公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案

中國(guó)*股份有限公司*分公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案第一章總則第一條為加強(qiáng)公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，有效應(yīng)對(duì)和妥善處置反洗錢重大事項(xiàng)，最大限度維護(hù)公司利益和形象，根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）、《中國(guó)*股份有限公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案》（*辦發(fā)〔2019〕182號(hào)）、《中國(guó)*股份有限公司*分公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，制定本預(yù)案。第二條本預(yù)案所稱反洗錢重大事項(xiàng)主要指涉及重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件、境內(nèi)外有關(guān)反洗錢監(jiān)管措施、重大洗錢負(fù)面新聞報(bào)道等緊急、危機(jī)情況,可能對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和聲譽(yù)造成不利影響的事項(xiàng)，具體包括：（一）分支機(jī)構(gòu)及其人員涉及重大洗錢案件接受反洗錢調(diào)查；（二）分支機(jī)構(gòu)及其人員涉及與重大洗錢案件相關(guān)的負(fù)面新聞報(bào)道；（三）分公司本級(jí)及各機(jī)構(gòu)同時(shí)接受反洗錢監(jiān)管檢查或處罰；（四）境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)分支機(jī)構(gòu)發(fā)起反洗錢監(jiān)管措施；（五）其他性質(zhì)較嚴(yán)重，可能給公司造成重大損失或帶來較大負(fù)面影響的反洗錢事項(xiàng)。第三條工作原則（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，綜合協(xié)調(diào)。分公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理工作由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各機(jī)構(gòu)、分公司各部門須服從分公司的統(tǒng)一指揮、組織和協(xié)調(diào)。（二）分級(jí)負(fù)責(zé)，及時(shí)報(bào)告。在分公司的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，由分公司統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)各機(jī)構(gòu)和分公司各相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理，并及時(shí)向總公司報(bào)告。（三）預(yù)防為主，有效應(yīng)對(duì)。遵循預(yù)防為主、常備不懈的方針，依法、科學(xué)、合理地預(yù)防和處理反洗錢重大事項(xiàng)。重大事項(xiàng)發(fā)生后，各機(jī)構(gòu)和分公司各相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取法律法規(guī)和預(yù)案等規(guī)定的一切必要措施，控制重大事項(xiàng)的發(fā)展，防止事態(tài)升級(jí)，將損失降到最低程度。第四條參與反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理工作的人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)守保密規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)不得向外界提供與應(yīng)急處理工作相關(guān)的信息，并不得利用這類信息牟取私利。第二章應(yīng)急指揮體系及職責(zé)第五條分公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理指揮機(jī)構(gòu)分公司成立反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組”），由分公司總經(jīng)理擔(dān)任組長(zhǎng)，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門主要負(fù)責(zé)人為應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員。應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)為：（一）領(lǐng)導(dǎo)、指揮、協(xié)調(diào)反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理工作；（二）制定反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急行動(dòng)方案；（三）根據(jù)需要調(diào)動(dòng)資金、物資和調(diào)配相關(guān)工作人員；（四）監(jiān)督檢查反洗錢重大事項(xiàng)的預(yù)防、報(bào)告和應(yīng)急處理工作；（五）決定洗錢重大事項(xiàng)的信息發(fā)布、輿論引導(dǎo)、媒體采訪等新聞工作重要事項(xiàng)；（六）研究解決反洗錢重大事項(xiàng)處理過程中的其他重大事項(xiàng)。第六條分公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分公司反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部/風(fēng)險(xiǎn)管理部，承擔(dān)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。