機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)錄單承保流程

#/8靈活車輛保險(xiǎn)錄單承保流程第一部分承保一、基根源則1.投保信息錄入的依照資料包含：(1)客戶填寫或署名確認(rèn)的書面投保單;(2)靈活車行駛證、駕駛證原件;(3)分期付款協(xié)議;(4)購(gòu)車發(fā)票等其余有關(guān)資料。投保單信息與靈活車行駛證、駕駛證不符合的，以靈活車行駛證、駕駛證上的內(nèi)容為準(zhǔn)。.投保信息錄入中波及的各種項(xiàng)目包含錄入項(xiàng)與選擇項(xiàng);對(duì)于錄入項(xiàng)，應(yīng)依據(jù)項(xiàng)目要求錄入完好、正確年的文字、數(shù)字、字母或符號(hào)，保證表達(dá)正確且無(wú)錯(cuò)別字;對(duì)于選擇項(xiàng)，應(yīng)依據(jù)項(xiàng)目要求從下拉框中選擇正確的項(xiàng)值。.投保信息錄入中波及的各種項(xiàng)目包含必錄項(xiàng)(顯示為綠底)和非必錄項(xiàng)(顯示為白底);對(duì)于必錄項(xiàng)，一定錄入或許選擇項(xiàng)值，不然投保信息錄入的工作沒法達(dá)成;對(duì)于非必錄項(xiàng)，條件同意的，錄單員應(yīng)盡可能的逐項(xiàng)一一填寫，特別是一些較為重要的投保信息。.投保信息錄入界面中的各項(xiàng)信息間有必定的關(guān)系關(guān)系，錄單員將投保信息錄入達(dá)成后，應(yīng)付全部項(xiàng)目進(jìn)行檢查，對(duì)錄入結(jié)果進(jìn)行初步校驗(yàn)。.注退、批閱操作的依照資料包含： (1)保單被保險(xiǎn)人保存聯(lián)原件 ;(2)批閱申請(qǐng);(3)身份證明原件;(4)保費(fèi)發(fā)票、過戶證明等其余有關(guān)資料。二、詳細(xì)錄入規(guī)范要求（一）通用項(xiàng)目.業(yè)務(wù)種類：依據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)選擇新保業(yè)務(wù)、續(xù)保業(yè)務(wù)或許共保業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)種類前的“口”內(nèi)打“J”即可。續(xù)保業(yè)務(wù)的，一定在“續(xù)保單號(hào)”中正確填寫上年度的保單號(hào)（續(xù)保業(yè)務(wù)是指同一個(gè)保險(xiǎn)標(biāo)的上年度由我公司按此險(xiǎn)種承保的業(yè)務(wù)，要求險(xiǎn)種代碼同樣）。共保業(yè)務(wù)的，除正確選擇“共保方式” （可選擇“共出”、“共入”和“共入轉(zhuǎn)共出”）外，還應(yīng)在“共保信息”中照實(shí)填寫全部承保主體參加業(yè)務(wù)的信息。.能否涉農(nóng)：依據(jù)投保單上的項(xiàng)目填寫，判斷依照參照《對(duì)于對(duì)涉農(nóng)財(cái)富險(xiǎn)有關(guān)定義及業(yè)務(wù)系統(tǒng)正確錄入信息的通知》。.機(jī)構(gòu)部門：依據(jù)投保單上業(yè)務(wù)經(jīng)辦人所屬的機(jī)構(gòu)，錄入對(duì)應(yīng)的八位機(jī)構(gòu)代碼，回車后系統(tǒng)將自動(dòng)帶出機(jī)構(gòu)名稱。.業(yè)務(wù)根源：依據(jù)業(yè)務(wù)渠道選擇對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)根源后，再錄入業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的名稱;非直銷業(yè)務(wù)的，還應(yīng)依據(jù)系統(tǒng)提示選擇代理人、經(jīng)紀(jì)人、代理協(xié)議、手續(xù)費(fèi)比率等選項(xiàng)。.爭(zhēng)議辦理：依據(jù)投保單信息錄入爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)合同兩方商定的處理方式及辦理機(jī)構(gòu)。.投保人、被保險(xiǎn)人名稱、地址和聯(lián)系方式：依據(jù)投保單信息錄入，聯(lián)系方式應(yīng)同時(shí)包含固定電話號(hào)碼和挪動(dòng)電話號(hào)碼。.客戶種類：依據(jù)投保人、被保險(xiǎn)人的性質(zhì)選擇法人客戶或許個(gè)人客戶。.投保日期：錄入客戶填寫完投保單并在投保單上署名（蓋?。┐_認(rèn)的日期。.保險(xiǎn)起止期：依據(jù)投保單上填寫的保險(xiǎn)合同的起期和止期錄入，完成后系統(tǒng)將自動(dòng)顯示起止期時(shí)期的天數(shù)。.幣種：從下拉框中選擇保額和保費(fèi)的錢幣計(jì)算單位。.