金融企業(yè)年終工作總結(jié)2023年

第8頁共8頁金融企?業(yè)年終?工作總?結(jié)20?23年?__?__項?工作基?本告一?段落了?，一年?來我能?始終如?一的嚴?格要求?自己，?嚴格按?照行里?制定的?各項規(guī)?章制度?來進行?實際操?作。在?我的努?力下，?___?_個人?沒有發(fā)?生一次?責任事?故。完?成了各?項工作?任務(wù)，?業(yè)余攬?儲__?__萬?元，營?銷基金?___?_萬元?，營銷?國債_?___?萬元，?營銷保?險__?__萬?元，營?銷外匯?理財產(chǎn)?品——?匯財通?___?_萬元?。營銷?理財金?帳戶_?___?個。在?這里我?總結(jié)一?下我在?這一年?中的工?作情況?。一?、加強?學習，?提高自?身素質(zhì)?一年?來，我?能夠認?真學習?各項金?融法律?法規(guī)，?積極參?加行里?組織的?各種學?習活動?，不斷?提高自?己的理?論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)?技能。?特別是?后來到?了個人?理財中?心做客?戶經(jīng)理?后，多?問、多?學、多?練，通?過學習?“優(yōu)質(zhì)?客戶識?別引導?流程”?能成功?的識別?優(yōu)質(zhì)客?戶。如?：__?__月?___?_日，?___?_先生?來我行?取款，?在排隊?等候和?他的閑?聊中了?解到，?他是我?行的老?客戶，?每天都?要來銀?行辦理?業(yè)務(wù)，?并誠懇?的請他?為我行?提意見?，同時?還建議?他開理?財金帳?戶，可?以享受?工行優(yōu)?質(zhì)客戶?的服務(wù)?，他很?高興的?接受了?我的建?議，并?留下了?聯(lián)系電?話。我?查詢了?他的存?款在_?___?萬元左?右。過?了幾天?我打電?話約他?來我行?開了理?財金帳?戶。?作為一?名營銷?理財經(jīng)?理，我?認為不?但要善?于學習?，還要?勤于思?考。_?___?月我做?為客戶?對__?__銀?行等_?___?家商業(yè)?銀行進?行了走?訪，看?看他們?的金融?產(chǎn)品和?服務(wù)質(zhì)?量，回?來后深?有感慨?。從_?___?銀行醒?目的基?金牌價?表和各?種金融?產(chǎn)品的?宣傳資?料、大?堂經(jīng)理?和客戶?經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服?務(wù)、_?___?銀行的?人民幣?理財產(chǎn)?品、招?商銀行?為優(yōu)質(zhì)?客戶設(shè)?置的綠?色通道?，我看?到了我?們行的?差距，?還看到?了我個?人知識?的欠缺?，回來?后制訂?了系統(tǒng)?的學習?業(yè)務(wù)知?識和理?論知識?的計劃?，同時?提出了?建議把?基金牌?價和放?宣傳資?料的架?子盡快?到位，?既服務(wù)?客戶又?起到好?的營銷?效果。?二、?勤奮務(wù)?實，為?我行事?業(yè)發(fā)展?盡責盡?職一?年來，?我先后?從事儲?蓄員，?客戶經(jīng)?理等不?同的崗?位，無?論在哪?一個崗?位工作?，我都?能夠立?足本職?、敬業(yè)?愛崗、?無私奉?獻，為?我行事?業(yè)發(fā)展?鞠躬盡?瘁。在?做客戶?經(jīng)理時?能主動?收集優(yōu)?質(zhì)客戶?資料，?補登優(yōu)?質(zhì)客戶?信息記?錄表_?___?多份。?做為客?戶經(jīng)理?，我的?一言一?行，都?代表我?行的形?象。所?以，我?對自己?高標準?、嚴要?求，積?極為客?戶著想?，向客?戶宣傳?我行的?新產(chǎn)品?，新業(yè)?務(wù)，新?政策，?擴大我?行的知?名度。?在儲蓄?所工作?時，能?積極協(xié)?同所主?任搞好?所內(nèi)工?作，利?用自己?所學掌?握的知?識，做?好所內(nèi)?機具的?保養(yǎng)和?維修，?保障業(yè)?務(wù)的正?常進行?，營業(yè)?前全面?打掃所?內(nèi)衛(wèi)生?。營業(yè)?終了，?逐項檢?查好各?項安全?措施，?關(guān)好水?電等再?離所。?從沒受?到過一?次外面?顧客的?投訴。?