商業(yè)銀行人力資源管理

商業(yè)銀行人力資源管理第一頁(yè)，共37頁(yè)。章節(jié)目錄第一節(jié)

銀行人力資源管理及規(guī)劃第二節(jié)

雇員的招聘第三節(jié)

現(xiàn)有職員的配置和培訓(xùn)第四節(jié)

銀行職員的工資和福利第二頁(yè)，共37頁(yè)。第一節(jié)

銀行人力資源管理及規(guī)劃返回目錄第三頁(yè)，共37頁(yè)。一、銀行人力資源管理內(nèi)容框架

經(jīng)

濟(jì)

狀

況

人

才

市

場(chǎng)

法

令

法

規(guī)

外

部

影

響

B

↓

↓

↓

↓人力資源管理活動(dòng)

A人力資源管理后果人力資源規(guī)劃：

崗位分析

人員數(shù)量

銀行擴(kuò)展要求具體管理活動(dòng):

雇員招聘

培訓(xùn)與配置

工資與福利

企業(yè)文化

C銀行凝聚力工作業(yè)績(jī)出勤率工

齡滿(mǎn)意程度其他目標(biāo)

D工作崗位要求報(bào)酬個(gè)人專(zhuān)業(yè)知識(shí)、技能、工作動(dòng)機(jī)圖5－1銀行人力資源管理模型第四頁(yè)，共37頁(yè)。1．圖中A部分表示的是銀行的每一個(gè)工作崗位要與職員個(gè)人匹配。2．圖中B部分表示的是銀行的人力資源管理活動(dòng)是在一定的外部環(huán)境因素的影響下進(jìn)行的，包括經(jīng)濟(jì)狀況，人才市場(chǎng)的供求狀況，國(guó)家的有關(guān)法規(guī)法令等。3．圖中C部分描繪了銀行人力資源管理的具體管理活動(dòng)。4．圖中D部分是銀行人力資源管理追求的目標(biāo)，即通過(guò)人力資源管理，實(shí)現(xiàn)其規(guī)劃中的各項(xiàng)目標(biāo)。第五頁(yè)，共37頁(yè)。二、銀行人力資源規(guī)劃（一）人力資源規(guī)劃的目標(biāo)

銀行人力資源規(guī)劃的目標(biāo)就是要適應(yīng)銀行當(dāng)前和未來(lái)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)變化的需要，適時(shí)補(bǔ)充和更換人員，合理調(diào)配銀行職員的工作，采取適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)和激勵(lì)機(jī)制，不斷提高現(xiàn)有職員的工作適應(yīng)能力，激發(fā)職工的工作積極性和創(chuàng)造性，使銀行形成“高效率高士氣高效率”的良性循環(huán)，以確保銀行總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第六頁(yè)，共37頁(yè)。（二）人力資源規(guī)劃的分類(lèi)和主要依據(jù) 1．人力資源規(guī)劃按涉及的時(shí)間長(zhǎng)短不同可以分為長(zhǎng)期規(guī)劃、中期規(guī)劃和短期規(guī)劃。

2．人力資源規(guī)劃按所需人員的工作性質(zhì)不同分為：高層人員的規(guī)劃，中層人員的規(guī)劃和一般職員的規(guī)劃。

此外，銀行人力資源的規(guī)劃還包括銀行人力資源的部門(mén)規(guī)劃、地區(qū)規(guī)劃等。第七頁(yè)，共37頁(yè)。（三）人力資源規(guī)劃的具體方案設(shè)計(jì)