費(fèi)率種類：依據(jù)保險(xiǎn)條款選擇短期費(fèi)率計(jì)算的標(biāo)準(zhǔn)，可選擇月費(fèi)率或許日費(fèi)率。.短期費(fèi)率系數(shù)：以一年為標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)依據(jù)保險(xiǎn)限期和費(fèi)率種類自動(dòng)計(jì)算出保險(xiǎn)限期對(duì)應(yīng)的短期費(fèi)率系數(shù)。.固定特別商定：依據(jù)投保單上的特別商定，錄單員錄入相應(yīng)的內(nèi)容;系統(tǒng)上有固定表述的，錄單員直接勾選即可;系統(tǒng)上無(wú)固定表述的，錄單員應(yīng)逐字錄入。.共保信息：“共保方式”為共入或共出的，要錄入主協(xié)議合同號(hào)及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息;“共保方式”為共入轉(zhuǎn)共出的，要錄入主協(xié)議、從協(xié)議合同號(hào)及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息。.繳費(fèi)信息：依據(jù)分期繳費(fèi)協(xié)議，錄入分期繳費(fèi)信息，包含繳費(fèi)期數(shù)、繳費(fèi)起止時(shí)間、繳費(fèi)金額等信息。.險(xiǎn)別信息：依據(jù)投保單上客戶的投保意向選擇相應(yīng)的險(xiǎn)別，錄入保額或責(zé)任限額后，系統(tǒng)將依據(jù)車輛信息計(jì)算出對(duì)應(yīng)的保費(fèi)和最后保費(fèi)共計(jì)。.其余通用信息，如匯率、簽單日期、保額、保費(fèi)、錄入人、錄入日期等由系統(tǒng)自動(dòng)帶出，無(wú)需錄入，不行改正。（二）車輛信息.行駛證車主：依據(jù)靈活車行駛證上“全部人”的名稱填寫。.車輛種類：依據(jù)車輛生產(chǎn)地選擇國(guó)產(chǎn)或入口。.今年度投保的其余公司：依據(jù)客戶供給的上年度保單填寫其余公司名稱。.車牌號(hào)碼：填寫車輛管理機(jī)關(guān)核發(fā)的號(hào)牌號(hào)碼，依照投保車輛靈活車行駛證錄入。車牌號(hào)碼由字母和數(shù)字構(gòu)成，一律不增添點(diǎn)、橫杠、空格等符號(hào)，號(hào)牌中所含的字母一律大寫，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的車輛填寫發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)后六位字母或數(shù)字。.車牌顏色：依據(jù)車牌的底色從下拉框內(nèi)選擇對(duì)應(yīng)的顏色，現(xiàn)有“黑”、“白”、“黃”、“藍(lán)”四種車牌底色。.發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)：依據(jù)靈活車行駛證上“發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼”對(duì)應(yīng)的數(shù)字填寫，或依據(jù)靈活車輛查驗(yàn)合格證上的“發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)碼”對(duì)應(yīng)的數(shù)字填寫，多為8位數(shù)。.車架號(hào)：依據(jù)投保車輛的靈活車行駛證上的“車輛辨別代號(hào)”填寫，也可依據(jù)生產(chǎn)廠商在車架上打印的號(hào)碼填寫，應(yīng)為 17位數(shù)。.廠牌型號(hào)：依據(jù)靈活車行駛證上的“品牌型號(hào)”填寫，靈活車行駛證上的廠牌型號(hào)不詳盡的，應(yīng)在廠牌型號(hào)后注明詳細(xì)型號(hào)。入口車按商品查驗(yàn)單、國(guó)產(chǎn)車按合格證填寫，應(yīng)盡量寫出詳細(xì)配置說明，特別是同一型號(hào)多種配置。如：豐田海獅RZH105L-BMNRS，廣州本田雅閣HG7230，一汽解放CA1032PL。.車輛屬性：依據(jù)靈活車行駛證上的“使用性質(zhì)”，從下拉框中選擇對(duì)應(yīng)的屬性。.車輛種類：依據(jù)車輛的噸位、座位數(shù)、專屬種類選擇對(duì)應(yīng)的種類。.車身顏色：依照投保車輛車身顏色的主色系在“黑、白、紅、灰、藍(lán)、黃、綠、紫、粉、棕”這10種顏色中歸類選擇一種顏色;多顏色車輛，應(yīng)選擇面積較大的一種顏色;有《靈活車登記證書》的車輛，依照登記證書中的“車身顏色”欄目填寫。照實(shí)在沒法納入上述色系中，才可選擇“其余顏色”。.座位數(shù)：依據(jù)靈活車行駛證上載明的審定載客人數(shù)填寫。.噸位：依據(jù)靈活車行駛證上載明的審定載質(zhì)量填寫。.排肚量：依據(jù)靈活車行駛證上注明的排肚量填寫。.