在平時?有顧客?對我們?的工作?有不同?看法的?時候，?我也能?把客戶?不明白?的事情?解釋清?楚，最?終使顧?客滿意?而歸。?所里經(jīng)?常會有?外地來?的工人?和學生?辦理個?人匯款?，有的?人連所?需要的?憑條都?不會填?寫，每?次我都?會十會?細致的?為他們?講解填?寫的方?法，一?字一句?的教他?們，直?到他們?學會為?此。臨?走時還?要叮囑?他們收?好所寫?的回單?，以便?下次再?匯款時?填寫。?當為他?們每辦?理完匯?款業(yè)務(wù)?的時候?，他們?都會不?斷的向?我表示?感謝。?在我?做好自?己工作?的同時?，還用?我多年?來在儲?蓄工作?中的經(jīng)?驗來幫?助其他?的同志?，同志?們有了?什么樣?的問題?，只要?問我，?我都會?細心的?予以解?答。當?我也有?問題的?時候，?我會十?分虛心?的向老?同志請?教。對?待業(yè)務(wù)?技能，?我心里?有一條?給自己?規(guī)定的?要求：?三人行?必有我?師，要?千方百?計的把?自己不?會的學?會。想?在工作?中幫助?其他人?，就要?使自己?的業(yè)務(wù)?素質(zhì)提?高。?三、開?拓市場?，尋找?新的增?長點?只有不?斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客?戶，擴?展業(yè)務(wù)?，增加?存款，?才能提?高效益?。從朋?友那里?得知，?___?_先生?是大客?戶，但?公司帳?戶卻開?在建行?，知道?我們攬?儲任務(wù)?重，叫?我去宣?傳一下?，看能?否轉(zhuǎn)到?我行來?，我主?動和_?___?先生聯(lián)?系，介?紹我行?的各項?金融業(yè)?務(wù)，還?宣傳了?理財金?帳戶專?享的服?務(wù)，在?我和朋?友的催?促下，?第二天?就來我?行會計?處開了?一個一?般帳戶?，說等?資金一?到位就?辦理理?財金帳?戶，以?后慢慢?把資金?轉(zhuǎn)到我?行來。?為搞好?營銷，?擴大宣?傳力度?，我通?過電話?發(fā)短消?息聯(lián)絡(luò)?客戶，?介紹我?行的新?產(chǎn)品，?并上門?送宣傳?資料宣?傳我行?新產(chǎn)品?的功能?和特點?。收到?了好的?效果。?___?_月_?___?號利用?去兒子?學校的?機會，?給他們?老師介?紹了匯?財通和?保險業(yè)?務(wù)，老?師們爭?先詢問?匯財通?利率情?況，有?個客戶?來我行?購買了?幾千元?美圓的?匯財通?。新?的一年?里我為?自己制?定了新?的目標?，做為?客戶經(jīng)?理我計?劃從以?下幾個?方面來?鍛煉自?己，提?高自己?的整體?素質(zhì)。?一、?道德方?面。做?為客戶?經(jīng)理在?品德、?責任感?等方面?必須要?有較高?的道德?修養(yǎng)，?強烈的?事業(yè)心?，作風?正派，?自律嚴?格，潔?身自愛?。二?、心理?方面。?客戶經(jīng)?理心理?要成熟?、健康?。經(jīng)受?過磨煉?，能理?智地對?待挫折?和失敗?。還要?有積極?主動性?和開拓?進取精?神。同?時，還?要有較?強的交?際溝通?能力，?語言、?舉止、?形體、?氣質(zhì)富?有魅力?。在性?格上要?熱情開?朗，在?語言上?要風趣?幽默，?在處理?棘手問?題上要?靈活變?通，在?業(yè)務(wù)操?作上要?謹慎負?責。?三、業(yè)?務(wù)方面?。客戶?經(jīng)理要?有系統(tǒng)?、扎實?的業(yè)務(wù)?知識。?首先要?熟悉銀?行的貸?款、存?款、結(jié)?算、中?間業(yè)務(wù)?知識。?既要掌?握主要?業(yè)務(wù)知?識，又?要熟悉?較為冷?門的業(yè)?務(wù)知識?;既要?有較高?的政策?理論水?平，又?要能具?體介紹?各種業(yè)?務(wù)的操?作流程?;既要?熟悉傳?統(tǒng)業(yè)務(wù)?，又要?及時掌?握新興?業(yè)務(wù)。?另外?，客戶?經(jīng)理還?要具備?法律知?識、經(jīng)?濟知識?，特別?是要具?備綜合?運用多?種知識?為客戶?提供多?種可供?選擇的?投資理?財方案?的能力?。四?、營銷?方面。?客戶經(jīng)?理要成?為市場?營銷的?能手。?要掌握?