銀行客戶活動(dòng)策劃方案doc

銀行客戶活動(dòng)策劃方案篇一：銀行活動(dòng)策劃方案銀行在居民社區(qū)弄活動(dòng)的策劃方案提示：從三個(gè)方面策劃活動(dòng)：一、節(jié)日類的活動(dòng)（如情人節(jié)、端午節(jié)、母親節(jié)、父親li」等，全年各類節(jié)目可能有七八十個(gè)）打親情牌（人身保險(xiǎn)）老年人二、主題類的活動(dòng)（健康講座及義診、書法比賽、籃球比賽、棋牌比賽、寵物等）關(guān)愛生命關(guān)愛生活（有獎(jiǎng)問答）家庭主婦咱們不僅要對自己的身體健康負(fù)責(zé)，咱們也要對自己的理財(cái)健康負(fù)責(zé)，沒有好的理財(cái)管家，怎能享受美好的生活！大到國家，小抵家庭，俗語說，吃不窮、穿不窮、算計(jì)不到就受窮，可見一個(gè)好的理財(cái)機(jī)制對咱們的生活是何等重要！3、節(jié)點(diǎn)類的活動(dòng)：如暑假寒假等投資基金（零風(fēng)險(xiǎn)、時(shí)間長、回報(bào)多）相當(dāng)于存款家中的孩子（點(diǎn)點(diǎn)滴滴從無到有、從少到多，為咱們的下一代積累財(cái)富，讓他們展開雙翅，任我飛翔。）您存進(jìn)去的是一根冰棍兒錢、是一塊兒豆腐錢、是一瓶飲料錢，但取得的回報(bào)的級別卻是寶馬級的。只要您鍥而不舍，夢想就會(huì)變成現(xiàn)實(shí)。按以下條款來完成：一、活動(dòng)主題及思路二、目標(biāo)群體三、活動(dòng)設(shè)計(jì)：前期宣傳當(dāng)天活動(dòng)流程活動(dòng)人員分工四活動(dòng)物料五營銷方式及話術(shù)六活動(dòng)估計(jì)效果采取就近原則，選擇銀行周圍的居民小區(qū)，這樣是讓居民有安全感，知道這個(gè)活動(dòng)是真的，沒有訛詐行為。事前和小區(qū)物業(yè)做好溝通，到時(shí)候可以提供一些幫忙。活動(dòng)前在小區(qū)門口進(jìn)行廣播宣傳和散發(fā)傳單，可以事前做一個(gè)大的幕布，張貼在小區(qū)顯眼的位置。把這次活動(dòng)的可能內(nèi)容寫上去，讓大家有一個(gè)可能的了解。方案一：母親節(jié)或父親節(jié)都可（人身保險(xiǎn)）活動(dòng)主題：父愛如山、母愛如水；感恩回報(bào)、迫在眉睫。目標(biāo)群體：中老年父母人員分工：臺(tái)前活動(dòng)演說：甲記錄人員：乙物料管理：丙活動(dòng)流程：活動(dòng)進(jìn)程中作為背景音樂，循環(huán)播放《父親》和《母親》，襯托氣氛。甲：咱們是XX銀行的，今天有幸來到這里，做一期活動(dòng)。我看到小區(qū)很多業(yè)主都是老年人，我想應(yīng)該是小孩子的爺爺奶奶或是姥姥姥爺吧。咱們這個(gè)小區(qū)老齡化人口很多啊，都是給兒女帶孩子的吧！作為父母不容易啊，養(yǎng)大了自己的兒女，還要帶兒女的兒女。今天是母親節(jié)，在這里，我向臺(tái)下的所有母親深深的鞠一躬，表達(dá)我對你們高尚的敬意?？蓱z天下父母心、為兒為女白了頭。作為兒女，咱們?nèi)諠u長大，可是咱們的父母卻日漸老去，他們的身體不似之前那樣結(jié)實(shí)了，老年病也接踵而來。此刻很多老人的身體健康都亮起了紅燈，我的媽媽年輕時(shí)候?yàn)榱嗽蹅兂粤撕芏嗫?，此刻老了，毛病就找上門來了。到醫(yī)院就醫(yī)，醫(yī)生說是動(dòng)脈血管硬化，雖然不嚴(yán)重，可是也要堅(jiān)持天天吃藥減緩，花了很多錢。咱們這些當(dāng)兒女的，沒有讓操勞一生的雙親過上錦衣玉食的生活，已是不孝了，俗語說：子欲養(yǎng)而親不待，不要等他們不在了，才后悔沒有孝順?biāo)麄?。