2023年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷一

一、單項(xiàng)選擇題（下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)

應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

1、以下（）項(xiàng)不屬于證券

A.提貨單

B.運(yùn)貨單

C.保險(xiǎn)單

D.發(fā)票

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：（）

A.政府證券、金融證券和公司證券

B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券

C.政府證券、公司證券和公司證券

D.金融證券、公司證券和公司證券

3、銀行證券不涉及：（）

A,銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

4、證券市場(chǎng)的特性不涉及：（）

A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接互換的場(chǎng)合

B.證券市場(chǎng)是信用直接互換的場(chǎng)合

C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接互換的場(chǎng)合

D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接互換的場(chǎng)合

5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不涉及：（）

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.基金市場(chǎng)

6、世界上第一家股票交易所成立于：（）

A.英國(guó)

B.法國(guó)

C.荷蘭

D.意大利

7、股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不

涉及如下權(quán)利：（）

A.參與股東大會(huì)

B.投票表決

C.參與公司的決策和經(jīng)營(yíng)

D.收取股息或分享紅利

8、優(yōu)先股票的股息率（）?

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

D.與普通股呈正相關(guān)

9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.市場(chǎng)價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

10、根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為（）

A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)

B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng)

C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)

D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)

11、通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額，可以在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資

基金的（）特性。

A、集合投資

B、專業(yè)管理

C、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、分散風(fēng)險(xiǎn)

12、證券投資基金在美國(guó)被稱為（）

A、證券投資信托基金

B、共同基金

C、信托產(chǎn)品

D、單位信托基金

13、1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。

A、《投資公司法》

B、《投資基金法》

C、《證券投資基金法》

D、《投資信托法》

14、2023年10月，（）頒布，并于2023年6月1日實(shí)行，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法

制

軌道上穩(wěn)健發(fā)展

A、證券法

B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法

C、證券投資基金法

【）、證券投資基金管理暫行辦法

15、截至2023年6月底，我國(guó)共有（）家基金管理公司

A、50

B、53

C、58

D、60

16、按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在（）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%

17、股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處在變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一

般（）進(jìn)行一次。

A、每分鐘B、每小時(shí)C、天天D、每周

18、債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高

19、混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般（）股票型基金，（）債券型基金。

A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D,低于，低于

20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在（）左右。

A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

21、一般來(lái)說(shuō)，一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較（）的債券型基金，而風(fēng)險(xiǎn)承受能力

較高的投資者可以選擇久期較（）的債券型基金。

A、短，長(zhǎng)B、短，短C、長(zhǎng)，短D、長(zhǎng)，長(zhǎng)

22、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的重要股東的注冊(cè)資本不得低于（）人民幣。

A.2億元B.3億元

C.5億元D.10億元

23、（）規(guī)定基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涉及公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人

員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則D.互相制約原則

24.（）是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資

產(chǎn)

清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A.基金管理人B.基金托管人

C.投資管理公司D.基金發(fā)起人

25.商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其重要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取

得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）。

A.1/2B.1/3

C.1/4D.1/5

26.（）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)也應(yīng)進(jìn)行自

律管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.證券交易所

27.對(duì)于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格（）。

A.受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)

B.大于基金份額資產(chǎn)凈值

C.小于基金份額資產(chǎn)凈值

D.等于基金份額資產(chǎn)凈值

28.基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為（）

A.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

B.持有至到期投資

C.貸款和應(yīng)收賬款

D.可供出售的金融資產(chǎn)

29.我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例。

A.逐日計(jì)提，按月支付

B.按周計(jì)提，按月支付

C.按月計(jì)提，按年支付

D.按周計(jì)提，按年支付

30.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)天沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生

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重大變化的，應(yīng)采用（）擬定投資品種的公允價(jià)值。

A.發(fā)行日開盤價(jià)

B.發(fā)行日收盤價(jià)

C.最近交易的市價(jià)

D.發(fā)行日平均價(jià)

31.屬于基金投資者直接支付的費(fèi)用有（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.交易傭金

C.過(guò)戶費(fèi)

D.托管費(fèi)

32.對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不對(duì)的的是（）。

A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)

B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)重要涉及印花稅，交易傭金，過(guò)戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，

證管費(fèi)

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅，過(guò)戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取

33.在擬定目的市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是（）。

A.分析投資者的真實(shí)需求B.細(xì)分目的市場(chǎng)

C.區(qū)分投資者類型D.分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

34.在我國(guó)，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)

勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。

A.商業(yè)銀行B.證券公司

C.基金公司D.專業(yè)銷售公司

35.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）頒布了《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》。

