反洗錢管理系統(tǒng)

反洗錢管理系統(tǒng)第1頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)概述反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)反洗錢系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能架構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理反洗錢系統(tǒng)功能講解、系統(tǒng)演示第2頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)背景根據(jù)中國人民銀行總行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，支付結(jié)算管理辦公室負(fù)責(zé)組織開發(fā)和運(yùn)用支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，做好對大額支付交易和可疑交易信息的采集、整理和分析工作，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，為反洗錢提供信息支持。第3頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)背景中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知，為深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢方法，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性。實(shí)施步驟分為4個(gè)階段： 1、在2013年3月15日前制定執(zhí)行《指引》的工作方案 2、在2013年12月31日前制定或修改完善反洗錢內(nèi)控制度及操作流程，完成報(bào)備 3、在2015年1月1日前實(shí)施新內(nèi)控制度，啟動(dòng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等工作 4、在2015年12月31日前完成客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級的重新確認(rèn)工作第4頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)目標(biāo)建立反洗錢信息處理流程建立反洗錢報(bào)告的合規(guī)性建立可疑量化規(guī)則模型建立統(tǒng)一的客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理第5頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)建設(shè)原則

為了使反洗錢管理系統(tǒng)既適應(yīng)當(dāng)前需求，又面向未來發(fā)展的需要，系統(tǒng)采用“一體化建設(shè)”原則，即統(tǒng)籌規(guī)劃、統(tǒng)一建設(shè)的原則，保證整個(gè)系統(tǒng)順利連通，并高效、穩(wěn)定地運(yùn)行。在進(jìn)行系統(tǒng)方案的建設(shè)中，將將遵循以下原則：實(shí)用性原則、可用性原則、集成性原則、健壯性原則、開放性和擴(kuò)展性原則、展示形式多樣性原則第6頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)特點(diǎn)業(yè)務(wù)特色：

本系統(tǒng)不但滿足了國家反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)對各金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，而且將面向全行業(yè)務(wù)建立統(tǒng)一的反洗錢信息監(jiān)管報(bào)告的內(nèi)部機(jī)制，以滿足現(xiàn)有業(yè)務(wù)和未來業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控管理。系統(tǒng)從多業(yè)務(wù)系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)了本外幣、大額與可疑交易的反洗錢監(jiān)測的統(tǒng)一平臺，有效地利用了監(jiān)測模型進(jìn)行可疑量化，并且提供多種分析手段和方法進(jìn)行調(diào)查分析，自動(dòng)化地進(jìn)行反洗錢報(bào)告的生成、校驗(yàn)、審核、報(bào)告以及反饋的全過程處理。架構(gòu)特色

系統(tǒng)在J2EE體系架構(gòu)的基礎(chǔ)上采用層次化設(shè)計(jì)，將系統(tǒng)劃分為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)層、數(shù)據(jù)采集層、數(shù)據(jù)存儲層、數(shù)據(jù)處理層、信息管理層、信息報(bào)送層六個(gè)層面，使系統(tǒng)更具獨(dú)立性、擴(kuò)展性和靈活性。功能特色

系統(tǒng)提供了對全行多業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面整合；能利用監(jiān)測模型和規(guī)則對可疑的洗錢行為進(jìn)行有效的識別、監(jiān)控、預(yù)警；并利用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)方法和多種技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)反洗錢分析、調(diào)查、跟蹤和上報(bào)的全過程。第7頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—概述系統(tǒng)優(yōu)勢

將平臺框架與監(jiān)測數(shù)據(jù)分離開，用戶既能根據(jù)監(jiān)管要求和本行實(shí)際情況隨意定制監(jiān)測規(guī)則，又能按照業(yè)務(wù)要求自主的選擇數(shù)據(jù)來源。一旦平臺框架和數(shù)據(jù)來源定義完畢，系統(tǒng)可以自動(dòng)進(jìn)行反洗錢信息監(jiān)測，并協(xié)助業(yè)務(wù)人員進(jìn)行分析、調(diào)查、跟蹤，最終生成反洗錢報(bào)告上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。采用優(yōu)秀的軟件開發(fā)方法以提高軟件質(zhì)量和軟件的重用性。第8頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)概述反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)反洗錢系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能架構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理反洗錢系統(tǒng)功能講解、系統(tǒng)演示第9頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)架構(gòu)技術(shù)實(shí)現(xiàn)架構(gòu)