此刻就有一個(gè)大好的機(jī)緣，是咱們孝順父母的時(shí)候了。本行今年方才推出一款XX人身保險(xiǎn)，大家可能會(huì)想，這個(gè)肯定是一次性投入幾萬，花錢多，又不適合。大家猜錯(cuò)了，只要你省下一件衣服錢、省下一部電話錢，你就可以夠在父母需要花大錢的時(shí)候出大力。（然后詳細(xì)介紹產(chǎn)品的信息）可以在活動(dòng)中插播一段有獎(jiǎng)問答，可以回答問題的必需是60左右的母親，這樣有針對性、減少獎(jiǎng)品的發(fā)放量，又可增加趣味性。成心向的客戶便會(huì)在臺(tái)下咨詢記錄人員，此時(shí)，記錄人員把成心向的客戶的姓名、、住址做詳細(xì)記錄，以便來日做好定點(diǎn)服務(wù)。篇二：銀行社區(qū)行營銷活動(dòng)方案綠色生活社區(qū)行活動(dòng)方案一、活動(dòng)主題綠色生活社區(qū)行二、活動(dòng)時(shí)間每一個(gè)月中旬周六一次三、活動(dòng)形式（1）社區(qū)活動(dòng)（2）鬧市活動(dòng)（3）企業(yè)行四、活動(dòng)目標(biāo)（1）使周圍潛在客戶明確知曉我行所處位置，了解浦交通銀行及相關(guān)產(chǎn)品優(yōu)勢特色，慢慢前來在我行開辦業(yè)務(wù)。（2）開展產(chǎn)品宣傳，抓住年末存款回流的機(jī)緣，搶占市場份額。（3）儲(chǔ)蓄存款明年開門紅新增做儲(chǔ)蓄，為我行后續(xù)開展個(gè)金業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。五、活動(dòng)費(fèi)用（1）場地租賃費(fèi)：元（2）宣傳制作費(fèi)：元（3）促銷禮物購買費(fèi)：元六、營銷方案（一）社區(qū)行前工作:小區(qū)物業(yè)溝通居委會(huì)。居委會(huì)信費(fèi)用高，對小區(qū)居民的情況十分了解，且在小區(qū)宣傳場地。利用費(fèi)、張貼宣傳品的費(fèi)用等方面有權(quán)給予減免。談判切入點(diǎn)：合作推行社區(qū)穩(wěn)健理財(cái)服務(wù);豐碩社區(qū)生活.小區(qū)會(huì)所或管理處。小區(qū)會(huì)所或管理處掌握大部份居民資料，尤其對資產(chǎn)量大的客戶或踴躍參與社區(qū)活動(dòng)的活躍客戶較為熟悉，能協(xié)助吸引部份大客戶。談判切入點(diǎn)：增加小區(qū)增值服務(wù)。選擇活動(dòng)現(xiàn)場糧油貨物種類及數(shù)量，貨物價(jià)錢及優(yōu)惠，制定現(xiàn)場促銷活動(dòng)方案選擇聯(lián)合進(jìn)駐的合作公司，挑選確認(rèn)各品級獎(jiǎng)品及數(shù)量.（二）線上線下同步預(yù)熱、提前做好客戶預(yù)約、業(yè)務(wù)預(yù)受理:1社區(qū)內(nèi)推行（公告+一頁通）提前一周支行全部客戶領(lǐng)導(dǎo)利用微信、QQ、飛信等各類宣傳渠道轉(zhuǎn)發(fā)我行社區(qū)行活動(dòng)；大堂可以放置展板使來廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶了解這次活動(dòng)的時(shí)間與內(nèi)容；利用在社區(qū)宣傳欄、電梯海報(bào)框、小區(qū)會(huì)所、物業(yè)辦公室進(jìn)行張貼宣傳海報(bào)、在樓棟郵箱進(jìn)行發(fā)放活動(dòng)單頁；短信發(fā)布、微信互動(dòng)、小區(qū)業(yè)主QQ群內(nèi)公告等形式全方位發(fā)布信息；慢慢樹立我行財(cái)富管理進(jìn)社區(qū)的服務(wù)形象，增強(qiáng)與目標(biāo)社區(qū)的各項(xiàng)聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社（轉(zhuǎn)自：wWw.XiAocAoFanWeN.cOm小草范文網(wǎng)：銀行客戶活動(dòng)策劃方案）區(qū)客戶的情感，穩(wěn)步推動(dòng)社區(qū)營銷工作。