風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告(多篇)

風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告〔多篇〕1篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2023617日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2023?42號(hào)文件轉(zhuǎn)〔內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2023?162號(hào)〕我行對(duì)此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視，成一、成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組：組長：劉文生副組長：武青山二、排查內(nèi)容(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行員工的操作行為進(jìn)展了自查。經(jīng)排查未覺察我行機(jī)構(gòu)員工利用職務(wù)之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。(二)利潤、高回報(bào)行業(yè)發(fā)放貸款或進(jìn)展投資的行為。(三)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的大客戶存貸款及集中度較1002023621日，已歸還3565筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。(四)掌握制度，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)防范和補(bǔ)償機(jī)制。(五)了風(fēng)險(xiǎn)。(六)我行在貸款發(fā)放中嚴(yán)格執(zhí)行“”具體措遵循“”的要求進(jìn)展操作并建立了完善的貸款信息治理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機(jī)制?！叭齻€(gè)方法一指引”工作安全有序進(jìn)展。伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行2023年六月二十一日2篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告依據(jù)市行審計(jì)監(jiān)視部關(guān)于開展大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力氣從8月15日開頭一、公司業(yè)務(wù)排查狀況我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中根本存款賬戶戶，機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)根本賬戶和一般賬戶及同一證明文企對(duì)賬狀況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)展跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬業(yè)務(wù)問題，注冊驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱全都。2個(gè)工作日內(nèi)二、大額資金支付治理狀況排查大額資金支付治理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)展分析監(jiān)測。5戶，全部貸款發(fā)放均依據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，無違規(guī)操作；貸款用沒有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的現(xiàn)象。三、本行員工排查狀況1、設(shè)置專人逐筆核對(duì)職工賬戶發(fā)生額,查看是否存在大額資金進(jìn)出、他人信貸資金流入員工個(gè)人賬戶狀況.通過排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù),中覺察:存在個(gè)別員工賬戶有大額資金進(jìn)出,主要與客戶攬儲(chǔ)。2、認(rèn)真開展員工參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)尚未覺察有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現(xiàn)象。四、整改措施責(zé)令所涉及人員在以后的工作中嚴(yán)禁將攬儲(chǔ)資金轉(zhuǎn)入職工個(gè)人賬戶。2、加強(qiáng)職工思想教育，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和有關(guān)自覺性，防范案件的發(fā)生。3篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告依據(jù)部于下發(fā)的《全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作檢查方案》的了自查，自查狀況如下：一、上門效勞治理我支行上門效勞對(duì)象為大連錦輝購物廣場，依據(jù)相關(guān)要求，二、代保管物治理續(xù)。三、現(xiàn)金治理現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫制度。四、帳戶治理設(shè)專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、核查不合格問題，現(xiàn)正在整改中，五、銀企對(duì)賬七、憑證治理按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并準(zhǔn)時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫制度。八、印章治理管、專人使用、保管人與使用人全都，無私刻印章現(xiàn)象。九、權(quán)限卡治理對(duì)調(diào)離、輪崗人員進(jìn)展更改。十、檔案治理人治理及調(diào)閱手續(xù)。十一、ATM治理嚴(yán)格執(zhí)行ATM監(jiān)控下專人分崗治理。十一、其他治理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象。4篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告依據(jù)省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于〔陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【2023】11號(hào)〕合“兩加強(qiáng)、兩遏制”2023年分公司營開展?fàn)顩r報(bào)告如下：一、根本狀況2023二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面狀況1、承保方面〔1〕公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)展承保的狀況〔2〕在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的狀況〔3〕單，出具陰陽保單〔鴛鴦單，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額單進(jìn)展跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的狀況?！捕彻静淮嬖谔搾毂ＹM(fèi)〔1〕不存在在投保人未支付或以變相降費(fèi)承保的狀況〔2〕不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的狀況?！踩摹⑼吮；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的狀況〔1〕不存賜予不當(dāng)利益等〔2〕不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)〔3〕不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的狀況?！参濉?〕擅自降費(fèi)承?！?〕不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍?！擦彻静淮嬖谶`反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。的沖突用語等等。2、實(shí)收保費(fèi)方面自查中沒有覺察有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的狀況保險(xiǎn)資金用于其他用途的狀況發(fā)生。3、退保方面4、財(cái)務(wù)方面檢查中未覺察有費(fèi)用列支科目不正確。56、執(zhí)行條款費(fèi)率方面7、內(nèi)部管控方面以違規(guī)經(jīng)營等狀況發(fā)生。8、資金使用方面金的狀