2015年上半年江蘇基金從業(yè)資格：基金的募集、交易與登記模擬試題

2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格：基金的募集、交易與

登記模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、一般而言，當(dāng)市場利率下降時，債券價格會_；債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越_。A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大2、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括_。A.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整B.清算方式的變化C.供求關(guān)系的變化D.經(jīng)濟形勢的變化3、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定A：提前終止基金合同B：基金擴募或者延長基金合同期限C：更換基金管理公司的高級管理人員D：更換基金管理人、基金托管人4、目前，我國基金注冊登記機構(gòu)只受理—的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。A.國家有權(quán)機關(guān)依法要求B.基金托管人依法要求C.基金管理人依法要求D.投資人自己申請5、我國第一只以債券投資為主的債券基金是_。A.銀華優(yōu)選B.華安富利C.南方避險D.南方寶元6、2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金是_。A.興業(yè)社會責(zé)任基金B(yǎng).南方全球精選基金QDII基金C.ETF聯(lián)接基金D.匯豐晉信2016基金7、基金銷售適用性的—原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性8、目前，我國的基金主要投資于—等。A.國債B.企業(yè)債券C.權(quán)證D.貨幣市場工具9、—是基金投資管理與市場營銷工作的后臺保障。A：基金募集與銷售B：投資管理C：基金運營D：受托資產(chǎn)管理及投資咨詢服務(wù)10、以下哪種基金的管理費率最高―A：證券衍生工具基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：貨幣市場基金11、基金交易費用的核算一般是按—計提的。A.年B.季C.日D.月12、下列關(guān)子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有_。A.基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負(fù)有保本付息的責(zé)任B.銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全C.基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況D.基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負(fù)債13、與基金半年度報告相比，基金年度報告具有的特點有_。A.基金年度報告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B.基金年度報告應(yīng)披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬C.基金年度報告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金年度報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等14、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有_。A.虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式B.通常，虛擬資本以有價證券的形式存在C.有價證券是虛擬資本的一種形式D.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化15、對基金的分析和評價應(yīng)當(dāng)遵循—原則。A.長期性B.全面性C.一致性D.客觀公正性16、通過_,投資者可以對基金公司的風(fēng)險控制能力有一定的了解。A.公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B.公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤C.公司旗下目前的基金業(yè)績D.公司的一些事件性公告17、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，注意事項包括_。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供《投資人權(quán)益須知》C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等口.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求18、基金注冊登記機構(gòu)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)包括基金_。A.登記B.存管C.清算D.交收19、在證券發(fā)行制度中，—實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務(wù)公布制度。A.審批制B.特許制C.核準(zhǔn)制D.注冊制20、股票具有的特征包括_。A.收益性、風(fēng)險性B.流動性C.參與性D.永久性21、基金的促銷手段包括_。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系22、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為_。A.為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng).以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C.個人擔(dān)保該基金會盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易23、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在_,這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。1998年3月1日起實施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》24、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的—承擔(dān)。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.保險公司25、基金涉及的稅收包括_。A.營業(yè)稅B.印花稅C.所得稅D.增值稅二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分;少選,所選的每個選項得0?5分）1、基金的運作費用包括_。A.律師費B.開戶費C.上市年費D.銀行匯劃手續(xù)費2、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于_。A.大規(guī)模的廣告宣傳和促銷B.一定數(shù)量的客戶提供專人理財服務(wù)C.激烈的基金銷售市場競爭D.銷售機構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化3、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.離岸基金和在岸基金D.主動型基金和被動型基金4、從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的―人：法律憑證B：電子憑證C：書面憑證口：法律條文5、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的—擔(dān)任。A：商業(yè)銀行B：保險公司C：證券公司D：信托投資公司6、對基金市場營銷理解正確的有_。A.市場營銷以投資者的需求為核心B.基金市場營銷只是基金公司向客戶銷售基金產(chǎn)品的活動C.市場營銷涉及產(chǎn)品組合的設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動D.市場營銷的內(nèi)涵根據(jù)實際情況不斷變化發(fā)展7、當(dāng)封閉式基金二級市場價格 基金份額凈值時，為溢價交易，這時折（溢）價率為。__A.高于；正數(shù)B.低于；負(fù)數(shù)C.低于；正數(shù)D.高于；負(fù)數(shù)8、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在—中出現(xiàn)。A：招募說明書B：基金合同C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告9、債券的特征包括_。A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性10、當(dāng)投資者不僅僅投資于無風(fēng)險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關(guān)注該組合的市場風(fēng)險，在這種情況下，6會被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險度量指標(biāo)，從而對基金績效衡量的適宜指標(biāo)就應(yīng)該是A：特雷諾指數(shù)B：夏普指數(shù)C：阿爾法指數(shù)D：詹森指數(shù)11、LOF基金份額的申購、贖回采用—原則。A.份額申購B.金額申購C.金額贖回D.份額贖回12、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應(yīng)_。A.認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品B.提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計的差異C.提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素D.提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機會13、基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品相比較，不同點包括_。A.收益來源B.流動性C.信息披露程度D.投資門檻14、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進行非交易過戶的有_。A.繼承B.捐贈C.司法強制執(zhí)行D.贖回15、當(dāng)基金管理公司高級管理人員—時，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.直系親屬擬移居境外或者已在境外定居B.喪失民事行為能力C.涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機關(guān)調(diào)查D.擬因私出境15天16、對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A.人員推銷B.持續(xù)營銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系17、下列關(guān)于非交易過戶的主要類型的說法，正確的有_。A.繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B.捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體的情形C.司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織D.接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件18、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有_。A.為100份或其整數(shù)倍B.為1000份或其整數(shù)倍C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份19、從風(fēng)險的來源劃分，可以把基金的風(fēng)險分為_。A.外部風(fēng)險B.內(nèi)部風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.非系統(tǒng)性風(fēng)險20、我國股票市場融資國際化以—等股權(quán)融資作為突破口。B股H股N股A股21、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。A.采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請D.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告22、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的―，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/323、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是―A：中國工商銀行B：國家開發(fā)銀行C：中國進出口銀