信托有限公司信托業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)管理規(guī)定模版

-4-xx信托有限公司信托業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)管理規(guī)定第一章總則第一條為加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)銀）系統(tǒng)的管理，保證信托資金安全，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本規(guī)定。第二章網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)第二條信托業(yè)務(wù)網(wǎng)銀系統(tǒng)使用范圍主要包括：信托項(xiàng)目資金的收付、轉(zhuǎn)帳，但不得直接取現(xiàn)。信托資金要嚴(yán)格按信托合同管理，不得挪用、擠占，不符合信托合同及相關(guān)法律文件規(guī)定的交易均不得通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)操作。為了便于管理和使用，在申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，應(yīng)盡可能將同一銀行的賬戶(hù)歸集在統(tǒng)一的客戶(hù)識(shí)別號(hào)下，托管賬戶(hù)應(yīng)把查詢(xún)權(quán)限授權(quán)至該客戶(hù)識(shí)別號(hào)下。業(yè)務(wù)主辦部門(mén)有義務(wù)協(xié)助信托財(cái)務(wù)部門(mén)達(dá)成以上要求。第三條公司信托業(yè)務(wù)網(wǎng)銀系統(tǒng)由信托財(cái)務(wù)部門(mén)管理，原則上劃分為兩個(gè)崗位：操作崗、復(fù)核崗。操作崗須嚴(yán)格按照付款通知單（以下稱(chēng)“通知單”）進(jìn)行網(wǎng)銀錄入。操作崗在網(wǎng)銀付款前必須確認(rèn)收到審批完畢的通知單并負(fù)責(zé)在網(wǎng)銀錄入時(shí)仔細(xì)核對(duì)通知單記載的各項(xiàng)要素與實(shí)際網(wǎng)銀操作界面信息是否完全一致。操作崗須在劃款操作前一日確認(rèn)網(wǎng)銀操作的可行性，落實(shí)操作失敗的補(bǔ)救措施。復(fù)核崗必須對(duì)照通知單各要素逐一核對(duì)操作崗網(wǎng)銀指令，確認(rèn)無(wú)誤方可操作。劃款結(jié)束后，操作崗立刻與業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系，通知操作完成并取得款項(xiàng)付出依據(jù)（包括網(wǎng)銀截屏、賬戶(hù)流水等）。如果網(wǎng)銀USBKEY需由業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用，則必須事先得到信托財(cái)務(wù)部門(mén)的許可。業(yè)務(wù)人員在領(lǐng)用后立即日交予網(wǎng)銀操作崗與復(fù)核崗，交付日期至少為劃款前一日。業(yè)務(wù)人員交接網(wǎng)銀USBKEY時(shí)與接收人員做好交接登記，以確保網(wǎng)銀操作的可行性。如因網(wǎng)銀USBKEY移交不及時(shí)導(dǎo)致的網(wǎng)銀操作無(wú)法順利完成，其后果由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)。第四條我司與保管銀行共同監(jiān)管的信托專(zhuān)戶(hù)，網(wǎng)銀操作由雙方共同完成。方式一：公司信托財(cái)務(wù)部門(mén)設(shè)操作崗，復(fù)核崗由保管銀行派員擔(dān)任，根據(jù)通知單上記載的各項(xiàng)要素，由公司信托財(cái)務(wù)部門(mén)雙人核對(duì)網(wǎng)銀劃款指令無(wú)誤，才能發(fā)出劃款指令。方式二：對(duì)網(wǎng)銀劃款指令的操作和復(fù)核都由銀行實(shí)施的，信托財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)通知單及信托文件約定的劃款指令授權(quán)書(shū)，填寫(xiě)劃款指令加蓋預(yù)留印鑒后，經(jīng)信托財(cái)務(wù)部門(mén)兩名具體辦理人員核對(duì)無(wú)誤，方可傳真至銀行，完成網(wǎng)銀劃款操作。第五條安裝網(wǎng)上銀行所涉及的年費(fèi)及其他費(fèi)用需由該信托項(xiàng)目承擔(dān)，若賬戶(hù)中的金額不足以支付的，應(yīng)由業(yè)務(wù)主辦部門(mén)承擔(dān)。第三章網(wǎng)銀系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理第六條安裝網(wǎng)銀系統(tǒng)的電腦，必須設(shè)置開(kāi)機(jī)密碼，必須安裝病毒防火墻，必須定期下載安裝最新的安全程序或補(bǔ)丁。運(yùn)行網(wǎng)銀系統(tǒng)的電腦不得作為文件共享型服務(wù)器，嚴(yán)禁公司外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對(duì)網(wǎng)銀設(shè)備的接觸。第七條原則上不允許在筆記本電腦上安裝網(wǎng)銀系統(tǒng)，特殊情況下需要安裝的，需向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)，方可實(shí)施，已安裝網(wǎng)銀系統(tǒng)的筆記本電腦只可在部門(mén)內(nèi)部使用，嚴(yán)禁外借，或帶出公司。筆記本電腦上安裝的網(wǎng)銀證書(shū)在操作完畢后及時(shí)卸載刪除。第八條嚴(yán)格執(zhí)行一人一KEY一密制度。復(fù)核崗和操作崗必須無(wú)條件地分設(shè)身份，分開(kāi)保管KEY、密，必須做到一人一個(gè)身份，一個(gè)銀行USBKEY，一個(gè)密碼。第九條堅(jiān)持實(shí)行定期強(qiáng)制換密制度。每個(gè)操作人員必須定期更換網(wǎng)銀密碼。第十條落實(shí)及時(shí)注銷(xiāo)制度。復(fù)核崗和操作崗必須保管好自身的銀行USBKEY及密碼，一旦發(fā)生遺失，立即到銀行辦理注銷(xiāo)，重新辦理USBKEY。發(fā)生密碼泄露則應(yīng)立即更換新密碼。若因遺失USBKEY或密碼而給公司造成經(jīng)濟(jì)損失，要根據(jù)公司制度追究相關(guān)人員的責(zé)任。第十一條建立備崗制度。各崗位因休假或出差等原因不能履行相關(guān)職責(zé)時(shí)，需要備崗人員接替上崗。備崗人員的設(shè)置仍要遵循一人一KEY一密原則，同時(shí)應(yīng)做好交接記錄，替崗結(jié)束后立刻更改密碼。第十二條建立網(wǎng)銀系統(tǒng)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。各崗位應(yīng)及時(shí)向部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及公司分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告網(wǎng)銀系統(tǒng)使用過(guò)程中發(fā)生的重大事項(xiàng)，如有密碼泄漏、