2008年金融理財師AFP資格考試題型

解析:2008年金融理財師(AFP)資格考試題型念或理念，單選/家庭財務(wù)報表中存量的概念是(B)A)收入B資產(chǎn)D出解析:資產(chǎn)是存量的概念2.中等:考一個理財流程中幾個相關(guān)的概念或理念，單選正確順序應(yīng)該是(B)?提高投資報酬率假設(shè)→提高儲蓄額→放棄優(yōu)先順序靠后的理財目標(biāo)提高儲蓄額→放棄優(yōu)先順序靠后的理財目標(biāo)→提高投資報酬率假設(shè)提高儲蓄額→提高投資報酬率假設(shè)→放棄優(yōu)先順序靠后的理財目標(biāo)提高投資報酬率假設(shè)→放棄優(yōu)先順序靠后的理財目標(biāo)→提高儲蓄額序靠后的理財目標(biāo)。提高投資報酬率假設(shè)，通常只適計過于保守的情況。如果客戶已經(jīng)假設(shè)了合理的投資額為資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)解析:A期儲蓄額等于以成本計的凈資產(chǎn)增加額B收支損益表中的收入D利息應(yīng)視為當(dāng)期的支出(理財支出)，而償還:考一個單元或含蓋不同單元中四個概念或理念的正確性，并且以復(fù)選的I大學(xué)本科學(xué)位+金融理財相關(guān)全職工作三年以上(含三年)大學(xué)本科學(xué)位以下+金融理財相關(guān)全職工作五年以上(含五年)解析:解析:兩個計算步驟解析:NTN算步驟，單選解析:T最難:三個以上計算步驟，并且以復(fù)選的方式出題可達成江先生的目標(biāo)?I解析:AA起源與發(fā)展**C*D道德DCFP處罰規(guī)范(DisciplinaryRulesandProcedures)**B*C*C/家庭會計家庭會計基本觀念A(yù)流量與存量**B收付實現(xiàn)制與權(quán)責(zé)發(fā)生制**C資產(chǎn)與負(fù)債價值的計量**D借方與貸方**編制家庭財務(wù)報表A編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表***B編制家庭收支損益表***2.C儲蓄與凈資產(chǎn)差異的勾稽***D編制家庭現(xiàn)金流量預(yù)測表***家庭的財務(wù)分析記賬與預(yù)算的差異分析A有效的記帳方式**B如何編制家庭收支預(yù)算**C如何分析差異并擬定改善策略**人/家庭的財務(wù)比率分析A資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與負(fù)債結(jié)構(gòu)**B收入結(jié)構(gòu)與支出結(jié)構(gòu)**C致富公式的運用**家庭財務(wù)診斷A情景模擬分析**B敏感度分析**設(shè)定A小數(shù)位數(shù)與暫存器組*計算A差計算*B*慮AB貸款規(guī)劃AB**貸運用規(guī)劃庭抉擇與家庭計劃A薪家庭的抉擇**B況下的家庭計劃考慮因素**金規(guī)劃A育金規(guī)劃的重要性**B育金規(guī)劃的步驟***C子女教育金需求**D育金規(guī)劃案例*規(guī)劃A備金的規(guī)劃***B的運用**C貸管理**D劃案例*退休規(guī)劃退休金規(guī)劃的重要性A人口統(tǒng)計所顯示的信息*B社會保險的適足度**C退休規(guī)劃常犯的錯誤**退休需求分析A退休生活設(shè)計***B退休第一年費用需求分析***C退休期間費用總需求分析***退休工具運用A退休前的理財工具運用**B退休后的理財工具運用**10.2.B資本資產(chǎn)定價(CAPM)模型***10.2.C套利定價(APT)模型**CA債券**證**的收益與風(fēng)險益的衡量：歷史收益率***、持有期收益率***、預(yù)期收益率***的衡量：方差***、標(biāo)準(zhǔn)差***、變異系數(shù)***要收益率和真實無風(fēng)險收益率***響名義無風(fēng)險收益率的因素***價***風(fēng)險**、利率風(fēng)險**、市場風(fēng)險**、經(jīng)營風(fēng)資產(chǎn)組合原理厭惡與效用函數(shù)***險態(tài)度的測定和風(fēng)險的代價**收益率、方差、協(xié)方差及相關(guān)系數(shù)***合的收益和風(fēng)險測定***定理***合和分散化***差投資組合******資產(chǎn)與無風(fēng)險資產(chǎn)配置的收益與風(fēng)險***2.3.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)產(chǎn)定價模型的基本假設(shè)**合和分離定理***2.3.3.市場風(fēng)險和貝塔(beta)系數(shù)***場線和證券特征線***2.4.套利定價理論(APT)會與套利定價**定價理論在投資組合策略中的應(yīng)用**合的業(yè)績評價合收益率的衡量***Sharpe)比率***(Treynor)比率***2.5.4.