理財計劃手抄報(6篇)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——理財計劃手抄報(6篇)時間流逝得如此之快，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，是時候開始寫計劃了。我們該怎么擬定計劃呢？以下是我為大家收集的計劃范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

理財計劃手抄報篇一

理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，尋常是針對某一項新業(yè)務品種或特定類型客戶需求而設(shè)計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。

對客戶而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產(chǎn)品，就能夠共享相應事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的狀況下，假使沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構(gòu)的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。

考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續(xù)推介，有效溝通〞為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、指導員、傳令兵〞的角色。

(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品學習的“先鋒隊〞

由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征〞和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求〞兩個角度雙管齊下，深入進行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：

1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行全面梳理，重點研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶群體

目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設(shè)計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機遇時能迅速選擇相應的產(chǎn)品。

第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。

其次，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。

第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。

在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。

2.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新帶來的投資機遇，根據(jù)客戶需求尋覓相應創(chuàng)新型理財產(chǎn)品

創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新

進行開發(fā)設(shè)計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時，也應對市場上的各類投資機遇保持緊湊的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊湊關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務品種后，由產(chǎn)品支持崗進行專項分析，探討新業(yè)務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務開展可能需要的人才、業(yè)務資格和客戶等方面的儲存。

(二)在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的“參謀官〞

產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應不同客戶需求的產(chǎn)品策略。

第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴展為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機遇等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。

其次，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回想上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場狀況及當前公司開展及推廣的狀況。

第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。

(三)在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“指導員〞

由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx

年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行深入推介。初步計劃培訓的內(nèi)容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：

1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報一次學習心得;其次，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參與專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點培訓的時間視產(chǎn)品的推廣狀況而定，初步計劃全年舉行兩次。

2.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結(jié)合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視狀況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進行產(chǎn)品的重點推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應資產(chǎn)較大的目標客戶，我部將視狀況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導工作。

(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵〞

對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊湊溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務的角度，都應當重視同業(yè)交流。

目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出資產(chǎn)管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊湊聯(lián)系，第一時間捕獲其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時，對已經(jīng)開展的合作項目，積極跟蹤相應產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業(yè)部。

另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。

考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計的，因此產(chǎn)品推廣時機的選擇應根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣以下三類創(chuàng)新型理財產(chǎn)品：

(一)創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品

1.推介背景：目前融資融券業(yè)務已進入全網(wǎng)測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務規(guī)定客戶開戶時間必需在6個月以上，并且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例

的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股為投資標的的杠桿交易需求。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實質(zhì)上是一種變相的“以資融資〞的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標的范圍等限制。

3.適用客戶：高風險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的客戶，特別是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。

4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產(chǎn)的客戶相當于營業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應在推廣之前重點進行培訓。

(二)結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品

1.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已中止進行股票交易，轉(zhuǎn)向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產(chǎn)品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而假使市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品一般采用“一般/優(yōu)先〞模式，普通投資者是優(yōu)先受益權(quán)委托人，承受相對較低的風險，并在收益分派

上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設(shè)計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設(shè)計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的狀況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能共享市場上漲帶來的收益。

3.適用客戶：低風險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔憂市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。

4.公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的狀況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細介紹產(chǎn)品的設(shè)計思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。

(三)風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品

1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段浮現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特別交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認可?？梢灶A見，在未來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應的投資需求。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕獲到市場相對熱點的狀況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;特別是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。

3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，特別是機構(gòu)投資者;喜好捕獲市場熱點但收益一般的客戶也可適當進行部分派置。

4.公司收益：一方面，客戶參與風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設(shè)計能為公司吸引高端的機構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。

5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對繁雜，建議在推廣過程中重點開發(fā)成熟的投資者，特別適合在我公司開戶的保險公司類機構(gòu)客戶。

理財計劃手抄報篇二

就我現(xiàn)在的個人而言，理財是個迫不及待的問題?？赡芎枚嗤瑢W還沒有意識到這一問題，但卻是不折不扣的事實。

我們現(xiàn)在處于一個“青黃交接〞的時期，一方面父母會定期給自己一些“收入〞，另一方面我們這一代人的花銷已經(jīng)不僅僅像父母那一代一樣，就是吃飽穿暖就行了，我們一樣的在追尋時代的步伐。當支出大于收入的時候我們會怎樣選擇？

是開口繼續(xù)想父母要錢？還是自己掙錢？還是就這樣不管，過一天是一天？還是降低自己現(xiàn)有的生活現(xiàn)狀？

很明顯，哪一樣都不是很好。向父母要，不太好開口;自己掙,太辛苦;就這樣,太窩囊;退而求其次,更是不可忍受。那怎么辦？生活總得要繼續(xù)??！

所以我說：對于我們學生而言，理財是迫不及待的問題。

看一個城市，一個國家的發(fā)展終究如何，看的不是他的首富有多少資產(chǎn)，也不是看他的窮人有多窮，看的是該地區(qū)的中產(chǎn)階層。中產(chǎn)階層是一個地區(qū)發(fā)展得中堅力量。但是現(xiàn)在的中產(chǎn)階層資產(chǎn)來源是什么那？