2社區(qū)夕卜推行（媒體+周邊商戶）在報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等信息留存較久的媒體上發(fā)布活動(dòng)預(yù)報(bào)及活動(dòng)簡訊，擴(kuò)大品牌效應(yīng)；在小區(qū)便利超市、周邊商戶處留存網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)信息卡，也可作為網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)定點(diǎn)報(bào)名處.（三）物料準(zhǔn)備肯定場地，設(shè)計(jì)場地的布置；設(shè)計(jì)制作活動(dòng)預(yù)熱宣傳品內(nèi)容；設(shè)計(jì)橫幅、易拉寶、海報(bào)（客戶領(lǐng)導(dǎo)姓名、微信二維碼及電話號碼）；無紡布宣傳袋及袋內(nèi)宣傳資料（信用卡、貴金屬、基金、薪金理財(cái)、支行自制理財(cái)宣傳單等）購買氣球、禮物、音響、話筒制作客戶信息搜集表；客戶領(lǐng)導(dǎo)名片、桌椅、筆記本、筆；借記卡和信用卡申請表、網(wǎng)銀協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭露書；理財(cái)pos機(jī)具、e動(dòng)終端;國金公司等貴金屬、中糧公司油；3、肯定參加活動(dòng)人員和落實(shí)人員分工:外圍引導(dǎo)-咨詢受理-信息搜集-開卡簽約-幸運(yùn)抽獎(jiǎng)-流動(dòng)宣傳-氣氛營造-流程控制及拍照宣傳.4、邀請社區(qū)居委會(huì)人員參加（四）活動(dòng)流程：提前一小時(shí)搭臺(tái)-布展（懸掛橫幅：設(shè)置易拉寶：張貼海報(bào)：散發(fā)宣傳單）-活動(dòng)進(jìn)行-活動(dòng)結(jié)束.其中活動(dòng)按如下順序進(jìn)行入口引導(dǎo)-記錄排隊(duì)-信息收集--開卡-風(fēng)險(xiǎn)測評與簽約（網(wǎng)銀、電話銀行、薪金理財(cái)）-社區(qū)標(biāo)簽-關(guān)注微信，接受遠(yuǎn)程銀行服務(wù)-理財(cái)咨詢與銷售-優(yōu)惠購油-黃金買贈(zèng)-贈(zèng)送保險(xiǎn)-幸運(yùn)抽獎(jiǎng)-外圍營銷（五）社區(qū)行后續(xù)工作：短信致謝物業(yè),微信群\qq群致謝客戶微信圖文報(bào)導(dǎo)，社區(qū)行工作總結(jié)包括這次活動(dòng)的不足及改良方案.遠(yuǎn)程后續(xù)跟蹤.對留存信息的客戶逐戶回訪，采用社區(qū)微信群和短信方式宣傳，用高息的社區(qū)行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行對接.篇三：銀行個(gè)人高端客戶營銷策劃方案個(gè)人高端客戶營銷服務(wù)策劃方案隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速持續(xù)發(fā)展，居民個(gè)人資產(chǎn)慢慢增加，高收入客戶群不斷壯大，個(gè)人高端客戶正在成為各家商業(yè)銀行競爭的核心。高端客戶是我行利潤的主要來源。有效地拓展高端客戶市場，并對高端客戶進(jìn)行精心的客戶關(guān)系管理，對進(jìn)一步提高我行經(jīng)濟(jì)效益具有重要的戰(zhàn)略意義。