2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷896

答案：答案：A****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費(fèi)），收取的贖回費(fèi)以及計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（ ）。A．贖回時(shí)持有期為20日，收取0.75%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B．贖回時(shí)持有期為4個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C．贖回時(shí)持有期為5日，收取1.20%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D．贖回時(shí)持有期為2個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時(shí)符合管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，可以申請成為普通會員。A．2B．3C．半D．1答案：D解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件儲存到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，但并未泄露。下列說法正確的是（）。A．甲的行為違反了保守秘密規(guī)范的要求B．甲的行為違反了客戶至上規(guī)范的要求C．甲的行為違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求D．甲的行為并無不妥答案：C解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。因?yàn)榧孜聪蛩诵孤痘蛘吖_披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因?yàn)橥顿Y計(jì)劃和其他相關(guān)文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。以下執(zhí)業(yè)活動中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理C．通讀不同賣方提供的研究報(bào)告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時(shí)，詢問其投資經(jīng)驗(yàn)和流動性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。A．向投資人做出保證最低收益的承諾B．向投資人做出投資不受損失的承諾C．妥善保管交易數(shù)據(jù)D．交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)答案：C解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為?；鸸芾砉緫?yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A．境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景B．境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C．境外托管人辦公地址D．境外投資顧問成立時(shí)間答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金時(shí)，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時(shí)間，境外投資顧問最近一個會計(jì)年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計(jì)年度實(shí)收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。某基金管理公司的研究人員，在進(jìn)行投資分析時(shí)，由于時(shí)間緊迫故未能進(jìn)行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報(bào)告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A．不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭優(yōu)先考慮客戶利益C．審慎開展執(zhí)業(yè)活動D．保守秘密答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。材料中，研究人員違背了從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求。需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A．股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣市場基金口C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額口D．封閉式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額?？陉P(guān)于私募基金的宣傳推介，下列表述錯誤的是（）。A．私募基金推介材料應(yīng)由基金募集機(jī)構(gòu)制作并使用B．基金募集機(jī)構(gòu)推介私募基金時(shí)，禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介C．基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D．基金募集機(jī)構(gòu)不得通過戶外廣告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)對私募基金推介材料內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機(jī)構(gòu)可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機(jī)構(gòu)或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的事件，不包括（）。A．基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式B．基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更C．巨額贖回時(shí)全額確認(rèn)并按時(shí)支付D．延長基金合同答案：C解析：如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。王先生是普通投資者，正在向M基金銷售機(jī)構(gòu)申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。M機(jī)構(gòu)做法不合適的是（ ）?？贏．要求王先生提供金融資產(chǎn)證明材料B．要求王先生進(jìn)行投資知識測試C．要求王先生提供最近3年的收入證明材料D．要求王先生提供計(jì)劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力答案：D解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估確認(rèn)其符合前條要求?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在 和 中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。（）A．基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告B．基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告C．基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告D．基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。A．不得預(yù)測基金的投資業(yè)績B．不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說明書同時(shí)刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說法中，錯誤的是（ ）。A．基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動B．在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示C．基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D．基金管理人管理層在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)答案：B口解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守公平對待股東和客戶的原則。應(yīng)該公平對待所有的股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案：A解析：根據(jù)忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部的風(fēng)險(xiǎn)管理職能和匯報(bào)路徑，下列說法錯誤的是（）。A．風(fēng)險(xiǎn)管理部對業(yè)務(wù)進(jìn)行定性和定量評估B．為統(tǒng)一管理，風(fēng)險(xiǎn)管理部可以與投資部門匯報(bào)路徑一樣，向投資總監(jiān)報(bào)告C．風(fēng)險(xiǎn)管理部對風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告職責(zé)D．風(fēng)險(xiǎn)管理部對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估答案：B口解析：B項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告監(jiān)測體系，對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率和路徑。關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，下列描述錯誤的是（）。A．制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)B．在風(fēng)險(xiǎn)適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化C．內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制D．制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)答案：B口解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。.歸集募集結(jié)算資金.給付贖回款項(xiàng).向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)口a.n、ni、叫B.I、In、ni口i、n、ni、M答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還。19.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。.合規(guī)監(jiān)管.風(fēng)險(xiǎn)管理.內(nèi)部稽核W.行為規(guī)范口a. i、n、ni、MB.I、Ii、n、ni口i、ni口答案：A解析：中國證監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。按交易性質(zhì)，金融市場可以分為（）。貨幣市場、股票市場和債券市場貨幣市場和資本市場c.現(xiàn)貨市場和期貨市場發(fā)行市場和流通市場答案：D解析：金融市場按交易性質(zhì)可分為發(fā)行市場和流通市場；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場；按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場；按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A．基金的營運(yùn)依據(jù)不同B．法律主體資格不同C．投資者的地位不同D．投資人不同答案：D解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同?？陉P(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，下列表述錯誤的是（ ）。A．在風(fēng)險(xiǎn)最大化的前提下，確?；鹜顿Y人利益最大化B．將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C．有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益D．