調(diào)查顯示，在工資收入、投資及理財、遺產(chǎn)繼承、房屋租金收入和其他這五大收入來源中，絕大部分城市中產(chǎn)人群選擇工資收入。其中，上海不愧是“金領(lǐng)〞的樂園，受訪者選擇工資收入作為主要收入來源的比例高達96%，深圳以82%、北京以80%比例緊隨其后，廣州和成都中產(chǎn)人群這一比例略低，為64%和39%。所以說是工資造就了中產(chǎn)階層。

那么他們的錢又花到什么地方去了那？

城市中產(chǎn)的錢都投在哪些方面？調(diào)查顯示，銀行儲蓄、股票、基金和保險成為得票最多的理財方式，而債券、黃金、信托等理財方式得票較少。其中銀行儲蓄仍是中產(chǎn)人群最愛。

除成都外，其余四大城市的受訪者選擇銀行儲蓄作為主要理財方式的比例均在80%以上。有受訪者表示，金融資產(chǎn)的滾動性和收益高低是他們選擇投資的主要考慮指標，由此看來，債券等投資不受青睞也就難免了。

中國人熱愛存錢，儲蓄率過高一直備受重視，不但影響了內(nèi)需和人們當前的生活，還影響到了經(jīng)濟的發(fā)展和穩(wěn)定。

在“你的理財風格屬于哪種類型〞測試中，“穩(wěn)健型〞投資風格在除北京外的其余四個城市受訪者中得票率最高，在50%左右，北京受訪者僅有20%選該項。出乎意料的是，北京中產(chǎn)人群選擇“激進型〞投資風格的比例高達36%，豪爽的北京中產(chǎn)人群更愿意選擇高風險的投資方式。

當前穩(wěn)健的理財方式使人們錯失了大量賺錢的機遇，而激進的理財方式又令人們面臨巨大的風險。銀行里的巨額儲蓄令經(jīng)濟發(fā)展有所顧慮，而股市令人迷惑的起起伏伏又令大量股民感受生與死的考驗。

相信自己，拒信他人

被問及“是否需要有專業(yè)人士來為您打理金融資產(chǎn)〞時，大多數(shù)人選擇了“用不著〞這一選項，其中成都的比例最高，有77%的受訪者選擇這一答案。廣州以65%、上海和深圳以44%的比例緊隨其后。有受訪者在接受調(diào)查時稱，之所以不需要他人代為理財，是由于自己或家人就可以打理；也有受訪者認為，目前國內(nèi)專業(yè)理財機構(gòu)面臨發(fā)展不成熟、專業(yè)能力不足和誠信面臨考驗的問題，因此，交給其他人理財不太放心。

1、學生時期

就如我在最開始所說，我們現(xiàn)在要做的就是精打細算自己的錢。假使可以的話，也可以自己創(chuàng)業(yè)，掙點零花錢。

我現(xiàn)在已近大二了，由于以前根本就沒有這方面的意識，所以根本就沒有剩余的錢。也就是說，我現(xiàn)在基本可以說從零開始。

大二下

收入：

1010年春節(jié)，應當可以有600元的“壓歲錢〞。

09-10學年其次學期總的生活費，每月500元，總共應當有20xx元。

開學之后在快餐店打工，平均每天8元，一月240元，一學期960元。

其他收入，300元。

總：3860元

支出：

生活資料：300元

衣服：500元

水果、零食：400元

聚餐、耍：400元

車費：160元

其他：200元

總：1750元

總剩余：1860元

備注：由于在快餐店打工，所以我的生活費可以基本上省略掉！

以前沒算過還真不知道，原來我一學期也可存上一兩千，即使在加上其他的一些開銷，或者估算掉什么，再怎么也可以有1000元吧！

后面的大三、大四看來是該好好的計劃一下咯！

2、初期工作時期

學生時代始終是幸福的，過了就該找工作了。

工作初期由于固定收入比較少，開銷也比較大，更不好意思想父母要錢了，除非自主創(chuàng)業(yè)。

工作初期當然要“開源節(jié)流〞了！

盡量多掙錢，盡量減少不必要的花銷。

3、不到40歲

我們有兩項優(yōu)勢。首先，有足夠時間，時間能治療傷痛。股市最終將復蘇并實現(xiàn)增長。其次，通過早早地攢錢(你現(xiàn)在應當正在這樣做)，你會獲得"滾雪球"式的好處，早期的收益就是建立在這個基礎(chǔ)上的。

你還應當長遠地對待投資地點。預計未來幾年的好多增長將來自海外，特別是新興市場。密西西比州medley如沒有，可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負債帶來的壓力。

以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學習理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身狀況量力而行。

理財計劃手抄報篇四

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，確鑿把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務指標，明確自己“應當做什么，應當怎么做，怎樣能做好〞，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，把握他們目前的狀況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消吃力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我依據(jù)自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最簡單讓客戶放心的，這部分客戶由于有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步穩(wěn)定與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友情。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責計劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信依據(jù)我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中，我還將不斷學習，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的參與能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿意的答卷。

理財計劃手抄報篇五

家庭理財就是管理自己的資產(chǎn)，進而提高資產(chǎn)的效能的經(jīng)濟活動。

理財也就是對資本金和負債資產(chǎn)的科學合理的運作。通俗的來說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。

你必需決定一年的收入里多少用于當前消費，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務是編制資產(chǎn)負債表、年度收支表和預算表。

隨著你事業(yè)的成功，你擁有越來越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫(yī)療保險，由于住院醫(yī)療費用有可能將你的積蓄一掃而光。

退休計