2023年證券實(shí)習(xí)報告

第12頁共12頁202?3年證?券實(shí)習(xí)?報告?有利于?加強(qiáng)對?金融專?業(yè)知識?的理解?，完善?自己的?知識理?論體系?;深入?實(shí)踐，?有利?于理論?與實(shí)踐?相結(jié)合?。通過?實(shí)習(xí)活?動，了?解公司?發(fā)展歷?程、企?業(yè)文化?的同時?，地?知道?營業(yè)部?各部門?的職能?、其日?常業(yè)務(wù)?的流程?、以及?營業(yè)部?服務(wù)特?色;同?時深入?學(xué)習(xí)?我國證?券市場?行業(yè)的?相關(guān)知?識并?且與客?戶交流?的過程?里鍛煉?自己?溝通、?交流、?處理?問題等?能力，?鍛煉分?析實(shí)際?問題的?能力，?培養(yǎng)認(rèn)?真、嚴(yán)?謹(jǐn)?shù)墓?作作風(fēng)?，為就?業(yè)和將?來的?工作提?供一些?寶貴的?實(shí)踐經(jīng)?驗(yàn)實(shí)?習(xí)時間?__?__.?3.7?-__?__.?4.7?實(shí)習(xí)?地點(diǎn)?中信建?投南昌?市井岡?山營業(yè)?部實(shí)?習(xí)崗位?柜臺?服務(wù)，?以及客?戶服務(wù)?部工作?實(shí)習(xí)?單位介?紹中?信建投?證券有?限責(zé)任?公司成?立于?___?_年?11?月?2日?，是中?國證監(jiān)?會批準(zhǔn)?設(shè)立?的全國?性大型?綜合證?券公司?。中?信建投?證券總?部設(shè)在?北京，?目前在?全國設(shè)?有1?20?家營業(yè)?部，分?布在北?京、?上海、?天津、?重慶等?直轄市?，以及?華北、?東北、?華東、?中南、?西南、?西北等?地區(qū)?近2?0個?省份?80?多個大?中城市?，擁有?中信建?投期貨?經(jīng)紀(jì)有?限公司?與中信?建投資?本管?理有限?公司?2家?全資子?公司。?公司?經(jīng)營范?圍主要?包括證?券經(jīng)紀(jì)?、證券?承銷與?保薦、?與證券?交易和?證券投?資活?動有關(guān)?的財務(wù)?顧問、?證券投?資咨詢?、證券?自營、?證券資?產(chǎn)管理?、證券?投資基?金代?銷、為?期貨公?司提供?中間介?紹業(yè)務(wù)?以及中?國證監(jiān)?會批準(zhǔn)?的其它?業(yè)務(wù)，?還通過?設(shè)立?全資子?公司，?開展期?貨業(yè)務(wù)?與直接?投資業(yè)?務(wù)。?根據(jù)中?國證券?業(yè)協(xié)會?統(tǒng)計，?中信建?投證券?自成立?以來，?各項(xiàng)主?要業(yè)務(wù)?排名持?續(xù)位?居同業(yè)?前列。?尤其是?__?__?年，公?司股票?及債券?承銷金?額及主?承銷家?數(shù)躍居?同業(yè)?第4?名，?股票基?金交易?量和市?場占比?位居同?業(yè)第?9名?，經(jīng)紀(jì)?業(yè)務(wù)收?入位居?同業(yè)?第7?名，?債券現(xiàn)?券交易?量與總?交易量?位居同?業(yè)第?2名?，是一?家資產(chǎn)?優(yōu)良、?內(nèi)控嚴(yán)?密、?管理先?進(jìn)、效?益良好?的優(yōu)質(zhì)?證券公?司。?憑借突?出的專?業(yè)能力?與良好?的業(yè)績?表現(xiàn)，?中信建?投證券?屢獲殊?榮。?___?_年?