詹森(Jensen)比率***業(yè)績的分解：選股能力和擇時能力***有效性步與有效市場假定***場假定對投資策略的含義***效性的檢驗和啟示*股票市場有效性問題的實證檢驗*場假定對投資策略的影響**3.2.2利率的不確定性與遠(yuǎn)期利率***股票分析和選擇理論***、預(yù)期理論***和市場分券組合管理風(fēng)險**與久期***的債券管理**的債券管理*的債券組合管理案例*12341212344.3.5有效市場理論下的被動投資理念**基金與信托***方法***基本程序**6*****成本法和貼現(xiàn)現(xiàn)值法***租金和利率的變化對房地產(chǎn)價格的影響***投資分析和投資策略***我國的個人外匯投資**管理分析：個人生理和財務(wù)生命周期，家庭生命周期**收、時間期限**和其它因素**源與投資目標(biāo)**庭的資產(chǎn)配置**策略和投資工具的選擇**庭投資規(guī)劃的案例分析**險管理家庭功能、價值與目標(biāo)實現(xiàn)的影響***家庭的主要風(fēng)險***家庭的風(fēng)險管理***與家庭風(fēng)險管理的工具與方法**財師在風(fēng)險對策方面的作用***職能與作用********市場監(jiān)管概要*(2002)對保險經(jīng)營、代理人行為的規(guī)定***保險合同概要4.1保險合同的法律特征**2保險合同的要素***3保險合同雙方的基本權(quán)利義務(wù)***4保險合同的當(dāng)事人***5保險合同形式***6保險合同的基本條款***.7保險合同生效、變更、解除、失效、終止***.8《保險法》(2002)關(guān)于保險合同的有關(guān)規(guī)定***人壽保險概要與傳統(tǒng)人壽險種人壽保險概述與需求分析***傳統(tǒng)人壽保險***A定期壽險***B終身壽險***C兩全壽險***新型人壽保險***.A新型壽險的特征、分類與背景***.B分紅壽險***3.C變額壽險(投資連接保險)***.D萬能壽險***3.E變額萬能壽險***條款分析******A***B***C***D與復(fù)效***E抗辯條款***F任免除***G誤處理***H可喪失價值***I款***J的領(lǐng)取(紅利\帳戶價值)*****條款***需求分析***類***特殊作用與應(yīng)用***險保險概述與需求分析***費用保險***給付保險***收入保險***康保險的常見條款***財產(chǎn)與意外保險1財產(chǎn)與意外保險概述與需求***財產(chǎn)保險***責(zé)任保險***4人身意外保險***5家庭應(yīng)用險種簡介***商品稅和所得稅與財產(chǎn)稅的差異***理解比例稅率和累進稅率的差異***1.3.C混合所得稅制的含義**稅制度管轄權(quán)的區(qū)別**2.1.B2.1.C2.2.B2.3.B2.3.C2.4.B2.5.B2.5.C2.5.D中國個人所得稅制關(guān)于扣除與寬免的規(guī)定***2.5.E中國個人所得稅制關(guān)于稅率的規(guī)定***2.5.F2.5.G2.5.H*述稅的法律界定及法律責(zé)任**********法稅義務(wù)人的轉(zhuǎn)換方法***4.1.B劃方法**4.1.C劃方法****4.2.B**4.3.B稅務(wù)籌劃***4.3.C對企事業(yè)單位的承包、承租經(jīng)營所得的稅務(wù)籌劃***4.3.D4.3.E4.3.F4.6合理的預(yù)繳稅款的籌劃方法**其他與個人相關(guān)的稅種的考慮5.1.B5.1.C法***5.2.B征稅范圍及計稅依據(jù)的籌劃方法***5.3.B5.3.C*5.3.D5.3.E車船使用稅的籌劃方法*務(wù)籌劃中國人國外所得的征稅規(guī)定***外籍人士來源于中國所得的征稅規(guī)定***跨國所得的籌劃辦法A時來華工作***B用免稅補貼***C用獎金支付***D重雇傭***E恰當(dāng)時機行使股票期權(quán)***念和法律特征7.1.B7.4.B.C不同遺產(chǎn)稅制對征稅范圍規(guī)定的差異*7.4.D7.4.E遺產(chǎn)稅制扣除和寬免的內(nèi)容*8.4.B計算和評估客戶的遺產(chǎn)價值的作用***8.4.C8.4.D8.4.E8.4.F*的區(qū)別8.5.B共同持有財產(chǎn)**保障體系、中國的養(yǎng)限度、健康風(fēng)險和醫(yī)療保障、國家基本養(yǎng)老保老要素、養(yǎng)老市場的定場的主要特征、養(yǎng)老籌資的兩個途徑、養(yǎng)老市場的細(xì)分結(jié)休籌資規(guī)劃的基本原則和方法、現(xiàn)收現(xiàn)付計劃與積累計劃和個人賬戶的主要含義、合格計劃與非合格計劃的主要含退休計劃、現(xiàn)金結(jié)算退休計劃、生存年金和非生存年金的、初步估算養(yǎng)老金需和計算、計算養(yǎng)老金替代率、企業(yè)養(yǎng)老金的計念和計算、繳費率、投資回報率和養(yǎng)老金替代實務(wù)。和局限性、團體定期壽險的基本內(nèi)容、幾種長期壽險基本內(nèi)容(躉繳保費團體繳