自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格答案：A解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為下列幾個方面：①嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。②不斷提高公司的經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。④維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。同時(shí)，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。在實(shí)際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A．采用貶低同行方式招攬顧客B．正確對待利益問題C．不擇手段地競爭D．利用內(nèi)幕交易盈利答案：B口解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。T日投資者發(fā)起申購或贖回申請我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，下列說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶B．基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申請的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出口D.申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶口答案：B口解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案：B口解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果，主要包括（）。.法律制裁.監(jiān)管處罰.重大財(cái)務(wù)損失W.聲譽(yù)損失口i、n、ni口i、n、ni、Mn、ni、叫i、ni、叫答案：B口解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸尽昂弦?guī)”中的“規(guī)”不包括（）。各個地區(qū)金融行業(yè)默認(rèn)的道德準(zhǔn)則中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和中國證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例c.立法機(jī)關(guān)和中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則D.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度答案：A解析：合規(guī)管理中的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（ ）。從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C．基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)行注冊D．未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案：A解析：A項(xiàng)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項(xiàng)，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項(xiàng)，從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述正確的是（）。A．有利于投資人參與基金投資的具體決策B．有利于投資者的價(jià)值判斷C．能夠杜絕信息濫用D．有利于投資人取得良好的收益答案：B口解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在：①有利于投資者的價(jià)值判斷。②有利于防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用?；鹬衅趫?bào)告 披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告 披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。（）A．必須；無須B．無須；無須C．必須；必須D．無須；必須答案：D解析：中期報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。在基金年度報(bào)告中，管理人報(bào)告的披露內(nèi)容包括管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況。下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是（）。A．托管人的法定名稱或者住所變更B．托管人召集基金份額持有人大會C．發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D．托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20%答案：D解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。A．投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流B．非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C．電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D．電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B口解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳保護(hù)形式。關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管C．基金托管人對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D．基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場答案：A解析：A項(xiàng)，我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。以下做法不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則中“守法合規(guī)”基本要求的是（）。A．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法行為的線索B．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的調(diào)查工作C．基金從業(yè)人員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)客戶的違法行為之前，應(yīng)先警告客戶D．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)違法違規(guī)行為答案：C解析：C項(xiàng)，負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2016年3月1日，某基金管理人收到了一只混合型基金的準(zhǔn)予注冊文件，一般情況下，該混合型基金須于（）之前進(jìn)行公開募集。A．2016年9月1日B．2017年3月1日C．2016年5月1日D．2016年6月1日答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請。關(guān)于公募基金中期報(bào)告對信息披露的要求，以下表述錯誤的是（ ）。A．中期報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告B．中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C．中期報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況D．中期報(bào)告的重大事件揭示中無須披露報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況答案：D解析：重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A．注冊登記機(jī)構(gòu)B．管理人C．銷售機(jī)構(gòu)D．托管人答案：A解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。）。基金季度報(bào)告中披露的投資組合，下列表述錯誤的是（）。A．需要披露前10名股票明細(xì)B．需要披露按券種分類的債券投資組合C．需要披露前10名債券明細(xì)D．需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合答案：C解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A．成本估值B．公允價(jià)值估值C．市值法估值D．收益法估值答案：B口解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。關(guān)于投資者教育的內(nèi)容，下列表述錯誤的是（）。A．投資者教育首先要普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該制定一套廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C．投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入到個人資產(chǎn)配置中D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案：B口解析：鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A．契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件B．公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位C．契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金D．公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的答案：B口解析：AC兩項(xiàng)，在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。B項(xiàng)，公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。D項(xiàng)，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限.決定更換基金管理人.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)W.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額口n、ni、叫I、ni、叫C.I、I、Id.i、ii、叫答案：C解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限：②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。期末基金份額凈值基金份額凈值增長率基金凈值總額D．期末可供分配利潤答案：B口解析：基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計(jì)凈值增長率等。其中，凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)?；鸷贤s定的事項(xiàng)包括（）。.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則W.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式口A.I、II、叫b.n、ni、叫C.I、I、Id.I、ni、叫答案：B口解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例；?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；?基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；?爭議解決方式。口提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括（）。I.正確樹立基金職業(yè)道德觀念，培養(yǎng)職業(yè)使命感和責(zé)任感11.自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，主動接受基金職業(yè)道德教育III.發(fā)揮社會各界的持