其職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)反洗錢重大事項(xiàng)信息報(bào)告的接收、匯總、整理和報(bào)告等工作；（二）協(xié)調(diào)、指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)預(yù)防和處理反洗錢重大事項(xiàng)；（三）開展與公安司法機(jī)關(guān)和其他相關(guān)部門有關(guān)反洗錢重大事項(xiàng)的溝通協(xié)調(diào)工作；（四）完成應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。第七條各機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況設(shè)置反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理指揮機(jī)構(gòu)，明確具體崗位及職責(zé)，建立健全報(bào)告和應(yīng)急機(jī)制，指揮協(xié)調(diào)本機(jī)構(gòu)內(nèi)反洗錢重大事項(xiàng)的應(yīng)急處理，并接受上級(jí)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。第三章反洗錢重大事項(xiàng)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告第八條反洗錢重大事項(xiàng)的監(jiān)測(cè)分公司各部門及各機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，密切監(jiān)測(cè)并預(yù)警，確保早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處理，盡量避免或者減少反洗錢重大事項(xiàng)造成的損失。第九條反洗錢重大事項(xiàng)的預(yù)警分公司各部門及各機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)所轄范圍內(nèi)反洗錢工作存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，在加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況做出判斷，有效預(yù)防反洗錢重大事項(xiàng)發(fā)生。第十條反洗錢重大事項(xiàng)的報(bào)告分公司各部門及各機(jī)構(gòu)通過日常監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等，獲取反洗錢重大事項(xiàng)相關(guān)信息的，或發(fā)生反洗錢重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，并隨時(shí)補(bǔ)充報(bào)告重大事項(xiàng)的事態(tài)發(fā)展情況。分公司應(yīng)按照有關(guān)要求，根據(jù)反洗錢重大事項(xiàng)嚴(yán)重程度和事態(tài)發(fā)展情況，及時(shí)向總公司、中國(guó)人民銀行沈陽分行和*銀保監(jiān)局等報(bào)告重大事項(xiàng)的發(fā)展情況，進(jìn)行信息溝通和協(xié)調(diào)處理。各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)要求，根據(jù)反洗錢重大事項(xiàng)嚴(yán)重程度和事態(tài)發(fā)展情況，及時(shí)向分公司、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行和銀保監(jiān)分局等報(bào)告重大事項(xiàng)的發(fā)展情況，進(jìn)行信息溝通和協(xié)調(diào)處理。第四章應(yīng)急響應(yīng)第十一條發(fā)生下列反洗錢重大事項(xiàng)，分公司相應(yīng)組織和部署應(yīng)急處理工作：（一）分支機(jī)構(gòu)及其人員涉及重大洗錢案件接受反洗錢調(diào)查的，由法律合規(guī)部/風(fēng)險(xiǎn)管理部、相關(guān)業(yè)務(wù)部門等根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定組織實(shí)施案件核查、報(bào)告等工作；（二）分支機(jī)構(gòu)涉及洗錢負(fù)面新聞報(bào)道的，分公司辦公室應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中國(guó)*股份有限公司*分公司突發(fā)事件媒體應(yīng)對(duì)預(yù)案》等規(guī)定，做好輿情監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)工作，避免引發(fā)或降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；（三）境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)發(fā)起反洗錢監(jiān)管措施的，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)盡快確認(rèn)有關(guān)涉外交易的具體情況，做好應(yīng)對(duì)處理。由法律合規(guī)部/風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)相關(guān)規(guī)定，將境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)調(diào)查或監(jiān)管情況及時(shí)向總公司、中國(guó)人民銀行沈陽分行、*銀保監(jiān)局報(bào)告。第十二條分支機(jī)構(gòu)發(fā)生反洗錢重大事項(xiàng)的，所涉機(jī)構(gòu)應(yīng)啟動(dòng)預(yù)案，立即開展應(yīng)急處理工作，2小時(shí)內(nèi)上報(bào)分公司，并在獲悉涉及洗錢案件相關(guān)負(fù)面新聞報(bào)道或收到中國(guó)人民銀行反洗錢協(xié)查通知等之日起1個(gè)工作日內(nèi),將相關(guān)情況書面上報(bào)分公司。反洗錢重大事項(xiàng)報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）發(fā)生的時(shí)間、性質(zhì)和影響范圍；（二）當(dāng)前發(fā)展動(dòng)態(tài)；（三）對(duì)事項(xiàng)原因和后果的初步判斷，可能給公司造成的損失情況；（四）已采取或擬采取的應(yīng)對(duì)措施及其效果；（五）需要有關(guān)部門和單位協(xié)助處理的有關(guān)事宜；（六）其他應(yīng)報(bào)告的情況。