基于Spring框架的組件化的可擴(kuò)展技術(shù)路線，采用標(biāo)準(zhǔn)J2EE結(jié)構(gòu)，整個(gè)系統(tǒng)由Java語言開發(fā)，系統(tǒng)配置通過XML技術(shù)完成；數(shù)據(jù)層采用Hibernate的對象關(guān)系映射框架，它對JDBC進(jìn)行了非常輕量級的對象封裝，可以應(yīng)用在任何使用JDBC的場合，滿足實(shí)現(xiàn)集成多種數(shù)據(jù)庫應(yīng)用：Oracle、SQlServer、MySQL，DB2同時(shí)可以擴(kuò)展其它關(guān)系型數(shù)據(jù)庫。前臺框架使用extjs界面清晰，可以同時(shí)打開多個(gè)窗口。方便用戶操作。第10頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)架構(gòu)整體架構(gòu)圖第11頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)架構(gòu)第12頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)處理層

依據(jù)各種數(shù)據(jù)來源，對本外幣、大額與可疑交易提供交易數(shù)據(jù)的計(jì)算服務(wù)、客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理、洗錢行為的監(jiān)測規(guī)則服務(wù)、反洗錢處理的流程服務(wù)。這些系統(tǒng)服務(wù)將由計(jì)算引擎、規(guī)則引擎、流程引擎構(gòu)成的核心引擎服務(wù)提供。第13頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)架構(gòu)信息管理層

第14頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)概述反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)反洗錢系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能架構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理反洗錢系統(tǒng)功能講解、系統(tǒng)演示第15頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—業(yè)務(wù)功能架構(gòu)總體業(yè)務(wù)流程圖

第16頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—業(yè)務(wù)功能架構(gòu)第17頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—業(yè)務(wù)功能架構(gòu)報(bào)文上報(bào)流程圖

第18頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—業(yè)務(wù)功能架構(gòu)系統(tǒng)功能模塊

第19頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)概述反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)反洗錢系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能架構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理反洗錢系統(tǒng)功能講解、系統(tǒng)演示第20頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)-客戶風(fēng)險(xiǎn)評級客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶特性，并結(jié)合地域、業(yè)務(wù)類型、行業(yè)特點(diǎn)、客戶是否為外國政要等定性或定量指標(biāo)，對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上定期更新調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級，有輕重、有主次地履行反洗錢合規(guī)職責(zé)，以有效監(jiān)控和防范潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)行為。第21頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)-客戶風(fēng)險(xiǎn)評級金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理應(yīng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)、全面性、同一性、動(dòng)態(tài)管理、自主管理、保密”原則，堅(jiān)持定性分析與定量分析相結(jié)合，在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整第22頁/共73頁低風(fēng)險(xiǎn)最高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系較高風(fēng)險(xiǎn)較低風(fēng)險(xiǎn)一般風(fēng)險(xiǎn)第23頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)客戶特性業(yè)務(wù)類型地域分布行業(yè)類型第24頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—客戶特性指標(biāo)名稱權(quán)重(P)評分標(biāo)準(zhǔn)(a)計(jì)分說明和計(jì)算公式客戶信息的公開程度1客戶信息公開程度A、最高，1分；B、較高，2分C、一般，3分D、較低，4分E、低

，5分客戶信息公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控；對國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險(xiǎn)評級可相應(yīng)調(diào)低金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道2調(diào)查工作便利性、可靠性和準(zhǔn)確性A、最高，1分；B、較高，2分C、一般，3分D、較低，4分E、低

