該投資組合甲、乙、丙三種的投資分別為50%、20%和30%，全市場組合的預(yù)期7%，2%。投資者在投資甲時(shí)所要求的均衡收益率應(yīng)當(dāng)是()A．甲所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種投資組合風(fēng)B．乙所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種投資組合風(fēng)C．丙所含系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大于甲、乙、丙三種投資組合風(fēng)1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD（二5%，10024%。根據(jù)以該債券的合理價(jià)格應(yīng)該是()元在債券時(shí)市場利率低于債券票面利率，則()債券的價(jià)高于面?zhèn)膬r(jià)低于面按面值時(shí)投資者對(duì)該債券的需求減按面值時(shí)投資者對(duì)該債券的需求增假設(shè)該債券以平價(jià)，投資者后的當(dāng)期收益率為()假設(shè)滿1年后，市場利率升為4.5%，人決定將該債券轉(zhuǎn)化為年息不變的永久債券，則該債券1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD（三12M289.6M134.46.24024129下列做法中，屬于投放基礎(chǔ)貨幣的有()1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD（四金融的進(jìn)程如下1975年2月，在巴成立了銀行管理和監(jiān)督實(shí)施，簡稱巴銀行1988年7月，巴銀行公布了《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本測量和資本標(biāo)準(zhǔn)的1997年9月，巴銀行公布了《巴有效銀行的原則》2004年6月，巴銀行公布了《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》，簡稱“巴2006年10月巴銀行正式頒布了經(jīng)過不斷修改的新版《巴有效銀行的原則》2010年9月，巴銀行管理層會(huì)議通過了加強(qiáng)銀行體系資本要求的方案，被稱為“巴從1975年以來，金融進(jìn)程一直致力于實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是()消除國際銀行間的不競爭，確保制度公巴資本協(xié)議Ⅲ對(duì)巴協(xié)議Ⅱ的發(fā)展和完善體現(xiàn)在()巴協(xié)議Ⅲ體現(xiàn)了()資本與流動(dòng)性相結(jié)微觀審慎與宏觀審慎相結(jié)“巴協(xié)議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎(chǔ)上，5年內(nèi)要求一級(jí)資本充足率下限由4%提高到1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD（五某年我國貨物貿(mào)易順差2600億，服務(wù)貿(mào)易逆差189億，收入項(xiàng)目順差204億，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差535億，資本項(xiàng)目順差46億，直接投資順差1080