安全保衛(wèi)案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)

平安保衛(wèi)案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)課程目錄根本概述金庫(kù)管理金庫(kù)守衛(wèi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所平安押運(yùn)槍支彈藥一、平安保衛(wèi)的根本概述〔5小點(diǎn)〕加強(qiáng)平安保衛(wèi)工作的意義：是維護(hù)銀行資金財(cái)產(chǎn)和員工人身平安的重要保障。平安保衛(wèi)工作的主要內(nèi)容包括：金庫(kù)管理、押運(yùn)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的平安以及槍支彈藥管理。銀行平安保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)分為：案件風(fēng)險(xiǎn)和事故風(fēng)險(xiǎn)。

4、平安保衛(wèi)案件主要有六類，包括：盜竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸等；5、平安保衛(wèi)事故是指單位發(fā)生的平安保衛(wèi)責(zé)任性事故和自然災(zāi)害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車輛事故、計(jì)算機(jī)事故、電力事故、建筑坍塌等。一、平安保衛(wèi)的根本概述二、金庫(kù)管理根本概述出入庫(kù)管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)防控措施〔一〕金庫(kù)管理的根本概述金庫(kù)的定義：金庫(kù)是指中小金融機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理出納業(yè)務(wù)設(shè)置的業(yè)務(wù)庫(kù)，各管理單位對(duì)所轄機(jī)構(gòu)辦理內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的中心調(diào)撥庫(kù)。金庫(kù)的作用：存放人民幣和外幣現(xiàn)鈔、金銀、有價(jià)證券、票樣、假幣、代保管貴重物品等。金庫(kù)管理重要性：金庫(kù)是銀行的要害部位，其集中保管的大量現(xiàn)鈔和貴重物品是銀行資產(chǎn)的重要組成局部?！捕吵鋈霂?kù)管理管庫(kù)員的編定管庫(kù)員的分工開啟金庫(kù)的程序出入庫(kù)管理的流程圖A管庫(kù)員B管庫(kù)員取出金庫(kù)正、副鑰匙登記開門、金庫(kù)A管庫(kù)員B管庫(kù)員出庫(kù)、關(guān)門，拔出金庫(kù)鑰匙隨身攜帶，打亂金庫(kù)轉(zhuǎn)字密碼營(yíng)業(yè)終了，關(guān)閉金庫(kù)。A、B管庫(kù)員將金庫(kù)鑰匙入保險(xiǎn)柜保管營(yíng)業(yè)中要做到同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)，同出庫(kù)、同鎖庫(kù)專用保險(xiǎn)柜的兩把正、副鑰匙，應(yīng)由A、B管庫(kù)員分別妥善保管，隨身攜帶，不得隨意放置或委托他人保管?！踩辰饚?kù)管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)人員與崗位密碼與鑰匙出庫(kù)入庫(kù)入庫(kù)物品限額管理〔四〕金庫(kù)管理的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)〔5小點(diǎn)〕1、無關(guān)人員或管庫(kù)員單人進(jìn)入金庫(kù)，盜竊或掉換款物。2、進(jìn)出金庫(kù)，不按規(guī)定辦理審批登記手續(xù)，造成庫(kù)款物品被盜或被換掉。3、金庫(kù)密碼、鑰匙保管不善，造成泄露、喪失、被仿制。密碼、鑰匙管理混亂，交叉使用，造成一人可以掌控全部密碼和鑰匙而作案?！菜摹辰饚?kù)管理的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)4、在金庫(kù)內(nèi)存放除規(guī)定以外的其他物品，入庫(kù)款物擺放雜亂，造成清點(diǎn)與檢查困難，掩蓋作案痕跡。5、金庫(kù)超限額存放現(xiàn)金，不及時(shí)繳存，發(fā)生盜竊案，造成重大損失。