應(yīng)收賬款保理融資方案

重慶市******有限公司

應(yīng)收賬款有追索權(quán)保理計(jì)劃保理公司2013年7月22日

融資要點(diǎn)名稱重慶******應(yīng)收賬款有追索權(quán)融資方案融資方重慶巾******有限公司（以下簡(jiǎn)稱“****”）融資方式有追索權(quán)保理融資期限12個(gè)月+12個(gè)月融資金額3億元人民幣綜合成本【】％/年還款來(lái)源重慶******償還應(yīng)收賬款作為還款來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)保障措施債務(wù)人江津區(qū)雙福區(qū)管理委員會(huì)未能履行付款義務(wù)時(shí)，由委托人*****回購(gòu)全部未償標(biāo)的債權(quán)；****提供足額土地抵押，抵押率50%，且保障融資方的本金和利息收益；若債務(wù)人未能按期償還債務(wù)且委托人未履行回購(gòu)義務(wù)的，保理公司有權(quán)直接將債權(quán)向第三方轉(zhuǎn)讓。二、交易結(jié)構(gòu)示意圖交易結(jié)構(gòu)說(shuō)明：原始債權(quán)人（****）與保理公司簽署《保理合同》，將對(duì)債務(wù)人的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，保理公司保留對(duì)債權(quán)人的追索權(quán)。債權(quán)人（*****）發(fā)出《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》，由債務(wù)人蓋章確認(rèn)，并將回執(zhí)交回債權(quán)人。債權(quán)人與保理公司簽署《土地抵押合同》，為債權(quán)人的應(yīng)收賬款受讓方提供抵押率50%的土地抵押，抵押價(jià)值足以覆蓋受讓人本金和利息收益。保理公司在完成單據(jù)審核及抵押擔(dān)保措施后，將《保理合同》約定的受讓應(yīng)收賬款對(duì)價(jià)支付付給原始債權(quán)人（*****），并開始計(jì)息。****收到保理融資款后，將用建設(shè)工程項(xiàng)目。由監(jiān)管銀行對(duì)雙福建設(shè)的資金使用進(jìn)行監(jiān)管。三、債權(quán)人——*******（一）、公司基本情況公司名稱重慶巾*****有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼注冊(cè)資本5億元注冊(cè)地點(diǎn)重慶市江津區(qū)公司類型有限公司（國(guó)有獨(dú)資）法定代表人經(jīng)營(yíng)范圍基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，國(guó)有土地整治開發(fā)。重慶市******有限公司地處重慶市江津區(qū)，于2003年4月成立。是國(guó)有獨(dú)資公司，屬“一般類公司”，中誠(chéng)信國(guó)金信用評(píng)級(jí)有限公司予以評(píng)級(jí)AA級(jí)，注冊(cè)資本金5億元，經(jīng)營(yíng)范圍是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和國(guó)有土地整治開發(fā)。公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求建立了董事會(huì)，公司現(xiàn)有職工108人，其中：公務(wù)員8人、事業(yè)人員11人、聘用人員34人，大專以上學(xué)歷33人，中級(jí)職稱以上10人，公司下設(shè)行政部、財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、總工辦、工程部、開發(fā)部、預(yù)算辦、招標(biāo)辦、監(jiān)事會(huì)辦公室等職能部門。公司權(quán)利機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，成員為7人，董事會(huì)成員地位相同，權(quán)利相等。監(jiān)事會(huì)主席由股東委派。