應收賬款保理融資方案 - 副本

1/1應收賬款保理融資方案-副本重慶市******有限公司應收賬款有追索權保理計劃

保理公司

2013年7月22日

一、融資要點

二、交易結(jié)構示意圖

交易結(jié)構說明：

1．原始債權人（****）與保理公司簽署《保理合同》，將對債務人的應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，保理公司保留對債權人的追索權。

2．債權人（*****）發(fā)出《債權轉(zhuǎn)讓通知》，由債務人蓋章確認，并將回執(zhí)交回債權人。

3．債權人與保理公司簽署《土地抵押合同》，為債權人的應收賬款受讓方提供抵押率50%的土地抵押，抵押價值足以覆蓋受讓人本金和利息收益。

4．保理公司在完成單據(jù)審核及抵押擔保措施后，將《保理合同》約定的受讓應收賬款對價支付付給原始債權人（*****），并開始計息。

5．****收到保理融資款后，將用建設工程項目。由監(jiān)管銀行對雙福建設的資金使用進行監(jiān)管。

三、債權人——*******

（一）、公司基本情況

重慶市******有限公司地處重慶市江津區(qū)，于2003年4月成立。是國有獨資公司，屬“一般類公司”，中誠信國金信用評級有限公司予以評級AA級，注冊資本金5億元，經(jīng)營范圍是基礎設施建設和國有土地整治開發(fā)。

公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求建立了董事會，公司現(xiàn)有職工108人，其中：公務員8人、事業(yè)人員11人、聘用人員34人，大專以上學歷33人，中級職稱以上10人，公司下設行政部、財務資產(chǎn)部、總工辦、工程部、開發(fā)部、預算辦、招標辦、監(jiān)事會辦公室等職能部門。公司權利機構是董事會，成員為7人，董事會成員地位相同，權利相等。監(jiān)事會主席由股東委派。

公司主要行使園區(qū)道路修建、綠化管網(wǎng)、道路照明、環(huán)保排污、還房及廉租房、公租房建設、地塊平場整治等項目的預算、招標、代建管理職能。公司自成

立以來，累計投資約50余億元，先后建成了各具特色的城市景觀道路50余公里。完成了93余萬平米的還房建設、13萬平米的廉租房建設、56余萬平米的綠化建設，其中綠化園區(qū)道路26.3公里；完成市政道路照明路燈1200余組，修建110KV變電站2個，開閉所4個，修建污水處理廠一座。

（二）、公司財務及應收賬款情況

截止到2013年3月30日，公司總資產(chǎn)63.44億元，總負債19.62億元，資產(chǎn)負債率為30.92%。

公司成立至今，經(jīng)營活動主要為承接公司股東的建設業(yè)務，截止到2012年12月31日的公司應收賬款余額總計18.6億元，主要為代建工程款，其中2012年應收賬款余額8.9億元，2011年所欠應收賬款余額6.2億元，2010年無。

單位：元

四、重慶江津區(qū)概況

（一）重慶市基本情況

重慶，中央直轄市，簡稱渝或巴，別稱山城、渝都、霧都、橋都等，典型組團式城市。重慶市幅員面積8.24萬平方公里，下轄19區(qū)15縣4自治縣，是五大國家中心城市(北京、重慶、天津、上海、廣州)之一，全國綜合交通樞紐，長江上游地區(qū)經(jīng)濟中心、金融中心和創(chuàng)新中心，及航運、政治、文化、科技、教育、通信中心，是國家重要的現(xiàn)代裝備制造業(yè)基地，也是國家歷史文化名城。

重慶市行政區(qū)位圖

江津區(qū)

2011年重慶市實現(xiàn)GDP10011.13億元，同比增長16.4%，增速躍居全國第一，位居中國大陸第七。全年實現(xiàn)地方財政收入2908.82億元，增長46.1%，其中一般預算收入1488.25億元，增長46.2%。全年城鎮(zhèn)居民家庭人均可支配收入20250元，同比增長15.5%，農(nóng)村居民家庭人均純收入6480元，增長22.8%。