新車購(gòu)買價(jià)：填寫投保車輛投保當(dāng)時(shí)新車的購(gòu)買價(jià)，新車購(gòu)買價(jià)能夠經(jīng)過系統(tǒng)內(nèi)的“精友整車報(bào)價(jià)系統(tǒng)查問”獲取，也能夠與客戶磋商，按磋商價(jià)錢錄入。.制造年份：填寫車輛的出廠年份。.首次登記年代：依據(jù)靈活車行駛證上的“注冊(cè)登記日期”填寫，假如行駛證上的“注冊(cè)登記日期”與首次登記日期不符合時(shí)，要追憶到真切的首次登記日期填寫。.車齡品位：依據(jù)車輛的首次登記年代，計(jì)算出車輛的使用年限，并選擇對(duì)應(yīng)的品位。.固定停放地址：依據(jù)投保車輛夜間常常停放地址從下拉框中選擇停放地址的對(duì)應(yīng)項(xiàng)值。.VIN編碼：依據(jù)投保車輛的靈活車行駛證上的VIN編碼填寫。.安全裝置：依據(jù)車輛的安全裝置裝備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇三項(xiàng)裝置。.防盜裝置：依據(jù)車輛的防盜裝置裝備從下拉框中選擇，可同時(shí)選擇五項(xiàng)裝置。.玻璃種類：依據(jù)車輛投保時(shí)安裝的玻璃，選擇入口或國(guó)產(chǎn)。.自負(fù)厚待：車輛投保了自負(fù)額厚待特約條款的，依據(jù)客戶選擇的自負(fù)額選擇對(duì)應(yīng)的項(xiàng)值。.行駛地區(qū)：依據(jù)投保車輛的行駛路線和最遠(yuǎn)行駛地區(qū)選擇，系統(tǒng)默以為中國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)），.延長(zhǎng)限期：與行駛地區(qū)有關(guān)系，投保車輛為港澳牌照或許行駛地區(qū)波及境外的，要依據(jù)港澳牌車輛在大陸的逗留時(shí)間和投保車輛的出境時(shí)間選擇對(duì)應(yīng)的限期，但最長(zhǎng)不得超出三個(gè)月。.號(hào)牌種類：依據(jù)靈活車行駛證上的車輛號(hào)牌種類選擇。.上年賠款次數(shù)：上年度在我公司投保的，從系統(tǒng)中查問獲取上年賠款次數(shù)并錄入;上年度不在我公司投保的業(yè)務(wù)，有條件的可從行業(yè)平臺(tái)信息查問;沒法查問的，可不填寫該項(xiàng)。.月折舊率：依據(jù)車輛使用性質(zhì)選擇對(duì)應(yīng)的月折舊比率。.車輛實(shí)質(zhì)價(jià)值：依據(jù)投保時(shí)的新車購(gòu)買價(jià)和對(duì)應(yīng)的月折舊率計(jì)算出投保當(dāng)時(shí)的車輛實(shí)質(zhì)價(jià)值。.上年承保公司：依據(jù)客戶上年度投保狀況照實(shí)選擇對(duì)應(yīng)的承保公司名稱。（三）注退、批閱辦理.批文內(nèi)容正確、真切、合理、清楚，不得違犯行業(yè)和公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行違規(guī)操作。.保單的注銷和退保一定經(jīng)過注退辦理模塊來(lái)操作，不得經(jīng)過一般批改模塊辦理。.批閱要在一般批閱模塊中選擇正確的批閱原由進(jìn)行辦理。（四）錄入交強(qiáng)險(xiǎn)時(shí)，還應(yīng)錄入車船稅信息.車船稅標(biāo)記：依據(jù)客戶投保時(shí)能否同時(shí)繳納車船稅選擇對(duì)應(yīng)的車船稅標(biāo)記;此中：投保時(shí)同時(shí)繳納車船稅的，車船稅標(biāo)記選擇“納稅”或“補(bǔ)稅”;投保時(shí)不一樣時(shí)繳納車船稅的，車船稅標(biāo)記選擇“完稅”、“免稅”、“緩稅”或“拒稅”;.能否減稅：依據(jù)客戶的投保車輛能否享受相應(yīng)的減稅優(yōu)惠政策，選擇“是”或“否”;.減稅比率：對(duì)于知足能夠享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額比率;不然，保存系統(tǒng)默認(rèn)的0;.減稅金額：對(duì)于知足能夠享受相應(yīng)減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應(yīng)的可扣減的稅額金額;不然，保存系統(tǒng)默認(rèn)的0;.整備質(zhì)量（噸）：依據(jù)車輛行駛證或車輛登記證確認(rèn);未登記的，新車出廠合格證明或許入口憑據(jù)確立;投保人沒法供給車輛整備質(zhì)量信息的，整備質(zhì)量依照總質(zhì)量與審定載質(zhì)量的差額計(jì)算或許由地方稅務(wù)機(jī)關(guān)審定;若車船稅計(jì)算單位為輛的，則保存系統(tǒng)默認(rèn)的1;.納稅人辨別名：公司、事業(yè)單位的納稅人辨別名由15位代碼構(gòu)成，即稅務(wù)登記證號(hào);個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的納稅人辨別名由身份證號(hào)和地域碼組成，為20位代碼;.稅目：稅目為稅額的計(jì)算單位，依據(jù)車輛信息