公司主要行使園區(qū)道路修建、綠化管網(wǎng)、道路照明、環(huán)保排污、還房及廉租房、公租房建設(shè)、地塊平場(chǎng)整治等項(xiàng)目的預(yù)算、招標(biāo)、代建管理職能。公司自成立以來(lái)，累計(jì)投資約50余億元，先后建成了各具特色的城市景觀道路50余公里。完成了93余萬(wàn)平米的還房建設(shè)、13萬(wàn)平米的廉租房建設(shè)、56余萬(wàn)平米的綠化建設(shè)，其中綠化園區(qū)道路26.3公里；完成市政道路照明路燈1200余組，修建110KV變電站2個(gè)，開閉所4個(gè)，修建污水處理廠一座。（二）、公司財(cái)務(wù)及應(yīng)收賬款情況截止到2013年3月30日，公司總資產(chǎn)63.44億元，總負(fù)債19.62億元，資產(chǎn)負(fù)債率為30.92%。公司成立至今，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主要為承接公司股東的建設(shè)業(yè)務(wù)，截止到2012年12月31日的公司應(yīng)收賬款余額總計(jì)18.6億元，主要為代建工程款，其中2012年應(yīng)收賬款余額8.9億元，2011年所欠應(yīng)收賬款余額6.2億元，2010年無(wú)。單位：元四、重慶江津區(qū)概況（一）重慶市基本情況重慶，中央直轄市，簡(jiǎn)稱渝或巴，別稱山城、渝都、霧都、橋都等，典型組團(tuán)式城市。重慶市幅員面積8.24萬(wàn)平方公里，下轄19區(qū)15縣4自治縣，是五大國(guó)家中心城市（北京、重慶、天津、上海、廣州）之一，全國(guó)綜合交通樞紐，長(zhǎng)江上游地區(qū)經(jīng)濟(jì)中心、金融中心和創(chuàng)新中心，及航運(yùn)、政治、文化、科技、教育、通信中心，是國(guó)家重要的現(xiàn)代裝備制造業(yè)基地，也是國(guó)家歷史文化名城。重慶市行政區(qū)位圖城口具巫溪縣開具云陽(yáng)縣，巫山縣梁平縣萬(wàn)州區(qū)毒節(jié)縣謹(jǐn)南旦.，一3-.哈川市墊江縣忠縣長(zhǎng)壽區(qū)前梁具北硅口..偵：足京；膏y諭北鄉(xiāng)'涪W重慶市行政區(qū)位圖城口具巫溪縣開具云陽(yáng)縣，巫山縣梁平縣萬(wàn)州區(qū)毒節(jié)縣謹(jǐn)南旦.，一3-.哈川市墊江縣忠縣長(zhǎng)壽區(qū)前梁具北硅口..偵：足京；膏y諭北鄉(xiāng)'涪W菜巽°"遭’市區(qū)」永川市H石柱土家膜目治縣豐都縣江津區(qū)巴南區(qū)!I武隆溟南川市f勺11泰江且萬(wàn)云登■小苗族，黔江區(qū)土家族自治縣曹陽(yáng)土家牘苗族自治縣秀山土家族苗胰自治具2011年重慶市實(shí)現(xiàn)GDP10011.13億元，同比增長(zhǎng)16.4%,增速躍居全國(guó)第一，位居中國(guó)大陸第七。全年實(shí)現(xiàn)地方財(cái)政收入2908.82億元，增長(zhǎng)46.1%，其中一般預(yù)算收入1488.25億元，增長(zhǎng)46.2%。全年城鎮(zhèn)居民家庭人均可支配收入20250元，同比增長(zhǎng)15.5%，農(nóng)村居民家庭人均純收入6480元，增長(zhǎng)22.8%。2011年國(guó)務(wù)院批復(fù)的《成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)區(qū)域規(guī)劃》把重慶定位國(guó)際大都市（另三個(gè)為北京、上海、廣州）。位于重慶主城區(qū)北部的兩江新區(qū)中國(guó)內(nèi)陸兩個(gè)國(guó)家級(jí)新區(qū)之一（另一個(gè)為甘肅蘭州新區(qū)），亦是國(guó)家統(tǒng)籌城鄉(xiāng)綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)的先行區(qū)、內(nèi)陸重要的先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)基地和內(nèi)陸地區(qū)對(duì)外開放的重要門戶、科學(xué)發(fā)展的示范窗口。曾為戰(zhàn)時(shí)首都，遠(yuǎn)東反法西斯指揮中心。美國(guó)《外交政策》雜志譽(yù)為東方“芝加哥”。