A.2023年6月12日

B.2023年7月12日

C.2023年8月2日

D.2023年8月12日

36.下列哪項(xiàng)描述是屬于營(yíng)銷推廣重要內(nèi)容之一，讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更

深刻、更全面的結(jié)識(shí)，以達(dá)成對(duì)的選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？

A.提供售后跟蹤服務(wù)

B.提供征詢建議

C.發(fā)放宣傳手冊(cè)

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D.推介基金產(chǎn)品或是宣傳基金銷售機(jī)構(gòu)

37根據(jù)（）的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。

A.《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》B.《基金法》

C.《基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

38.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

39.（）帳戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。

A.股票帳戶B.基金賬戶C.資金帳戶D.銀行帳戶

40.根據(jù)《基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起（）內(nèi)做出核準(zhǔn)

或不予核準(zhǔn)的決定。

A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月

41.開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（）。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

42.我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為（）元人民幣

A.100B.200C.500D.1000

43.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作

日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3B.5C.7D.10

44.單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%B.10%C.15%D.20%

45.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文獻(xiàn)，在重大事件發(fā)生之

日起2個(gè)工作日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則

A.公平性原則B.公開性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則

46.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。

A.招募說(shuō)明書B.基金協(xié)議C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

47.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前，將基金協(xié)議、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.2B.3C.4D.6

48.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息也許對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）

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應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。

A基金托管人B.基金管理人C.基金監(jiān)管人D.證券交易所

49.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公

告中披露。

A.0.1%B.0.2%C.0.5%D.1%

50.封閉式基金其年度利潤(rùn)分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）

A.50%B.60%C.80%D.90%

51.現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為（）

A2023年1月1日

B2023年6月1日

C2023年1月1日

D2023年6月1日

52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（）

A、嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和平常行為的監(jiān)管

B、規(guī)范基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展

C、提醒投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展

D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益

53.向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見，并報(bào)（）備

案。

上述表述的空白出，相應(yīng)應(yīng)當(dāng)填入的內(nèi)容是：（）。

A、基金行業(yè)的協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

B、基金行業(yè)的協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、基金管理人的督察長(zhǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

D、基金管理人的督察長(zhǎng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

54.我國(guó)第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的法規(guī)是（）

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

C、《證券投資基金法》

D、《證券投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》

55.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，向公眾發(fā)放的向公眾發(fā)放基金宣傳推介材料之前，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人

的（）檢查，出具合規(guī)意見，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A、督察長(zhǎng)

B、董事會(huì)

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C、基金經(jīng)理

D、監(jiān)事長(zhǎng)

56.代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者合用不用費(fèi)率，須滿足以下規(guī)定：（）。

A、須經(jīng)公告

B、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告

C、須經(jīng)招募說(shuō)明書載明

D、須經(jīng)基金協(xié)議約定

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二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意

的選項(xiàng)相應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處,選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）

1、廣義的有價(jià)證券涉及：（）

A.虛擬證券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

2、按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為：（）

A.公司（公司）證券

B.法人證券

C.金融證券

D.政府證券

3、有價(jià)證券具有：（）

A.投資性

B.收益性

C.融資性

D.流動(dòng)性

4、股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（）

A.公司的所有制性質(zhì)

B.公司的經(jīng)營(yíng)狀況和賺錢水平

C.公司的存續(xù)期限

D.政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素

5、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者涉及：（）

A.證券投資基金

B,社?；?/p>

C.私募基金

D,社會(huì)公益基金

6、影響債券利率的因素有：（）

A.借貸資金市場(chǎng)利率水平

B.商業(yè)銀行1年期定期存款利率

C.發(fā)行人的信用狀況

D.債券期限長(zhǎng)短

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7、證券投資基金的重要特性是（）

A、集合理財(cái)、專業(yè)管理

B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

8、證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（）

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有助于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，減少投資成本

B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，可以更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行

全方位的跟蹤與分析

C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

D、集中研究基金收益分派

9、基金的當(dāng)事人涉及（）

A、份額持有者

B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C、托管人

I）、管理人

10、下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展重要趨勢(shì)和特點(diǎn)（）

A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛

B、開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加居行業(yè)集中度趨于分散

D、越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源

11、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為（）幾大類。

A、國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng)、國(guó)外股票型基金C、全球股票型基金D、QDII

12、關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，對(duì)的的是（）。

A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍限度的指標(biāo)

B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比

C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間

D、一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期持有

13、作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（）。

A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券B、債券型基金沒(méi)有擬定的到期日

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C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同D、投資對(duì)象完全不同

14、債券型基金的重要投資風(fēng)險(xiǎn)涉及（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

15.在基金市場(chǎng)上，存在不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場(chǎng)的

參與者分為（）三大類。

A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管和自律組織D.基金公司

16.按照《基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)