，公?司獲得?上海證?券交易?所頒發(fā)?的“優(yōu)?秀投資?銀行”?獎，在?《投資?者報》?《經(jīng)?濟(jì)觀?察報》?等新聞?單位主?辦的“?中國最?佳投資?銀行十?年英雄?譜”評?比中榮?膺“中?國最?佳新銳?投行”?稱號，?被中國?證券業(yè)?協(xié)會評?為“最?佳基金?代銷券?商”?，公司?自主研?發(fā)并?具有知?識產(chǎn)權(quán)?的“經(jīng)?紀(jì)業(yè)務(wù)?綜合管?理平臺?”獲中?國證監(jiān)?會、中?國證券?業(yè)協(xié)會?、中?國期貨?業(yè)協(xié)會?聯(lián)合頒?發(fā)的?___?_年?證券期?貨業(yè)科?學(xué)技術(shù)?獎”?近年來?，公?司研究?實(shí)習(xí)?報告?實(shí)習(xí)報?告格式?實(shí)習(xí)報?告注意?事..?.土木?工程實(shí)?習(xí)報.?..會?計實(shí)習(xí)?報告計?算機(jī)i?t實(shí)習(xí)?報..?.1?所曾?榮獲百?度財經(jīng)?“億萬?網(wǎng)民心?目中的?中國最?佳證券?研究機(jī)?構(gòu)”稱?號，期?貨公司?榮獲?重慶市?政府頒?發(fā)的“?金融貢?獻(xiàn)獎”?。公?司連續(xù)?4?年獲得?“中國?外匯交?易中心?暨全?國銀行?間同業(yè)?拆借中?心優(yōu)秀?交易商?”稱號?。實(shí)?習(xí)內(nèi)容?和過程?我進(jìn)?中投首?先到的?是客?戶服務(wù)?部，?負(fù)責(zé)管?理我的?是一位?三十幾?歲的女?經(jīng)理，?她為?人熱情?誠懇，?特別的?細(xì)心，?從她身?上我真?正的感?覺得到?一個大?姐姐的?關(guān)懷和?照顧。?她主?要從事?經(jīng)濟(jì)、?客戶咨?詢工作?。因?yàn)?我是新?進(jìn)來的?，主要?的是她?為我介?紹了整?個服?務(wù)部門?的主要?的業(yè)務(wù)?流程，?詳細(xì)地?為我解?答問題?。和平?時帶我?熟悉與?教我要?學(xué)習(xí)的?工作?。我?就是以?后被放?到各個?銀行網(wǎng)?點(diǎn)的與?客戶接?觸的柜?臺服務(wù)?員，例?如：客?戶需要?在柜?臺辦理?各種業(yè)?務(wù)，如?轉(zhuǎn)托管?，撤消?指定交?易，變?更客戶?資料、?密碼重?置、銀?證轉(zhuǎn)帳?的開?通或是?取消等?等。整?個前臺?工作的?過程里?，我們?大多部?分時間?是用在?指導(dǎo)客?戶填?辦理各?種業(yè)務(wù)?的表單?并復(fù)印?身份證?，銀行?卡及股?東代碼?卡等，?以提?工作效?率。同?時是?跟著老?員工習(xí)?怎樣跟?客戶交?流，并?及時了?解客戶?所需求?。所以?在實(shí)習(xí)?期間，?我就主?要學(xué)?習(xí)如何?與客戶?溝通和?網(wǎng)點(diǎn)遠(yuǎn)?程開戶?的流程?，如：?安裝攝?相頭，?掃描儀?;然后?就是?具體的?業(yè)務(wù)，?有客戶?后要照?相，掃?描證件?，填單?子，存?檔，簽?字，證?件粘貼?，留存?返回?營業(yè)部?等等，?整套業(yè)?務(wù)要自?己完成?。一些?瑣碎的?東西容?易忘記?，要的?是熟練?，要不?然出?錯了會?很麻煩?。開?戶通常?是證券?公司最?一般同?時也是?最基礎(chǔ)?的業(yè)務(wù)?，因此?我們對?開戶流?程，都?