2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模考模擬試題(全優(yōu))

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模考模擬試題(全優(yōu))

單選題（共55題）1、下列選項不屬于基金公司業(yè)務部門按功能劃分的是（）。A.后臺運營部門B.產(chǎn)品營銷部門C.投資、研究、交易部門D.中臺管理部門【答案】D2、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C3、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A4、(2016年)在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日【答案】C5、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D6、（2017年真題）下列關于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A7、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機構【答案】B8、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D9、(2017年)下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內(nèi)容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構提供ETF申購、贖回清單D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修改【答案】D10、不屬于基金托管人職責的內(nèi)容是（）。A.投資風險管理B.資產(chǎn)保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復核【答案】A11、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D12、（2016年真題）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務操作手冊【答案】B13、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C14、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.基金份額持有人【答案】D15、下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B16、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C17、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C18、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.20D.30【答案】B19、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認【答案】B20、在資產(chǎn)管理業(yè)務中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機構將募集的低價、短期資金投放到長期的債權或股權項目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B21、（2016年真題）以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D22、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D23、(2017年)關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、（2020年真題）關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息【答案】C25、募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以（）等適當方式進行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A.證券公司B.證券交易所C.基金管理人D.商業(yè)銀行【答案】B28、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形【答案】D29、（2016年真題）關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開放式基金(LOF)D.QDII基金【答案】B31、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A32、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）。A.得知所在機構與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關部門B.當眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息C.因疏忽大意導致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度D.應邀給其他同行機構介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果【答案】A33、某股票進行大比例折價配股時，由于負責該股票的研究員沒有及時提醒，交易部和風險管理部也沒有關注該配股信息，導致有該股票的基金沒有參與配股，損害了持有人利益，該風險事件的第一責任人是（）。A.基金經(jīng)理B.交易部負責人C.研究員D.風險管理部負責人【答案】A34、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯誤的是A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金一定的費用D.基金公司將保障張三的投資增值【答案】D35、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務【答案】A36、(2017年)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構的約定支付相關銷售傭金C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務費的金額D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為基礎計算【答案】A37、基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A.凈值公告B.定期公告C.上市交易公告書D.以上都是【答案】D38、基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播B.有利于市場合理定價C.有利于市場有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D39、基金招募說明書應當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、（）是基金營銷部門的一項關鍵工作。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合【答案】A41、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長型股票基金B(yǎng).國內(nèi)股票基金C.國外股票基金D.全球股票基金【答案】A42、(2016年)一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B43、(2016年)以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D44、(2017年)基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露義務，披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B46、(2017年)下列關于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務B.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應根據(jù)所在機構規(guī)定，履行相關義務D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A47、（2016年真題）當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C48、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性【答案】A49、目前,LOF的交易在()進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D50、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列（）文件。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、（2017年真題）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C52、(2016年)下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理