2011年國務院批復的《成渝經(jīng)濟區(qū)區(qū)域規(guī)劃》把重慶定位國際大都市(另三個為北京、上海、廣州)。位于重慶主城區(qū)北部的兩江新區(qū)中國內(nèi)陸兩個國家級新區(qū)之一(另一個為甘肅蘭州新區(qū))，亦是國家統(tǒng)籌城鄉(xiāng)綜合配套改革試驗區(qū)的先行區(qū)、內(nèi)陸重要的先進制造業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)基地和內(nèi)陸地區(qū)對外開放的重要門戶、科學發(fā)展的示范窗口。曾為戰(zhàn)時首都，遠東反法西斯指揮中心。美國《外交政策》雜志譽為東方“芝加哥”。

2011年中國城市競爭力研究會在香港發(fā)布《第十屆中國城市競爭力排行榜》，重慶首次躋身全國前十強。重慶尤其在城市成長競爭力排名中，首次超過北京、

上海等城市，僅次于天津，位居全國第二。

2012年根據(jù)央視的調(diào)查，幸福感排名前十的省會城市（十大幸福之城）重慶位列第十。休閑時間排名前十的省會城市（十大休閑之城）重慶位列第七。中國大陸旅游業(yè)最發(fā)達城市。2012中國特色魅力城市200強。

（二）江津區(qū)基本情況

江津區(qū)位于重慶市西南部，是重慶市重點規(guī)劃建設的六大區(qū)域性中心城市之一，是長江上游重要的航運樞紐和物資集散地，從南齊永明5年（即公元487年）建縣，已有1500余年歷史，歷來是川東地區(qū)的糧食產(chǎn)地、魚米之鄉(xiāng)。建國后，江津區(qū)曾作為江津地區(qū)行署所在地多年，1992年撤縣建市，2006年12月經(jīng)國務院批準撤市設區(qū)。全區(qū)幅員面積3200平方公里，人口150.26萬，其中城鎮(zhèn)人口56.4萬元，城鎮(zhèn)化率達到60.1%，是重慶市建設的“一小時經(jīng)濟圈”圈內(nèi)幅員面積最大的區(qū)縣，轄23個鎮(zhèn)、3個街道、1個新區(qū)。

經(jīng)過改革開放二十多年特別是重慶直轄十年以來的持續(xù)快速發(fā)展，江津區(qū)綜合經(jīng)濟實力得到明顯增強，被評為“中國西部最具投資潛力百強城市”。2012年江津區(qū)生產(chǎn)總值426.0億元，同比增長14.0%，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入21936元，同比增長13.5%。

2007-2012年江津生產(chǎn)總值及其增長速度

2012年江津區(qū)全社會工業(yè)總產(chǎn)值906.6億元，同比增長24.3%?？偭渴?007年的4.20倍，五年間年均增長33.3%。其中，規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值721.6億元，增長24.6%。年末全區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)245家，其中本年凈增31家。規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中，產(chǎn)值上億元的企業(yè)135家，其中：10億元以上的企業(yè)15家。江津一直具有較強的工業(yè)基礎，是老國防三線企業(yè)基地，經(jīng)過幾十年發(fā)展，已形成

裝備制造、汽車摩托車及零部件、新型材料、電子信息、云計算、食品加工等六大主導產(chǎn)業(yè)。以濰柴、重齒為代表的裝備制造、以潤通、東風小康等為代表的汽車摩托車及零部件、以龍煜銅管、玖龍紙業(yè)等為代表的新型材料三個集群產(chǎn)值均突破百億元。江津已連續(xù)九年躋身重慶工業(yè)十強區(qū)縣，被重慶市評為全市集群工業(yè)示范區(qū)縣。

2012年江津區(qū)實現(xiàn)地方財政收入86.7億元，總量是2007年的6.74倍，比上年增加16.0億元，增長22.6%，五年間年均增長46.5%。其中：一般預算收入（公共財政預算收入）30.7億元，增長6.7%，其中稅收收入18.0億元，增長0.4%；基金預算收入56.0億元，增長33.4%。