D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

17.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。

A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則

C.互相制約原則D.成本效益原則

18.基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素涉及（）。

A.控制環(huán)境B.信息溝通

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.人員變動(dòng)

19.基金的重要收益來(lái)源有（）。

A.股票的紅利收益

B.債券利息收入

C.資本利得收入

D.銀行存款利息收入

20.基金的運(yùn)作重要涉及：

A.基金營(yíng)銷

B.基金募集與交易

C.基金投資運(yùn)作

D.基金后臺(tái)管理

21.基金收入中的利息收入重要涉及（）。

A.債券利息收入

B.資產(chǎn)支持證券利息收入

C.存款利息收入

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷內(nèi)部材料注意保密

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D.買入返售金融資產(chǎn)收入

22.基金收入中的投資收益涉及（）。

A.買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益

B.因股票、基金投資等獲得的股利收益

C.存款利息收入

D.買入返售金融資產(chǎn)收入

23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特性重要有（）。

A.排他性B.專業(yè)性

C.服務(wù)性D.連續(xù)性

24.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容重要涉及（）。

A.營(yíng)銷環(huán)境的分析

B.目的市場(chǎng)與投資者的擬定

C.基金營(yíng)銷的管理

D.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)

25.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（）。

A.銷售機(jī)構(gòu)自身的情況

B.上市公司的經(jīng)營(yíng)情況

C.影響投資者決策的因素

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管

26.在擬定目的市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)

需求，重要涉及分析投資者的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.投資規(guī)模

C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的規(guī)定.D.對(duì)投資資金安全性的規(guī)定

27.封閉式基金的募集一般要通過(guò)申請(qǐng)、（）等環(huán)節(jié)。

A.核準(zhǔn)B.發(fā)售C.備案D.公告

28.基金管理人可以委托（）代理開放式基金份額的發(fā)售。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.證券投資征詢機(jī)構(gòu)

D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

29.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具有下

列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（）。

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷內(nèi)部材料注意保密

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A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

B.基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣

C.金份額持有人不少于200人

D.金份額持有人不少于1000人

30.QDII基金的申購(gòu)、贖回原則涉及（）

A.“未知價(jià)”原則

B.“擬定價(jià)”原則

C,金額申購(gòu)、份額贖回”原則

31.強(qiáng)制基金信息披露的意義和作用重要體現(xiàn)在（）

A.有助于防止利益沖突與利益輸送

B.有助于投資的價(jià)值判斷

C.有助于提高證券市場(chǎng)的效率

D.有助于防止信息濫用

32.基金信息披露的嚴(yán)禁行為（）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

33.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為（）層次

A.國(guó)家法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文獻(xiàn)

D.自律性規(guī)則

34.基金協(xié)議是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻(xiàn)

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

35、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是（）。

A切實(shí)保障廣大投資者利益的需要

B是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；

C是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要：

銷售人員從業(yè)考試模擬試卷內(nèi)部材料注意保密

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D準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)

效

率的需要

36.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的重要職責(zé)涉及（）。

A制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；

B對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理;

C對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

D制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)行

37.屬于《中華人民共和國(guó)刑法》關(guān)于證券犯罪的有（）。

A欺詐發(fā)行股票、債券罪

B擅自發(fā)行股票、公司、公司債券罪

C誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪

D提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪

38.基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）。

A基金管理公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B臨時(shí)報(bào)告

C監(jiān)察稽核季度報(bào)告

D內(nèi)部監(jiān)控評(píng)價(jià)報(bào)告

三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（對(duì)的），錯(cuò)的在

括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

1、上市公司發(fā)行的證券都是公募證券。（）

2、由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（）

3、中央銀行發(fā)行央行票據(jù)目的是增長(zhǎng)商業(yè)銀行可貸資金量。（）

4、基金的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金管理人與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)（）

5、1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)基金的真正起步。這也

是世界上第一個(gè)契約型開放式基金（）

6、保本型基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少可以獲得承

諾比例投資本金的基金，所以可以說(shuō)保本型基金一定可以保證100%本金不損失。（）

7、在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集

中度等。（）

8.基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。（）

9.基金份額持有人的基本權(quán)利涉及對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對(duì)基金經(jīng)

營(yíng)決策權(quán)。（）

10.利潤(rùn)分派的基礎(chǔ)是基金利潤(rùn)，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤(rùn)的最重要來(lái)源。

（）

11.所有類型基金在利潤(rùn)分派方式都是基本相同的。（）

12.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力只需要通過(guò)一次評(píng)估就夠了，不需要重新評(píng)估。（）

13.我國(guó)商業(yè)銀行的銷售方式在一定限度上還停留在被動(dòng)銷售的水平上。（）

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