2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練考試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練考試卷B卷含答案

單選題（共55題）1、基金監(jiān)管的首要目標是()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保護投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B2、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C3、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對基金份額上市交易進行監(jiān)管B.負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作C.對基金投資行為的監(jiān)管D.對基金托管人的托管行為進行管理【答案】D4、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B5、基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定（）。A.員工需要遵守的基本原則B.識別合規(guī)風(fēng)險的主要程序C.管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序D.合規(guī)風(fēng)險的處理評估【答案】D6、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D7、（2017年真題）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D8、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A9、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B10、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)B.嚴格監(jiān)管、信息透明C.組合投資、分散風(fēng)險D.獨立托管、保障安全【答案】C11、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C12、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用【答案】C13、(2017年)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.控制活動B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制環(huán)境D.信息溝通【答案】A14、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C15、下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C16、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)該做到()。A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.可以引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人復(fù)核或者摘取自基金定期報告D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】D17、(2017年)下列不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A18、分級基金份額分為（）。A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額【答案】B19、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A20、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標準和模式進行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學(xué)的計劃和控制【答案】B21、（2016年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務(wù)進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告【答案】B22、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者B.合格的境外機構(gòu)投資者C.境內(nèi)機構(gòu)投資者D.境外機構(gòu)投資者【答案】A23、(2017年)下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)代銷機構(gòu)負責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意B.經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C.經(jīng)代銷機構(gòu)合規(guī)負責(zé)人出具合規(guī)意見書D.經(jīng)基金公司負責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意【答案】A24、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A25、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B26、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】D27、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價【答案】B28、下列關(guān)于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D29、（2017年真題）關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構(gòu)確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構(gòu)確認其基金份額時，申購生效【答案】C30、下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準C.對基金管理費、托管費產(chǎn)生重大影響D.影響基金管理人決策【答案】B31、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D32、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A33、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B35、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B36、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。A.20個工作日B.30個工作日C.7個工作日D.10個工作日【答案】A37、（2016年真題）基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B38、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C39、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、(2016年)下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D41、股票基金分類方式不包括（）。A.按收益率分類B.按股票性質(zhì)分類C.按股票投資規(guī)模分類D.按投資市場分類【答案】A42、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）A.50人B.200人C.500人D.1000人【答案】B43、公司股東享有的權(quán)利包括（）。A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)【答案】C44、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構(gòu)辦理【答案】A45、(2016年)基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C47、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金【答案】C48、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.登載基金的過往業(yè)績C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險提示【答案】C49、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行均可以銷售基金B(yǎng).基金管理公司可以開展直銷業(yè)務(wù)C.保險公司只能銷售該保險資管發(fā)行的基金D.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金【答案】B50、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場【答案】B51、開放式基金的認購采?。ǎ┓绞?。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A52、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機制的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C53、（2021年真題）關(guān)于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權(quán)利B.普通投資