銀行人力資源規(guī)劃的具體方案最終反映在銀行人力資源規(guī)劃表中。銀行人力資源規(guī)劃表主要包括以下項(xiàng)目：

1．銀行目前的崗位情況，每個(gè)崗位的人員配備情況。 2．本銀行定額和社會(huì)平均先進(jìn)定額的差距情況。本銀行對(duì)各類(lèi)人員的培訓(xùn)情況及與其他銀行在人員培訓(xùn)方面存在的差異。 3．銀行中高層領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)情況和社會(huì)經(jīng)濟(jì)及金融形勢(shì)的研討情況。第八頁(yè)，共37頁(yè)。 4．銀行各類(lèi)人員的缺勤情況，職工中各類(lèi)工作小組的數(shù)量，活動(dòng)情況及其對(duì)銀行日常工作的影響；職工提合理化建議的數(shù)量、平均數(shù)量，這些合理化建議所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益等；銀行就降低職工缺勤率，提高職工參與意識(shí)所采取的措施及準(zhǔn)備將來(lái)采取的措施。 5．銀行激勵(lì)職工生產(chǎn)積極性的一攬子配套措施。

第九頁(yè)，共37頁(yè)。案例1香港銀行的人力資源開(kāi)發(fā) 1．重視人才

香港銀行管理者要求各級(jí)主管發(fā)現(xiàn)人才和招攬人才，以應(yīng)付日益復(fù)雜的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，同時(shí)不斷儲(chǔ)備和培養(yǎng)人才，并為他們創(chuàng)造良好的工作環(huán)境。

在香港銀行內(nèi)部，設(shè)立了四個(gè)業(yè)務(wù)咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，集中了各方面的專(zhuān)家，每月定期討論各種專(zhuān)題，直接參與決策。對(duì)這些專(zhuān)家，銀行極為重視，在培訓(xùn)和薪酬等方面舍得投資．實(shí)際上是用這樣的方式讓他們?cè)趯?shí)際工作中增強(qiáng)各自的管理能力，為銀行儲(chǔ)備和培養(yǎng)大量的復(fù)合型高級(jí)人才。第十頁(yè)，共37頁(yè)。 2. 人盡其才

在人才使用方面，香港銀行的主要特點(diǎn)有： (1)以崗選人，同時(shí)考慮能力、素質(zhì)、年齡、性格、性別等搭配。 (2)知人善任，全行被分為若干人事工作區(qū)，由人力資源部專(zhuān)人負(fù)責(zé)，長(zhǎng)期跟蹤，有效考評(píng)，從而能夠及時(shí)而有針對(duì)性地輪崗調(diào)配。 (3)選才不拘一格。完全從崗位需要出發(fā)．不論資排輩。選才主方向是銀行內(nèi)部，但也不排除從外部引進(jìn)。除達(dá)到銀行規(guī)定的晉升標(biāo)準(zhǔn)外，通常還要具備三個(gè)特點(diǎn)：敢于創(chuàng)新、肯于動(dòng)腦、善于鉆研。第十一頁(yè)，共37頁(yè)。 3．人才競(jìng)爭(zhēng)

引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制是香港銀行人力資源管理的一大特色。每個(gè)員工都必須努力，不但要勤奮而且要精心，因工作失誤給銀行造成損失，不僅個(gè)人要負(fù)賠償責(zé)任，嚴(yán)重者還要被銀行解雇。銀行要有朝氣，就要做到能夠吐故納新，以整肅紀(jì)律維持正常工作秩序。香港匯豐銀行大廈第十二頁(yè)，共37頁(yè)。

4．崗位責(zé)任制

香港銀行的崗位責(zé)任制核心在于人人有專(zhuān)長(zhǎng)，事事有人管，辦事有依據(jù)，工作有標(biāo)準(zhǔn)。香港銀行的崗位責(zé)任制包括三個(gè)層次：

(1)第一層次：普通人員。崗位責(zé)任制確定其工作量和具體業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 (2)第二層次：中層管理人員。除其自身崗位的業(yè)務(wù)工作量和標(biāo)準(zhǔn)外，還要求各級(jí)管理人員對(duì)下屬工作心中有數(shù)，明確了員工的考核尺度、晉升依據(jù)等。 (3)第三層次：高級(jí)管理人員。崗位責(zé)任制有效地限制權(quán)力，分清職責(zé)，使管理工作一體化。第十三頁(yè)，共37頁(yè)。 5．薪酬驅(qū)動(dòng)