，5分渠道會對金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響客戶所持身份證件或身份證明文件的種類6身份證件或身份證明查驗(yàn)、核實(shí)難度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分身份證件或身份證明文件越難以查驗(yàn)，客戶身份越難以核實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)程度就越高反洗錢交易監(jiān)測記錄5回溯性審查難度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分金融機(jī)構(gòu)對可疑交易報(bào)告進(jìn)行回溯性審查，有助于了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況第25頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—客戶特性非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)7股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系的復(fù)雜程度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系的復(fù)雜程度及其可辨識度，直接影響金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查的有效性涉及客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息8被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所關(guān)注程度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)，客戶曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評論的，可適當(dāng)調(diào)高其風(fēng)險(xiǎn)評級自然人客戶年齡2A、31~40歲，5分；B、21~30歲，4分C、41~50歲，3分D、51~60歲，2分E、60歲以上，1分年齡與民事行為能力有直接關(guān)聯(lián)，與客戶的財(cái)富狀況、社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍、風(fēng)險(xiǎn)偏好等有較高關(guān)聯(lián)度。非自然人客戶的存續(xù)時(shí)間1客戶存續(xù)時(shí)間記錄A、1年以內(nèi)，5分；B、1~2年，4分C、3~5年，3分D、5~10年，2分E、10年以上，1分客戶存續(xù)時(shí)間越長，關(guān)于其社會經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的記錄可能越完整，越便于金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查。金融機(jī)構(gòu)可將存續(xù)時(shí)間的長度作為衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)程度的參考因素第26頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—地域分布某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況8反洗錢監(jiān)控或制裁要求A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分金融機(jī)構(gòu)既要考慮我國的反洗錢監(jiān)控要求，又要考慮其他國家（地區(qū)）和國際組織推行且得到我國承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控或制裁要求。經(jīng)營國際業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)還要考慮對該業(yè)務(wù)有管轄權(quán)的國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)控或制裁要求。對某國（地區(qū)）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的情況8FATF反洗錢評估風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循中國人民銀行和其他有權(quán)部門的風(fēng)險(xiǎn)提示，參考金融行動(dòng)特別工作組（英文簡稱FATF）、亞太反洗錢組織（英文簡稱APG）、歐亞反洗錢及反恐怖融資組織（英文簡稱EAG）等權(quán)威組織對各國（地區(qū)）執(zhí)行FATF反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的互評估結(jié)果國家（地區(qū)）的上游犯罪狀況8上游犯罪狀況A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及FATF等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點(diǎn)關(guān)注存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、毒品、走私、跨境有組織犯罪、腐敗、金融詐騙、人口販運(yùn)、海盜等犯罪活動(dòng)的國家（地區(qū)）,以及支持恐怖主義活動(dòng)等嚴(yán)重犯罪的國家（地區(qū)）。特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)6避稅型離岸金融中心A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分避稅型離岸金融中心。對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮酌情提高其風(fēng)險(xiǎn)評級。第27頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—業(yè)務(wù)類型與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度4交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易或易于讓客戶取得現(xiàn)金的金融業(yè)務(wù)（以下簡稱關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)）具有較高風(fēng)險(xiǎn)非面對面交易4非面對面交易風(fēng)險(xiǎn)程度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分非面對面交易方式（如網(wǎng)上交易）使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，增加了金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升跨境交易3跨境開展客戶盡職調(diào)查難度大A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分跨境開展客戶盡職調(diào)查難度大，不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管差異又可能直接導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生。金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)結(jié)合地域風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注客戶是否存在單位時(shí)間內(nèi)多次涉及跨境異常交易報(bào)告等情況。代理交易3由他人（非職業(yè)性中介）代辦風(fēng)險(xiǎn)程度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率4頻繁進(jìn)行異常交易程度A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分對于頻繁進(jìn)行異常交易的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮提高風(fēng)險(xiǎn)評級。第28頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—行業(yè)類型公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）7是否屬于納入反洗錢監(jiān)管范圍的行業(yè)（職業(yè)）A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分原則上，按照我國反洗錢監(jiān)管制度及FATF建議等反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)納入反洗錢監(jiān)管范圍的行業(yè)（職業(yè)），其洗錢風(fēng)險(xiǎn)通常較高。與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度5客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等是否屬于外國政要A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。行業(yè)現(xiàn)金密集程度8是否從事現(xiàn)金密集行業(yè)A、最高，5分；B、較高，4分C、一般，3分D、較低，2分E、低