營銷目的：挖掘高端客戶金融需求，提供高品質(zhì)的增值服務(wù)，提升銀行在客戶心中的忠誠度。營銷目標(biāo)人群：白金卡及以上的高端客戶高端客戶的專業(yè)化銷售流程：我國商業(yè)銀行個(gè)人高端客戶現(xiàn)狀：據(jù)BCG《XX年全世界財(cái)富報(bào)告》指出，中國已經(jīng)成為全世界二十大財(cái)富市場之一，而且也是全世界財(cái)富增加最快的市場之一；目前中國內(nèi)地是亞洲地域第二大財(cái)富市場，中國的百萬富翁總數(shù)更是排名全世界第六，中國企業(yè)及個(gè)人財(cái)富成幾何級數(shù)不斷增加。據(jù)統(tǒng)計(jì)，金融資產(chǎn)在10萬美元以上的中國家庭大約有300萬戶，中國持有流動(dòng)性資產(chǎn)超過100萬美元以上的人群大約為30萬人，XX年時(shí)中國富裕家庭的流動(dòng)資產(chǎn)總額已增加至三萬億美元。另據(jù)麥肯錫公司的一份報(bào)告，目前中國有120萬個(gè)家庭擁有10萬美元以上的存款，這部份富裕戶占中國個(gè)人存款總額的50%，為中國銀行業(yè)創(chuàng)造了一半以上的利潤。因此，個(gè)人金融業(yè)務(wù)已成為眾商業(yè)銀行重點(diǎn)發(fā)展的對象和激烈爭奪的核心。各家商業(yè)銀行都十分清楚地知道拓展高端客戶對業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要意義所在，紛紛調(diào)整攻關(guān)策略，加大營銷力度，致使高端客戶的市場競爭分外激烈。在這樣的形勢下，如何利用自身?xiàng)l件，積累客戶儲(chǔ)蓄，制訂發(fā)展計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展是擺在我國商業(yè)銀行眼前現(xiàn)實(shí)的任務(wù)。第一步：搜集客戶信息、了解客戶需求一、掌握客戶大體情況充分、全面的客戶信息是咱們對客戶進(jìn)行分類、溝通、提升服務(wù)滿意度的基礎(chǔ)。在與客戶溝通中，應(yīng)當(dāng)盡可能的搜集到客戶的家庭信息、價(jià)值取向、風(fēng)險(xiǎn)屬性、客戶的期望與時(shí)限要求。一般來講在搜集客戶信息的方式主要有：客戶的信息和檔案、與客戶溝通。客戶信息的搜集是在持續(xù)的、多次的溝通中不斷完善的，建議成立客戶信息記錄薄、在每一次的溝通后及時(shí)記錄，力求全面理解目標(biāo)客戶。二、財(cái)務(wù)狀況基于對客戶的個(gè)人信息搜集，通過整理、分析和假設(shè)，對客戶年收支及存款進(jìn)行了細(xì)分，展示出其的日常收支情況和資產(chǎn)欠債全貌，咱們將以它為基礎(chǔ)開始營銷服務(wù)。一、日常收支情況按照客戶的收支情況，成立年度收支計(jì)劃表：二、家庭資產(chǎn)欠債情況客戶資產(chǎn)欠債表例表三、客戶需求分析客戶需求其實(shí)也就是客戶的理財(cái)目標(biāo)，它是金融營銷服務(wù)中關(guān)鍵的一環(huán)，為咱們提供持續(xù)金融服務(wù)指明方向，它其實(shí)就是實(shí)現(xiàn)客戶在財(cái)務(wù)方面的期望和目標(biāo)。可從以下幾個(gè)方面進(jìn)行界定：一、高凈值客戶（凈資產(chǎn)在XX萬以上）需求主要表此刻:資產(chǎn)保全、稅務(wù)優(yōu)化、資產(chǎn)全世界配置和財(cái)富傳承等。二、中產(chǎn)客戶（凈資產(chǎn)在300—XX萬）需求主要表此刻：財(cái)務(wù)資源收支平衡、資產(chǎn)配置、住房、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、休閑、和保險(xiǎn)保障等方面。