薪酬驅(qū)動(dòng)是香港銀行推動(dòng)其人力資源管理工作的關(guān)鍵，員工的積極性被高薪酬和高待遇充分調(diào)動(dòng)。

薪酬驅(qū)動(dòng)的關(guān)鍵在于合理的工資制度。香港銀行把每項(xiàng)工作按其價(jià)值分成等級(jí)，按每個(gè)職務(wù)所要求的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、責(zé)任、難度、經(jīng)驗(yàn)、管理能力、記憶力、工作速度、準(zhǔn)確度、分析能力，人際關(guān)系、工作方法等不同因素予以評(píng)定分?jǐn)?shù)，確定起薪點(diǎn)和頂薪點(diǎn)。薪酬成為員工表現(xiàn)的最好評(píng)定，也成為衡量員工付出的基本標(biāo)準(zhǔn)。

人力資源管理部門(mén)對(duì)員工的薪酬實(shí)行嚴(yán)格的保密制度，減少員工相互比較的機(jī)會(huì)，既發(fā)揮了薪酬的作用，又降低了薪酬的副作用。

（資料來(lái)源：郭福春主編《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理與案例分析》，浙江大學(xué)出版社，2005）第十四頁(yè)，共37頁(yè)。第二節(jié)

雇員的招聘返回目錄第十五頁(yè)，共37頁(yè)。一、銀行招聘工作過(guò)程（一）準(zhǔn)確核定銀行雇員的招聘數(shù)量

要以人力資源規(guī)劃為依據(jù)，結(jié)合銀行內(nèi)部現(xiàn)有工作人員的調(diào)整和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，準(zhǔn)確核定銀行招聘的數(shù)量和各個(gè)具體部門(mén)的招聘數(shù)量。

對(duì)于我國(guó)現(xiàn)有的各個(gè)銀行，發(fā)展新業(yè)務(wù)所需的人員最好是通過(guò)內(nèi)部冗員的培訓(xùn)解決。銀行內(nèi)部的冗員分析的方法有簡(jiǎn)化工作規(guī)程和核定勞動(dòng)定額兩種。第十六頁(yè)，共37頁(yè)。（二）擬定銀行的招聘一覽表

在準(zhǔn)確核定招聘總量和用工的部門(mén)構(gòu)成后，接下來(lái)的一步就是要擬定銀行的招聘一覽表。招聘一覽表的格式如表5－1所示。表5－1××銀行招聘一覽表招聘部門(mén)招聘人數(shù)（人）招聘部門(mén)招聘人數(shù)（人）儲(chǔ)蓄部信貸部┇205┇結(jié)算部機(jī)

房合

計(jì)154100第十七頁(yè)，共37頁(yè)。（三）具體招聘的步驟

上述兩項(xiàng)工作完成后，接下來(lái)就是具體的招聘工人。具體的招聘步驟如圖5－2所示。圖5－2招聘工作步驟圖測(cè)驗(yàn)審查申請(qǐng)材料和推薦材料補(bǔ)充調(diào)查面試體檢體檢試工人事部門(mén)錄用一般銀行職員主管面試實(shí)習(xí)試用錄用中高級(jí)技術(shù)或管理人員初次接待（簡(jiǎn)單面試）第十八頁(yè)，共37頁(yè)。二、籌劃招聘策略

招聘的具體方式很多，主要有二類(lèi)：常規(guī)方式和創(chuàng)新方式。

常規(guī)方式有求職者直接上門(mén)申請(qǐng)、自己的雇員引薦、通過(guò)各種媒體發(fā)布招聘廣告、在大專(zhuān)院校設(shè)立招聘辦公室、與中介機(jī)構(gòu)建立經(jīng)常聯(lián)系等。

創(chuàng)新方式有經(jīng)常訪(fǎng)問(wèn)人才交流中心、接受在校生實(shí)習(xí)等。第十九頁(yè)，共37頁(yè)。三、面試和錄用（一）面試的目的及其優(yōu)點(diǎn)