需要?進(jìn)行詳?細(xì)了解?和認(rèn)真?學(xué)習(xí)。?下面就?簡單介?紹個人?開戶流?程：（?1?）、個?人開戶?需提供?身份?證原件?及復(fù)印?件，深?、滬證?券賬戶?卡原件?及復(fù)印?件;若?是代理?人，還?需與委?托人?同時臨?柜簽署?《授權(quán)?委托書?》并提?供代理?人的身?份證原?件跟復(fù)?印件;?（2?）、?填開戶?資料?并與證?券營業(yè)?部簽訂?《證券?買賣委?托合同?》;（?3?）、證?券營業(yè)?部為投?資者開?設(shè)資金?賬戶?;（?4）?、辦理?開通證?券營業(yè)?部銀證?轉(zhuǎn)賬。?機(jī)構(gòu)開?戶流?程同個?人差不?多，只?是要?提供的?證件和?添合同?不樣?。另?外，整?個工作?過程里?，我們?也提供?簡單咨?詢服務(wù)?，和客?戶進(jìn)行?溝通。?經(jīng)過培?訓(xùn)和?觀察學(xué)?習(xí)，?我們要?根據(jù)自?己的知?識對客?戶有?關(guān)意見?、相?簡單?問題?進(jìn)行處?理。?但更?重要的?是我們?要多點(diǎn)?發(fā)現(xiàn)存?在的問?題，要?多學(xué)習(xí)?證券知?識。由?于平時?在校學(xué)?習(xí)比較?少關(guān)?注股市?，也就?是對證?券市場?了解并?不是很?多。所?以實(shí)習(xí)?期間，?工作較?少的時?候，?我總要?補(bǔ)充學(xué)?習(xí)關(guān)于?證券知?識。?每一天?的工作?基本結(jié)?束后，?我們就?開始?另項(xiàng)?重要的?內(nèi)容：?整理客?戶資料??？蛻?資料?包括開?戶申請?書、?開戶合?同書、?銀證?對應(yīng)申?請書、?客戶?資料變?更表，?及客?戶身份?證、?銀行卡?、股東?代碼卡?復(fù)印件?等。所?做相關(guān)?工作大?概包括?這三個?方面的?內(nèi)容：?（1?）、?理清?相關(guān)的?客戶資?料，?并及時?核對下?當(dāng)天業(yè)?務(wù)所產(chǎn)?生的各?項(xiàng)單據(jù)?，確?保完整?準(zhǔn)確、?沒有?遺2?漏。?如果有?什么缺?失，?定要及?時的給?予糾正?;（?2）?、把理?清整理?過的客?戶資料?，按?順序裝?入客戶?檔案袋?，然后?儲存檔?案柜子?里;（?3?）、有?時間我?們要把?當(dāng)天產(chǎn)?生的自?然人?注冊表?和身份?證的復(fù)?印件表?掃描到?各個業(yè)?務(wù)科目?目錄?然后統(tǒng)?發(fā)往?總部。?整理?客戶?資料在?實(shí)習(xí)中?占定?分量的?工作，?這是?一個簡?單但相?當(dāng)煩瑣?的過程?，需?要細(xì)心?和耐?心;?客戶資?料檔案?的有序?整理都?是為了?將來需?要時能?夠方便?迅速的?查找，?所以?工作人?員對?我們進(jìn)?行認(rèn)真?的指導(dǎo)?。實(shí)?習(xí)體會?與小結(jié)?我作?為一名?在信息?管理與?信息系?統(tǒng)專業(yè)?畢業(yè)的?實(shí)習(xí)生?，進(jìn)入?公司當(dāng)?一名客?服，我?覺得?是可以?的，但?是現(xiàn)在?我進(jìn)的?是證券?公司，?我對證?券知識?一點(diǎn)都?不懂，?自己感?覺特?別困難?。從一?開始，?我是帶?著學(xué)習(xí)?的態(tài)度?，和有?點(diǎn)不能?勝任的?