銀行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 模版

銀行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章總則第一條為滿(mǎn)足客戶(hù)多元化融資需求，規(guī)范開(kāi)展本行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本行相關(guān)規(guī)章制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱(chēng)存單受益權(quán)業(yè)務(wù)，是指在本行開(kāi)立定期存單的企業(yè)客戶(hù)，將基于標(biāo)的存單的受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給證券公司或基金資產(chǎn)管理公司等資管產(chǎn)品管理人，并將存單進(jìn)行質(zhì)押的交易行為。第三條本行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)包括自營(yíng)資金投資存單受益權(quán)業(yè)務(wù)、存單受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。第四條本行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)遵循自愿性、真實(shí)性的原則。第五條本行存單受益權(quán)業(yè)務(wù)，實(shí)行由總行統(tǒng)一審批、統(tǒng)一管理、分行具體經(jīng)辦的組織管理模式。第二章組織與職責(zé)第六條總行公司業(yè)務(wù)部作為該業(yè)務(wù)的總牽頭管理部室，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審批，以及額度的計(jì)劃、分配和限額管理。第七條總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)牽頭該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八條總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理及合同文本審核。第九條總行金融同業(yè)部負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)投資與轉(zhuǎn)讓審批、價(jià)格制定、同業(yè)合作模式及渠道建設(shè)。第十條各分行是存單受益權(quán)業(yè)務(wù)的具體經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)具體的業(yè)務(wù)發(fā)起、合同簽訂、資金劃付、賬務(wù)處理、檔案保管及跟蹤管理等工作。分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的發(fā)起和報(bào)審，分行投行與同業(yè)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的對(duì)接和落實(shí)。第三章業(yè)務(wù)流程第十一條自營(yíng)資金投資存單受益權(quán)業(yè)務(wù)流程?？蛻?hù)申請(qǐng)。已在本行開(kāi)立對(duì)公定期存單的企業(yè)客戶(hù)向所屬分行提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)。業(yè)務(wù)申報(bào)。分行初審?fù)夂笙蚩傂泄緲I(yè)務(wù)部提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)。分行申請(qǐng)辦理存單受益權(quán)時(shí)，需填寫(xiě)申請(qǐng)表《存單受益權(quán)業(yè)務(wù)申報(bào)表》（見(jiàn)附錄）。業(yè)務(wù)操作?？傂泄緲I(yè)務(wù)部審批同意后，分行在落實(shí)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表上的審批意見(jiàn)后，按照同業(yè)投資的相關(guān)審批流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。第十二條存單受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)流程。（一）業(yè)務(wù)申報(bào)。分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、流動(dòng)性管理等經(jīng)營(yíng)需要，向總行金融同業(yè)部上報(bào)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)。（二）業(yè)務(wù)操作?？傂薪鹑谕瑯I(yè)部審批同意后，分行接受總行金融同業(yè)部的委托辦理該筆業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)讓操作。存單受益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)應(yīng)遵循潔凈轉(zhuǎn)讓原則。第四章后續(xù)管理第十三條合同管理。存單受益權(quán)業(yè)務(wù)項(xiàng)下相關(guān)合同、協(xié)議等法律文本均需報(bào)總行法律合規(guī)部進(jìn)行法律審查，審查同意后方可進(jìn)行對(duì)外簽訂。第十四條存單管理。存單作為該業(yè)務(wù)的重要憑證，保管和出入庫(kù)流程按照本行單位定期存單質(zhì)押貸款相關(guān)管理辦法的要求嚴(yán)格執(zhí)行。第十五條臺(tái)賬管理。存單受益權(quán)業(yè)務(wù)操作完畢后，分行應(yīng)逐筆登記詳細(xì)臺(tái)賬，并在3個(gè)工作日內(nèi)將臺(tái)賬清單報(bào)送至總行公司業(yè)務(wù)部和金融同業(yè)部。第十六條檔案管理。分行負(fù)責(zé)保管存單受益權(quán)業(yè)務(wù)檔案，具體包括：審批材料、業(yè)務(wù)合同、存單質(zhì)押協(xié)議、存單質(zhì)押服務(wù)協(xié)議（如有）以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議（如有）等。第十七條企業(yè)管理。業(yè)務(wù)存續(xù)期間，經(jīng)辦分行需承擔(dān)和履行后續(xù)管理職責(zé)，跟蹤融資企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況和履約能力變化情況。第五章罰則第十八條對(duì)于違規(guī)開(kāi)展存單受益權(quán)業(yè)務(wù)及存單受益權(quán)業(yè)務(wù)后續(xù)管理失職的分行，總行將根據(jù)情節(jié)輕重給予誡勉談話(huà)、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令改正、警告、嚴(yán)重警告或暫停業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格等處罰，并按照總行違規(guī)積分的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行違規(guī)積分處理；對(duì)于發(fā)生違規(guī)行為的責(zé)任人，將根據(jù)《銀行員工盡職調(diào)查與問(wèn)責(zé)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的問(wèn)責(zé)。第六章附則第十九條本辦法由銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第二十條本辦法自公布之日起施行。

附錄：存單受益權(quán)業(yè)務(wù)申報(bào)表分行名稱(chēng)企業(yè)名稱(chēng)存單金額（萬(wàn)元）存單起息日存單到期日意向利