了解您的客戶與反洗錢調查問卷001

PAGE4Corporate&InstitutionalBCorporate&InstitutionalB了解您的客戶與反洗錢調查問卷（銀行）金融機構名稱：所在國家：一、基本信息1.聯(lián)系信息法定全稱：注冊辦公地：營業(yè)主場所（若不同于注冊地）：總部地址（若不同于注冊地）：網(wǎng)址：SWIFT碼：2.公司注冊信息企業(yè)識別碼/注冊號：企業(yè)識別碼/注冊類型：注冊國家和/或注冊地：注冊/成立日期：金融機構注冊所在地監(jiān)管機關名稱：貴機構是是否為空殼公司？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否請確認此調查問卷是否涵蓋貴機構的以下機構范圍：總部和國內分支機構：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否國內附屬公司：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否海外分支機構：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否海外附屬公司：FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否3.所有權、實際控制人與管理層貴機構是否為上市公司？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請?zhí)峁┙灰姿Q請?zhí)峁┏钟?、控制或有權?5%及以上的表決證券類進行表決的或其他表決權益（若其股份由名義持有者持有，應包括名義持有者）的受益人的名單。請?zhí)峁┵F機構董事會或管理層成員的姓名（若空間不足可添加附件）最終受益人（指最終擁有或控制客戶的自然人和/或客戶所辦理的交易最終受益的自然人，包括對客戶施加最終有效控制的自然人）姓名：國籍：居住國：出生日期：身份證號：4.業(yè)務信息與我行保持業(yè)務關系的目的：請說明貴機構相關業(yè)務活動所占的比例。例如：商業(yè)銀行業(yè)務100%公司金融業(yè)務%個人金融業(yè)務%私人銀行業(yè)務%代理銀行業(yè)務%貿(mào)易融資業(yè)務%資金交易業(yè)務%司庫業(yè)務%離岸銀行業(yè)務%其他%貴機構是否在原注冊地和監(jiān)管地之外的其他國家設有營業(yè)機構？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請列出分支機構/子公司的所在地：貴機構是否在伊朗、朝鮮、蘇丹、敘利亞或古巴設有辦公地點/分支機構，或是否在上述國家擁有資產(chǎn)/投資？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否若是，請列明業(yè)務詳情若否，貴機構是否有計劃在上述國家開展業(yè)務？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOX否5.過去五年中，貴機構是否因違反反洗錢法律或法規(guī)而受到過任何行政或刑事的處罰？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否二、框架6.貴機構所在國是否“金融行動特別工作組（FATF）”成員？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否7.若貴機構所在國不是FATF的成員國，請?zhí)峁┵F機構所在國所屬的類似組織的名稱。FORMCHECKBOX不適用8.貴機構所在國是否就預防洗錢及恐怖融資制定了相關法律和法規(guī)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否9.貴機構是否受該等法律/法規(guī)的制約？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否10.若貴機構不是總部，那么貴機構的母公司所在的國家是否就預防洗錢及恐怖融資制定了相關法律和法規(guī)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否FORMCHECKBOX不適用11.貴機構所在國是否遵循“金融特別行動工作組（FATF）”的反洗錢40條建議？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否12.貴機構（含分支機構/子公司）是否在FATF認定“高風險”國家（如：阿富汗、老撾、蘇丹、安哥拉、巴拿馬、敘利亞、波黑、厄瓜多爾、圭亞那、巴布亞新幾內亞、烏干達、也門）有經(jīng)營活動？若是，請指出該國家名稱。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否13.負責監(jiān)督反洗錢法律/法規(guī)的監(jiān)管機構的名稱是什么？三、反洗錢政策、操作方式及操作規(guī)程14.貴機構是否制定了書面的、旨在預防洗錢和恐怖融資的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否15.貴機構是否評估面臨的洗錢風險，并制定相應的反洗錢政策及流程?FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否16.貴機構的反洗錢政策是否須經(jīng)董事會或高級管理層的審批？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否17.上述政策和操作規(guī)程是否適用于總部以及所有分支機構和子公司？若否，請?zhí)峁┎贿m用的分支機構和/或子公司的名單，包括這些機構的名稱和所在地。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否18.貴機構是否制定了與相關監(jiān)管要求以及行業(yè)最佳實踐一致的涉及與政治公眾人物關系的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否19.