〔五〕防控措施〔6小點(diǎn)〕1、管庫(kù)人員須由政治思想可靠、道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)、工作認(rèn)真細(xì)致、警惕性高、保密觀念強(qiáng)的正式員工擔(dān)任。人員選用要嚴(yán)格執(zhí)行“親屬回避〞制度，嚴(yán)禁“九種人〞從事管庫(kù)工作。2、實(shí)行雙人管庫(kù)，嚴(yán)禁一人多崗或混崗，并要嚴(yán)格執(zhí)行“崗位輪換〞和“強(qiáng)制休假〞制度。管庫(kù)人員要相對(duì)穩(wěn)定，臨時(shí)變動(dòng)須經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?！参濉撤揽卮胧?、管庫(kù)員入庫(kù)要嚴(yán)格履行登記手續(xù)，須同進(jìn)同出，不得一人入庫(kù)或在庫(kù)內(nèi)滯留。〔五〕防控措施4、金庫(kù)鑰匙密碼須分開保管、平行交接，交接時(shí)要嚴(yán)格辦理登記手續(xù)。金庫(kù)鑰匙在工作時(shí)間內(nèi)必須隨身攜帶，營(yíng)業(yè)結(jié)束關(guān)庫(kù)后，應(yīng)放入專用保險(xiǎn)柜內(nèi)保管，嚴(yán)禁將帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。密碼嚴(yán)格保密，并定期更換，掌握密碼人員變動(dòng)后應(yīng)立即更換密碼?！参濉撤揽卮胧?、金庫(kù)內(nèi)存放的物品須按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行分區(qū)、分類整齊擺放，不得存放與規(guī)定款物無關(guān)的其他物品。6、金庫(kù)現(xiàn)金超限額需要及時(shí)上繳，以免發(fā)生盜竊案，造成重大損失。三、金庫(kù)守衛(wèi)工作流程主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)防控措施〔一〕工作流程關(guān)閉外圍門提前到達(dá)守庫(kù)崗位檢查保衛(wèi)區(qū)域內(nèi)環(huán)境、門窗、槍支彈藥、報(bào)警裝置、監(jiān)控設(shè)備等有無異常情況，如有異常立即向上級(jí)報(bào)告工作、槍支交接認(rèn)真填寫槍支、鑰匙交接等相關(guān)登記簿守衛(wèi)期間不得漏崗、空崗，不得進(jìn)行與值班守衛(wèi)工作無關(guān)的其他活動(dòng)守衛(wèi)工作結(jié)束，待接班人員到崗后做好槍支彈藥、鑰匙等交接工作，確認(rèn)一切正常后方可離崗〔二〕金庫(kù)守衛(wèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)房設(shè)置與設(shè)施守庫(kù)室設(shè)置守衛(wèi)人員崗位設(shè)置交接〔三〕主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)金庫(kù)建設(shè)不符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，庫(kù)房簡(jiǎn)陋，平安不達(dá)標(biāo)。守庫(kù)室設(shè)置不合理，存在守衛(wèi)盲區(qū)。使用有不良行為記錄的人員擔(dān)任守庫(kù)人員，形成監(jiān)守自盜?！踩持饕L(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)4、守庫(kù)人員一人多崗、混崗、隨意離崗。5、守庫(kù)人員交接班時(shí)違規(guī)、混亂，造成值守時(shí)間空隙和人員空缺，引發(fā)外部搶劫或內(nèi)部人員作案。6、守庫(kù)人員接班前沒有檢查守衛(wèi)區(qū)域周圍環(huán)境，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)平安隱患。7、外部人員或銀行工作人員利用與守衛(wèi)人員熟悉的條件，進(jìn)入值班區(qū)域，實(shí)施犯罪?！菜摹撤揽卮胧┙饚?kù)建設(shè)和設(shè)施須符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)施配備齊全，監(jiān)控設(shè)置須覆蓋金庫(kù)所有范圍。庫(kù)房須安裝110、應(yīng)急報(bào)警裝置，并保證無線和有線兩種通信設(shè)備的暢通。專人負(fù)責(zé)查看監(jiān)控錄像，并定期抽查，查看是否有違規(guī)操作行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患?！