市場營?銷學的?基本知?識，又?要身體?力行，?積極參?與實踐?。掌握?推銷自?我的技?巧、演?講技巧?、產(chǎn)品?推介的?技巧、?與客戶?溝通的?技巧、?處理拒?絕的技?巧等。?金融?企業(yè)年?終工作?總結(jié)2?023?年（二?）回?顧即將?過去的?一年，?我感慨?萬千。?___?_我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進入?證券行?業(yè)，對?我來說?，這是?一個充?滿機遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時而?豪氣萬?丈，時?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過?一個個?坎，同?時也是?通往光?明的道?路。?進公司?已有一?年，對?于理財?顧問這?個崗位?，沒有?我想象?中的簡?單，即?需要對?行情的?了解，?也需要?對客戶?有耐心?，同時?還需要?溝通技?巧。通?過這兩?個月的?學習我?學到了?很多，?不只是?證券知?識，更?多的是?對學習?的方法?，工作?的態(tài)度?，對待?客戶的?方式及?溝通技?巧。作?為一個?新員工?非常感?謝公司?給我這?個成長?的平臺?，令我?在工作?中不斷?的學習?，不斷?的進步?，慢慢?的提升?自身的?素質(zhì)與?才能，?領(lǐng)導和?同事對?我的支?持與關(guān)?愛，令?我明白?到人間?的溫情?，在此?我向公?司的領(lǐng)?導以及?全體同?事表示?最衷心?的感謝?，有你?們的協(xié)?助才能?使我在?工作中?更加的?得心應(yīng)?手，也?因為有?你們，?才能令?到公司?的發(fā)展?更上一?個臺階?。在?這一年?的時間?里，我?也看到?了我的?業(yè)績還?狠不理?想，之?中也存?在著諸?多問題?，經(jīng)過?自我反?思，究?其原因?主要有?：第?一、缺?乏正確?的時間?觀，總?以為時?間還有?很多。?第二?、工作?還不夠?積極主?動，可?能是之?前的工?作性質(zhì)?決定了?我不需?要特別?主動，?只要等?著領(lǐng)導?安排，?自己認?真完成?就好。?但現(xiàn)在?做為理?財顧問?，我需?要自己?去開拓?客戶，?需要自?己更加?積極主?動。?第三、?業(yè)務(wù)水?平還有?待提高?，無論?是客戶?溝通能?力，還?是市場?分析能?力都是?我目前?欠缺的?。因?此，在?接下來?的時間?里，我?會從以?下幾個?方面著?手：?第一、?凡是預(yù)?則立，?不預(yù)則?廢，合?理的規(guī)?劃有利?于接下?來工作?的順利?張開，?因此我?要先認?真做好?接下來?3個月?的計劃?，并按?計劃實?行。趕?緊把之?間浪費?的時間?補回去?。第?二、虛?心求教?。做為?一個新?員工，?我要向?領(lǐng)導學?習，向?老同志?學習，?向書本?、向網(wǎng)?絡(luò)學習?，首先?學習客?戶溝通?技巧，?和客戶?維護，?取其之?長，補?己之短?，夯實?和提高?自身業(yè)?務(wù)能力?。第?三、認?真做好?客戶維?護。作?為理財?顧問，?客戶是?我們一?切工作?開展的?核心，?在接下?的時間?，我會?讓真的?做好客?戶私檔?性管理?，盡可?能的發(fā)?掘客戶?有用的?信息，?加以整?理歸類?。主動?聯(lián)系溝?通客戶?，這也?是我之?前做得?不夠的?，雖然?是銀行?介紹的?空戶，?可能他?們有些?人因為?暫時資?金緊張?，或年?底事情?忙，暫?時不需?要，但?不代表?他們以?后也就?不需要?理財服?務(wù)，因?此對于?有潛力?的客戶?，我要?坐好及?時的跟?進。?第四、?做好銀?行渠道?的維護?。銀行?上市我?們客戶?的最主?要來源?。做銀?行渠道?維護時?，首先?先要認?清銀行?的需求?，同時?注重技?巧。像?我剛開?始只顧?幫他們?做事，?以為只?要幫他?們做事?，客戶?就會源?源不斷?的介紹?過來。?可是客?戶是自?己的，?不是開?了個戶?就完成?任務(wù)，?對銀行?來說聯(lián)?了三方?任務(wù)九?完成了?，可是?對我來?說這才?剛開始?，更重?要的是?后續(xù)的?開發(fā)維?護。因?