2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案一

2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案一單選題（共80題）1、證券交易所在開(kāi)市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A2、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.督察長(zhǎng)B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會(huì)【答案】A3、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報(bào)告的扉頁(yè)做出的提示不包括（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)提示B.托管人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示D.管理人和托管人的披露責(zé)任【答案】B4、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.廉潔公正C.誠(chéng)實(shí)守信D.忠誠(chéng)敬業(yè)【答案】C5、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A6、（2020年真題）某基金公司公開(kāi)發(fā)售一只非發(fā)起式開(kāi)放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C7、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A8、（）是FOF產(chǎn)品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運(yùn)作模式均有著很強(qiáng)的代表性和借鑒意義。A.美國(guó)B.英國(guó)C.瑞典D.中國(guó)【答案】A9、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】C11、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過(guò)程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量【答案】C12、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV【答案】A13、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A14、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D15、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）的方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A16、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)立的專業(yè)委員會(huì)是（）。A.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)【答案】C17、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒(méi)有確定的到期日C.收益率難以預(yù)測(cè)D.信用風(fēng)險(xiǎn)較低【答案】A18、2004年年底，我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B19、（2016年真題）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)份額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)金額【答案】D20、（2016年真題）基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C21、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B22、（2016年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A24、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C25、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動(dòng)大B.業(yè)績(jī)有望加速增長(zhǎng)C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C26、某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過(guò)（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)。A.3B.1C.2D.5【答案】A27、公開(kāi)募集基金的基金管理人履行的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報(bào)告D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料【答案】C28、(2017年)投資者在T日15：03申請(qǐng)贖回某開(kāi)放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為（）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】A29、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)【答案】B30、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠(chéng)信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C31、目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)C.目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D.分級(jí)基金份額募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)【答案】B33、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金、（）等。A.可轉(zhuǎn)債基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略型基金C.保本型基金D.股債平衡型基金【答案】D34、(2016年)股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼35、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露【答案】D36、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C37、基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B38、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】C39、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明的事項(xiàng)不包括（）。A.收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目B.收取銷售費(fèi)用的條件C.收取銷售費(fèi)用的方式D.收取銷售費(fèi)用的用途【答案】D40、下列關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)【答案】A41、（2019年真題）關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A42、(2016年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C43、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)【答案】B44、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開(kāi)說(shuō)明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報(bào)告【答案】A46、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動(dòng)終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C47、投資者甲購(gòu)入A基金50萬(wàn)元，3天后，又認(rèn)購(gòu)A基金60萬(wàn)元，合計(jì)110萬(wàn)元，A基金費(fèi)率表如下所示，甲需要繳納的認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。A.13043元B.8800元C.8730元D.1320元【答案】C48、公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D49、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題【答案】D51、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B52、不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A.細(xì)化分類和管理義務(wù)B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務(wù)D.舉證責(zé)任倒置原則【答案】B53、外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人D.證券交易所【答案】C54、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B55、以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有（）。A.保本周期B.贖回費(fèi)C.安全墊D.投資比例【答案】D56、(2016年)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D57、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D58、（2020年真題）關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A59、(2016年)下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B60、基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會(huì)，以下關(guān)于機(jī)制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C61、（2017年真題）下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C62、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D63、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D64、中國(guó)基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時(shí)間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息。關(guān)于甲的行為，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范B.甲應(yīng)家意識(shí)到該行為與所在基金管理公司存有利益中突，應(yīng)主動(dòng)回避C.在甲沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競(jìng)業(yè)禁止的一般規(guī)則【答案】C65、基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)B.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)D.對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)【答案】B66、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向（）提出申請(qǐng)，（）依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所B.證券交易所、證券交易所C.證券交易所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B67、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制【答案】C68、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的【答案】A69、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C70、下列不能直接認(rèn)為是合格投資者的是（）。A.資產(chǎn)在3000萬(wàn)元以上的家族信托B.資產(chǎn)在1000萬(wàn)元以下的慈善基金C.社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金【答案】A71、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D72、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及