3、平民客戶（凈資產(chǎn)在300萬以下）需求主要表此刻：資產(chǎn)配置、住房、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、和保險(xiǎn)保障等方面。第二步：客戶財(cái)務(wù)狀況分析診斷一、家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析一、收入結(jié)構(gòu)情況按照客戶實(shí)際收入情況，了解其現(xiàn)金流入量，繪制家庭收入結(jié)構(gòu)圖：二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)情況一般來講客戶的資產(chǎn)主要分為：流動(dòng)資產(chǎn)，包括現(xiàn)金和活期存款；金融資產(chǎn)，包括按期、國債、基金、股票、貴金屬產(chǎn)品；實(shí)物資產(chǎn)，包括購買的房產(chǎn)與廠房等。二、家庭財(cái)務(wù)狀況綜合評價(jià)家庭財(cái)務(wù)比率情況分析，需要量化指標(biāo)來做具體分析。一、節(jié)余比例二當(dāng)期節(jié)余/凈收入。該比例應(yīng)在60%左右比較適合，若比例太低時(shí)，客戶就當(dāng)在消費(fèi)支出方面多做些計(jì)劃，控制沒必要要的花費(fèi)。二流動(dòng)性比率二流動(dòng)性資產(chǎn)/每一個(gè)月支出。一般流動(dòng)性比率應(yīng)控制在3-6左右比較適宜，即應(yīng)安排3-6個(gè)月的日常支出資金作為應(yīng)急金，這部份資金不能作為投資，以現(xiàn)金或活期存款方式寄存。3、凈資產(chǎn)流動(dòng)比率二流動(dòng)資產(chǎn)/凈資產(chǎn)。該指標(biāo)的理想值一般為15%。4、償付比率：凈資產(chǎn)/資產(chǎn)。償付比率一般標(biāo)準(zhǔn)為50%以上時(shí)，表明客戶償還債務(wù)能力很強(qiáng)。五、財(cái)務(wù)償還率二每一個(gè)月債務(wù)償還額/每一個(gè)月稅后收入額。該指標(biāo)的理想值一般為60%金融資產(chǎn)做生意收入投資收入工薪收入其他收入圖1：家庭收入結(jié)構(gòu)圖例圖實(shí)物資產(chǎn)圖2:客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖以下，此項(xiàng)指標(biāo)可以看到客戶的償債能力與利用個(gè)人信用方面的態(tài)度。六、投資與凈資產(chǎn)比率二投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)。一般以為投資與凈資產(chǎn)的比率應(yīng)維持在50%以上，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增加率。7、財(cái)務(wù)自由度二投資性收入/消費(fèi)支出。財(cái)務(wù)自由度的理想值在20%-100%之間家庭財(cái)務(wù)狀況綜合評價(jià)表第三步：營銷服務(wù)方案按照以上對客戶的財(cái)務(wù)狀況分析，針對其需求目標(biāo)，咱們就可以夠提供持續(xù)的金融服務(wù)：一、提供多元、便利、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)在識別出客戶的需求時(shí)，首先能夠迅速提供有效的金融服務(wù)：對于符合我行貴賓卡申辦條件的客戶，及時(shí)進(jìn)行升級換卡，并了解其后續(xù)金融需求，及時(shí)跟進(jìn)、持續(xù)營銷；看中結(jié)算便利的客戶，