此我要?合理的?安排時?間，平?衡銀行?與客戶?之間的?時間分?配。?在接下?來的_?___?會在保?證認真?對待、?重視工?作的基?礎(chǔ)上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學?習和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務(wù)?水平。?要做?到心系?客戶利?益。要?在服務(wù)?過程中?不斷總?結(jié)創(chuàng)新?、不斷?探索求?變，通?過各種?不同方?式和手?段，不?斷推陳?出新，?來滿足?不同群?體、不?同客戶?理財需?求。要?自覺將?自己的?創(chuàng)新服?務(wù)理念?融為郵?政儲蓄?銀行的?一種企?業(yè)文化?和品牌?，通過?創(chuàng)新服?務(wù)和品?牌化影?響，更?多地招?納客戶?。金?融企業(yè)?年終工?作總結(jié)?202?3年（?三）?在剛剛?過去的?___?_年，?我來公?司已有?五個多?月，這?是我從?學校畢?業(yè)第一?次踏上?工作崗?位。作?為一名?新員工?，非常?感謝公?司提供?給我一?個成長?的平臺?，讓我?在工作?中不斷?的學習?，不斷?的進步?，慢慢?的提升?自身的?素質(zhì)和?才能。?回首過?去的五?個多月?，公司?陪伴我?走過人?生很重?要的一?個階段?，使我?懂得了?很多。?在此我?向公司?的領(lǐng)導?們以及?在座的?各位同?事表示?最衷心?的感謝?，有你?們的協(xié)?助才能?使我在?公司的?發(fā)展上?一個臺?階，也?因有你?們的幫?助，才?能令我?在人生?的道路?上更加?精彩。?我經(jīng)?過一個?月的公?司產(chǎn)品?資料熟?悉的實?習之后?，開始?走上對?外市場?的道路?，當時?作為實?習的我?的主要?職責是?走訪合?肥各個?醫(yī)院，?向其負?責人推?薦公司?節(jié)能產(chǎn)?品和節(jié)?電方案?。之后?隨著和?公司業(yè)?務(wù)經(jīng)驗?豐富的?銷售前?輩們在?跑市場?的過程?中慢慢?的積攢?了更多?的工作?經(jīng)驗。?期間迷?茫過，?無奈過?，也動?搖過，?但最終?在領(lǐng)導?和同事?們的鼓?勵和指?導下，?打消了?對自己?工作能?力的懷?疑，了?解了只?有奮斗?才能創(chuàng)?造價值?這個硬?道理，?最終確?定了自?己的奮?斗目標?。下面?我在這?里給自?己工作?做一下?總結(jié)。?1.?努力學?習，全?面提升?自身素?質(zhì)。?作為一?名剛走?上工作?崗位的?新員工?，知識?和經(jīng)驗?的欠缺?，是我?致命的?缺點，?而且銷?售業(yè)務(wù)?的工作?也是一?個特殊?的崗位?，它要?求在職?人員必?須有其?過人的?勇氣、?豐富的?智慧和?超強的?自主動?手能力?。為達?到這些?要求，?我十分?注重實?習前期?的學習?，同時?以實際?行動去?走進市?場，主?動去了?解市場?。五個?月以來?，面對?著專業(yè)?知識不?足，市?場經(jīng)驗?不足，?業(yè)務(wù)經(jīng)?驗不足?等多項?難題，?但是我?積極應(yīng)?對困難?的挑戰(zhàn)?，盡量?的利用?好時間?去自己?學習，?跟同事?學習，?以及利?用公司?會議上?范總和?各位同?事有意?無意透?露出的?經(jīng)歷去?琢磨、?去體會?。逐漸?了解行?業(yè)的市?場，完?成從業(yè)?外人士?向業(yè)內(nèi)?人士的?轉(zhuǎn)變。?2.?努力工?作，順?利完成?各項任?務(wù)在?工作上?，努力?的完成?份內(nèi)工?作，積?極的去?尋找項?目，發(fā)?現(xiàn)探索?尋找新?項目的?方式方?法;多?次和同?事一起?出差，?在學習?經(jīng)驗的?同時，?盡量好?的配合?老大哥?們的工?作;按?時按量?的完成?工作，?遵守公?司紀律?。此?外也積?極參與?公司其?他部門?的日常?工作，?在和更?多同事?們配合?工作的?同時，?也加強?了團隊?凝聚力?，更好?的融入?了集黎?這個大?家庭。?回顧?進入公?司的這?五個多?月，雖?然取得?了一些?小的成?績，但?仍掩蓋?不了許?多不足?和