試題6.反洗錢(qián)試題(第三套)

一、單選題（30道）：1.以下關(guān)于洗錢(qián)罪與洗錢(qián)行為關(guān)系的說(shuō)法正確的是_B____。A.洗錢(qián)犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢(qián)行為表示相同的范疇。B.洗錢(qián)犯罪行為都是洗錢(qián)行為，但不是所有的洗錢(qián)行為都是犯罪行為。C.洗錢(qián)行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任和行政責(zé)任。D.打擊洗錢(qián)犯罪成為一項(xiàng)國(guó)際共識(shí)，因此，各國(guó)法律對(duì)于洗錢(qián)犯罪有了統(tǒng)一界定。2.以下不屬于洗錢(qián)基本過(guò)程的是_____。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷(xiāo)贓。3.涉控名單發(fā)布的機(jī)構(gòu)包括_____。（D）A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)。B.國(guó)務(wù)院部委。C.中國(guó)人民銀行。D.以上都是。4._____指在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)身份識(shí)別不包括_____。(D)A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。B.以書(shū)面方式明確雙方客戶(hù)身份識(shí)別方面的反洗錢(qián)職責(zé)。C.發(fā)送問(wèn)卷對(duì)其進(jìn)行身份識(shí)別。D.查詢(xún)黑名單情況并打印結(jié)果。6.洗錢(qián)行為的特征有_____。(D)A.過(guò)程的復(fù)雜性B.方式和手段多樣性C.對(duì)象特定性D．以上都是7.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括_____。(B)A.確定參考因素內(nèi)容B.查詢(xún)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.對(duì)每一項(xiàng)參考因素進(jìn)行評(píng)分D．計(jì)算各類(lèi)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)分值8.以下關(guān)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的描述中正確的是_____。(D)A.最高等級(jí)不超過(guò)一年B.低一等級(jí)不得超過(guò)上一等級(jí)1.5倍C.初次等級(jí)劃分后兩年內(nèi)至少一次D．以上都不對(duì)9.以下屬于客戶(hù)可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的是_____。(D)A.客戶(hù)神情可疑B.多頭開(kāi)立賬戶(hù)C.交易金額與客戶(hù)身份狀況不符D．以上都是10.發(fā)生_____時(shí)應(yīng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。(C)A.客戶(hù)被我行報(bào)送過(guò)3次以上一般可疑交易報(bào)告B.客戶(hù)被我行報(bào)送過(guò)1次以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告C.我行認(rèn)為客戶(hù)涉嫌恐怖活動(dòng)D．以上都不是11.以下犯罪不屬于洗錢(qián)罪的上游犯罪的：DA.毒品犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.詐騙罪12.將小額現(xiàn)金存入幾個(gè)相關(guān)賬戶(hù)的行為屬于洗錢(qián)的哪一階段？CA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。13.使用被清洗的資金購(gòu)買(mǎi)高價(jià)值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢(qián)的哪一階段？AA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。14.洗錢(qián)一般分為三個(gè)階段：處置、（B）A.拆分交易和操縱B.離析和融合C.離析和拆分洗錢(qián)D.融合和滲透15.上游犯罪的定義是什么：BA.存在“有意忽視”和國(guó)際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報(bào)告的合法行為或非法活動(dòng)。B.涉及交易的不發(fā)所得，可能導(dǎo)致洗錢(qián)犯罪指控的非法活動(dòng)。C.作為可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)部分的一個(gè)結(jié)合點(diǎn)。D.通過(guò)集中賬戶(hù)來(lái)欺騙與該賬戶(hù)無(wú)直接關(guān)聯(lián)的客戶(hù)的特定非法活動(dòng)。16、下面哪個(gè)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)發(fā)布“主要洗錢(qián)關(guān)注對(duì)象”名單？A美國(guó)外國(guó)資產(chǎn)控制署B(yǎng)美國(guó)工業(yè)安全局C美國(guó)金融犯罪執(zhí)法署D美國(guó)審計(jì)署答案：C17、美國(guó)將對(duì)下列哪類(lèi)名單上的人員實(shí)施資產(chǎn)凍結(jié)以及交易禁止制裁措施？AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE答案：A18、下述哪一項(xiàng)均為美國(guó)全面禁止交易的國(guó)家？A伊朗伊拉克朝鮮B敘利亞俄羅斯剛果C中國(guó)敘利亞阿富汗D蘇丹答案：D19、中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定？A中國(guó)公安部歐盟委員會(huì)B中國(guó)公安部聯(lián)合國(guó)制裁委員會(huì)C美國(guó)財(cái)政部歐盟委員會(huì)D美國(guó)財(cái)政部中國(guó)公安部答案：B20、FATF是指以下哪一個(gè)機(jī)構(gòu)？A巴塞爾委員會(huì)B金融行動(dòng)特別工作組C沃爾夫斯堡集團(tuán)D埃格蒙特集團(tuán)答案：B21、人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(銀發(fā)[2013]2號(hào))規(guī)定，原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（A），低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的（A）。A、6個(gè)月，2倍B、3個(gè)月，1.5倍C、12個(gè)月，3倍D、9個(gè)月，2.5倍22、客戶(hù)被初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（C）年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、1B、2C、3D、423、下列哪些選項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)系統(tǒng)的目標(biāo)：(D)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、為本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供基礎(chǔ)依據(jù)D、向外部機(jī)構(gòu)披露客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)24、下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)分類(lèi)管理的必要性：(B)A、我國(guó)法律、法規(guī)的明確要求B、免于對(duì)劃定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)進(jìn)行監(jiān)控C、有助于金融機(jī)構(gòu)有的放矢地開(kāi)展反洗錢(qián)工作D、保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的有效手段25、根據(jù)人民銀行相關(guān)指引的規(guī)定，客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)評(píng)估指標(biāo)體系通常不包括下列哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)要素。(D)A、客戶(hù)特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略26、人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》(銀發(fā)[2013]2號(hào))規(guī)定，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子要素評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。但此類(lèi)客戶(hù)不應(yīng)具有以下任何一種情形：(D)A、客戶(hù)尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶(hù)是中國(guó)國(guó)籍并且持有有效且未過(guò)期的身份證件或由中國(guó)認(rèn)可發(fā)行的證書(shū)C、客戶(hù)沒(méi)有通過(guò)非專(zhuān)業(yè)中介或不相關(guān)的自然人和中國(guó)銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額27、對(duì)于具有下列情形之一的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需逐一對(duì)照各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)基本要素及其