反洗錢參考題庫（2022 年 3 月測試 ）1-50附答案

反洗錢參考題庫（2022年3月測試）1--50[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理?！締芜x題】[單選題]*A、證監(jiān)會B、銀監(jiān)會C、國家發(fā)改委D、人民銀行(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額可疑交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、中華人民共和國公安部；B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室；C、中國證監(jiān)會D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)3.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料；B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年；(正確答案)C、客戶身份資料應(yīng)包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件及內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等；D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時間、地點(diǎn)或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。4.下列關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告不正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易。(正確答案)5.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)并采取合適的管理措施。高風(fēng)險(xiǎn)客戶每()年一次重新識別、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每（）年一次重新識別、低風(fēng)險(xiǎn)客戶每()一次重新識別。【單選題】[單選題]*A、一；二；三B、三；五；七；C、半；二；三；半；一；二(正確答案)6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處()罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?！締芜x題】[單選題]*A、五十萬以上，一百萬以下；B、二十萬以上，五十萬以下；(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下；D、五萬以上，十萬以下；7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人?！締芜x題】[單選題]*A、客戶至上；利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶；(正確答案)以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。()【單選題】[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道；D、客戶變更電話號碼；(正確答案)公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則?！締芜x題】[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本；(正確答案)B、了解你的客戶；C、了解客戶實(shí)際控制人；D、適當(dāng)性；10.業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，[單選題]*并按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險(xiǎn)管理措施。【單選題】A、行業(yè)特點(diǎn)；B、產(chǎn)品；(正確答案)C、客戶背景；D、績效要求；公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)對本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！締芜x題】[單選題]*A、合規(guī)專員；B、負(fù)責(zé)人；(正確答案)C、反洗錢崗；D、運(yùn)營總監(jiān)；12.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對識別和防止洗錢、恐怖融資活動的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識別義務(wù)、監(jiān)測可疑交易活動的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線?！締芜x題】[單選題]*A、第一道防線；(正確答案)B、第二道防線；C、第三道防線；13.稽核審計(jì)部通過對第一道防線反洗錢工作開展審計(jì)工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實(shí)各項(xiàng)反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線。【單選題】[單選題]*A、第一道防線；B、第二道防線；C、第三道防線；(正確答案)公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。【單選題】[單選題]*A、了解客戶投資偏好；B、履行客戶身份識別；(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況；D、確認(rèn)客戶證件有效期；15.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。【單選題】[單選題]*A、4B、9C、10D、20(正確答案)16.公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易萬元以上、外幣交易等值萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支?！締芜x題】[單選題]*A、5,1;(正確答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;17.合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時報(bào)送大額交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、20B、10C、5(正確答案)D、3018.公司按照()、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個維度建立可疑交易監(jiān)測模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測和人工監(jiān)測相結(jié)合的模式。【單選題】[單選題]*A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)19.()是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。【單選題】[單選題]*A、運(yùn)營管理部B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運(yùn)營總監(jiān)20.反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對備案時間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。【單選題】[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、521.分支機(jī)構(gòu)前臺業(yè)務(wù)全體員工(含市場總監(jiān)、理財(cái)顧問等)及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)()?！締芜x題】[單選題]*A、了解招攬、服務(wù)的客戶，包括了解客戶實(shí)際控制人及交易的實(shí)際受益人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源，并將相關(guān)信息及時向反洗錢崗報(bào)告；(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告非現(xiàn)場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案。D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報(bào)告的客戶身份識別與異常信息；22.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢()名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、關(guān)注類B、限制類C、高風(fēng)險(xiǎn)D、禁止類(正確答案)為高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)經(jīng)()的批準(zhǔn)或授權(quán)?！締芜x題】[單選題]*A、本單位負(fù)責(zé)人(正確答案)B、反洗錢崗C、運(yùn)營總監(jiān)D、合規(guī)專員24.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】[單選題]*A、營業(yè)部B、分公司C、客戶(正確答案)D、客戶資產(chǎn)25.公司收到涉嫌()的可疑交易報(bào)告后對涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與該違法犯罪活動有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、偽造簽名B、場外配資C、恐怖融資(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)糾紛26.各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少()次；針對新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后()個月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定?！締芜x題】[單選題]*A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,327.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)?！締芜x題】[單選題]*A、可疑交易臺賬制度B、客戶身份識別制度(正確答案)C、客戶交易系統(tǒng)D、適當(dāng)性管理措施中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行的職責(zé)不包括()?！締芜x題】[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D、對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查(正確答案)29.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以()通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)?！締芜x題】[單選題]*A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式(正確答案)30.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C、上級部門D、行業(yè)監(jiān)管部門31.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是()。【單選題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)32.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下(正確答案)B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于()?！締芜x題】[單選題]*A、法律(正確答案)B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是()?！締芜x題】[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。36.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的()義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(部門)在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化。【單選題】[單選題]*A、反洗錢部門B、反洗錢部門和特定業(yè)務(wù)部門C、反洗錢人員D、全員性(正確答案)37.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處()罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)39.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其()一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料?！締芜x題】[單選題]*A、省(正確答案)B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對40.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向()和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部41.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處()罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)42.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)案B、對客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過24小時D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施(正確答案)43.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知()解除凍結(jié)?！締芜x題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、客戶D、司法機(jī)關(guān)在反洗錢調(diào)查時，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的()報(bào)案?！締芜x題】[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)(正確答案)B、司法機(jī)關(guān)C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)()來自于其他國家(地區(qū))的客戶?！締芜x題】[單選題]*A、高于(正確答案)B、等于C、低于D、不能確定以下哪個風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險(xiǎn)等級劃分子項(xiàng)的內(nèi)容()。【單選題】[單選題]*