，1分客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)第29頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—計(jì)算公式客戶風(fēng)險(xiǎn)等級總分=第30頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—風(fēng)險(xiǎn)等級評分范圍風(fēng)險(xiǎn)等級86~100最高71~85較高51~70一般36~50較低20~35低第31頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)—例外情形對于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級為低風(fēng)險(xiǎn)對于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級確定為最高，而無需逐一對照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評級第32頁/共73頁客戶風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)客戶特性業(yè)務(wù)類型地域分布行業(yè)類型例外情形第33頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)概述反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)反洗錢系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能架構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理反洗錢系統(tǒng)功能講解、系統(tǒng)演示第34頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能系統(tǒng)管理用戶信息維護(hù)角色信息維護(hù)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)菜單信息維護(hù)客戶信息維護(hù)數(shù)據(jù)字典維護(hù)對手信息維護(hù)地區(qū)信息維護(hù)參數(shù)信息維護(hù)對手金融機(jī)構(gòu)維護(hù)賬戶信息維護(hù)賬戶信息查詢第35頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能系統(tǒng)角色管理第36頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能用戶維護(hù)第37頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能機(jī)構(gòu)維護(hù)第38頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能參數(shù)信息維護(hù)第39頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能規(guī)則管理物理表維護(hù)字段維護(hù)基礎(chǔ)指標(biāo)維護(hù)閾值維護(hù)指標(biāo)維護(hù)規(guī)則維護(hù)第40頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能規(guī)則關(guān)系圖第41頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能字段維護(hù)第42頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能基礎(chǔ)指標(biāo)維護(hù)第43頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能閾值維護(hù)第44頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能指標(biāo)維護(hù)第45頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能規(guī)則維護(hù)第46頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能預(yù)警管理預(yù)警手動(dòng)生成可疑交易預(yù)警大額交易預(yù)警預(yù)警補(bǔ)錄第47頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能可疑交易預(yù)警第48頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能行內(nèi)報(bào)告管理大額行內(nèi)報(bào)告審核大額行內(nèi)報(bào)告審批可疑行內(nèi)報(bào)告審核可疑行內(nèi)報(bào)告審批創(chuàng)建行內(nèi)報(bào)告行內(nèi)報(bào)告查詢數(shù)據(jù)糾錯(cuò)第49頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能大額行內(nèi)報(bào)告審核第50頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能大額行內(nèi)報(bào)告審批第51頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能行內(nèi)報(bào)告查詢第52頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能人行上報(bào)管理大額報(bào)告生成大額報(bào)文生成可疑報(bào)告生成可疑報(bào)文生成大額刪除報(bào)文生成數(shù)據(jù)包下載報(bào)文查詢可疑附件打包第53頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能報(bào)文查詢第54頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能統(tǒng)計(jì)分析大額交易預(yù)警統(tǒng)計(jì)可疑交易預(yù)警統(tǒng)計(jì)行內(nèi)報(bào)告上報(bào)統(tǒng)計(jì)上報(bào)回執(zhí)情況統(tǒng)計(jì)大額流水統(tǒng)計(jì)可疑流水統(tǒng)計(jì)第55頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能大額交易預(yù)警統(tǒng)計(jì)第56頁/共73頁反洗錢管理系統(tǒng)—系統(tǒng)功能行內(nèi)報(bào)告上報(bào)統(tǒng)計(jì)第57頁/共7