貴機構是否就了解您的客戶（KYC）和反洗錢事宜制定的了符合當?shù)噩F(xiàn)行法律和法規(guī)的書面的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否20.貴機構是否制定了識別和報告異常或可疑活動的政策和操作規(guī)程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否21.貴機構是否允許客戶開設匿名賬戶？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否22.貴機構是否允許第三方直接或間接地在任何銀行使用貴機構的賬戶，如以“貫通賬戶”的方式？若是，貴機構是否正式識別或監(jiān)控該等第三方？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否23.貴機構是否與任何空殼銀行建立了代理行關系并有業(yè)務往來？（空殼銀行是指該行在其注冊地區(qū)沒有實際業(yè)務，且不隸屬于任何受監(jiān)管的金融集團）。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否24.貴機構是否制定政策，合理地確保只與在當?shù)孬@得經(jīng)營執(zhí)照的代理行開展業(yè)務合作？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否25.除了監(jiān)管審查外，貴機構是否設有內部稽核部門或委任其他獨立第三方定期對反洗錢/反恐怖主義融資政策及操作規(guī)程進行審查？若是，多長時間審查一次？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否26.貴機構是否使用在我行開立的清算賬戶向下游銀行提供清算服務（即代理行嵌套賬戶業(yè)務）？若是，請說明如何管控下游銀行洗錢風險。下游銀行是指在貴機構開立清算賬戶并經(jīng)過貴機構在我行開立的清算賬戶進行清算業(yè)務的銀行。（*可選項，本問題僅適用于在中國銀行開立清算賬戶的代理行客戶）FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否四、了解您的客戶、盡職調查與強化盡職調查工作27.貴機構是否對客戶進行盡職調查，和強化盡職調查工作的程序以識別并確認客戶身份？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否28.貴機構是否對客戶進行盡職調查，包括：(a)對：(i)對客戶身份的確認，以及(ii)實際控制客戶的自然人與交易的實際受益人的身份確認；以及(b)充分了解客戶的財務情況和業(yè)務情況以對交易的合理性以及交易所涉及資金的來源的合法性進行評估。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否29.貴機構是否有客戶風險評分機制？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否30.請描述貴機構上述客戶風險評分機制的流程及方法。31.貴機構是否對高風險客戶制訂加強版盡職調查工作政策、制度和流程？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否32.貴機構是否關注高風險客戶，包括政治公眾人物、代理行關系和來自高風險國家的客戶？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否33.貴機構是否有相關程序以審查并更新（在適當?shù)那闆r下）客戶信息？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否34.在進行非面對面或通過中介機構進行業(yè)務合作時，貴機構是否確保有效的反洗錢和反恐怖融資防控措施已通過新技術落實到位？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否五、交易監(jiān)控與報告35.貴機構是否對客戶賬戶和交易進行監(jiān)控以發(fā)現(xiàn)可疑的交易活動？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否過程是人工還是自動進行的？貴機構監(jiān)控了哪類交易（如大額交易、現(xiàn)金提取、現(xiàn)金存款、匯款業(yè)務）？36.是否已制定了向相關當局報告可疑活動和交易的辦法？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否37.貴機構是否制訂了包括對客戶賬戶的大額交易和異常交易進行定期審查的政策和操作規(guī)程的程序（人工或自動）？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否38.貴機構是否制訂了包括對電匯活動進行審查的的政策和操作規(guī)程的程序？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否39.貴機構是否與臨時客戶（非賬戶持有者）進行金融交易？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否40.在過去一年中，貴機構是否向監(jiān)管報告了可疑交易報告？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否六、制裁項下的合規(guī)安排41.貴機構對客戶及交易是否有制裁篩選機制？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否42.貴機構是否擁有制裁篩選IT系統(tǒng)？FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否43.上述系統(tǒng)是否屬內部研發(fā)？如否，請?zhí)峁┭邪l(fā)公司名稱。FORMCHECKBOX是FORMCHECKBOXFORMCHECKBOX否44.上述系統(tǒng)包括哪些制裁名單？45.請描述貴機構如何確保匯款業(yè)務中的收/匯款人的資料齊全？七、反洗錢培訓與其他46.貴機構是否設立