第十三條分支機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)是反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢重大事項(xiàng)的應(yīng)急處理工作承擔(dān)第一責(zé)任。第十四條各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，成立以機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)的反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，組織和部署應(yīng)急處理工作。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)包括反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門負(fù)責(zé)人和其他相關(guān)部門負(fù)責(zé)人員。各部門應(yīng)根據(jù)應(yīng)急處理方案規(guī)定的職責(zé)要求，積極做好反洗錢重大事項(xiàng)的應(yīng)急處理工作。預(yù)案啟動(dòng)后，分支機(jī)構(gòu)反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組可以指定或者調(diào)集相關(guān)部門和人員組成反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理工作小組，制定科學(xué)、及時(shí)和具體的應(yīng)急措施，調(diào)度所需資源，進(jìn)行應(yīng)急處理。第十五條應(yīng)急處理程序啟動(dòng)后，分支機(jī)構(gòu)反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)組織人員多渠道了解事件詳細(xì)情況，并根據(jù)實(shí)際情況明確應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任，制定應(yīng)急處理方案。應(yīng)急處理方案主要包括以下內(nèi)容：（一）成立應(yīng)急處理小組并明確小組成員；（二）各小組成員單位的職責(zé)分工；（三）應(yīng)急處理應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)措施及應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)；（四）各項(xiàng)應(yīng)對(duì)措施的組織實(shí)施，應(yīng)對(duì)措施的落實(shí)情況及督查機(jī)制；（五）其他應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)措施。分支機(jī)構(gòu)反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展，與地方政府、監(jiān)管機(jī)關(guān)、客戶、媒體或社會(huì)公眾積極溝通協(xié)調(diào)，注重危機(jī)公關(guān)，防范和化解輿情風(fēng)險(xiǎn)，果斷有效地督促和開展反洗錢重大事項(xiàng)的應(yīng)急處理工作。第十六條反洗錢重大事項(xiàng)處理完畢后，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)立即開展內(nèi)部全面整改，完善內(nèi)控機(jī)制，確保反洗錢重大事項(xiàng)不反復(fù)，類似風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，并應(yīng)對(duì)重大事項(xiàng)產(chǎn)生的原因、造成的后果，以及應(yīng)急處理的效果進(jìn)行全面分析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。第五章應(yīng)急保障第十七條通信保障（一）應(yīng)急通訊錄分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并定期更新反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急通訊錄，明確各級(jí)、各部門負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人及其聯(lián)系方式，并確保在緊急狀態(tài)下關(guān)鍵崗位不空崗。（二）電腦信息系統(tǒng)保障分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障反洗錢重大事項(xiàng)相關(guān)信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)電文的安全傳輸。（三）公文收發(fā)保障分支機(jī)構(gòu)實(shí)施公文專人收發(fā)。在電腦信息網(wǎng)絡(luò)受阻、電子公文無法傳輸?shù)那闆r下，確保紙質(zhì)發(fā)文渠道的暢通。第六章獎(jiǎng)懲機(jī)制第十八條對(duì)在反洗錢重大事項(xiàng)應(yīng)急處理過程中，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有顯著成績(jī)和突出貢獻(xiàn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，分公司將根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的表彰或獎(jiǎng)勵(lì)。第十九條對(duì)于反洗錢重大事項(xiàng)未及時(shí)上報(bào)，或未采取有效應(yīng)急處理措施等，從而導(dǎo)致公司承受重大損失或給公司帶來較大負(fù)面影響的，分公司將按有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。主要包括：（一）在反洗錢重大事項(xiàng)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處理過程中有玩忽職守、失職、瀆職等行為，未能積極預(yù)防和有效應(yīng)對(duì)反洗錢重大事項(xiàng)發(fā)生的；（二）在應(yīng)急處理過程中拒不服從應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的指揮和領(lǐng)導(dǎo)，工作懈怠，延誤時(shí)機(jī)，給應(yīng)急處