2011年中國(guó)城市競(jìng)爭(zhēng)力研究會(huì)在香港發(fā)布《第十屆中國(guó)城市競(jìng)爭(zhēng)力排行榜》，重慶首次躋身全國(guó)前十強(qiáng)。重慶尤其在城市成長(zhǎng)競(jìng)爭(zhēng)力排名中，首次超過(guò)北京、上海等城市，僅次于天津，位居全國(guó)第二。2012年根據(jù)央視的調(diào)查，幸福感排名前十的省會(huì)城市（十大幸福之城）重慶位列第十。休閑時(shí)間排名前十的省會(huì)城市（十大休閑之城）重慶位列第七。中國(guó)大陸旅游業(yè)最發(fā)達(dá)城市。2012中國(guó)特色魅力城市200強(qiáng)。（二）江津區(qū)基本情況江津區(qū)位于重慶市西南部，是重慶市重點(diǎn)規(guī)劃建設(shè)的六大區(qū)域性中心城市之一，是長(zhǎng)江上游重要的航運(yùn)樞紐和物資集散地，從南齊永明5年（即公元487年）建縣，已有1500余年歷史，歷來(lái)是川東地區(qū)的糧食產(chǎn)地、魚米之鄉(xiāng)。建國(guó)后，江津區(qū)曾作為江津地區(qū)行署所在地多年，1992年撤縣建市，2006年12月經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)撤市設(shè)區(qū)。全區(qū)幅員面積3200平方公里，人口150.26萬(wàn)，其中城鎮(zhèn)人口56.4萬(wàn)元，城鎮(zhèn)化率達(dá)到60.1%，是重慶市建設(shè)的“一小時(shí)經(jīng)濟(jì)圈”圈內(nèi)幅員面積最大的區(qū)縣，轄23個(gè)鎮(zhèn)、3個(gè)街道、1個(gè)新區(qū)。經(jīng)過(guò)改革開放二十多年特別是重慶直轄十年以來(lái)的持續(xù)快速發(fā)展，江津區(qū)綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力得到明顯增強(qiáng)，被評(píng)為“中國(guó)西部最具投資潛力百?gòu)?qiáng)城市”。2012年江津區(qū)生產(chǎn)總值426.0億元，同比增長(zhǎng)14.0%，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入21936元，同比增長(zhǎng)13.5%。2007-2012年江津生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度2012年江津區(qū)全社會(huì)工業(yè)總產(chǎn)值906.6億元，同比增長(zhǎng)24.3%?？偭渴?007年的4.20倍，五年間年均增長(zhǎng)33.3%。其中，規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值721.6億元，增長(zhǎng)24.6%。年末全區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)245家，其中本年凈增31家。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中，產(chǎn)值上億元的企業(yè)135家，其中：10億元以上的企業(yè)15家。江津一直具有較強(qiáng)的工業(yè)基礎(chǔ)，是老國(guó)防三線企業(yè)基地，經(jīng)過(guò)幾十年發(fā)展，己形成裝備制造、汽車摩托車及零部件、新型材料、電子信息、云計(jì)算、食品加工等六大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。以濰柴、重齒為代表的裝備制造、以潤(rùn)通、東風(fēng)小康等為代表的汽車摩托車及零部件、以龍煜銅管、玖龍紙業(yè)等為代表的新型材料三個(gè)集群產(chǎn)值均突破百億元。江津已連續(xù)九年躋身重慶工業(yè)十強(qiáng)區(qū)縣，被重慶市評(píng)為全市集群工業(yè)示范區(qū)縣。2012年江津區(qū)實(shí)現(xiàn)地方財(cái)政收入86.7億元，總量是2007年的6.74倍，比上年增加16.0億元，增長(zhǎng)22.6%，五年間年均增長(zhǎng)46.5%。其中：一般預(yù)算收入（公共財(cái)政預(yù)算收入）30.7億元，增長(zhǎng)6.7%，其中稅收收入18.