菜摹撤揽卮胧?、守庫(kù)人員須由政治思想可靠，道德品質(zhì)優(yōu)良、責(zé)任心強(qiáng)、工作認(rèn)真細(xì)致、警惕性高、保密觀念強(qiáng)、身體素質(zhì)好的正式員工擔(dān)任。4、守庫(kù)員須嚴(yán)格執(zhí)行守衛(wèi)制度，須按時(shí)到崗、雙人守護(hù)、分開值守，不得擅自離開崗位，不得進(jìn)行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動(dòng)，不得私自調(diào)換班次，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入守庫(kù)室?！菜摹撤揽卮胧?、金庫(kù)守衛(wèi)須堅(jiān)持24小時(shí)值班，守庫(kù)員交接須做到同時(shí)無縫交接并做好登記；槍彈交接須有第三人監(jiān)交，值守期間人不離搶。守庫(kù)人員上崗前須檢查守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)外環(huán)境有無異常情況。6、守庫(kù)期間接受檢查時(shí)，須有本單位負(fù)責(zé)人陪同，驗(yàn)證無誤，并確定非挾持后，方可接受檢查。案例分析邯鄲農(nóng)行金庫(kù)被盜案。四、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所平安主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)防控措施案例分析〔一〕主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)備報(bào)警設(shè)備防尾隨門柜臺(tái)〔防彈玻璃〕消防〔二〕主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)監(jiān)控設(shè)備。監(jiān)控設(shè)備未全區(qū)域覆蓋；監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行不正?；驌p壞；監(jiān)控設(shè)備圖像不清晰；監(jiān)控錄像數(shù)據(jù)保存天數(shù)不夠〔30天以上〕。報(bào)警設(shè)備。無報(bào)警設(shè)備、報(bào)警設(shè)備損壞、報(bào)警設(shè)備工作不正?；虬惭b位置不合理。〔二〕主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)3、二道門。二道門未安裝聯(lián)動(dòng)裝置、不符合平安要求、不標(biāo)準(zhǔn)使用〔同時(shí)開啟，鑰匙沒分開保管使用〕，導(dǎo)致犯罪分子尾隨進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)實(shí)施搶劫。4、營(yíng)業(yè)柜臺(tái)?，F(xiàn)金出納柜臺(tái)結(jié)構(gòu)不符合要求，不法分子通過現(xiàn)金柜臺(tái)縫隙或破壞柜臺(tái)防護(hù)設(shè)備。5、消防設(shè)備配備。未按規(guī)定配備消防設(shè)備，或者消防設(shè)備不能正常使用?！踩撤揽卮胧┌匆蟀惭b使用監(jiān)控設(shè)備。監(jiān)控設(shè)備布設(shè)須覆蓋營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)區(qū)域，保證監(jiān)控設(shè)備正常運(yùn)行，監(jiān)控設(shè)備專人管理，定期檢查設(shè)備運(yùn)行狀況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并處理。按規(guī)定安裝與公安110聯(lián)動(dòng)的報(bào)警裝置，安裝位置應(yīng)隱蔽，方便操作，并定期檢查，確保報(bào)警裝置正常工作和熟練使用?！踩撤揽卮胧?、營(yíng)業(yè)柜臺(tái)安裝符合公安部門要求的防彈玻璃，防彈玻璃沒有延伸到頂棚的，須安裝鋼鐵護(hù)欄，防止犯罪分子從外部向營(yíng)業(yè)部投入危險(xiǎn)品；辦公場(chǎng)所的門窗安裝須牢固，并安裝鞏固的鋼鐵護(hù)欄?！菜摹嘲咐治?、肇慶高要聯(lián)社白土思禮分社發(fā)生ATM機(jī)現(xiàn)