憂郁走?進(jìn)這份?工作。?到為?期一個?月的實(shí)?習(xí)結(jié)束?了，我?感到在?這一個?月的實(shí)?習(xí)中學(xué)?到了很?多在課?堂上根?本就學(xué)?不到?的知識?受益?非淺。?在工?作的過?程中，?我漸漸?明白，?其實(shí)證?券公司?的客戶?經(jīng)理在?對老客?戶時?沒有什?么特?別需要?注意的?就是?在需要?通知一?些情況?時要急?時通知?他們。?當(dāng)客?戶出現(xiàn)?問題需?要幫?助解決?時做到?耐心?如果解?決不了?時先?安撫一?下然?后協(xié)助?客戶找?相關(guān)部?門的人?員解?決就可?以一?般這樣?句沒有?什么大?的問題?。經(jīng)過?這段時?間的實(shí)?習(xí)我?終于明?白證券?公司?的客戶?經(jīng)理的?工作重?點(diǎn)卻是?發(fā)展新?客戶?這樣就?要求你?必須掌?握基本?的股票?知識?待人?接物的?技巧和?一些自?我推銷?的知識?等人際?交往能?力。?還有的?是在實(shí)?習(xí)的時?間里，?我像一?個真正?的員工?一樣擁?有自己?的工作?卡，感?覺自?己已經(jīng)?不是一?個學(xué)生?了，每?天7?點(diǎn)半?起床，?然后像?個真正?的上班?族一樣?上班。?實(shí)習(xí)過?程中?遵守該?公司的?各項(xiàng)制?度，虛?心向有?經(jīng)驗(yàn)的?同事學(xué)?習(xí)，一?個月的?實(shí)習(xí)使?我懂得?了很?多以前?不知道?的東西?。我認(rèn)?為實(shí)習(xí)?最重要?的作用?就是讓?你認(rèn)識?自己，?為下一?步的決?策做?一個依?據(jù)，一?個自己?即將走?向社會?崗位的?定位。?實(shí)習(xí)?生活總?的來說?就是我?急速學(xué)?習(xí)的生?活，做?到了社?會知識?與課本?理論結(jié)?合，我?每一?天都在?對一個?自己原?本不熟?悉的行?業(yè)的學(xué)?習(xí)，漸?漸從不?知到了?解;隨?后使我?對證?券行業(yè)?有了更?深的了?解，通?過了解?也發(fā)現(xiàn)?了證券?行業(yè)存?在一些?問題：?（1?）、?證券公?司現(xiàn)?有經(jīng)營?模式過?于單一?，服務(wù)?缺乏區(qū)?域性，?對客戶?和產(chǎn)品?服務(wù)缺?乏分層?（2?）、?有的上?市公?司披露?信息不?實(shí)和少?數(shù)上市?公司受?大股東?控制，?嚴(yán)重?fù)p?害其他?投資者?利益（?3?有的證?券監(jiān)管?力度不?夠，要?進(jìn)一步?加強(qiáng)證?券法的?宣傳教?育，提?高各類?主體對?證券法?的認(rèn)?識;嚴(yán)?格股票?發(fā)行和?上市制?度，努?力提高?上市公?司質(zhì)量?。實(shí)?習(xí)使我?深深明?白到掌?握營銷?知識的?重要性?，和客?戶打交?道是一?件很辛?苦的事?，根?本不是?讀書時?想象的?那樣簡?單。同?樣也使?我深刻?體會到?，在學(xué)?校學(xué)好?專業(yè)知?識固然?很重?要，但?更重要?的是把?學(xué)到的?知識靈?活運(yùn)用?到實(shí)踐?中去。?實(shí)習(xí)是?每一個?大學(xué)畢?業(yè)生?必須擁?有的一?段經(jīng)歷?，他使?我們在?實(shí)踐中?了解社?會，讓?我們學(xué)?到了很?多在課?堂上根?本3?就