面試的目的是加深對(duì)被招聘人的了解；進(jìn)一步了解和檢查應(yīng)聘者的專(zhuān)業(yè)能力，以確定求職者是否符合聘任的要求。

面試的優(yōu)點(diǎn)是：

1．可以獲得對(duì)被招聘人的直觀(guān)認(rèn)識(shí)，了解到在應(yīng)聘材料中所不能獲得的信息，而且可以驗(yàn)證應(yīng)聘表中所提供的某些信息的真實(shí)性。 2．面試有利于應(yīng)聘者和招聘者之間的雙向溝通。第二十頁(yè)，共37頁(yè)。（二）銀行面試的類(lèi)型 1．按照面試人員和應(yīng)試人員的對(duì)應(yīng)關(guān)系，面試分為以下兩種類(lèi)型：一是一對(duì)一的面試。二是多對(duì)一的面試。即多個(gè)主試人對(duì)一個(gè)應(yīng)聘者。 2．根據(jù)面試所準(zhǔn)備的問(wèn)題是否具體、是否有連續(xù)性可以將面試分為：正規(guī)式面試、非正規(guī)式面試、混合式面試。第二十一頁(yè)，共37頁(yè)。（三）面試的準(zhǔn)備和操作 1．挑選合格的面試主持人員。

2．要確定面試的方式。

3．要選擇好面試的時(shí)間和地點(diǎn)。（四）資料真實(shí)性的進(jìn)一步調(diào)查（五）最后的錄用決定第二十二頁(yè)，共37頁(yè)。四、臨時(shí)工的招聘（一）招聘臨時(shí)工的好處（二）臨時(shí)工使用中應(yīng)注意的問(wèn)題第二十三頁(yè)，共37頁(yè)。第三節(jié)

現(xiàn)有職員的配置和培訓(xùn)返回目錄第二十四頁(yè)，共37頁(yè)。一、現(xiàn)有職員的配置（一）現(xiàn)有職員配置的內(nèi)容

現(xiàn)有銀行職員的配置包括以下兩點(diǎn)內(nèi)容：

1．把銀行職員安排到合適的崗位上，使其能為最大限度地實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而發(fā)揮作用。 2．根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要和每個(gè)銀行職員本身的不同特點(diǎn)，對(duì)現(xiàn)有的銀行職員在銀行內(nèi)部進(jìn)行調(diào)整和重新分配。

具體來(lái)講，現(xiàn)有銀行職員的配置包括：

各級(jí)管理人員的配置；新員工在銀行內(nèi)部的工作分配；銀行職員的職務(wù)升降及工作調(diào)配；職員的退職、退休和辭退。第二十五頁(yè)，共37頁(yè)。（二）現(xiàn)有銀行職員配置的方法

我國(guó)銀行職員配置的方法主要有以下幾種：

1．指派和委任

2．合同聘任

3．選舉產(chǎn)生

4．考試錄用第二十六頁(yè)，共37頁(yè)。二、現(xiàn)有職員的培訓(xùn)（一）按培訓(xùn)的對(duì)象進(jìn)行分類(lèi)

可以分為三類(lèi)，即對(duì)新招聘的一般職員的培訓(xùn)；對(duì)已在職的一般職員的培訓(xùn)；對(duì)銀行中高層領(lǐng)導(dǎo)的培訓(xùn)。（二）按照培訓(xùn)方式進(jìn)行分類(lèi)

可把銀行職員的培訓(xùn)分為兩種，即脫產(chǎn)學(xué)習(xí)和在職培訓(xùn)。（三）按照時(shí)間長(zhǎng)短進(jìn)行分類(lèi)

可以將培訓(xùn)分為長(zhǎng)期培訓(xùn)、中期培訓(xùn)和短期培訓(xùn)。第二十七頁(yè)，共37頁(yè)。三、現(xiàn)有職員的辭職、辭退和處罰

在銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，不可避免地會(huì)出現(xiàn)銀行職員的辭職現(xiàn)象，銀行也免不了辭退多余的職員和對(duì)違反銀行規(guī)章制度的職員進(jìn)行處罰，因此，這三個(gè)方面也就成了銀行人力資源管理的重要組成部分。第二十八頁(yè)，共37頁(yè)。第四節(jié)

銀行職員的工資和福利返回目錄第二十九頁(yè)，共37頁(yè)。一、工資和福利的構(gòu)成

銀行支付給職員的報(bào)酬分為兩大部分，一是直接付給職工的部分，稱(chēng)為工資。另一部分是不直接以現(xiàn)金的形式支付給職工，稱(chēng)為福利。

工資的形式可以分為基本工資、激勵(lì)工資和成就工資三部分。

職工福利的內(nèi)容分為兩大部分，一部分是政府通過(guò)立法，要求企業(yè)必須提供的法定福利。另一部分是銀行企業(yè)在沒(méi)有政府立法要求的前提下主動(dòng)提供的企業(yè)福利。第三十頁(yè)，共37頁(yè)。案例2美國(guó)銀行的薪酬福利戰(zhàn)略

美國(guó)主要商業(yè)銀行的平均工資和福利支出占資產(chǎn)的1.59％，人事成本占調(diào)整后營(yíng)業(yè)收入的35％一40％，職員的福利支出占工資總額的20％。

美國(guó)銀行的薪酬福利戰(zhàn)略是構(gòu)筑在以下兩個(gè)要點(diǎn)之上的：

（一）與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略類(lèi)型相適應(yīng)

一般而言，經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略表現(xiàn)為低成本戰(zhàn)略、差異化戰(zhàn)略和專(zhuān)一化戰(zhàn)略。不同的戰(zhàn)略類(lèi)型需要不同的薪酬制度與之相匹配。

第三十一頁(yè)，共37頁(yè)。 1、低成本薪酬戰(zhàn)略。低成本戰(zhàn)略商業(yè)銀行較少采用。

2、差異化薪酬戰(zhàn)略。在此戰(zhàn)略下，采用團(tuán)隊(duì)薪酬制度，完善工作用品補(bǔ)貼和額外津貼制度就成了薪酬制度設(shè)計(jì)的重點(diǎn)。

3、專(zhuān)一化薪酬戰(zhàn)略。在此戰(zhàn)略下，為了突出技術(shù)力量的重要性，吸引技術(shù)人才，企業(yè)通常給技術(shù)人員支付超過(guò)市場(chǎng)平均水平的效率薪酬，以提高技術(shù)人員對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度，減少由于人員流失而帶來(lái)的招聘費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用的損失。該類(lèi)企業(yè)通常采用基于技術(shù)等級(jí)的薪酬決定制度，并廣泛采用股權(quán)激勵(lì)和期權(quán)激勵(lì)等長(zhǎng)期薪酬激勵(lì)計(jì)劃。第三十二頁(yè)，共37頁(yè)。

（二）與商業(yè)銀行戰(zhàn)略態(tài)勢(shì)相適應(yīng)

根據(jù)行業(yè)成長(zhǎng)特性和銀行內(nèi)部特點(diǎn)，商業(yè)銀行戰(zhàn)略態(tài)勢(shì)可能呈現(xiàn)出穩(wěn)定發(fā)展、快速發(fā)展和收縮等三種。薪酬制度的設(shè)計(jì)和調(diào)整應(yīng)與戰(zhàn)略態(tài)勢(shì)相適應(yīng)。

1．穩(wěn)定薪酬戰(zhàn)略。在這一戰(zhàn)略下，薪酬結(jié)構(gòu)應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，薪酬水平也應(yīng)維持大體相同的增長(zhǎng)比率。

2．快速發(fā)展薪酬戰(zhàn)略。此時(shí)，薪酬制度設(shè)計(jì)應(yīng)堅(jiān)持多樣化和經(jīng)營(yíng)地域性原則，同時(shí)突出績(jī)效薪酬制度和可交薪酬制度的應(yīng)用。

第三十三頁(yè)