金被盜案件；2、東莞農(nóng)村商業(yè)銀行石碣西南分理處發(fā)生一起搶劫未遂事件。五、解款押運(yùn)押運(yùn)的定義和根本任務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)防控措施〔一〕押運(yùn)的定義和根本任務(wù)定義：押運(yùn)是指專職押運(yùn)人員將銀行的現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證、貴重物品等平安運(yùn)送到指定地點(diǎn)。根本任務(wù)：押運(yùn)的根本任務(wù)是負(fù)責(zé)做好運(yùn)送平安工作，保證所運(yùn)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要空白憑證、貴重物品等平安送達(dá)目的地。〔二〕主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)押運(yùn)人員與車輛押運(yùn)方案裝車、途中、送達(dá)交接押運(yùn)監(jiān)控〔三〕主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)押運(yùn)人員品行不端，利用工作之便，單獨(dú)或伙同其他人員搶劫錢款。運(yùn)鈔車停放在無視頻監(jiān)控區(qū)，或非執(zhí)行任務(wù)時(shí)未停放在指定的場(chǎng)所，造成被不法分子安裝跟蹤或爆炸裝置。押運(yùn)人員配置缺乏或搭乘其他無關(guān)人員和攜帶其他物品，導(dǎo)致案件發(fā)生。運(yùn)鈔方案泄露，押運(yùn)路線、時(shí)間、規(guī)律被犯罪分子掌握導(dǎo)致案件?！踩持饕L(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)5、不遵守押運(yùn)紀(jì)律，押鈔車行駛途中隨意停留、改變路線或兼辦其他事項(xiàng)導(dǎo)致案件發(fā)生。6、錢款交接不合規(guī)，押運(yùn)人員未護(hù)送款箱平安進(jìn)入營(yíng)業(yè)室即離開，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員交款后未目送押鈔車平安離開。7、運(yùn)鈔通道的監(jiān)控設(shè)備設(shè)置不完善，交接和運(yùn)送過程未能全程監(jiān)視。〔四〕防控措施加強(qiáng)押運(yùn)人員配置管理，定期審查押運(yùn)人員。加強(qiáng)運(yùn)鈔車管理。運(yùn)鈔車停放在指定位置，并在視頻監(jiān)控內(nèi)。押運(yùn)須保證專車專用，不得出租、出借、挪作他用，未經(jīng)許可不得擅自出車。押運(yùn)人數(shù)要符合平安要求，不得私自調(diào)換押運(yùn)人員，嚴(yán)禁無關(guān)人員搭乘車輛，嚴(yán)禁將私人物品混入運(yùn)鈔車協(xié)運(yùn)。〔四〕防控措施4、不得向外泄露押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、數(shù)量、路線、人員、車型等情況，不得在公共場(chǎng)合談?wù)撗哼\(yùn)事項(xiàng)。5、交接時(shí)，運(yùn)鈔車要?？吭诒O(jiān)控范圍內(nèi)。6、押運(yùn)途中押運(yùn)人員不準(zhǔn)擅自離開車輛，不準(zhǔn)做與押運(yùn)無關(guān)的事情，駕駛員要“人不離車，車不熄火〞，不得擅自改變預(yù)定的行車路線?！参濉嘲咐治?、X市“1.18〞持槍爆炸搶劫運(yùn)鈔車案；2、溫州假冒運(yùn)鈔車騙款案例分析；3、湖南省悍豹武裝押運(yùn)運(yùn)鈔車提款箱被盜案例。六、槍支彈藥主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)防控措施〔一〕主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)持槍管槍人員槍彈保管槍彈交接槍彈使用〔二〕主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)持槍管槍人員未經(jīng)專業(yè)技能培訓(xùn)，不能標(biāo)準(zhǔn)使用和保管槍支。持槍、管槍人員利用工作之便，盜竊槍支彈藥，實(shí)施犯罪。槍彈保管不善，導(dǎo)致槍彈失去控制〔喪失、出借。違規(guī)進(jìn)行槍彈交接，形成重大平安隱患。持槍管槍人員酒后使用、保管槍支。〔三〕防控措施槍支保管要嚴(yán)格執(zhí)行“雙人雙鎖、槍彈分管〞的管理規(guī)定，嚴(yán)禁交叉或單人管槍，設(shè)立專用槍庫(kù)和槍柜，分存保管槍彈。執(zhí)行任務(wù)攜帶槍支、彈藥